Comparateur banque en ligne 2023

Les banques en ligne révolutionnent la banque, mais laquelle choisir ?
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Comparatif banque en ligne

Comparatif des banques en ligne
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Nos autres classements

Notre méthode

Comparaison

► 18 banques comparées
► 54 critères tarifaires pris en compte

 

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Nos expert.es

Les experts de Banque en ligne Info comparent les services, tarifs et cartes bancaires des banques en ligne. À travers des dossiers d'analyse, nous fouillons les plaquettes tarifaires, testons les services clients, éclaircissons la moindre astérisque douteuse. Rien n'échappe à notre œil d'expert. 🧐

🕊️ Nous travaillons avec des banques partenaires, mais tenons à rester libres et indépendants sur notre prise de parole. Nous analysons et comparons donc en toute objectivité chaque banque en ligne.

claire

Claire
Experte banque depuis 6 ans

Juline

Juline
Experte banque depuis 3 ans

Julien

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Expert crédit et banque

Johann

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Expert épargne et banque

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Experte banque depuis 6 ans

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Expert épargne et banque

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Expert crédit et banque

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Bien choisir sa banque en ligne

choisir sa banque en ligneLes critères de sélection de votre banque en ligne pour faire le bon choix.

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Ouvrir un compte en ligne

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Trouver une banque en ligne gratuite

banque en ligne fortuneoRetrouvez la liste des banques en ligne gratuites.

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Les offres et primes des banques en ligne

offre banque en ligneLes banques en ligne proposent de nombreuses primes de bienvenue.

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Banque en ligne la moins chère

banque en ligne la moins chèreQuelle est la banque en ligne la moins chère ? Notre comparatif.

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Banque en ligne avec découvert autorisé

Banque en ligne avec découvert autoriséQuelle banque en ligne propose un découvert autorisé ?

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La banque en ligne – La banque de demain ?


Les banques en ligne ont révolutionné la manière d’utiliser un compte et une carte bancaire. Elles ont réussi avec le temps à apporter autant de garanties que les banques les plus traditionnelles, tout en proposant des tarifs et services plus en phase avec leur temps. Comment ? Ce sont des banques en ligne mobiles, qui ne proposent pas d’accès en agence. Ils économisent ainsi le loyer de leurs agences et le salaire de conseillers, ce qui leur permet de réduire leurs tarifs.

Le développement des applications mobiles toujours plus efficaces et différents moyens de contact (réseaux sociaux, tchat) ont profité aux banques en ligne. Connectés, les Français n’ont aujourd’hui plus besoin d’un conseiller pour payer, faire des virements ou gérer leurs besoins quotidiens.

La plupart des banques en ligne appartiennent à de grandes banques traditionnelles :

  • Hello bank! est la banque en ligne de la BNP Paribas
  • Orange Bank appartient au groupe Orange
  • Monabanq appartient au groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale
  • Fortuneo est la banque en ligne du Crédit Mutuel Arkéa
  • Boursorama Banque est la banque en ligne de la Société Générale (nouvellement SG)

Les plus grandes banques en ligne ont dépassé le million de clients en France. Leur nombre de clients ne cesse d’augmenter, et c’est bien naturel au vu de leurs tarifs et l’amplitude des services proposés.

Présentation des banques en lignes


Banque mèreNombre de clientsAnnée de création
hello bank
>> Voir l'offre
BNP Paribas700 0002013
Orange Bank
>> Voir l'offre
Orange2,6 millions en France et en Espagne2003
monabanq
>> Voir l'offre
Crédit Mutuel Alliance Fédérale200 0002006
Fortuneo
>> Voir l'offre
Crédit Mutuel Arkéa1 050 0002000
boursorama
>> Voir l'offre
SG (ex Société Générale)5 millions1998 : courtier Boursorama
2005 : banque en ligne Boursorama Banque
revolut
>> Voir l'offre
Indépendante30 millions dans le monde
dont 1,5 millions en France
2015
nickel
>> Voir l'offre
BNP Paribas3 millions en France2014
n26
>> Voir l'offre
Indépendante2,5 millions2018 en France

Banque en ligne – Des services au complet ?

vous n’avez pas un unique conseiller, et les banques en ligne ne vous permettent pas de prendre rendez-vous en agence.

