Hello One – Carte gratuite et sans condition de revenus Hello bank!

Hello One Hello One, c’est l’offre gratuite sans conditions de revenus proposée par Hello bank!. Banque en ligne très complète, Hello bank! propose une offre d’entrée de gamme accessible à tous. Détail de l’offre et comparaison.

Découvrir Hello bank!

📑Sommaire

Hello One – Tous les détails

⭐Hello One est l’offre d’entrée de gamme de Hello bank!. Elle est gratuite et sans condition de revenus. Elle est accessible au plus grand nombre. Découvrez l’offre Hello One en détail👇

Hello One
carte hello one
TarifGratuite
Conditions de revenus et de dépenses1 utilisation de la carte par mois
Type de carteVisa à autorisation systématique
PlafondsPaiements : 1000€ / 30jrs
Retraits : 400€ / 7jrs
Découvert autorisénon disponible
Retraits en zone euroGratuits réseau BNP Paribas
1€ aux autres DAB
Retraits hors zone euro1,50% du montant
Paiements hors zone euroGratuits
Assurancesnon disponible
Virements instantanés1€/ virement
Livret Avalide
► VOIR L'OFFRE

🔎Hello One – Carte bancaire sans condition ?

Hello One est donc une carte bancaire sans condition de revenus. Cela signifie que Hello bank! se positionne en qualité de banque en ligne pour petits revenus. Vous pouvez donc obtenir la carte Hello One sans présenter de justificatif de revenus (fiche de paie ou avis d’imposition).

En revanche, Hello One n’est pas à proprement parler une carte bancaire sans condition. En effet, il y a tout de même une condition d’utilisation de la carte bancaire. Afin de maintenir sa gratuité, il vous faudra donc réaliser un paiement ou un retrait par mois. Le non respect de cette condition entraîne une cotisation mensuelle de 3€/mois.

Ce faisant, Hello bank! s’assure que votre compte sera en activité régulièrement, car c’est par le biais de ces transactions que la banque en ligne se rémunère.hello one

💳Hello One – Visa à débit immédiat

La carte Visa Hello One est une carte bancaire à débit immédiat. Vous n’avez pas la possibilité d’opter pour le débit différé. Cela signifie que vos dépenses apparaissent en temps réel sur votre compte bancaire, impactant son solde.

Par ailleurs, la carte Hello One est une carte bancaire à autorisation systématique. En somme, le solde de votre compte bancaire sera consulté à chaque tentative de transaction. Ainsi, une transaction pourra vous être refusée si vous ne disposez pas des fonds nécessaires. Cela vous accompagne et vous aide à ne jamais atteindre le découvert non autorisé.

💰Le découvert autorisé Hello One

En effet, puisqu’il n’y a pas de découvert autorisé Hello bank! avec Hello One, les frais de découvert seront tout de suite plus élevés, puisque ce sont les frais de découvert non autorisé : 18,40% (parmi les plus chers).

En plus, Hello bank! est la seule banque en ligne à facturer un minimum forfaitaire d’agios. Cela signifie que la banque en ligne vous facture systématiquement tout découvert, de façon trimestrielle. Pour résumer : si vous êtes à découvert ne serait-ce qu’une journée sur le trimestre, Hello bank! vous facturera 4,50€ de minimum forfaitaire d’agios.

Ainsi, la carte à autorisation systématique est un outil pour éviter les frais bancaires.

💡Vous pouvez comparer les frais bancaires pour trouver la banque en ligne la moins chère.

👍Les plus

Hello One est une offre de banque en ligne très complète, à l’instar de la banque en ligne elle-même. Vous pouvez donc obtenir, gratuitement :

  • Un chéquier
  • La possibilité de réaliser des virements instantanés (1€ par virement cependant)

💳Hello One – plafonds

Comme la plupart des banques en ligne, Hello bank! détermine les plafonds de ses cartes bancaires sur 30 jours consécutifs pour les paiements et 7 jours consécutifs pour les retraits. Voici les plafonds :

  • 1000€ de paiement par 30 jours consécutifs
  • 400€ de retrait par 7 jours consécutifsBanque en ligne pour voyager

🌏Visa Hello One – Frais à l’étranger

Les paiements avec la carte Hello One sont sans frais à l’étranger, tant en zone euro que hors zone euro.

