Banque en ligne pour voyager : les meilleures offres

Banque en ligne pour voyagerQuelle est la meilleure banque en ligne pour voyager ? Qu’il s’agisse d’une semaine de vacances, d’un week-end de travail à l’étranger ou d’un city trip, il est préférable d’avoir les frais à l’étranger gratuits. Alors, quelles sont les meilleures offres bancaires pour un voyageur ?

Banque en ligne : accéder au comparatif

Banque en ligne pour voyager : comment faire son choix ?

Voyager à l’étranger peut revenir très cher… c’est pourquoi il est important de choisir la banque en ligne qui correspond le mieux à votre profil et vos besoins. Êtes-vous un grand voyageur ? Est-ce un rendez-vous d’affaire tous les deux mois ? Faites-vous des road trip occasionnels ? Selon votre rythme de voyage, le choix de la banque en ligne diffère.

Dans tous les cas, il est important d’opter pour une banque en ligne qui propose – au minimum – les paiements à l’étranger gratuits.

Pour quel type d’offre bancaire opter selon le profil ?

  • Les grands voyageurs, également appelé les globe-trotters : une offre bancaire sans aucuns frais (paiement et retrait) à l’étranger possédant de nombreuses assurances et une assistance confortable. De plus, des plafonds élevés sont plus intéressants.
  • Les rendez-vous d’affaires : une offre bancaire gratuite proposant les paiements à l’étranger gratuits peut être suffisante. Les hauts plafonds sont à privilégier (avancer l’argent pour payer l’hôtel, transports, etc.)
  • Et pour les road trip occasionnels : une offre bancaire gratuite ou très peu chère permettant les paiements et les retraits à l’étranger gratuits.

Alors, quelles sont les meilleures offres bancaires pour voyager sans se soucier de son portefeuille ?

La meilleure banque en ligne pour voyager selon le profil

Il existe différents types de carte bancaire : entrée de gamme, carte classique et carte premium. Selon votre profil, nous ne recommandons pas le même type de carte bancaire, ni la même banque en ligne pour voyager. Découvrez notre classement établi en fonction des besoins de chacun.

 Banques en ligneNom de l'offreTarifConditions
de revenus
 
Voyageurs
occasionnels
UltimGratuit
(1 paiement/mois,
sinon 9€ facturés)
Dès 0€/ mois
en débit immédiat

ou dès 1500€/mois
en débit différé
► VOIR
L’OFFRE
fortuneoFosfoGratuit
(1 paiement/mois,
sinon 3€ facturés)
Sans conditions
de revenus
► VOIR
L’OFFRE
Voyages
d'affaire
avis client N26N26 standardGratuitSans conditions
de revenus
► VOIR
L’OFFRE
Grands
voyageurs
Ultim Metal9,90€/ mois
Dès 0€/ mois
en débit immédiat

ou dès 2500€/mois
en débit différé
► VOIR
L’OFFRE
ING IntégraleGratuitDès 1200€/ mois
versés sur le compte
ou 10€ sans conditions
► VOIR
L’OFFRE
fortuneoGold MastercardGratuit
(1 paiement/mois,
sinon 9€ facturés)
Dès 1800€/ mois► VOIR
L’OFFRE

Les cartes Premium sont les plus intéressantes car elles permettent des services d’assurances et assistance et des plafonds de paiement et retrait élevés. Elles se destinent plutôt à des personnes qui possèdent des revenus nets mensuels réguliers car il est souvent impératif de justifier ses revenus lors de la souscription.

Ensuite, les cartes d’entrées de gamme et classiques conviennent parfaitement aux personnes qui voyagent occasionnellement, que ce soit pour un city trip ou un rendez-vous d’affaire.

Les meilleures offres bancaires pour les voyageurs occasionnels

Lorsque l’on voyage de temps en temps, il n’est pas nécessaire de posséder toutes les garanties d’assurance et d’assistance. En effet, même dans les offres d’entrée de gamme, il existe un minimum d’assurances. De ce fait, nous vous conseillons d’opter pour une carte bancaire gratuite incluant les paiements et retraits à l’étranger gratuits.

Pour cette catégorie, deux offres bancaires sortent du lot : Fosfo de Fortuneo et Ultim de Boursorama Banque. Quelle est la meilleure banque en ligne pour voyager occasionnellement entre les deux offres ?

Attention, ces offres bancaires possèdent des conditions d’utilisation. De ce fait, pour conserver la gratuité des offres, il est impératif d’utiliser la carte bancaire au moins une fois par mois. Nous conseillons donc ces offres aux personnes qui souhaitent ouvrir un compte bancaire principal. S’il s’agit d’un second compte bancaire, les conditions de dépenses risquent de ne pas être respectées.

