Monabanq, la banque en ligne en détail
Monabanq – la banque en ligne du Crédit Mutuel Alliance Fédérale – est accessible au plus grand nombre. La banque en ligne propose 4 packs bancaires dès 2€ par mois, incluant une carte Visa gratuite. De plus, Monabanq propose aussi des comptes joints, un compte pour jeunes, un compte pour auto-entrepreneurs et des services de crédit, d’assurances et d’épargne. Découvrez la banque en ligne Monabanq en détail.
L’offre Pratiq n’est plus commercialisée par Monabanq.
Monabanq en bref
Monabanq est la banque en ligne du Crédit Mutuel. Fondée en 2006 et basée à Villeneuve d’Ascq, cette banque en ligne propose l’ensemble des services bancaires :
- packs bancaires : à partir de 2€/ mois
- cartes bancaires : incluses ou payantes dans un pack bancaire
- crédit : renouvelable, travaux, auto-moto, immobilier et autre projet financier
- assurances : habitation, automobile, décès, santé, télésurveillance et perte d’emploi
- épargne : livrets A, LDDS, Croissance, Jeune et épargne Monabanq
- compte joint : à partir de 2€/ mois (4€ avec deux cartes bancaires Visa Classic)
- compte pour auto-entrepreneur : à partir de 9€ TTC/ mois
- et compte jeune : 1,50€/ mois pour les jeunes entre 16 ans et 18 ans
Découvrez en détail la banque en ligne qui place « les gens avant l’argent« .
Les packs bancaires Monabanq
Contrairement aux autres banques en ligne, Monabanq propose des packs bancaires. Ils sont accessibles dès 2€ par mois, sans conditions.
| Pratiq+ | Uniq | Uniq+ | |
|---|---|---|---|
Tarif | 3€ / mois | 6€ / mois | 9€ / mois |
Carte Visa | Carte Visa One Line ou Visa Classic incluse | Carte Visa One Line ou Visa Classic incluse | Carte Visa One Line ou Visa Classic incluse |
Carte Visa Premier | +3€ / mois | +3€ / mois | +3€ / mois |
Carte Visa Platinum | +9€ / mois | +9€ / mois | +9€ / mois |
Découvert | Oui, montant selon le profil | Oui, montant selon le profil | Oui, montant selon le profil |
Chéquier | Oui | Oui | Oui |
Dépôt de chèque | Oui, agences CIC et Crédit Mutuel | Oui, agences CIC et Crédit Mutuel | Oui, agences CIC et Crédit Mutuel |
Dépôt d'espèces | 5 dépôts / an gratuits en agences CIC | 5 dépôts / an gratuits en agences CIC | 12 dépôts / an gratuits en agences CIC |
Retraits en zone euro | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités |
Retraits hors zone euro | 3 gratuits / an puis 2% du montant | 25 gratuits / an puis 2% du montant | Gratuits et illimités |
Paiements hors zone euro | 2% du montant | 50 gratuits / an puis 2% du montant | Gratuits et illimités |
Assurances | / | Inclus : moyens de paiement, téléphone, achat sur internet | Inclus : moyens de paiement, téléphone, achat sur internet |
Virements instantanés | 1 / mois gratuit, sinon 1€ / action | 2 / mois gratuit, sinon 1€ / action | 5 / mois gratuit, sinon 1€ / action |
| ► VOIR L’OFFRE | ► VOIR L’OFFRE | ► VOIR L’OFFRE |
Comme nous pouvons le constater, Monabanq ne propose pas de pack bancaire gratuit. Toutefois, les tarifs sont très accessibles puisqu’ils commencent à 2€ par mois. L’avantage est que la banque en ligne n’exige pas de condition de revenus pour chaque compte.
La banque en ligne du Crédit Mutuel propose tous les services essentiels sans frais cachés : chéquier, découvert autorisé, virements SEPA, retraits illimités et gratuits, etc.
Avec Monabanq, il est possible de bénéficier d’un découvert autorisé,. Toutefois, un montant n’est pas prédéfini pour chaque offre bancaire. Le plafond de découvert est fixé au cas par cas. A ce moment là, il sera peut-être nécessaire de justifier vos revenus pour que le conseiller puisse fixer un découvert autorisé le plus juste possible par rapport à votre situation.
A savoir : Monabanq n’est pas la seule banque en ligne à proposer un compte bancaire sans condition de revenus, ni d’utilisation. En effet, Hello bank propose l’offre Hello One sous ces critères. L’avantage supplémentaire de cette offre est d’être totalement gratuite.