La carte Visa Hello One vous permet de retirer de l’argent partout dans le monde à condition d’utiliser les guichets du réseau BNP Paribas Global Network. Il s’agit d’un réseau mondial créé par la BNP Paribas.

Dans le cas d’un retrait  Global Alliance ou hors réseau Global Network et Global Alliance, tout retrait vous coûtera 1,5% du montant de votre retrait.

📱Hello bank! – Banque en ligne mobile

Hello bank! est une banque en ligne polyvalente. En effet, elle propose tous les services mobiles nécessaires à la satisfaction des générations connectées :

  • Paiement mobile avec Apple Pay et PayLib
  • Paiement sans contact jusqu’à 50€
  • Alertes SMS

Hello bank! propose également parmi les meilleures applications bancaires.

  • Blocage et déblocage de la carte bancaire à tout moment
  • Personnalisation des plafonds de la carte bancaire : paiements et retraits (durée maximum de trois mois)
  • Suivi du compte en temps réel
  • Commande de chéquieragence bnp paribas

🏦Hello bank!, banque en ligne avec agence

Outre cet aspect digital très élaboré, Hello bank! est aussi la banque en ligne la plus physique ! En effet, la BNP Paribas, à l’initiative de la création de Hello bank!, met à disposition ses 2000 agences avec guichets aux clients de Hello bank!.

Avec Hello One, vous pouvez accéder aux guichets BNP Paribas pour déposer vos chèques et espèces. Aucune limite pour alimenter votre compte bancaire ! Il s’agit donc d’une banque en ligne avec guichet.

🌂Les garanties de la carte Visa

La carte Hello One de Hello bank! est celle qui n’inclut pas de garanties d’assurance et d’assistance. Pour bénéficier de garanties voyage et premium, il faudra souscrire à la carte premium ☂️Hello Prime. >> Découvrir Hello Prime

📞Service client Hello One

Banque en ligne ne rime pas avec service client opaque et absent. C’est même plutôt le contraire. En effet, n’ayant pas d’agences à financer, les banques en ligne ont plus de moyens pour mettre en place un service client compétent et disponible.

Hello bank! n’est pas en reste. Son service client appelé Hello Team est disponible par chat et téléphone de 8h à 22h du lundi au vendredi  et le samedi de 8h à 18h. Cela change des horaires de bureau, propres aux banques traditionnelles.

👉Hello One – Carte bancaire d’entrée de gamme

Hello One reste la carte bancaire d’entrée de gamme de Hello bank!. On y trouve donc quelques petites limites, qui nous incitent à vous conseiller de la comparer avec l’offre premium de Hello bank! : Hello Prime. Voici les services manquants à Hello One :

  • ➡️Pas de découvert autorisé
  • ➡️Carte Visa à autorisation systématique
  • ➡️Retrait d’espèces sans frais uniquement dans les DAB du réseau BNP (sinon 1€ par retrait)
  • ➡️Pas d’assurances ni d’assistances

👩‍❤️‍👩Compte joint Hello One Duo

  • ✅Le compte joint Hello One Duo permet tout simplement d’obtenir un compte bancaire commun.
  • ✅La limite du nombre de cotitulaires est fixée à deux.
  • ✅Les deux cotitulaires reçoivent chacun leur carte Hello One, dont les modalités, avantages et limites sont ceux décrits précédemment.
 Hello One Duo
Hello Prime Duo
hello onehello prime
TarifsGratuit8€/mois
Carte bancaire2 cartes Hello One2 carte Hello Prime
2 cartes bancaires virtuelles
Conditions de revenus1 utilisation par mois et par carte2000€/mois
Retraits1€ hors distributeurs BNP ParibasGratuits
Paiements à l'étrangerGratuitsGratuits
Retraits à l'étranger1,50%Gratuits
Virements instantanés1€/virementGratuits
Garanties de la carteGaranties Visa Premier
Premier versementEntre 10€ et 300€ par titulaireEntre 10€ et 300€ par titulaire

Comparatif banque en ligne – Hello One face à la concurrence

Nous l’avons vu, Hello bank! se positionne parmi les meilleures banques en ligne. Très complète, elle offre à ses clients la possibilité de se sentir bien, comme dans une banque physique, avec les frais en moins.

Que donne donc le comparatif avec les banques en ligne ? Ici, nous comparons uniquement la carte Hello One.

Hello bank!, meilleure banque en ligne pour jeune ?