Fosfo de Fortuneo

L’offre bancaire de Fortuneo nommée Fosfo est très intéressante pour les voyageurs occasionnels. Pourquoi ?Fosfo, banque en ligne pour voyager

  • Gratuite (si une opération est effectuée par mois, autrement 3€ facturés)
  • Accessible sans condition de revenus
  • Mastercard à autorisation systématique
  • Pas de frais de tenue de compte
  • Paiements hors zone euro : gratuits
  • Retraits hors zone euro : gratuits
  • Plafond de paiement : 2000€ / 30 jours
  • Plafond de retrait : 500€ / 7 jours
  • Pas de découvert autorisé

Grâce à son offre Fosfo, Fortuneo se place comme une banque en ligne très compétitive pour ceux qui aiment voyager. En effet, les frais à l’étranger sont totalement gratuits et les plafonds de paiement et retrait sont assez élevés.

Cependant, nous conseillons cette offre aux jeunes ou personnes qui n’ont pas de revenus réguliers. L’avantage considérable est de n’avoir aucuns frais à l’étranger, mais il s’agit d’une carte d’entrée de gamme à autorisation systématique et sans découvert autorisé. En clair, si vous avez des revenus fixes, dirigez vous vers une carte haut de gamme.

Tout savoir sur Fortuneo 

Ultim de Boursorama Banque

La carte Visa Ultim de Boursorama Banque est également une offre très compétitive pour les voyageurs. D’ailleurs, Boursorama Banque est réputée pour être la moins chère, mais est-elle la plus intéressante pour voyager occasionnellement ?

Que propose la Visa Ultim et est-elle plus intéressante que l’offre Fosfo ?Visa Ultim pour voyager

  • Gratuite (si une opération est effectuée par mois, autrement 9€ facturés)
  • Accessible sans condition de revenus en débit immédiat
  • Dès 1500€ de revenus nets mensuels en débit différé
  • Visa à autorisation systématique
  • Pas de frais de tenue de compte
  • Paiements hors zone euro : gratuits
  • Retraits hors zone euro : gratuits
  • Plafond de paiement : 3000€ / 30 jours
  • Plafond de retrait : 920€ / 7 jours
  • Découvert autorisé jusqu’à 1500€

La carte bancaire Visa Ultim ressemble fortement à l’offre Fosfo de Fortuneo. En ce qui concerne les frais à l’étranger, ils sont totalement gratuits pour les paiements et les retraits, que ce soit pour la carte Ultim ou la carte Fosfo. Toutefois, nous pouvons constater que les plafonds de paiement et de retrait sont supérieurs avec la carte Ultim. Elle s’adresse donc aux voyageurs occasionnels dépensiers. Et aussi, le découvert est autorisé avec l’offre de Boursorama.

Attention, les frais en cas de non-respect des conditions d’utilisation (un paiement par mois obligatoire) s’élèvent à 9€. Une somme non-négligeable, surtout lorsqu’on opte pour une carte bancaire gratuite. De ce fait, nous conseillons cette offre bancaire aux personnes qui souhaitent la choisir pour leur compte bancaire principal.

Tout savoir sur Boursorama Banque 

Voyager pour le travail : quelle banque en ligne ?

Les rendez-vous d’affaires à l’étranger concernent de plus en plus de professionnels. De ce fait, il est avantageux de posséder une carte bancaire incluant les paiements à l’étranger gratuits et des plafonds élevés. Les retraits ne sont pas forcément nécessaires, en effet, s’il n’y a pas de tourisme c’est possible de tout payer par carte bancaire.

Les offres Fosfo de Fortuneo et Ultim de Boursorama Banque recommandées ci-dessus peuvent parfaitement convenir à cette catégorie. Toutefois, nous avons une autre offre bancaire très intéressante pour les voyages d’affaires occasionnels : l’offre standard N26.

N26 est une banque en ligne très intéressante pour voyager et pour distinguer son compte personnel de son compte professionnel. Découvrez N26 Standard :n26 banque en ligne pour voyageur

  • Gratuite
  • Sans conditions d’utilisation
  • Accessible sans condition de revenus
  • Mastercard à autorisation systématique
  • Pas de frais de tenue de compte
  • Paiements hors zone euro : gratuits
  • Retraits hors zone euro : 1,7% de frais de change
  • Plafond de paiement : 20 000€ / 30 jours
  • Plafond de retrait : 10 000€ / 30 jours

Si cette carte est conseillée aux hommes et femmes d’affaires, c’est parce que les plafonds de paiement et de retrait sont très élevés et que les paiements par carte bancaire sont gratuits dans toutes les devises. En effet, il est très facile de payer sa chambre d’hôtel ou de réaliser de très grosses dépenses à l’international.

