Hello One : à qui s’adresse la carte sans conditions d’Hello bank ?
Hello One, c’est l’offre gratuite sans conditions de revenus ni d’utilisation proposée par Hello bank. La banque en ligne de BNP Paribas permet ainsi à toute personne majeure d’obtenir une carte Visa, mais aussi un compte bancaire et plusieurs services sans rien débourser. Peut-on trouver mieux au sein d’une banque en ligne concurrente dans les mêmes conditions ? Détail de l’offre et comparaison.
Hello One : une carte bancaire Visa gratuite, sans conditions
Hello One est l’offre phare d’Hello bank. Elle est accessible sans condition de revenus, ni d’utilisation et est gratuite. Elle est accessible au plus grand nombre. Découvrez l’offre Hello One en détail.
| Hello One | |
|---|---|
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| Tarif | Gratuite |
| Conditions de revenus et de dépenses | Sans conditions |
| Type de carte | Visa à autorisation systématique |
| Plafonds | Paiements : 1000€ / 30jrs Retraits : 400€ / 7jrs |
| Découvert autorisé |  |
| Retraits en zone euro | Gratuits réseau BNP Paribas 1€ aux autres DAB |
| Retraits hors zone euro | 1,50% du montant |
| Paiements hors zone euro | Gratuits |
| Assurances | |
| Virements instantanés | 1€/ virement |
| Liret A |  |
| ► VOIR L'OFFRE |
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En clair, Hello One c’est :
- Une carte Visa gratuite à débit immédiat
- L’absence de conditions de revenus et de dépenses
- Un compte bancaire sans frais de tenue de compte
- Un chéquier
Vous aurez également la possibilité de vous rendre en agence BNP Paribas afin d’y déposer des chèques ou des espèces. Hello bank est en effet la banque en ligne de la BNP.
Quelques inconvénients sont cependant à souligner :
- Aucun découvert n’est autorisé
- La carte Visa est à autorisation systématique
- Retrait d’espèces sans frais uniquement dans les DAB du réseau BNP (1€ / retrait le cas échéant)
- La carte Hello One ne comporte aucune assurance ni assistance
L’absence de découvert et le contrôle de solde – ou autorisation systématique – vont un peu de pair. Vous ne pourrez concrètement pas dépenser plus que ce dont vous disposez sur votre compte. Le terminal de paiement vérifiera à chaque fois.
Comparatif : Hello One face à la concurrence
Les banques en ligne font leur possible pour séduire de plus en plus de jeunes clients. Bon nombre d’offres gratuites sont donc proches de celle proposée par Hello bank. Comparatif des principales cartes bancaires qui jouent des coudes avec Hello One sur le marché.
| Hello One | Boursorama Welcome | Orange Bank | |
|---|---|---|---|
Carte | Carte Visa Hello One (autorisation systématique)  | Visa Classic (autorisation systématique)  | Visa Classic |
Tarif | Gratuit | Gratuit | Gratuit |
Conditions de revenus | Aucunes | Aucunes | Aucunes |
Conditions d'utilisation | Aucunes | 1 paiement / mois sinon, carte 5€ / mois | 3 opérations / mois sinon, carte 5€ / mois |
Plafonds | Paiements : 1000€ / 30 jours Retraits : 400€ / 7 jours | Paiements : 400€ / 30 jours Retraits : 100€ / 7 jours | Selon le profil |
Découvert | Non | 100 euros / mois modifiable à 200€ / mois sans condition | Selon le profil |
Chéquier | Oui | Oui | Oui |
Retraits en zone euro | Gratuits réseau BNP Paribas Sinon : 1€ / opération | Gratuits | Gratuits |
Retraits hors zone euro | 1,50% du montant | 1,95% du montant | 2% du montant |
Paiements hors zone euro | Gratuits | Gratuits | 2% du montant |
Virements instantanés | 1€ / virement | Gratuits : 1 par 24 heures Limite : 500€ / virement | Non |
Accès en agence | Accès réseau BNP Paribas (dépôt chèque ou espèce) | Non | Non |
| ► VOIR L’OFFRE | ► VOIR L’OFFRE | ► VOIR L’OFFRE |
Une offre unique mais limitée
Hello One est la seule offre du marché permettant d’obtenir une carte Visa gratuite sans conditions de revenus ni d’utilisation, tout en offrant un chéquier, un compte bancaire sans frais et un RIB. Il s’agit du principal atout de la banque en ligne.
Hello bank a décidé de ne pas obliger les détenteurs d’une carte Visa One à l’utiliser chaque mois. C’est bien pratique dans certains cas, comme lorsque vous partez en vacances hors zone euro et n’avez pas prévu d’utiliser votre carte.
Pour aller plus loin : notre avis sur Hello bank
ING se rapproche au plus près des caractéristiques d’Hello One, mais ne permet pas d’obtenir un chéquier. Or bien qu’il soit voué à disparaître dans les prochaines décennies, ce moyen de paiement est encore bien pratique.
Les offres gratuites d’Orange Bank et de Boursorama (Welcome) réunissent elles la gratuité de la carte et l’absence de conditions de revenus. Elles contraignent en revanche leurs clients à utiliser la carte chaque mois. Le non-respect de la condition d’utilisation entraîne des frais : 5€ pour Boursorama et 2€ pour Orange Bank.
La carte Visa Orange Bank plus avantageuse ?
Orange Bank se démarque de Boursorama – et Hello One – avec une carte Visa Classic. La carte à autorisation systématique a ses limites : elle peut même poser quelques problèmes dans certains cas (péages, location de véhicules, parkings, stations-essence). Le fait de posséder une Visa Classic est toujours plus sécurisant.
>>> Voir l’offre Orange Bank <<<
Le découvert est autorisé (selon le profil), et le chéquier est lui aussi au rendez-vous. Si vous pensez utiliser la carte au moins 1 fois par mois, alors Orange Bank propose de meilleures conditions qu’Hello bank.
Les autres services
La carte bancaire gratuite permet d’accéder à tout un tas de services gratuitement :
- L’application mobile Hello bank, pour gérer au quotidien son compte et sa carte bancaire
- Service client personnalisé (voir comment contacter Hello bank)
- Actualisation du solde en temps réel
- Paiement sans contact avec la carte Visa jusqu’à 50€
- Accès à Apple Pay
- Blocage ou déblocage de la carte et ce à tout moment
- Alertes par SMS en cas de situation préoccupante
Comment ouvrir un compte Hello One ?
Ouvrir un compte Hello bank pour bénéficier de l’offre One est très simple :
- Sélectionnez l’offre One et le compte de dépôt individuel
- Remplissez le formulaire de souscription
- Signez le contrat électroniquement (grâce à un SMS) et envoyez vos documents numérisés
- Effectuez le premier virement de 300€ minimum, une fois le nouveau RIB reçu par mail
Quelques jours sont ensuite nécessaires afin que la banque vérifie les informations et valide le compte. La validation est suivie de l’envoi de la carte, ainsi que des codes d’accès permettant de se connecter à l’application ou à son espace en ligne.
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