👦Banque en ligne pour mineur

Hello bank! n’est pas accessible aux mineurs. Si votre enfant est mineur et que vous souhaitez lui trouver la meilleure carte bancaire pour jeune, orientez-vous vers Boursorama Banque ou Orange Bank.hello one pour jeune

👨‍🎓Banque en ligne pour étudiants

Hello One pourra convenir aux profils étudiants Hello bank!. En effet, gratuite et sans condition de revenus, elle est accessible à cette catégorie de la population qui ne jouit pas forcément de revenus fixes ou élevés.

Or, elle est également concurrencée par Fosfo, la carte bancaire gratuite et sans condition de revenus de Fortuneo. En effet, en plus de proposer les mêmes services que Hello One, Fosfo est sans frais à l’étranger. En plus, Fosfo inclut des garanties d’assurances et d’assistance, en France et à l’étranger. Fortuneo n’est cependant pas une banque en ligne avec agence.

👨‍💼Banque en ligne pour jeunes actifs

De même, pour les jeunes adultes, potentiellement actifs, des cartes bancaires avec des services premiums s’offrent à vous, telle que la carte Ultim de Boursorama Banque.

 BanquesNom de l'offreTarifÂge 
MineursFreedom (ex-Kador)Gratuit12 - 17 ans► VOIR
L’OFFRE
Orange BankPack famille
1 compte Premium parent
+ 5 comptes enfants
12,99€ / mois10 - 17 ans► VOIR
L’OFFRE
EtudiantsfortuneoFosfoGratuit+ 18 ans► VOIR
L’OFFRE
 hello bankHello OneGratuit+ 18 ans► VOIR
L’OFFRE
Jeunes
adultes
fortuneoFosfoGratuit+ 18 ans► VOIR
L’OFFRE
UltimGratuit+ 18 ans► VOIR
L’OFFRE

Ainsi, Hello One n’est à nos yeux pas la meilleure carte bancaire pour jeune. Elle est concurrencée par l’OVNI Fosfo. >> Voir l’offre Fosfo

Le découvert autorisé – Hello bank! est-elle la meilleure banque en ligne ?

➡️Hello One ne propose pas de découvert autorisé. Il s’agit d’une offre que vous pouvez utiliser pour éviter les dettes. En effet, la carte à autorisation systématique vous aide à limiter le risque de dépassement. C’est pour cela qu’elle est particulièrement adaptée à un usage étudiant.

Ouvrir un compte Hello One

💡Cela dit, si vous en avez la possibilité, nous vous conseillons d’avoir un découvert autorisé. En cas d’imprévu, il permet de limiter les frais bancaires indésirables.

La meilleure banque en ligne avec découvert dépendra avant tout de la compatibilité de la carte bancaire d’avec votre profil. En effet, il faut avant tout que la carte bancaire vous convienne. Il vous faut donc avant tout comparer les cartes bancaires.

Fortuneo apparaît comme la meilleure banque en ligne avec découvert, car le taux de découvert autorisé est bas (à l’instar des autres banques en ligne), mais en plus, elle octroie 200€ de découvert autorisé dès l’ouverture de compte. Les commissions d’intervention sont gratuites. >> Découvrir Fortuneo

Banque en ligneOffre bancaire incluant
un découvert autorisé
Taux de découvert autoriséDécouvrir l'offre
compte joint en ligne Boursorama

Welcome : 100€ par défaut
Puis jusqu'à 1000€ après 3 mois d'ancienneté
7% par an
Commission d'intervention : Gratuit
► VOIR L’OFFRE
compte joint en ligne Boursorama

Ultim : 100€ par défaut
Puis jusqu'à 2500€ après 3 mois d'ancienneté
7% par an
Commission d'intervention : Gratuit
► VOIR L’OFFRE
compte joint en ligne Boursorama

Ultim Metal : 100€ par défaut
Puis jusqu'à 10 000€ après 3 mois d'ancienneté
7% par an
Commission d'intervention : Gratuit
► VOIR L’OFFRE
hello bankHello One : pas de découvert autorisé► VOIR L’OFFRE
hello bankHello Prime : 250€ à l'ouverture,
puis selon le profil
8% par an
Minimum forfaitaire d'agios : 4,50€/trimestre
► VOIR L’OFFRE
fortuneo200€ à l'ouverture, puis selon le profil7% par an
Commission d'intervention : Gratuit
► VOIR L’OFFRE
Mastercard classique - Mastercard Premium : selon le profil8% par an
Commission d'intervention : Gratuit
► VOIR L’OFFRE
compte joint monabanqSelon le profil8% par an
Commission d'intervention : 8€/opération dans la limite de 80€/mois
► VOIR L’OFFRE

Quelles sont les banques en ligne sans découvert ?

