BoursoBank (ex Boursorama Banque) : la banque en ligne la moins chère ?

boursobank 600BoursoBank est une des plus anciennes banque en ligne. Créée en 1995, la filiale de la Société Générale propose trois cartes bancaires Visa, dont deux gratuites et sans condition de revenus. 

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Le compte bancaire BoursoBank

BoursoBank, la banque en ligne affiliée à la Société Générale, propose un compte bancaire sans frais de tenue de compte, incluant une carte Visa gratuite et une multitude de services gratuits.

carte boursorama banque

Vous l’aurez compris, la banque en ligne mise sur la gratuité pour conquérir ses clients. Mais quels sont les services inclus dans le compte bancaire ?

  • Frais de tenue de compte gratuits
  • Carte bancaire Visa gratuite
  • Chéquier sur demande
  • Découvert autorisé jusqu’à 2500€
  • Assurance perte / vol des moyens de paiement
  • Plafonds de paiement et retrait modifiables via l’application mobile
  • Application mobile qui permet de gérer toutes les opérations bancaires
  • Virements SEPA gratuits
  • Emission d’un chèque de banque gratuit

👀 Le portefeuille d’offres

Les cartes bancaires BoursoBank

L’avantage majeur des 3 cartes bancaires BoursoBank est d’être accessibles dès 0€ de revenus mensuels. De plus, deux cartes bancaires sont totalement gratuites. Un autre avantage de la banque en ligne est de proposer 3 cartes bancaires adaptées à des profils différents. En clair, les 3 cartes permettent de s’adresser à l’ensemble des français. Découvrez quelle carte BoursoBank correspond à votre profil et à vos besoins :

WELCOMEULTIMULTIM METAL
carte BoursoBank Welcomecarte BoursoBank Ultimcarte BoursoBank Visa Premier
TarifGratuiteGratuite9,90€ / mois
Condition de revenusAucuneAucune en débit immédiat
2400€ en débit différé
Aucune en débit immédiat
6250€ en débit différé
Condition d'octroiAucuneAucuneAucune
Conditions d'utilisation1 opération
sinon 5€/mois
1 opération
sinon 9€/mois
Aucune
Type de carte bancaireVisa à autorisation systématiqueVisa à autorisation systématiqueVisa à autorisation systématique
Débit de la carteDébit immédiatDébit immédiat ou différéDébit immédiat ou différé
PlafondsPaiements : jusqu'à 5000€/30jrs
Retraits : jusqu'à 400€/7jrs
Paiements : jusqu'à 20 000€/30jrs
Retraits : jusqu'à 2000€/7jrs
Paiements : jusqu'à 50 000€/30jrs
Retraits : jusqu'à 3000€/7jrs
RetraitsGratuitsGratuitsGratuits
Découvert autorisé100€ puis jusqu'à 1000€- 100€ puis jusqu'à 2 500€100€ puis jusqu'à 10 000€
Frais à l'étrangerRetraits : 1 gratuit/mois
puis 1,69%
Paiements : gratuits
Retraits : 3 gratuits/mois
puis 1,69%
Paiements : gratuits
Gratuits
Virements à l'étranger0,10% du montant (20 € min.)0,10% du montant (20 € min.)Gratuits
AssurancesNonAssurances premiumAssurances premium
+ Boursorama Protection Premium incluss
+ Smart Delay (accès salons aéroports si retard)
Premier versement50€300€500€
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Les cartes Welcome et Ultim BoursoBank s’obtiennent gratuitement. Elles sont donc accessibles au plus grand nombre. Ce sont qui plus est des cartes bancaires sans condition de revenus.

Aussi, les cartes bancaires Ultim et Ultim Metal sont accessibles en compte individuel et en compte joint. Par contre, la carte Welcome peut uniquement être souscrite en compte individuel.

Le petit bonus de la banque en ligne est de proposer une prime de bienvenue de 80€. L’offre BoursoBank est valable toute l’année et valable pour chaque première ouverture de compte bancaire, peu importe la carte bancaire choisie.

A savoir : pour un compte joint, les deux titulaires doivent être clients BoursoBank à titre individuel.

Welcomecarte boursorama welcome

La carte BoursoBank est accessible uniquement en compte individuel. Elle est gratuite si un paiement par mois est effectué. Si cette condition n’est pas respectée, le carte coûtera 5€ par mois.

Quelles sont les caractéristiques de la carte Welcome ?

