Carte Visa Premier gratuite dans les banques en ligne

Carte Visa Premier gratuiteCarte Visa Premier gratuite ou carte Gold MasterCard gratuite, est-ce encore possible ? Bien que moins présentes sur le marché qu’auparavant, deux cartes premiums gratuites persistent en France : la carte Visa Ultim de Boursorama Banque et la carte Gold MasterCard de Fortuneo.

Comparer les banques en ligne

Carte Visa Premier gratuite – En résumé

🏆La meilleure carte premium gratuite est la carte Gold MasterCard de Fortuneo. 

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📌Existe-t-il une carte Visa Premier gratuite ?

Trouver une carte Visa Premier gratuite n’est pas aisée aujourd’hui. Voici le comparatif de carte bancaire haut de gamme gratuite :

 FortuneoBoursorama Banque
Ultim Boursorama
CarteGold MastercardVisa Ultim
RéseaumastercardVisa
TarifsGratuiteGratuite
Conditions
de revenus
Nouveau client : 1800€/mois
Déjà client : 10 000 € d’épargne chez Fortuneo
+ 1500€/mois pour le débit différé
Aucunes en débit immédiat
1500€/mois en débit différé
Condition
de dépenses
1 opération par mois
sinon 5€ le mois suivant
1 opération/mois
sinon 9€/mois
DébitImmédiat ou différéImmédiat ou différé
Frais à l'étrangerGratuitsPaiements : Gratuits
Retraits : 3 gratuits/mois puis 1,69%
PlafondsPaiement : 2000€ par jour et par semaine
Retrait : 900€ par jour - 1000€ par semaine
Paiements : jusqu'à 20 000€/30jrs
Retraits : jusqu'à 2000€/7jrs
Plafonds modifiablesrightright
Premier versement300€300€
Virements à l'étranger 0,10% du montant (23 € min.)0,10% du montant (20 € min.)
Découvert autorisé200€
Modifiable après six mois d'ancienneté
100€
puis jusqu'à 2 500€
Paiement mobilerightright
Paiement sans contactrightright
Carte bancaire virtuellerightwrong
Garanties voyagerightright
Personnalisation du code PINrightwrong
Chéquierrightright
Casbackright Partenaires Mastercard Travel Rewardsright Partenaires The Corner
► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE

Nous incluons la carte Visa Ultim de Boursorama Banque, ainsi que la carte Gold MasterCard de Fortuneo, car elles sont toutes deux équivalentes à la carte Visa Premier. Chacune d’entre elles est gratuite.

🏆Carte Gold MasterCard gratuite de Fortuneo

Équivalente de la carte Visa Premier, la carte Gold MasterCard gratuite de Fortuneo présente des conditions de revenus. Il faut donc justifier de 1800€ de revenus nets mensuels pour y prétendre. Vous n’avez cependant à l’obligation de verser cette somme sur votre compte mensuellement.

Si vous avez les revenus nécessaires, cette carte haut de gamme gratuite est la meilleure équivalente de la carte Visa Premier gratuite. En effet :

  • Carte Gold Mastercard FortuneoFrais 100% gratuits à l’étranger
  • Plafonds très élevés
  • Garanties renforcées
  • Découvert autorisé
  • Cashback
  • Chéquier
  • Carte bancaire virtuelle
  • Paiement mobile
  • Paiement sans contact

Véritable carte bancaire pour voyager, la liste des avantages de la carte Gold MasterCard est longue.

✈️Carte Gold MasterCard gratuite – Les garanties

Les garanties sont parmi les avantages majeurs de la carte Gold MasterCard. Elle vous couvre vous, ainsi que les accompagnants, durant toute la durée du voyage :

Garanties voyage Garanties véhicule de locationGaranties achats à distance
Accident voyage
Annulation / report / interruption de voyage
Retard d’avion et de train
Perte / vol / détérioration des bagages
Responsabilité civile à l’étranger
Neige et montagne
Dommages matériels
ou vol du véhicule
Exécution de commande
Informations juridiques et pratiques
Assistance amiable

Le détail des garanties d’assurance et d’assistances

Les garanties d'assuranceLes garanties d'assistance
Assurance neige et montagne
Assurance vol et dommage aux véhicules de location
Assurance "incidents", accidents, annulation et interruption de voyage
Responsabilité civile à l’étranger
Assistance médicale et rapatriement
Hospitalisation et assistance juridique à l’étranger
Chauffeur de remplacement
Secours sur piste
Assistance juridique à l'étranger

Obtenir la carte Gold MasterCard gratuite de Fortuneo

⭐Ultim Boursorama Banque

L’avantage, c’est que si vous n’avez pas les revenus nécessaires pour obtenir la carte Gold MasterCard gratuite de Fortuneo, Boursorama Banque vous propose une excellente alternative.

La carte Visa Ultim de Boursorama Banque est une carte Visa Premier gratuite et sans condition de revenus. Néanmoins, une condition de revenus (1500€/mois) peut s’appliquer si vous souhaitez obtenir la carte Ultim en débit différé.

Bien que la carte Ultim ne soit pas estampillée Visa Premier, il s’agit bel et bien d’une carte Visa, qui bénéficie des mêmes garanties et avantages que la carte Visa Premier, et elle est gratuite.