Les banques en ligne qu’on appelle « avec agence » octroient en fait un accès aux bornes et guichets de leur banque mère, qui vous permet d’encaisser des chèques et espèces, à l’instar de Hello bank! et Monabanq.

Néanmoins, l’évolution de la numérisation du domaine de la banque a entraîné une baisse de fréquentation des agences bancaires. Les banques traditionnelles ont du s’adapter aux nouvelles pratiques et toutes ont développé une application bancaire qui offre une grande autonomie aux clients. Aujourd’hui, les pratiques numériques sont largement répandues et l’autonomie bancaire est un nouveau critère. C’est notamment pour cela que l’on constate une baisse de la fréquentation des agences de 5% par an depuis bientôt dix ans.

D’ailleurs, l’Etude FBF-IFOP 2023 dresse le portrait du client bancaire français comme suit :

« 63% des Français possèdent un compte dans une seule banque, et ont, pour 46%, un ou plusieurs crédits. Ils se rendent en agence 1 à 2 fois par an (pour 31%) ; 9% se rendent plusieurs fois par mois dans leur banque, alors qu’ils étaient 62% en 2007.

La banque est, pour 83% d’entre eux, un modèle à la fois physique et digital ; les modes de contacts sont multiples : email pour 38% ; site internet de la banque pour 34%, téléphone 26% ou agence 25%. »

► L’étude au complet

Par ailleurs, les services des banques en ligne sont de plus en plus complets. Certains mastodontes comme Boursorama Banque ou Hello bank! rivalisent aujourd’hui avec les banques traditionnelles. Les frontières entre service en banque à réseau et service en banque en ligne s’estompent à mesure que le temps passe.

Compte standardCompte gratuitCompte premiumCompte jointSolution d'épargneSolution de créditBourse
hello bank
>> Voir l'offre
✔️ Gratuit✔️✔️✔️✔️ La plus complète
✔️ Crédit Immobilier
✔️ Crédit Consommation
✔️ Crédit Auto
✔️
Orange Bank
>> Voir l'offre
✔️ Gratuit✔️✔️✔️
✔️ Prêt personnel
✔️ Prêt travaux
✔️ Crédit Auto
monabanq
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✔️ 3€ par mois✔️✔️✔️
✔️ Prêt personnel
✔️ Prêt travaux
✔️ Crédit Auto
✔️
Fortuneo
>> Voir l'offre
✔️ Gratuit✔️ Avec condition de revenus✔️ Gratuit✔️✔️
✔️ Prêt personnel
✔️ Prêt immobilier
✔️
boursorama
>> Voir l'offre
✔️ Gratuit✔️✔️ Gratuit✔️✔️
✔️ Prêt personnel
✔️ Prêt immobilier
✔️ Crédit renouvelable
✔️
revolut
>> Voir l'offre
✔️ Gratuit✔️✔️✔️✔️
✔️ Crédit conso à venir
✔️
nickel
>> Voir l'offre
✔️ 20€/an✔️✔️
n26
>> Voir l'offre
✔️ Gratuit✔️✔️

Comme vous le voyez, vous pouvez trouver des cartes bancaires gratuites, des comptes premiums, des comptes joints, mais également des solutions de crédit et d’épargne.

Est-ce possible d’épargner dans une banque en ligne ?

Les banques en ligne ont développé des solutions d’épargne afin que vous puissiez en faire votre banque principale. On retrouve notamment toutes les solutions d’épargne existantes chez Hello bank!, la banque en ligne la plus complète.