  • Carte Visa à autorisation systématique
  • Accessible sans condition de revenus
  • Frais de tenue de compte gratuits
  • Découvert autorisé de 100€ à l’ouverture, puis modifiable à 200€
  • Paiements et retraits en zone euro gratuits
  • Paiements hors zone euro gratuits
  • Retraits hors zone euro : 1,94% du montant

Cette carte bancaire est la carte BoursoBank pour les étudiants, les personnes sans revenus ou sans revenus réguliers, ou encore les jeunes. C’est l’équivalent de la carte Hello One de Hello bank!. Ces deux cartes sont similaires, mais la carte Hello One ne nécessite pas de condition d’utilisation. Elle est donc un peu plus accessible.

Ultim

La carte Visa Ultim de BoursoBank est accessible en compte individuel et en compte joint. Il s’agit d’une des cartes bancaires les plus compétitives du marché. Elle est gratuite, sans condition de revenus en débit immédiat et propose des frais à l’étranger gratuits. Même si cette carte bancaire est à autorisation systématique, la banque en ligne promet qu’elle est acceptée partout. En effet, ce type de carte est parfois refusée dans les péages et stations essences.

Comment obtenir la carte Ultim ?

L’avantage de cette carte bancaire est d’être accessible dès 0€ de revenus mensuels, si elle est choisie en débit immédiat.

Par contre, si la carte Ultim est choisie en débit différé, les clients devront justifier 1500€ de revenus nets mensuels.

Quels sont les services inclus avec la carte Ultim ?

  • Carte Visa à autorisation systématique
  • Accessible en compte individuel et compte joint
  • Frais de tenue de compte gratuits
  • Paiements et retraits en zone euro gratuits
  • Paiements et retraits hors zone euro gratuits
  • Découvert autorisé jusqu’à 2500€

Ultim peut donc être considérée comme une carte haut de gamme gratuite qui ne nécessite pas de condition de revenus. Il s’agit d’un avantage très appréciable. Toutefois, l’offre Fosfo de Fortuneo présente des similarités : frais à l’étranger gratuits, carte à autorisation systématique, frais de tenue de compte gratuits, etc. Sauf que l’offre Fosfo est une carte d’entrée de gamme.

Ultim Metal

Lancée en fin d’année 2020, la carte Ultim Metal de BoursoBank est la nouvelle offre haut de gamme de la banque en ligne. En effet, la carte Visa Premier a été supprimée.

Carte Ultim Metal Boursorama Banque

Au prix de 9,90€ par mois, la carte Ultim Metal est la toute première carte bancaire payante de la banque en ligne de la Société Générale. Malgré cette condition tarifaire, BoursoBank reste un des banques en ligne les moins chères du marché, et une des meilleures.

Quels sont les avantages de la carte Visa Ultim Metal ?

  • Paiements illimités en zone euro et hors zone euro
  • Retraits illimités en zone euro et hors zone euro
  • Plafond de paiement très élevé : 50 000€/ mois
  • Plafond de retrait : 3000€/ 7 jours
  • Découvert autorisé jusqu’à 2500€
  • Pas de condition de dépense
  • Garanties d’assurances et d’assistance : responsabilité civile à l’étranger pour le détenteur de la carte et sa famille, retard de transport, dommages véhicule de location, perte de bagages, neige et montagne, etc.

Comment obtenir cette carte Ultim Metal ?

Un des avantages des banques en ligne est de proposer des cartes bancaires haut de gamme sans condition de revenus. BoursoBank n’y manque pas !

  • Carte Ultim Metal à débit immédiat : accessible dès 0€ de revenus mensuels
  • Carte Ultim Metal à débit différé : accessible dès 2500€ de revenus mensuels

Ouvrir un compte BoursoBank

Kador, l’offre bancaire pour les mineurs

BoursoBank est également considérée comme une banque en ligne pour jeune grâce à l’offre Kador. Il s’agit d’une offre bancaire destinée aux mineurs âgés entre 12 et 17 ans. Que propose ce compte bancaire pour les mineurs ?

  • Une carte Visa à autorisation systématique gratuite
  • Une offre accessible sans condition de revenus et sans condition d’utilisation
  • Des frais de tenue de compte gratuits
  • Un espace client accessible par l’enfant et les parents
  • Des paiements et retraits en zone euro gratuits

Il s’agit d’une offre bancaire très intéressante pour que les mineurs puissent apprendre à gérer leur budget.

Attention : cette offre bancaire pour les mineurs est accessible uniquement aux enfants des clients BoursoBank.

