Banque en ligne pour petits revenus – Trouver la meilleure banque en ligne

Banque en ligne pour petits revenusSi vous avez de petits revenus, vous pouvez choisir une banque en ligne pour réduire considérablement vos frais bancaires. D’autant plus que les banques en ligne réduisent de plus en plus les frais.

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Trouver la meilleure banque en ligne pour petits revenus

Opter pour une banque en ligne est la meilleure solution pour les personnes qui ont des petits revenus. En effet, les banques en ligne réduisent la plupart des frais bancaires. Notre étude indique qu’un utilisateur moyen peut économiser jusqu’à 116€ en choisissant une banque en ligne plutôt qu’une banque traditionnelle.

Certaines banques en ligne proposent des cartes bancaires gratuites, mais imposent des conditions de revenus. Ce type d’offre de banque en ligne permet d’obtenir des cartes premiums gratuites, comme la Gold Mastercard de Fortuneo. Ce type d’offre ne se destine donc pas aux petits revenus.

 Frais de tenue de compteCarte classiqueCarte haut de gammeRetraits
boursorama
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GratuitsWelcome
Gratuite et sans condition de revenus
Ultim
Gratuite et sans condition de revenus
Gratuits► VOIR L’OFFRE
orange bank
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GratuitsMasterCard
Gratuite et sans condition de revenus
MasterCard Premium
7,99€/mois
Sans condition de revenus
Gratuits► VOIR L’OFFRE
monabanq
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24€/anVisa Classic
Gratuite
Visa Premier
36€/an
Gratuits► VOIR L’OFFRE
fortuneo
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Gratuits- Fosfo
Gratuite et sans condition de revenus
- Mastercard classique
Gratuite - 1 200€ de revenus
- Gold Mastercard
Gratuite - 1 800€ de revenus

- World Elite Mastercard
Gratuite - 4 000€ de revenus
Gratuits► VOIR L’OFFRE
bforbank
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GratuitsVisa Classic
Gratuite
1 200€ de revenus
Visa Premier
Gratuite
1 600€ de revenus
Gratuits► VOIR L’OFFRE

L’avantage avec ces banques en ligne pour petits revenus, c’est que vous pouvez ouvrir un compte en ligne, même si vos petits revenus sont inférieurs à 1 000€. Ainsi, les étudiants ou les personnes qui travaillent à mi-temps peuvent trouver leur bonheur dans la meilleure banque en ligne pour petits revenus, celle qui conviendra à ses besoins bancaires.

Boursorama Banque

Les offres Welcome et Ultim de Boursorama Banque sont parmi les meilleures offres de banque en ligne pour petits revenus. En effet, elles sont gratuites et sans condition de revenus. Boursorama Banque est considérée comme l’une des banques en ligne les moins chères et propose des offres très complètes. La seule limite de ces offres est la carte à autorisation systématique, qui contrôle le solde du compte pour chaque transaction. Si vous avez tendance à vouloir utiliser le découvert autorisé de Boursorama Banque, vous pouvez vous retrouver dans des situations handicapantes lors de certains achats.

Découvrir Boursorama Banque

Orange Bank

Orange Bank n’a pas cette contrainte avec sa carte MasterCard gratuite et sans condition de revenus. La banque en ligne impose juste une condition d’utilisation de la carte bancaire : il faudra réaliser au moins une opération par mois, pour éviter de se voir facturer la carte Orange Bank 2€/mois. Selon votre profil, vous pourrez vous voir attribuer un découvert autorisé Orange Bank.

Découvrir Orange Bank

Fosfo de Fortuneo

Avec son offre Fosfo, Fortuneo se place parmi les meilleures banques en ligne gratuites pour petits revenus. En effet, cette offre en ligne sans condition de revenus est gratuite, et inclut un grand nombre de fonctionnalités, y compris à l’étranger. La carte MasterCard gratuite est à autorisation systématique, et nécessite une opération par mois, sous peine d’être facturée 3€. Vous pouvez obtenir un chéquier et effectuer des retraits et paiements gratuitement à l’étranger. Par contre, il n’y a pas de découvert autorisé chez Fortuneo avec l’offre Fosfo.

