Boursorama Banque : la banque en ligne la moins chère ?
Boursorama Banque est une des plus anciennes banque en ligne. Créée en 1995, la filiale de la Société Générale propose 3 cartes bancaires Visa et accessibles dès 0€ de revenus mensuels. De plus, un multitude de services gratuits sont inclus dans les offres bancaires. Boursorama est-elle la banque en ligne la moins chère ?
Le compte bancaire Boursorama
Boursorama Banque, la banque en ligne affiliée à la Société Générale, propose un compte bancaire sans frais de tenue de compte, incluant une carte Visa gratuite et une multitude de services gratuits. Vous l’aurez compris, Boursorama mise sur la gratuité pour conquérir ses clients. Mais quels sont les services inclus dans le compte bancaire ?
- Frais de tenue de compte gratuits
- Carte bancaire Visa gratuite
- Chéquier sur demande
- Découvert autorisé jusqu’à 2500€
- Assurance perte / vol des moyens de paiement
- Plafonds de paiement et retrait modifiables via l’application mobile
- Application mobile qui permet de gérer toutes les opérations bancaires
- Virements SEPA gratuits
- Emission d’un chèque de banque gratuit
Les cartes bancaires Boursorama
L’avantage majeur des 3 cartes bancaires Boursorama est d’être accessibles dès 0€ de revenus mensuels. De plus, deux cartes bancaires sont totalement gratuites. Un autre avantage de la banque en ligne est de proposer 3 cartes bancaires adaptées à des profils différents. En clair, les 3 cartes permettent de s’adresser à l’ensemble des français. Découvrez quelle carte Boursorama Banque correspond à votre profil et à vos besoins :
| WELCOME | ULTIM | ULTIM METAL | |
|---|---|---|---|
 |  |  |
|
| Tarif | Gratuite | Gratuite | 9,90€ / mois |
| Condition de revenus | Aucune | Aucune en débit immédiat Dès 1500€/mois en débit différé | Aucune en débit immédiat Dès 2500€/mois en débit différé |
| Conditions d'utilisation | 1 opération sinon 5€/mois | 1 opération sinon 9€/mois | Aucune |
| Type de carte bancaire | Visa à autorisation systématique | Visa à autorisation systématique | Visa à autorisation systématique |
| Débit de la carte | Débit immédiat | Débit immédiat ou différé | Débit immédiat ou différé |
| Plafonds | Paiements : jusqu'à 5000€/30jrs Retraits : jusqu'à 400€/7jrs | Paiements : jusqu'à 20 000€/30jrs Retraits : jusqu'à 2000€/7jrs | Paiements : jusqu'à 50 000€/30jrs Retraits : jusqu'à 3000€/7jrs |
| Retraits | Gratuits | Gratuits | Gratuits |
| Découvert autorisé | 100€ puis jusqu'à 1000€ | - 100€ puis jusqu'à 2 500€ | 100€ puis jusqu'à 10 000€ |
| Frais à l'étranger | Retraits : 1 gratuit/mois puis 1,69% Paiements : gratuits | Retraits : 3 gratuits/mois puis 1,69% Paiements : gratuits | Gratuits |
| Virements à l'étranger | 0,10% du montant (20 € min.) | 0,10% du montant (20 € min.) | Gratuits |
| Assurances | Non | Assurances premium | Assurances premium + Boursorama Protection Premium incluss + Smart Delay (accès salons aéroports si retard) |
| Premier versement | 50€ | 300€ | 500€ |
| ► VOIR L’OFFRE | ► VOIR L’OFFRE | ► VOIR L’OFFRE |
Les cartes Welcome et Ultim Boursorama Banque s’obtiennent gratuitement. Elles sont donc accessibles au plus grand nombre. D’autant plus que chaque carte bancaire Boursorama Banque peut s’obtenir sans condition de revenus.
Aussi, les cartes bancaires Ultim et Ultim Metal sont accessibles en compte individuel et en compte joint. Par contre, la carte Welcome peut uniquement être souscrite en compte individuel.
Le petit bonus de la banque en ligne est de proposer une prime de bienvenue de 80€. L’offre Boursorama Banque est valable toute l’année et valable pour chaque première ouverture de compte bancaire, peu importe la carte bancaire choisie.