LEPLivret ALDDSPELPEA
hello bank
>> Voir l'offre
✔️✔️✔️✔️✔️► VOIR
L’OFFRE
Boursorama
>> Voir l'offre
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L’OFFRE
monabanq
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L’OFFRE
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orange bank
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ma french bank
>> Voir l'offre
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Comparatif des offres de bienvenue des banques en ligne

✨Les banques en ligne proposent des primes de bienvenue toutes plus attrayantes les unes que les autres.✨

hellobankOrange BankmonabanqFortuneoboursorama
Montant en coursHello Prime 1€/mois pendant 6 moisJusqu'à 100€ offertsJusqu'à 200€ offerts70€ offerts pour Fosfo
150€ offerts pour Gold MasterCard
Jusqu'à 110€ offerts
Facilité d'obtention⭐⭐⭐⭐⭐
Aucunes conditions

Difficile
⭐⭐
Moyen
⭐⭐⭐
Moyen
⭐⭐⭐⭐
Facile
Primes exceptionnelles ?✔️✔️✔️
Fréquence des primes exceptionnellesJamaisRareFréquentFréquentFréquent
Carte éligible✔️ Hello Prime
❌ Hello One
✔️ Carte Premium
✔️ Pack Premium
❌ Carte Standard
✔️ Visa Premier
✔️ Visa Platinum
❌ Visa Classic
❌ Visa One Line
✔️ Gold MasterCard
✔️ Fosfo
❌ World Elite MasterCard
✔️ Welcome
✔️ Ultim
❌ Ultim Metal
Mobilité bancaire obligatoire ?NonNonOuiNonNon
Utilisation de la carte bancaire obligatoire ?NonNon✔️ 10 opérations débitrices dans un délai de 8 mois✔️ 5 paiements par carte dans un délai de 90 joursNon
Accéder au siteAccéder au siteAccéder au siteAccéder au siteAccéder au site

💡 Ce tableau comparatif des banques en ligne synthétise les offres des banques en ligne et vous indique si elles pratiquent de régulières opérations promotionnelles.

Certaines banques en ligne comme Monabanq ou Boursorama Banque ont déjà fait grimper la prime de bienvenue jusqu’à 170€ ! Jusqu’où iront-elles pour séduire leurs nouveaux clients ?


Comparatif des banques en ligne – Quels sont les avis des clients ?


Note MoyennePlay StoreApp StoreTrustPilot
Hello Bank
► Voir l'offre

4/5 - 28,3 k avis
⭐⭐⭐⭐
3,9/5 - 27,3 k avis
⭐⭐⭐⭐
4,1/5 - 215 avis
⭐⭐
1,5/5 - 768 avis
orange bank
► Voir l'offre
4,5
4,5/5 - 135,1 k avis
⭐⭐⭐⭐
3,8/5 - 44,7 k avis
⭐⭐⭐⭐⭐
4,6/5 - 77,3 k
⭐⭐⭐⭐
4,4/5 - 13 k avis
monabanq
► Voir l'offre
4,5
4,5/5 - 20 k avis
⭐⭐⭐⭐
4,4/5 - 5,53 k avis
⭐⭐⭐⭐⭐
4,6/5 - 10 k avis
⭐⭐⭐⭐
4,1/5 - 4 k avis
fortuneo
► Voir l'offre
4,5
4,5/5 - 70,47 k avis
⭐⭐⭐⭐
3,9/5 - 22 k avis
⭐⭐⭐⭐⭐
4,5/5 - 46,3 k avis
⭐⭐⭐⭐
4/5 - 2,1 k avis
boursorama
► Voir l'offre
4,5
4,5/5 - 318,9 k avis
⭐⭐⭐⭐
4,3/5 - 109 k avis
⭐⭐⭐⭐⭐
4,9/5 - 202,8 k
⭐⭐⭐⭐
4,1/5 - 5,16 k avis
revolut
► Voir l'offre
4,5
4,7/5 - 2 519 900 avis
⭐⭐⭐⭐⭐
4,5/5 - 2,23 M avis
⭐⭐⭐⭐⭐
4,8/5 - 160,5 k avis
⭐⭐⭐⭐
4,3/5 - 129,4 k avis
nickel
► Voir l'offre

4,3/5 - 201,2 k avis
⭐⭐⭐⭐
4/5 - 102 k avis
⭐⭐⭐⭐⭐
4,7/5 - 81 k avis
⭐⭐⭐⭐
3,9/5 - 18,2 k avis
N26
► Voir l'offre
3,5
3,6/5 - 225,1 k avis
⭐⭐⭐
3,4/5 - 123 k avis
⭐⭐⭐⭐⭐
4,8/5 - 96,7 k avis
⭐⭐⭐
3,2/5 - 26 396 avis
bnp paribas
► Voir l'offre

Banque traditionnelle
3,5
3,5/5 - 172,7 k avis
⭐⭐⭐
3,1/5 - 54,7 k avis
⭐⭐⭐⭐⭐
4,6/5 - 116,4 k
⭐⭐
1,8/5 - 1 559 avis

✨ Les avis des clients des banques en ligne sont très positifs ✨.