Si vous souhaitez opter pour une banque en ligne sans découvert, afin de réguler vos dépenses, voici la liste des banques en ligne👇

Banque en ligne sans découvert
BanqueHello BankOrange Bankrevolutrevolutnickelnickel
OffreHello OneStandardStandardPremiumNickel StandardNickel Chrome
TarifsGratuiteGratuiteGratuite7,99€/ mois 20€/an50€/an
Condition de revenusAucunesAucunesAucunesAucunesAucunesAucunes
Condition de dépenses1 opération / mois
sinon, carte 3€ / mois
1 opération / mois
sinon, carte 2€ / mois
AucunesAucunesAucunesAucunes
► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE

⭐Hello One est donc la carte bancaire la plus complète sans découvert autorisé. Vous ne pouvez certes pas être à découvert, mais vous bénéficiez d’un grand nombre de services.

Ouvrir un compte Hello One

Conditions des banques en ligne VS conditions Hello bank!

Avec sa carte Hello One, Hello bank! est sans aucun doute l’une des cartes bancaires avec le moins de conditions. En effet, elle est accessible sans condition de revenus.

➡️Néanmoins, il faudra utiliser la carte bancaire au moins une fois par mois, au moyen d’un paiement ou d’un retrait, afin de conserver sa gratuité. En effet, si vous ne remplissez pas cette condition d’utilisation, elle vous sera facturée 3€/mois.

➡️Par ailleurs, Hello bank! n’accepte pas les interdits bancaires.

 OffreCondition de revenusConditions d'utilisationPénalité si non-respect 
Hello Bank
>> Voir l'offre
Hello OneAucunes1 utilisation par mois
Sinon 3€/mois
-► VOIR L’OFFRE
Hello Prime1000€/mois1 utilisation par mois
Sinon 5€/mois
-► VOIR L’OFFRE
Orange Bank
>> Voir l'offre
StandardAucunes1 opération de paiement ou retrait par carte / mois
Le paiement mobile est comptabilisé
Offre Standard : 2€/mois
Offre Premium : pas de condition
► VOIR L’OFFRE
PremiumAucunesAucunes-► VOIR L’OFFRE
Boursorama
>> Voir l'offre
WelcomeAucunes1 opération
sinon 5€/mois
5€/mois
► VOIR L’OFFRE
UltimAucunes
1500€ à débit différé
1 opération
sinon 9€/mois
9€/mois► VOIR L’OFFRE
Ultim MetalAucunes
2500€ à débit différé
Aucunes-► VOIR L’OFFRE
Fortuneo
>> Voir l'offre
FosfoAucunes
1 opération de paiement par carte / mois3€/mois► VOIR L’OFFRE
Gold MasterCard1800€/mois1 opération de paiement par carte / mois5€/mois
► VOIR L’OFFRE
World Elite MasterCard4000€/moisAucunes-► VOIR L’OFFRE
monabanq
>> Voir l'offre
Toutes offres confonduesAucunesAucunes-► VOIR L’OFFRE
Revolut png
>> Voir l'offre
Toutes offres confonduesAucunesAucunes-► VOIR L’OFFRE

Banque en ligne avec agence – Hello bank! est-elle la seule ?

📌Il existe seulement deux banques en ligne avec agence : Hello bank! et Monabanq.

🏦Si l’accès en agence est important pour vous, comparez les banques en ligne, afin de déterminer quelle carte bancaire est la plus adaptée à votre profil.

➡️Monabanq vous permet de choisir votre compte bancaire et votre carte bancaire afin d’affiner vos services. Elle ne propose en revanche aucune carte bancaire gratuite, comme c’est le cas pour Hello One. >> Découvrir Monabanq

Banque en ligne avec guichet
Banque en lignehello bankmonabanq
TarifsHello One : 0€
Hello Prime : 5€/mois
Pratiq+ : 3€/mois
Réseau d'agencesBNP ParibasCIC et Crédit Mutuel Alliance Fédérale
Opérations possibles en agencescheck Dépôt de chèques
check Dépôt d'espèces
wrong Ouvrir un compte
wrong Rencontrer un conseiller
check Dépôt de chèques
check Dépôt d'espèces
wrong Ouvrir un compte
wrong Rencontrer un conseiller
► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE

Hello One – Avis

💡Notre avis sur Hello One est plutôt ciblé.

