Revolut : la néobanque pour particuliers et professionnels

RevolutRevolut est une néobanque britannique qui s’adresse aux particuliers et aux professionnels. Elle propose 4 formules bancaires, dont une gratuite accessible au plus grand nombre. L’atout principal de Revolut ? Proposer des paiements à l’étranger sans frais. Découvrez l’ensemble des offres de la néobanque britannique.

Tout savoir sur Revolut 

Revolut possède une licence bancaire européenne qui lui permet de proposer son offre bancaire en France et dans les pays de l’Espace Economique Européen. La néobanque britannique peut donc être comparée aux banques en ligne.

Les offres bancaires Revolut

Pour les particuliers, Revolut propose 4 offres bancaires : Standard, Plus, Premium et Metal. Les tarifs varient entre 0€ par mois et 13,99€ par mois. Découvrons les cartes Revolut en détail.

 StandardSmartPremiumMetal
Tarif
0€ /mois2,99€/ mois7,99€/ mois13,99€/ mois
IBAN
EuroEuroEuroEuro
Paiements
à l'étranger
Jusqu'à 1000€/moisJusqu'à 1000€/moisIllimitésIllimités
Retraits
200€/mois maximum,
puis 2% du montant/ transaction
200€/mois maximum,
puis 2% du montant/ transaction
400€/mois maximum,
puis 2% du montant/ transaction
800€/mois maximum,
puis 2% du montant/ transaction
Retraits
à l'étranger
200€/mois maximum,
puis 2% du montant/ transaction
200€/mois maximum,
puis 2% du montant/ transaction
400€/mois maximum,
puis 2% du montant/ transaction
800€/mois maximum,
puis 2% du montant/ transaction
Virements internationaux
Jusqu'à 1000€ et gratuits du lundi au vendrediJusqu'à 1000€ et
gratuits du lundi au vendredi
Gratuits et illimités
du lundi au vendredi
Gratuits et illimités
du lundi au vendredi
Cartes virtuelles
NonOuiOuiOui
Assurances
et assistance
Pas d'assurances inclusesRemboursement billets spectacle, avion ou trainRemboursement billets spectacle, avion ou train
Assurance médicale à l'étranger
Assurance bagage et vols retardés
Remboursement billets spectacle, avion ou train
Assurance médicale à l'étranger
Assurance bagage et vols retardés
Franchise location de voiture
Offre Junior
1 enfant2 enfants2 enfants5 enfants
Service client
prioritaire

7j/7 - 24h/24
NonOuiOuiOui
Cashback sur tous les
paiements par carte
NonNonNonOui
► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE

Les cartes Revolut délivrent des IBAN Euro. De ce fait, les français peuvent souscrire à une offre de la néobanque sans aucun problème.

L’avantage est qu’il est possible de bénéficier de paiements et retraits à l’étranger gratuits (mais pas forcément illimités) dès l’offre d’entrée de gamme Revolut. Il s’agit d’un avantage considérable de la néobanque.

Un second avantage est d’être une banque en ligne pour interdit bancaire. Comme son concurrent N26, Revolut accepte les personnes fichées en Banque de France. Un avantage par rapport aux banques classiques et aux autres banques en ligne.

Par contre, en tant que néobanque, Revolut ne propose pas tous les services bancaires essentiels :

  • Pas de chéquier
  • Pas de découvert autorisé
  • Incapacité d’ouvrir un compte joint
  • Incapacité d’encaisser un chèque
  • Pas de solution d’épargne
  • Pas de solution de crédit
A savoir : toutes les cartes bancaires Revolut sont à autorisation systématique. Cela signifie que le compte bancaire est analysé en temps réel lors d’un paiement par carte. De ce fait, le paiement sera refusé si le détenteur de la carte ne possède pas les fonds nécessaires.

La carte Standard

Gratuite, accessible sans condition de revenus et sans condition de dépenses, la carte Standard de Revolut s’adresse au plus grand nombre. Cette offre permet d’obtenir un compte bancaire gratuit, une carte bancaire gratuite ainsi qu’un IBAN Euro gratuit.

La carte bancaire Standard s’adresse plutôt aux personnes ayant des revenus irréguliers ou des jeunes. En effet, tous les services bancaires ne sont pas gratuits.