Les cartes bancaires
La banque en ligne du Crédit Mutuel propose 3 cartes bancaires Monabanq : Visa One Line, Visa Classic et Visa Premier. Comment sont-elles accessibles ?
| Visa One Line | Visa Classic | Visa Premier | Visa Platinum | |
|---|---|---|---|---|
 |  |  |  |
|
Tarif | GRATUITE (dans une formule à 3€ /mois minimum) | GRATUITE (dans une formule à 3€ /mois minimum) | 3€ / mois (en + du coût de l'offre choisie) | 9€ / mois (en + du coût de l'offre choisie) |
Débit | Immédiat ou à autorisation systématique | Immédiat ou différé | Immédiat ou différé | Immédiat ou différé |
Conditions de revenus | Aucunes | Aucunes | Aucunes | Aucunes |
Conditions d'utilisation | Aucunes | Aucunes | Aucunes | Aucunes |
Paiement sans contact | Non | Oui | Oui | Oui |
Retraits et paiements en zone euro | Gratuits | Gratuits | Gratuits | Gratuits |
Retraits et paiement hors zone euro | Selon offre bancaire | Selon offre bancaire | Selon offre bancaire | |
Assistance médicale en déplacement | Non | Oui | Oui | Oui |
Assurance annulation voyage | Non | Non | Oui | Oui |
Assurance retard d'avion / bagages | Non | Non | Oui | Oui |
Assurance véhicule de location | Non | Non | Oui | Oui |
Garantie neige / montagne | Non | Non | Oui | Oui |
Responsabilité civile à l'étranger | Non | Non | Oui | Oui |
Assistant personnel | Non | Non | Non | Oui |
| ► DÉCOUVRIR MONABANQ | ||||
Les cartes Visa One Line et Visa Classic sont incluses dans un pack bancaire. De ce fait, elles sont gratuites. Nous vous conseillons la carte Classic puisqu’elle possède deux avantages supplémentaires : elle n’est pas à autorisation systématique et vous bénéficiez d’une assurance médicale en cas de déplacement.
Pour obtenir une carte Visa Premier, il faut compter 3€ par mois. Le premier pack bancaire avec une carte Premier coûte alors 5€ par mois. Au lieu de 2€ par mois si vous choisissez entre la carte Visa One Line et Visa Classic. L’avantage d’une carte Visa Premier Monabanq est d’inclure de nombreuses assurances et assistances.
>> Pour en savoir plus, découvrez notre avis Monabanq. Nous détaillons les cartes bancaires et autres services de la banque en ligne.
Compte joint Monabanq
Monabanq n’est pas la banque en ligne la moins chère pour les comptes individuels, mais est très compétitive pour les comptes joints. Même si les packs sont payants, ils sont très peu onéreux, et surtout la banque en ligne n’exige pas de condition de revenus, ni d’utilisation.
Quels sont les tarifs pour un compte joint Monabanq ?
- Pratiq : 4€/mois, deux cartes Visa incluses
- Pratiq +: 5€/mois, deux cartes Visa incluses
- Uniq : 8€/mois, deux cartes Visa incluses
- Uniq + : 11€/mois, deux cartes Visa incluses
Comme pour les comptes individuels, les cartes incluses sont Visa One Line ou Visa Classic. Pour obtenir une carte Classic, 3€ supplémentaires par carte seront à compter.
Le compte Jeune Monabanq
La banque en ligne du Crédit Mutuel propose un compte pour les jeunes âgés entre 16 ans et 18 ans. Comment ce compte se compose-t-il ?
- Tarif de 1,50€/ mois
- Une carte Visa Classic ou simple carte de retrait : au choix
- Retraits et paiements gratuits en zone euro
- Virements gratuits en zone euro
- Dépôts de chèques et espèces en agences CIC
- Alertes SMS à paramétrer soi-même
Pour ouvrir un compte jeune, l’adolescent doit impérativement être âgé entre 16 et 18 ans, résider en France et réaliser un premier versement de 150€ minimum pour une carte Visa Classic et 15€ pour une carte de retrait.
Le compte auto-entrepreneur Monabanq
La banque en ligne vous permet d’ouvrir un compte – accessible sans condition de revenus – pour auto-entrepreneur dès 7€ par mois. Quels sont les tarifs complets ?
- Compte auto-entrepreneur sans carte bancaire : 7€/ mois
- Avec une carte Classic : 8€/ mois
- Avec une carte Visa Premier : 10€/ mois
Comment se compose le compte auto-entrepreneur ?
- Retraits d’espèces gratuits en zone euro
- Un chéquier associé au compte auto-entrepreneur
- Des conseillers disponibles 6 jours sur 7 par chat, email et sur les réseaux sociaux Facebook et Twitter.