De plus, comme cette carte N26 standard est gratuite et sans condition de revenus, elle peut être choisie en tant que second compte bancaire afin d’être utilisée uniquement lors des voyages d’affaires. Cela est plus pratique pour les notes de frais à rendre à son employeur !

Tout savoir sur N26e 

Les banques en ligne pour les globe-trotteurs

Si vous aimez voyager régulièrement, il est important d’opter pour une banque en ligne incluant des frais à l’étranger gratuits, des garanties d’assurances importantes, ainsi que des plafonds de paiement et retrait élevés.

Pour les globe-trotteurs, nous avons retenu les trois offres bancaires les plus intéressantes : ING Intégrale, la Gold Mastercard de Fortuneo et la carte Ultim Metal de Boursorama Banque. Comparons les offres :

fortuneocompte joint en ligne Boursorama
Nom de l'offre
IntégraleGold MastercardUltim Metal
Tarif
Gratuit
ou 10€ sans conditions
Gratuit9,90€/ mois
Type de carte
Gold MastercardGold MastercardVisa à autorisation systématique
Condition
de revenus
1200€/mois versés
sur le compte bancaire
Dès 1800€/ moisDès 0€/ mois
en débit immédiat

ou dès 2500€/ mois
en débit différé
Condition
de dépenses
AucuneUne opération/mois
sinon 9€/mois
Aucune
Plafonds
Paiement : 4000€/ 30 jours
Retrait : 1000€/ 7jours
Paiement : 2000€/ 7 jours
Retrait : 1000€/ 7jours
Paiement : 50 000€/ 30 jours
Retrait : 3000€/ 7jours
Découvert
Jusqu'à 4000€Selon le profil
(minimum 200€)
Jusqu'à 2500€
Assurance
PremiumPremiumPremium
► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE

La meilleure banque en ligne pour voyager dépend de vos attentes. Les trois offres sont très intéressantes mais ne s’adressent pas aux mêmes cibles. Par exemple, la carte Ultim Metal s’adresse à un large public car elle est accessible sans condition de revenus. Tandis que la carte Gold Mastercard de Fortuneo s’adresse à des personnes ayant des revenus réguliers.

En tout cas, il s’agit de 3 offres bancaires de type haut de gamme qui intègrent de nombreux services d’assurances et d’assistance.

Détaillons les offres bancaires une par une pour trouver quelle est la banque en ligne qu’il vous faut pour voyager.

ING Intégrale

La banque en ligne ING est la plus accessible pour voyager en toute sérénité ! En effet, il s’agit de la carte Gold Mastercard gratuite la plus accessible du marché des banques en ligne : 1200€ par mois versés sur le compte bancaire sont suffisants pour obtenir une carte haut de gamme.

De plus, l’offre Intégrale propose un découvert autorisé jusqu’à 4000€, des plafonds de paiement et retrait élevés et d’importantes garanties d’assurances et assistance. Quelles sont ces garanties ?carte Gold Mastercard ING

  • Accidents de voyage
  • Annulation report ou interruption de voyage
  • Retard des bagages
  • Perte et vol des bagages
  • Retard d’avion ou de train
  • Neige et montagne
  • Responsabilité civile à l’étranger
  • Dommages aux véhicules de location

ING est la meilleure banque en ligne pour voyager lorsque l’on a des revenus supérieurs au SMIC et inférieurs à 1800€.

Tout savoir sur ING 

Gold Mastercard de Fortuneo

Si vous avez des revenus supérieurs à 1800€ par mois, vous pouvez opter pour la carte Gold Mastercard de Fortuneo. L’avantage considérable est que la banque en ligne du Crédit Mutuel Arkéa propose de nombreuses garanties d’assistance et d’assurance. De ce fait, si vous êtes un grand voyageur qui souhaite avoir toutes les assurances, Fortuneo peut être la meilleure banque en ligne pour voyager. Découvrez-les :

  • Assistance médicale et rapatriement
  • Hospitalisation à l’étranger
  • Secours sur piste
  • Assistance juridique à l’étranger
  • Chauffeur de remplacement
  • Assurance neige et montagne
  • Responsabilité civile à l’étranger
  • Assurance vol et dommage aux véhicules de location
  • Assurance incidents, accidents, annulation et interruption de voyage

Les garanties d’assurance et assistance sont un peu plus nombreuses avec Fortuneo. Toutefois, la banque en ligne ne délivre pas forcément un découvert autorisé élevé et le plafond de paiement est moins élevé qu’ING. Ici, il faut donc décider si vous privilégiez les nombreuses assurances incluses ou la possibilité de dépenser de très grosses sommes d’argent.