A savoir : pour un compte joint, les deux titulaires doivent être clients Boursorama Banque à titre individuel.
Welcome
La carte Boursorama Welcome est accessible uniquement en compte individuel. Elle est gratuite si un paiement par mois est effectué. Si cette condition n’est pas respectée, le carte coûtera 5€ par mois.
Quelles sont les caractéristiques de la carte Welcome ?
- Carte Visa à autorisation systématique
- Accessible sans condition de revenus
- Frais de tenue de compte gratuits
- Découvert autorisé de 100€ à l’ouverture, puis modifiable à 200€
- Paiements et retraits en zone euro gratuits
- Paiements hors zone euro gratuits
- Retraits hors zone euro : 1,94% du montant
Cette carte s’adresse aux personnes sans revenus ou sans revenus réguliers, aux jeunes et aux étudiants. Tout comme la carte Hello One de Hello bank. Ces deux cartes sont similaires, mais la carte Hello One ne nécessite pas de condition d’utilisation. Elle est donc un peu plus accessible.
Ultim
La carte Visa Ultim de Boursorama Banque est accessible en compte individuel et en compte joint. Il s’agit d’une des cartes bancaires les plus compétitives du marché. Elle est gratuite, sans condition de revenus en débit immédiat et propose des frais à l’étranger gratuits. Même si cette carte bancaire Boursorama Banque est à autorisation systématique, la banque en ligne promet qu’elle est acceptée partout. En effet, ce type de carte est parfois refusée dans les péages et stations essences.
Comment obtenir la carte Ultim de Boursorama Banque ?
L’avantage de cette carte bancaire est d’être accessible dès 0€ de revenus mensuels, si elle est choisie en débit immédiat.
Par contre, si la carte Ultim est choisie en débit différé, les clients devront justifier 1500€ de revenus nets mensuels.
Quels sont les services inclus avec la carte Ultim ?
- Carte Visa à autorisation systématique
- Accessible en compte individuel et compte joint
- Frais de tenue de compte gratuits
- Paiements et retraits en zone euro gratuits
- Paiements et retraits hors zone euro gratuits
- Découvert autorisé jusqu’à 2500€
Ultim peut donc être considérée comme une carte haut de gamme gratuite qui ne nécessite pas de condition de revenus. Il s’agit d’un avantage très appréciable. Toutefois, l’offre Fosfo de Fortuneo présente des similarités : frais à l’étranger gratuits, carte à autorisation systématique, frais de tenue de compte gratuits, etc. Sauf que l’offre Fosfo est une carte d’entrée de gamme.
Ultim Metal
Lancée en fin d’année 2020, la carte Ultim Metal de Boursorama Banque est la nouvelle offre haut de gamme de la banque en ligne. En effet, la carte Visa Premier a été supprimée.
Au prix de 9,90€ par mois, la carte Ultim Metal est la toute première carte bancaire payante de la banque en ligne de la Société Générale. Malgré cette condition tarifaire, Boursorama Banque reste un des banques en ligne les moins chères du marché, et une des meilleures.
Quels sont les avantages de la carte Visa Ultim Metal ?
- Paiements illimités en zone euro et hors zone euro
- Retraits illimités en zone euro et hors zone euro
- Plafond de paiement très élevé : 50 000€/ mois
- Plafond de retrait : 3000€/ 7 jours
- Découvert autorisé jusqu’à 2500€
- Pas de condition de dépense
- Garanties d’assurances et d’assistance : responsabilité civile à l’étranger pour le détenteur de la carte et sa famille, retard de transport, dommages véhicule de location, perte de bagages, neige et montagne, etc.
Comment obtenir cette carte Ultim Metal ?
Un des avantages des banques en ligne est de proposer des cartes bancaires haut de gamme sans condition de revenus. Boursorama Banque n’y manque pas !
- Carte Ultim Metal à débit immédiat : accessible dès 0€ de revenus mensuels
- Carte Ultim Metal à débit différé : accessible dès 2500€ de revenus mensuels
Ouvrir un compte Boursorama Banque
Les cartes bancaires qui ne sont plus commercialisées par Boursorama Banque
Les cartes bancaires Visa Classic et Visa Premier ne sont plus commercialisées par la banque en ligne Boursorama Banque. Toutefois, la carte Visa Premier est remplacée par la carte Ultim Metal, et la carte Visa Classic a fusionné avec la carte Welcome.