✅En effet, cette carte bancaire d’entrée de gamme sera parfaitement utile pour les opérations du quotidien.

✅De plus, Hello bank! est une banque en ligne très complète : chéquier, accès aux guichets pour le dépôt de chèques et d’espèces

✅Pour ces raisons, Hello One est parmi les cartes bancaires d’entrée de gamme les plus complètes, notamment si vous avez régulièrement besoin de déposer des chèques et espèces.

Ouvrir un compte Hello One

🔎Néanmoins, faisons un focus sur Hello Prime de Hello bank!. Véritable carte bancaire haut de gamme, Hello Prime reste une offre très accessible.

Bien qu’elle soit soumise à deux conditions (revenus et utilisation) et qu’elle soit payante, toutes ces données sont assez faibles et elle reste très accessible :

  • 1000€ de revenus
  • 1 utilisation par mois (sinon 5€)
  • 5€ seulement par mois

✅Vous bénéficiez de garanties premium, d’une exonération des frais à l’étranger, des plafonds rehaussés, les virements instantanés gratuits

▶️En somme, si vous percevez 1000€ de revenus nets mensuels, nous vous conseillons plutôt cette carte bancaire haut de gamme.

 Hello One
Hello Prime
carte hello one
carte hello prime
TarifGratuite5€ / mois
Conditions de revenus et de dépenses1 utilisation de la carte par mois1000€ de revenus /mois
Type de carteVisa à autorisation systématiqueVisa à débit immédiat ou différé
PlafondsPaiements : 1000€ / 30jrs
Retraits : 400€ / 7jrs
Paiements : 1200€ à 2500€ / 30jrs
Retraits : entre 500€ et 1000€ / 7jrs
Découvert autorisénon disponiblevalide
Retraits en zone euroGratuits réseau BNP Paribas
1€ aux autres DAB
Gratuits
Retraits hors zone euro1,50% du montantGratuits
Paiements hors zone euroGratuitsGratuits
Assurancesnon disponiblevalide
Virements instantanés1€/ virementGratuits
Livret Avalidevalide
Banque physiqueAccès aux guichets BNP ParibasAccès aux guichets et agences BNP Paribas
► VOIR
L’OFFRE
► VOIR
L’OFFRE

🔎Hello One – Pour aller plus loin

❔Comment ouvrir un compte Hello One ?

Ouvrir un compte Hello bank! pour bénéficier de l’offre One est très simple :

  1. Sélectionnez l’offre One et le compte de dépôt individuel
  2. Remplissez le formulaire de souscription
  3. Signez le contrat électroniquement (grâce à un SMS) et envoyez vos documents numérisés
  4. Effectuez le premier virement de 300€ minimum, une fois le nouveau RIB reçu par mail

Quelques jours sont ensuite nécessaires afin que la banque vérifie les informations et valide le compte. La validation est suivie de l’envoi de la carte, ainsi que des codes d’accès permettant de se connecter à l’application ou à son espace en ligne.

Ouvrir un compte Hello bank!

❔Quelles sont les pièces justificatives ?

Les pièces justificatives pour ouvrir un compte Hello One sont les suivantes :

Réaliser un virement

  • Pièce d’identité valide
  • Justificatif de domicile
  • RIB à vos nom et prénom
  • Spécimen de signature manuscrite sur feuille blanche

❔Quelles sont les conditions d’éligibilité ?

Pour ouvrir un compte Hello One, vous devez :

  • Être un particulier, physique, majeur, capable
  • Souscrire à la convention de compte de dépôt individuel Hello bank!
  • Ne pas être interdit bancaire

🔗Lire aussi : Ouvrir un compte bancaire quand on est fiché

Sinon, Hello One est gratuite et sans condition de revenus. Il n’y a donc aucune autre condition d’éligibilité.

❔Carte Hello One – Est-ce possible de payer en plusieurs fois ?

Fut un temps où Hello bank! permettait le paiement en trois fois avec le service TERCEO. Ce n’est cependant plus le cas. Vous ne pouvez donc pas payer en plusieurs fois avec Hello One.

Rédigé par Claire Krust
Le 06/04/2020
Modifié le 24/01/2023

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