  • Les retraits sont gratuits dans la limite de 200€/ mois (puis 2% du montant par transaction)
  • Virements jusqu’à 1000€ par mois (peu importe la devise) du lundi au vendredi
  • Commission de 1% lors des virements effectués le week-end
  • Un virement hors zone SEPA gratuit par mois (ensuite 0,50€/ virement)

L’offre Plus

Au prix de 2,99€ par mois, l’offre Plus est un peu plus avantageuse que l’offre Standard. En clair, les services de base sont identiques, mais le client bénéficie de quelques avantages supplémentaires. Lesquels ?Revolut Plus

  • L’accès au service client prioritaire disponible 7 jours sur 7 et 24 heures sur 24
  • Possibilité d’obtenir des cartes bancaires virtuelles
  • Protection des achats contre le vol ou la casse incluse (jusqu’à 1000€ sur 12 mois)
  • Remboursement des billets d’avion, de train ou de spectacle en cas d’imprévu

L’offre Premium

La carte Premium de Revolut intègre bien plus de services que les deux cartes précédentes. Au prix de 7,99€ par mois, elle ne s’adresse pas à la même cible que la carte Standard et la carte Plus.

L’avantage principal de posséder une carte Premium ? Profiter des échanges gratuits et illimités en zone SEPA et hors zone SEPA (attention, les virements sont gratuits uniquement en semaine!). De plus, le client détenteur d’une carte Premium bénéficie d’un virement SWIFT gratuit par mois.

Le second avantage lorsqu’on possède une carte haut de gamme est de bénéficier de garanties d’assurances et d’assistance :

  • Perte et vol de bagages
  • Retard de vol
  • Assistance médicale à l’étranger

Et la carte Metal

La carte la plus haut de gamme de Revolut est la carte Metal. Au prix de 13,99€ par mois, cette carte bancaire inclut de nombreux services.

  • Assurance achats (vols et accidents) jusqu’à 10 000€ par an
  • Garanties d’assurances et assistance (perte et vol des bagages, retard de vol, assistance médicale à l’étranger, franchise location de voiture et protection des retours d’achats)
  • Virements en devises gratuits et illimités en semaine
  • Retraits limités à 800€ par mois

Bien évidemment, tous les services proposés dans les cartes précédentes sont inclus dans la carte Premium de Revolut. Par exemple, l’accès au service client prioritaire disponible 7 jours sur 7 et 24 heures sur 24 est inclus, tout comme la possibilité d’obtenir des cartes bancaires virtuelles.

Revolut pour les professionnels

La néobanque britannique se préoccupe également des sociétés et des freelances. Grâce à des comptes dédiés et à tous les tarifs, Revolut est très bonne alternative pour les professionnels.banque en ligne pour professionnel

Les offres bancaires pour les sociétés

  • Free : 0€ par mois (pas de carte incluse)
  • Développement : 25€ par mois (1 carte Metal gratuite)
  • Croissance : 100€ par mois (2 cartes Metal gratuites)
  • Grande entreprise : prix à discuter avec Revolut (5 cartes Metal gratuites)

Les offres pour les Freelancer

  • Free : 0€ par mois
  • Professional : 7€ par mois
  • Ultimate :  25€ par mois (1 carte Metal gratuite)

A savoir : les prêts et les découverts seront bientôt disponibles pour l’ensemble des offres Revolut Business.

En savoir plus sur Revolut Business 

L’offre Junior

La majorité des banques en ligne prennent en compte les enfants de leurs clients. Par exemple, nous connaissons déjà l’offre Kador de Boursorama Banque, le pack famille d’Orange Bank ou encore Xaalys la néobanque des adolescents. Comme ses concurrents, Revolut est également une banque en ligne pour jeune !

Le compte Junior est accessible aux enfants âgés entre 7 ans et 17 ans. Il s’agit de l’âge minimum le plus bas des banques en ligne. Habituellement, les offres pour mineurs commencent à 12 ans.

Que propose le compte Junior de Revolut ?Revolut Junior

  • Un compte bancaire
  • Une carte bancaire
  • Une application mobile pour les enfants, avec un accès pour les parents
  • Des alertes en temps réel à chaque dépense
  • Paramétrage des paiements en ligne
  • Blocage et déblocage de la carte

Le principe du compte Junior  est d’être conçu pour les enfants et encadré par les parents. Il permet aux jeunes d’apprendre à gérer leur budget.

L’offre Junior est gratuite et accessible à l’ensemble des clients possédant un compte bancaire Revolut. Selon l’offre bancaire choisie, vous pouvez obtenir un ou plusieurs espaces junior :

  • Avec l’offre Standard : 1 enfant
  • l’offre Smart : 2 enfants
  • l’offre Premium : 2 enfants
  • et avec l’offre Metal : 5 enfants

Avis Revolut

Avant de donner notre avis en tant qu’experts, il est intéressant de se pencher sur l’avis des clients Revolut. Quoi de plus véridique que l’avis des utilisateurs ?

L’avis des utilisateurs

Nous avons analysé les avis publiés sur Trustpilot. Revolut obtient une moyenne de 4,4/5 sur plus de 72 500 avis. Une note plus admirable pour la néobanque.