Rappelons tout de même les caractéristiques de ces cartes bancaires Boursorama Banque pour les clients qui les détiennent encore.
Visa Classic
Boursorama Banque présente également une carte Visa Classic accessible dès 1000€ de revenus mensuels pour un compte individuel, ou 2000€ en compte joint. Cette carte est gratuite et ne possède aucune condition d’utilisation. La gratuité est donc assurée.
Quels sont les services inclus avec la carte Classic ?
- Carte Visa à débit immédiat ou différé
- Accessible en compte individuel et en compte joint
- Frais de tenue de compte gratuits
- Paiements et retraits en zone euro gratuits
- Paiements et retraits hors zone euro : 1,94% du montant
- Découvert autorisé jusqu’à 2500€
La carte Visa Classic n’est pas intéressante pour les voyageurs. Toutefois, nous la conseillons pour sa gratuité assurée : elle est fortement intéressante pour un compte joint. En effet, les prélèvements du loyer, des factures, etc, peuvent être faits sans que vous ne deviez utiliser la carte bancaire.
La carte Visa Classic d’Hello bank est comparable à celle de Boursorama. Cependant, la carte classique d’Hello bank est accessible dès 0€ de revenus mensuels. Elle est donc plus accessible.
Visa Premier
Pour terminer, Boursorama Banque propose la carte haut de gamme Visa Premier. Elle est accessible dès 1800€ de revenus mensuels pour un compte individuel, et 3600€ mensuels pour un compte joint. La carte est gratuite, comme toutes les cartes Boursorama. Toutefois, pour conserver la gratuité, il est obligatoire de réaliser une opération par mois minimum. Autrement, le prix sera de 15€ par mois.
Quels sont les services inclus dans la carte Visa Premier ?
- Carte Visa à débit différé
- Accessible en compte individuel et en compte joint
- Frais de tenue de compte gratuits
- Paiements et retraits en zone euro gratuits
- Paiements et retraits hors zone euro gratuits
- Découvert autorisé jusqu’à 2500€
- Des assurances Premium incluses
La carte Visa Premier est très intéressante pour les voyageurs car elle inclut de nombreuses assurances. Desquelles s’agit-il ?
- Responsabilité civile à l’étranger
- Incidents de voyage et accidents de voyage
- Neige et montagne
- Décès ou invalidité
- Vol et dommages aux véhicules de location
- Annulation / interruption de voyage
- Rapatriement médical
La carte Visa Premier est concurrencée par la carte Gold Mastercard de Fortuneo. Elle est également très intéressante pour les voyageurs grâce à ses frais à l’étranger gratuits. La condition de revenus est de 1800€ nets mensuels, comme Boursorama. Toutefois, la condition d’utilisation est plus faible puisque la carte coûte 9€ par mois, si elle n’est pas utilisée une fois au cours du mois.
Les autres services bancaires
Boursorama Banque est une des meilleures banques en ligne car elle propose des cartes gratuites accessibles au plus grand nombre. Mais également car la banque en ligne de la Société Générale propose des services de crédit, d’épargne et des assurances. Les prestations bancaires sont complètes avec Boursorama. Découvrez-les :
Crédit
Boursorama Banque propose des solutions de crédit à ses clients. Il en existe 3 types :
- Prêt personnel : montant entre 5 000 et 50 000 euros
- Crédit immobilier : montant minimum 100 000 euros
- L’Avance sur Titres : jusqu’à 50% de vos portefeuilles dans la limite de 300 000 euros
L’Avance sur Titres concerne uniquement les clients qui une bonne connaissance des marchés financiers, puisqu’il s’agit d’obtenir un prêt personnel en échange du nantissement des titres financiers.
Epargne
La banque en ligne Boursorama propose 5 livrets à ses clients pour épargner. Ils sont sans frais et votre argent est disponible 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7. Quels sont les livrets ?