📱 Innovations technologiques constantes, applications bancaires en amélioration permanente, service client disponible sur des amplitudes horaires très larges… Les banques en ligne rivalisent de créativité pour attirer les clients. Le comparatif des banques en ligne met en évidence que chacune s’adresse à des publics bien spécifiques. Les services des banques en ligne sont comparables à ceux des banques traditionnelles.

⭐ C’est pour cela que les notes attribuées aux banques en ligne par leurs clients sont excellentes.

📝 Les notes attribuées sur les sites de notation les plus connus concernent notamment le service et les offres bancaires. Quant aux notes attribuées sur Google Store ou l’App Store évaluent plutôt les applications bancaires des banques.


📞 Le service client des banques en ligne

Sans agence, les banques en ligne ne limitent pas l’amplitude horaire de leur service client aux horaires d’ouverture !
Ultra disponibles, elles sont joignables dans la soirée, les week-ends et les jours fériés !


Horaires d'ouvertureTéléphoneE-mailChatRéseaux sociauxCourrier
Hello Bank
► Voir l'offre
Lundi-vendredi:8h-22h
Samedi:8h-18h
✔️✔️✔️✔️ Twitter
✔️ Facebook
orange bank
► Voir l'offre
Lundi-Samedi:8h-20h✔️✔️✔️ Twitter
✔️ Facebook
✔️ LinkedIn
monabanq
► Voir l'offre
Lundi-vendredi:8h-21h
Samedi:8h-16h

Sourds et malentendants:
Lundi-vendredi: 9h-12h et 14h-18h
✔️✔️✔️✔️ Twitter
✔️ Facebook
✔️ LinkedIn
✔️
fortuneo
► Voir l'offre
Lundi-vendredi:8h-21h
Samedi:8h-16h

Sourds et malentendants:
Lundi-vendredi: 8h30-19h
✔️✔️✔️✔️
boursorama
► Voir l'offre
Lundi-vendredi:8h-19h
Samedi:8h45-16h30

Sourds et malentendants:
Lundi-vendredi: 8h30-19h
✔️✔️✔️
revolut
► Voir l'offre
-✔️
nickel
► Voir l'offre
Lundi-vendredi:8h30-19h
Samedi:9h-18h
✔️✔️✔️ Twitter
✔️ Facebook
N26
► Voir l'offre
Tous les jours : 7h-23h✔️ Pour les comptes premium✔️
bnp paribas
► Voir l'offre

Banque traditionnelle
Lundi-vendredi:9h-22h
Samedi:9h-17h30
✔️✔️✔️✔️ Facebook
✔️ Messenger
✔️ Twitter

Comparatif banque en ligne par profil


Pour comparer les banques en ligne, il faut avant tout définir votre profil. Interdit bancaire, mineur, jeune actif, voyageur, couple… La bonne réponse n’est pas la même pour tout le monde. C’est pourquoi nous élaborons des dossiers pour vous offrir VOTRE bonne réponse.

Point info sur la néobanque

⚙️ La néobanque est une banque en ligne mobile. Sa prestation de service est un peu moins complète que celle de la banque en ligne à cause de son agrément. Une banque ou banque en ligne possède l’agrément d’établissement de crédit. Une néobanque possède l’agrément d’établissement de paiement. Cette agrément ne lui permet pas de délivrer des solutions de crédit ou d’épargne.

Nous avons progressivement vu les frontières entre banque traditionnelle et banque en ligne s’estomper. C’est ce qui est en train de se passer vis-à-vis des différences entre les banques en ligne et les néobanques.

📱 De plus en plus complètes, les néobanques se démarquent surtout par leurs qualités et innovations technologiques.