🔎 Comparez les banques en ligne

Focus sur l’offre pro de BoursoBank : Boursorama Pro

La banque en ligne propose également une offre dédiée aux professionnels. Elle se nomme Boursorama Pro et est au tarif de 9€ par mois. Que contient cette offre ?

Boursorama Pro

  • Une carte Visa Classic ou Visa Premier
  • Paiements et retraits en France gratuits
  • Paiements et retraits à l’étranger gratuits
  • Un découvert autorisé jusqu’à 2500€
  • Une assurance sur les moyens de paiement, les clés et papiers professionnels, les équipements mobiles et l’identité en cas d’usurpation ou l’atteinte à la réputation numérique
  • Un livret Pro sans limite de plafond
  • L’encaissement des chèques est gratuit

En savoir plus sur le compte Boursorama Pro

Les autres services bancaires

BoursoBank est une des meilleures banques en ligne car elle propose des cartes gratuites accessibles au plus grand nombre. Mais également car la banque en ligne de la Société Générale propose des services de crédit, d’épargne et des assurances. Les prestations bancaires sont complètes. Découvrez-les :

Crédit

BoursoBank propose des solutions de crédit à ses clients. Il en existe 3 types :

  • Prêt personnel : montant entre 5 000 et 50 000 euros
  • Crédit immobilier : montant minimum 100 000 euros
  • L’Avance sur Titres : jusqu’à 50% de vos portefeuilles dans la limite de 300 000 euros

L’Avance sur Titres concerne uniquement les clients qui une bonne connaissance des marchés financiers, puisqu’il s’agit d’obtenir un prêt personnel en échange du nantissement des titres financiers.

Epargne

La banque en ligne propose 5 livrets à ses clients pour épargner. Ils sont sans frais et votre argent est disponible 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7. Quels sont les livrets ?épargne banque en ligne

  • Compte Sur Livret : sans limite de plafond
  • LDDS : jusqu’à 12 000€
  • Livret A : jusqu’à 22 950€
  • PEL : jusqu’à 61 200€
  • CEL : jusqu’à 15 300€

Pour posséder un PEL, vous devez réaliser un versement de 45€ par mois minimum sur le livret.

Assurances

La dernière solution bancaire de BoursoBank est les assurances. La banque en ligne en propose 3 :

Assurance Auto

L’assurance auto se nomme Carapass. Il s’agit d’une assurance connectée. Grâce à un boitier installé dans votre voiture, vous ne payez que les kilomètres effectués. De plus, le plafond payant est de 12 000 kilomètres à l’année, les kilomètres supplémentaires sont gratuits.

Boursorama Protection

Boursorama Protection est une garantie en cas de perte ou de vol de vos moyens de paiement et de vos effets personnels. Son prix est de 0,99€ par mois pour un client, et de 1,99€ pour deux assurés.

Assurance Comptes

La prévoyance BoursoBank se nomme Assurance Comptes. En cas d’un décès accidentel, vos proches reçoivent une somme d’argent entre 3 000 et 30 000€.

Pour accéder à la prévoyance, vous devez :

  • Être âgé entre 18 et 65 ans.
  • Être résident physiquement et fiscalement en France.
  • Et être client BoursoBank.

Ouvrir un compte bancaire BoursoBank

Ouvrir un compte BoursoBank est simple et rapide, que ce soit pour un compte individuel ou un compte joint. Pour cela, rendez-vous sur le site internet ou téléchargez l’application mobile. Voici les étapes :

  • Remplir le formulaire en ligne
  • Signer le contrat électroniquement
  • Fournir les pièces justificatives
  • Attendre le contrôle du dossier
  • Effectuer un premier versement

Le montant du premier versement varie selon la carte bancaire choisie :

  • Welcome : 100€
  • Ultim : 300€
  • Ultim Metal : 500€

✨ Quelles sont les primes chez BoursoBank ?

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Contacter BoursoBank

La banque en ligne ne possède pas d’agence physique. Même si la banque en ligne appartient à la Société Générale, il n’est pas possible de se rendre dans les agences de la banque-mère. Il faut donc contacter les conseillers par téléphone, courrier ou internet. 

Pour les clients :

contact banque en ligne

  • Numéro de téléphone : 01 46 09 49 49
  • Adresse postale : BoursoBank – TSA 30007 – 93497 Montreuil Cedex
  • A partir de leur Espace Client

Pour les non-clients :

  • Numéro de téléphone : 0 800 09 20 09
  • Sur le réseau social : Facebook

Rédigé par Cécile Delattre
Le 20/02/2022


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