Les autres cartes de Fortuneo permettent d’obtenir des cartes bancaires haut de gamme gratuitement. Or, elles sont soumises à des conditions de revenus. Ce ne sont donc pas des offres de banque en ligne pour petits revenus.

Découvrir Fortuneo

Banque en ligne pour petits revenus et interdits bancaires

Les trois meilleures banques en ligne pour interdit bancaire sont Revolut, Nickel et N26. Leurs avantages majeurs sont leurs tarifs, ainsi que la possibilité d’accéder à un compte bancaire même si vous faites l’objet d’un fichage bancaire. Votre carte bancaire sera systématiquement à autorisation systématique, et le découvert autorisé y est proscrit.

Bien sûr, les services d’une banque en ligne pour petits revenus et interdits bancaires sont moins complets. C’est pour cela qu’il n’y a ni découvert autorisé, ni chéquier, ni autres produits bancaires, tels que le crédit et l’épargne. Mais la banque en ligne pour petits revenus permet tout de même d’obtenir des moyens de paiement, malgré le fichage bancaire.

Toutes ces restrictions permettent de réduire les risques, ce qui peut être intéressant si vous avez des petits revenus et que vous êtes fiché bancaire.

 NickelRevolut StandardN26 Standard
nickel
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revolut
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n26
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Cotisation
20€ / anGratuitGratuit
RIB
FrançaisLituanienAllemand
Carte
MasterCardMasterCardVirtuelle
et une carte physique
MasterCard (10€ la livraison)
Retrait
en zone euro
Chez un buraliste : 3 retraits gratuits/mois, puis 0,50€
À un distributeur : 1,50€
Gratuits jusqu'à 200€
Puis 2% du montant
5 retraits gratuits
par mois en euros

puis 2€ / retrait
Paiement
hors zone euro
1€ / paiementGratuits dans
toutes les devises
Gratuits dans
toutes les devises
Retrait
hors zone euro
2€ / retraitGratuits jusqu'à 200€
Puis 2% du montant
1,70% du montant
Chéquier
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Découvert autorisé
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Dépôt espèces
check
2% du montant
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Encaissement chèques
check
Par courrier, 3€/chèque
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Revolut, la meilleure banque en ligne pour petits revenus fichés

Avec la banque en ligne pour petits revenus Revolut, vous pouvez obtenir une carte MasterCard à autorisation systématique. Elle s’adresse même aux voyageurs, car elle permet de réaliser jusqu’à 200€ de retraits gratuits, partout dans le monde. Quant aux paiements, ils sont gratuits, partout dans le monde également.

La carte Standard de Revolut est 100% gratuite, elle n’inclut cependant pas les assurances, ni la carte bancaire en ligne, virtuelle dont vous pouvez bénéficier si vous optez pour la carte Plus.

En plus, Revolut propose un IBAN français, depuis mai 2022. Ainsi, les seuls petites contraintes qu’on pouvait lui trouver ont été résorbées !

Découvrir Revolut

N26 est le concurrent direct de Revolut. Cependant, la néobanque ne se destine pas aux voyageurs, ou du moins, moins. En effet, des frais s’appliquent sur les retraits à l’étranger, et elle impose une limite plus marquée sur le nombre de retraits gratuits : 3 retraits gratuits par mois, puis 2€ par retrait. Par contre, elle met à disposition une carte physique et une carte virtuelle MasterCard gratuitement. >> Découvrir N26

Conclusion : quelle est la meilleure banque en ligne pour petits revenus ?

Il existe plusieurs offres de banque en ligne pour petits revenus. Elles permettent aux personnes qui ont des petits revenus d’être exigeantes quant aux services bancaires dont elles ont besoin. De nombreuses banques en ligne proposent des cartes bancaires à la fois gratuites et sans condition de revenus, tant dans les banques en ligne ou les néobanques. Comparez les banques en ligne pour savoir quelle banque en ligne pour petits revenus choisir.

Si vous n’êtes pas interdit bancaire, le mieux est d’opter pour la carte Ultim de Boursorama Banque, la plus complète, qui se rapproche d’une carte premium tout en conservant sa gratuité. Pour les interdits bancaires, Revolut est la meilleure néobanque.
Rédigé par Juline Martinez
Le 03/06/2022

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