Tout savoir sur Fortueno 

Ultim Metal de Boursorama Banque

Pour terminer, la carte Ultim s’adresse à deux cibles : ceux qui n’ont pas des revenus réguliers et aux gros dépensiers.Carte Ultim Metal Boursorama Banque

La carte Ultim Metal, d’un montant de 9,90€ par mois, peut s’obtenir sans justifier ses revenus. Elle sera alors en débit immédiat. Pour ceux qui souhaitent absolument un débit différé, il sera nécessaire de justifier 2500€ de revenus nets mensuels.

Aussi, cette carte s’adresse aux dépensiers ! En effet, le plafond de paiement est de 50 000€. Une somme énorme et imbattable pour les banques en ligne. En clair, Boursorama Banque est la meilleure banque en ligne pour ceux qui aiment voyager souvent et qui dépensent beaucoup.

Côté garanties d’assurance et d’assistance, elles sont similaires à ING. Les offres premium possèdent en général les mêmes garanties.

En définitive, la carte Ultim Metal se destine aux personnes qui aiment beaucoup dépenser. S’il n’est pas nécessaire de posséder un plafond de paiement aussi élevé, les cartes ING et Fortuneo conviennent parfaitement, surtout qu’elles sont gratuites.

Tout savoir sur Boursorama Banque 

Quelle banque en ligne pour voyager entre 18 et 30 ans ?

Est-ce possible d’obtenir une offre bancaire sur mesure lorsque l’on est un globe-trotter âgé entre 18 et 30 ans ? C’est le cas grâce à l’offre Globe Trotter du Crédit Agricole.

  • Une offre à 2 euros par mois, sans engagement
  • Sans conditions d’utilisation
  • Accessible sans condition de revenus
  • Une carte Mastercard internationale à débit immédiat
  • Paiements hors zone euro : gratuits
  • Retraits hors zone euro : gratuits
  • Plafond de paiement : 1500€ / 30 jours
  • Plafond de retrait : 300€ / 30 jours
  • La possibilité de se rendre en agence Crédit Agricole

Le petit bémol de cette offre est de viser uniquement les jeunes. Aussi, ces derniers ne doivent pas être trop dépensiers car les plafonds de paiement et retrait sont inférieurs aux autres offres bancaires.

Toutefois, Globe Trotter possède un avantage considérable : la possibilité de rencontrer les conseillers du Crédit Agricole. Ces derniers peuvent apporter leur aide en cas de problème ou même tout simplement pour répondre à toutes vos questions. Globe Trotter est donc une offre en ligne d’une banque classique très intéressante !

Banque en ligne pour voyager : notre bilan

Toutes les offres bancaires citées ici sont intéressantes. Toutefois, la meilleure banque en ligne pour voyager n’est pas la même pour tout le monde. Selon votre profil et vos besoins, les recommandations diffèrent. De ce fait, résumons ici toutes les offres bancaires et leurs principales caractéristiques pour que vous puissiez faire votre choix :meilleure banque en ligne pour voyager

  • N26 standard : offre gratuite, sans condition de revenus, sans condition d’utilisation, aucuns frais sur les paiements à l’étranger, pas de découvert autorisé.
  • Fosfo de Fortuneo : offre gratuite d’entrée de gamme, sans condition de revenus, 1 paiement par mois sinon 3€ facturés, carte à autorisation systématique, aucuns frais à l’étranger.
  • Ultim de Boursorama Banque : offre gratuite d’entrée de gamme, accessible sans condition de revenus, 1 paiement par mois sinon 9€ facturés, aucuns frais à l’étranger.
  • ING Intégrale : offre gratuite haut de gamme, accessible dès 1200€ versés sur le compte, carte Gold Mastercard, aucuns frais à l’étranger.
  • Gold Mastercard de Fortuneo : offre gratuite haut de gamme, accessible dès 1800€ de revenus nets mensuels, carte Gold Mastercard, aucuns frais à l’étranger, meilleures garanties d’assurance et d’assistance.
  • Ultim Metal de Boursorama Banque : offre à 9,90€ par mois haut de gamme, accessible dès 0€ par mois, carte premium à autorisation systématique, aucuns frais à l’étranger.

Voici les meilleures offres bancaires pour partir en voyage à moindres frais. Alors, quelle est votre banque en ligne préférée pour voyager ?

 Banque en ligne : le comparatif

Rédigé par Cécile

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