Voici le type de commentaire qui revient fréquemment :

De manière générale, tout fonctionne bien avec Revolut. J’apprécie particulièrement la possibilité d’avoir un compte multi-monnaies et de pouvoir changer à un coût très avantageux. Le service client est très attentionné et aimable, même s’ils n’ont pas toujours réponse à toutes les questions. Merci à eux quoiqu’il en soit!
Yves, le 22 décembre 2020

De plus, nous avons regardé les notes obtenues sur Google Play et Apple Store concernant l’application mobile particulièrement mise en avant par la néobanque.

  • Google Play : 4,7/5 sur 917 135 notes
  • Apple Store : 4,8/5 sur 111 800 notes

Encore une fois, les clients sont très satisfaits des services proposés par la néobanque Revolut. D’autant plus que l’application mobile est un point déterminant lorsque l’on opte pour une banque digitale. En effet, le client est amené à réaliser toutes les opérations bancaires lui-même.

Notre avisavis Revolut

Revolut est une néobanque très intéressante, notamment pour les personnes qui souhaitent opter pour une offre haut de gamme. En effet, les offres basiques (Standard et Smart) ne permettent pas beaucoup de services. Par contre, les offres bancaires Premium et Metal sont très intéressantes : frais à l’étranger gratuits en semaine, retraits illimités en semaine, garanties d’assurances et d’assistance, etc.

De plus, pour ceux qui souhaitent opter pour une banque digitale, Revolut est une très bonne solution. Les clients sont très satisfaits de l’application mobile et des services proposés par la néobanque. Il s’agit d’un point très important à relever lorsque l’on se forge un avis sur une banque en ligne.

Cependant, il ne faut pas oublier que la néobanque britannique ne propose pas de découvert autorisé, ne délivre pas de chéquier, ne propose pas de solution d’épargne, ni de crédit et ne permet pas d’ouvrir un compte joint. Pour les personnes ayant besoin de ces services, nous proposons plutôt de se tourner vers une autre banque en ligne telle que Boursorama Banque ou Hello bank.

 Accéder au comparatif banque en ligne

Ouvrir un compte bancaire Revolut

Revolut est une néobanque considérée comme un compte sans banque. De ce fait, les conditions de souscription sont moins exigeantes que pour les banques traditionnelles, comme la Société Générale par exemple.

Toutefois, 3 critères sont indispensables pour ouvrir un compte Revolut :

  • Avoir 18 ans ou plus.
  • Résider dans l’Espace Economique Européen, en Suisse, au Canada, aux Etats-Unis, au Japon, à Singapour ou en Australie.
  • Posséder un smartphone compatible avec l’application mobile Revolut (minimum IOS 10 pour les téléphones Apple ou minimum version Android 6.0 pour tous les autres smartphones).

Ensuite, l’ouverture d’un compte Revolut se réalise comme pour ouvrir un compte en ligne. Les étapes s’effectuent en quelques minutes avec un smartphone. Les voici :

  • Télécharger l’application
  • Réaliser un premier versement (10€ minimum)
  • Remplir le formulaire
  • Vérifier son identité (prendre sa pièce d’identité en photo, puis se prendre en photo)
  • Commander une carte bancaire

Rien de plus simple ! Toutefois attention, les photos ne doivent pas être floues, afin que votre identité puisse être confirmée.

Ouvrir un compte Revolut Revolut 

Contacter Revolutcontact banque en ligne

Les clients ont plusieurs possibilités pour entrer en contact avec la néobanque britannique. Les voici :

  • Par téléphone : +33644604008
  • Par tchat sur l’application mobile : 7 jours sur 7 et 24 heures sur 24
  • Via le centre d’aide disponible sur le site
  • Via le forum Revolut Community
  • Par voie postale : Revolut Limited – Niveau 39, One Canada Square – E14 4HD Londres, Royaume-Uni

Qui est Revolut ?

Revolut est une néobanque d’origine britannique ayant son siège social situé à Vilnius en Lituanie. La néobanque a été créée en 2014, lancée en 2015 au Royaume-Uni et lancée en 2017 en France.

De plus, Revolut possède une licence bancaire européenne (comme la néobanque allemande N26 qui est sa principale concurrente).

Revolut en quelques chiffres :

  • Plus de 4 millions de clients en Europe
  • Plus de 550 000 clients en France
  • Disponible dans 37 pays

Revolut accepte les personnes ayant une résidence légale dans les pays de l’Espace Economique Européen : Allemagne, Autriche, Belgique, Bulgarie, Croatie, Danemark, Estonie, Finlande, Espagne, France, Grèce, Hongrie, Irlande, Islande, Italie, Lettonie, Liechtenstein, Lituanie, Luxembourg, Malte, Norvège, Pays-Bas, Pologne, Portugal, République de Chypre, République tchèque, Roumanie, Royaume-Uni, Slovaquie, Slovénie et Suède.

Et également en Australie, au Japon, aux Etats-Unis, en Suisse, au Canada et à Singapour.

Rédigé par Cécile

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