- Choix du code de la carte bancaire
- Possibilité de déposer les chèques en agences CIC
Monabanq ne propose pas les tarifs les plus attractifs pour un compte auto-entrepreneur. Toutefois, la banque en ligne offre un avantage considérable : donner la possibilité d’encaisser les chèques dans les agences CIC. Selon la profession, il est possible d’être très souvent payé par chèque. Avec les autres banques en ligne, il est plus compliqué de les encaisser car il faut les envoyer par courrier et payer les frais d’envoi. Ainsi, avec Monabanq, vous pouvez vous rendre dans une agence proche de chez vous.
Monabanq n’est pas la seule banque en ligne à proposer des offres pour les auto-entrepreneurs. En effet, Boursorama Banque et N26 proposent aussi des offres bancaires pour les professionnels.
En savoir plus sur le compte auto-entrepreneur Monabanq
Les autres services
Monabanq propose également des solutions d’épargne, de crédit et d’assurances. Découvrez-les.
Epargne
Placer son argent, c’est possible avec Monabanq. Quels sont les livrets d’épargne disponibles avec la banque en ligne ?
- Livret A : de 10€ à 22 950€
- LDDS : de 10€ à 12 000€
- Croissance : de 10€ à 25 000€
- Jeune 12 – 18 ans : de 10€ à 1 600€
- Jeune 18 – 25 ans : de 10€ à 1 600€
- Livret d’épargne Monbanq : sans limite de plafond
Vous l’aurez compris, le dépôt initial doit toujours être de 10€ minimum.
Le crédit
La banque en ligne du Crédit Mutuel propose également des solutions de crédit. Desquelles s’agit-il ?
- Renouvelable : de 500€ à 5 000€
- Travaux : de 3 000€ à 30 000€
- Auto-moto : de 3 000€ à 30 000€
- Immobilier : de 30 000€ à 480 000€
- Ou autre projet à financer : de 3 000€ à 30 000€
Le prêt immobilier est uniquement accessible aux clients ayant déjà plus de 4 mois d’ancienneté dans la banque en ligne. De plus, le prêt peut s’étaler entre 5 et 20 ans et entre 5 et 25 ans en cas de prêt à taux zéro.
Les assurances
Il est également possible de se protéger grâce aux assurances Monabanq. Desquelles s’agit-il ?
- Habitation : couvre en cas d’incendie, dégâts des eaux, vol, dommages électriques, inondation et dommages causés au titre de la Responsabilité Civile.
- Automobile : 4 formules : Tiers, Tiers étendue, Tous risques standard et Tous risques optimales.
- Santé : 3 types de contrat : Accès, Essentiel et Liberté.
- Décès : Option Standard à 2,50€ de cotisation et Option Plus à 5€ de cotisation.
- Perte emploi : Option Standard à 5€ de cotisation et Option Plus à 8,50€ de cotisation.
- Télésurveillance : à partir de 19,50€/ mois pour la mise en place d’un service de protection de domicile 24 heures sur 24.
Ouvrir un compte Monabanq
Ouvrir un compte bancaire avec Monabanq est simple et rapide. Pour cela, il suffit de cliquer sur le lien ci-dessous et de suivre la procédure que nous indiquons.
Les étapes en détail:
- Cliquer sur « ouvrir un compte bancaire »
- Choisir l’offre bancaire Monabanq : Pratiq, Pratiq +, Uniq ou Uniq +
- Sélectionner compte individuel ou compte joint
- Choisir la carte bancaire
- Indiquer votre adresse mail
- Remplir vos données personnelles : Nom, prénom, adresse, etc
- Accepter les conditions générales
- Choisir les options que vous désirez
- Réaliser un premier versement de 150€ minimum
- Envoyer les pièces justificatives demandées
Cela ne prend que quelques minutes et toute la démarche se réalise en ligne. Toutefois, si vous avez une question, vous pouvez contacter le service client. La réputation de la banque en ligne concernant la relation client est très positive. Monabanq a de nombreuses fois été récompensées par le label certifié « élu service client de l’année », catégorie « banque en ligne ».
Contacter Monabanq
La banque en ligne ne possède pas d’agence physique. Bien qu’il est possible de se rendre dans les agences CIC pour déposer des espèces ou des chèques, il n’est pas possible d’avoir accès aux conseillers. Dans ce cas, comment les contacter ?
Pour les clients
- Téléphone : 0 800 076 176 (service et appel gratuits)
- Mail : à partir de votre espace client dans la rubrique « mail »
- Courrier : MONABANQ – 59078 Lille CEDEX 9
- Réseaux sociaux : Facebook et Twitter
Pour les non-clients
- Téléphone : 0 810 002 001 (prix d’un appel local à partir d’un poste fixe)
- Chat : à partir du site internet
- Courrier : MONABANQ – 59078 Lille CEDEX 9
Rédigé par Cécile Delattre
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