- Compte Sur Livret : sans limite de plafond
- LDDS : jusqu’à 12 000€
- Livret A : jusqu’à 22 950€
- PEL : jusqu’à 61 200€
- CEL : jusqu’à 15 300€
Pour posséder un PEL, vous devez réaliser un versement de 45€ par mois minimum sur le livret.
Assurances
La dernière solution bancaire de Boursorama est les assurances. La banque en ligne en propose 3 :
Assurance Auto
L’assurance auto se nomme Carapass. Il s’agit d’une assurance connectée. Grâce à un boitier installé dans votre voiture, vous ne payez que les kilomètres effectués. De plus, le plafond payant est de 12 000 kilomètres à l’année, les kilomètres supplémentaires sont gratuits.
Boursorama Protection
Boursorama Protection est une garantie en cas de perte ou de vol de vos moyens de paiement et de vos effets personnels. Son prix est de 0,99€ par mois pour un client, et de 1,99€ pour deux assurés.
Assurance Comptes
La prévoyance Boursorama se nomme Assurance Comptes. En cas d’un décès accidentel, vos proches reçoivent une somme d’argent entre 3 000 et 30 000€.
Pour accéder à la prévoyance, vous devez :
- Être âgé entre 18 et 65 ans.
- Être résident physiquement et fiscalement en France.
- Et être client Boursorama Banque.
Kador, l’offre bancaire pour les mineurs
Boursorama Banque est également considérée comme une banque en ligne pour jeune grâce à l’offre Kador. Il s’agit d’une offre bancaire destinée aux mineurs âgés entre 12 et 17 ans. Que propose ce compte bancaire pour les mineurs ?
- Une carte Visa à autorisation systématique gratuite
- Une offre accessible sans condition de revenus et sans condition d’utilisation
- Des frais de tenue de compte gratuits
- Un espace client accessible par l’enfant et les parents
- Des paiements et retraits en zone euro gratuits
Il s’agit d’une offre bancaire très intéressante pour que les mineurs puissent apprendre à gérer leur budget.
Attention : cette offre bancaire pour les mineurs est accessible uniquement aux enfants des clients Boursorama.
>> Tout savoir sur Kador, la carte bancaire pour mineur de Boursorama Banque.
Boursorama Pro
La banque en ligne propose également une offre dédiée aux professionnels. Elle se nomme Boursorama Pro et est au tarif de 9€ par mois. Que contient cette offre ?
- Une carte Visa Classic ou Visa Premier
- Paiements et retraits en France gratuits
- Paiements et retraits à l’étranger gratuits
- Un découvert autorisé jusqu’à 2500€
- Une assurance sur les moyens de paiement, les clés et papiers professionnels, les équipements mobiles et l’identité en cas d’usurpation ou l’atteinte à la réputation numérique
- Un livret Pro sans limite de plafond
- L’encaissement des chèques est gratuit
En savoir plus sur le compte Boursorama Pro
Ouvrir un compte bancaire Boursorama
Ouvrir un compte Boursorama est simple et rapide, que ce soit pour un compte individuel ou un compte joint. Pour cela, rendez-vous sur le site internet ou téléchargez l’application mobile. Voici les étapes :
- Remplir le formulaire en ligne
- Signer le contrat électroniquement
- Fournir les pièces justificatives
- Attendre le contrôle du dossier
- Effectuer un premier versement
Le montant du premier versement varie selon la carte bancaire choisie :
- Welcome : 100€
- Visa Classic ou Visa Premier : 300€
- Ultim : 500€
Ouvrir un compte Boursorama Banque
Contacter Boursorama Banque
Boursorama Banque ne possède pas d’agence physique. Même si la banque en ligne appartient à la Société Générale, il n’est pas possible de se rendre dans les agences de la banque-mère. Il faut donc contacter les conseillers par téléphone, courrier ou internet.
Pour les clients :
- Numéro de téléphone : 01 46 09 49 49
- Adresse postale : Boursorama Banque – TSA 30007 – 93497 Montreuil Cedex
- A partir de leur Espace Client
Pour les non-clients :
- Numéro de téléphone : 0 800 09 20 09
- Sur le réseau social : Facebook
Rédigé par Cécile Delattre
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