En termes de frais à l’étranger, elle est un peu moins performante que la carte premium de Fortuneo. En effet, les paiements sont entièrement gratuits à l’étranger, ce qui est déjà extrêmement avantageux. Les retraits, quant à eux, sont limités à 3 par mois, suite à quoi ils coûtent 1,69% du montant.Visa Ultim

Ce que propose Boursorama Banque :

  • Plafonds très élevés
  • Garanties renforcées
  • Découvert autorisé
  • Cashback
  • Chéquier
  • Paiement mobile
  • Paiement sans contact

☝️Les petits moins par rapport à Fortuneo

L’avantage majeur de la carte Visa Premier Ultim gratuite de Boursorama Banque est son accessibilité, peu importe vos revenus. Cela implique quelques limites :

  • Carte à autorisation systématique – si vous ne disposez pas du solde suffisant sur votre compte, la transaction est refusée
  • Cela induit un découvert autorisé limité : valable uniquement avec les prélèvements et les chèques émis
  • Les retraits ne sont pas gratuits à l’étranger (mais les paiements oui)
  • Pas de carte bancaire virtuelle

✈️Les garanties de la carte Visa Premier Ultim gratuite de Boursorama Banque

Les garanties d'assuranceLes garanties d'assistance
✅Décès / Invalidité
Transport et rapatriement*
✅Retard de Transport
Décès
•Transport du corps
•Retour des autres assurés
•Chauffeur de remplacement
✅Retard de Bagages
Assistance en cas de poursuites judiciaires
✅Perte, Vol ou Détérioration de Bagages
Aide à la poursuite du voyage
•Assistance aux démarches administratives
•Avance de frais sur place
✅Responsabilité Civile à l'Étranger
Aide à la poursuite du voyage
•Assistance aux démarches administratives
•Avance de frais sur place
✅Véhicule de Location
✅Modification ou Annulation de Voyage
✅Interruption de Voyage
✅Neige et Montagne

*La garantie Transport et rapatriement inclut :

  • Assurance banque en ligneRetour des accompagnants assurés
  • Présence au chevet en cas d’hospitalisation de l’assuré
  • Prise en charge des frais d’hébergement
  • Frais de prolongation d’hébergement
  • Accompagnement des enfants de moins de 15 ans
  • Garde des enfants de moins de 15 ans
  • Transport des animaux domestiques
  • Avance des frais d’hospitalisation
  • Remboursement à titre complémentaire des frais médicaux
  • Transmission de messages urgents
  • Remboursement des frais téléphoniques

🔎Trouver une carte Visa Premier pas chère

Ces deux cartes Visa Premier gratuites présentent toutes les deux une limite :

  • La carte Gold MasterCard gratuite de Fortuneo a une condition de revenus de 1800€/mois
  • La carte Visa Premier Ultim gratuite de Boursorama Banque est à autorisation systématique

Si ces deux limites ne vous permettent pas d’obtenir l’une de ces cartes premiums gratuites, sachez qu’il existe plusieurs banques en ligne qui proposent une carte Visa Premier ou équivalent à des tarifs très avantageux. Dans tous les cas, les tarifs des banques en ligne sont considérablement moins chers que ceux des banques traditionnelles.

Voici notre sélection de carte Visa Premier pas chère 👇

 MonabanqHello bank!Orange Bank
Carte Premier MonabanqHello bankOrange Bank Prime
CarteVisa PremierHello PrimeMasterCard Premium
RéseauVisaVisamastercard
Tarifs3€/mois
En + du coût de l'offre choisie
5€/mois7,99€ / mois
4,99€ les six premiers mois
Conditions
de revenus
Aucunes1000€ de revenus / moisAucunes
Condition
de dépenses
AucunesAucunesAucunes
DébitImmédiat ou différéImmédiat ou différéImmédiat ou différé
Frais à l'étrangerSelon offre bancaireGratuitsGratuits
PlafondsPaiements : entre 1000€ et 2000€ / 30jrs
Retraits : entre 300€ et 600€ / 7jrs
Selon revenus
Paiements : 1200€ à 2500€ / 30jrs
Retraits : entre 500€ et 1000€ / 7jrs
Paiements : 8000€ / mois
Retraits : 1000€ / semaine
Plafonds modifiablesrightright Durée maximale : 3 moisright En accord avec la banque
Premier versement50€Entre 10€ et 300€Pas de montant minimum
Virements à l'étranger 0,10% du montant (20 € min.)
Seulement avec Uniq et Uniq+)
En ligne :
- Même devise : Gratuit
- Autre devise : 3€ dans les filiales BNP Paribas, sinon 15€
Par un conseiller :
8€ dans les filiales BNP Paribas, sinon 19€
25€
Découvert autoriséright Entre 0€ et 600€right Montant à définir avec la banqueSelon le profil
Paiement mobilerightrightright
Paiement sans contactrightrightright
Carte bancaire virtuellewrongright 1 valable 3 ansright 1 valable 3 ans
Garanties voyagerightrightright
Personnalisation du code PINright En guichet Crédit Mutuel ou CICwrongright Depuis l'application
Chéquierrightrightright
Cashbackright Avec Booking.comwrongright Mastercard Travel Rewards™
► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE

💳Carte Visa Premier Monabanq

La carte Visa Premier de Monabanq n’est pas gratuite mais ne coûte que 3€/mois. Attention, il s’agit du prix de la carte, qu’il faudra ajouter au tarif de l’offre Monabanq :visa premier

  • 3€ pour Pratiq+
  • 6€ pour Uniq
  • 9€ pour Uniq+

Ainsi, certains services vont dépendre de l’offre Monabanq choisie, comme par exemple les frais à l’étranger. Cela vous permet d’élaborer le pack bancaire qui ressemble le plus à votre quotidien.

L’avantage majeur de la carte bancaire de Monabanq : c’est une carte bancaire sans condition de revenus ni de dépenses. Vous pouvez obtenir toutes les cartes Monabanq sans condition.

📱Paiement mobile, paiement sans contact, cashback avec Booking.com, découvert autorisé, garanties voyages, chéquier… Monabanq fait partie de ces banques en ligne les plus complètes et les plus accessibles.

🏦Vous avez même accès aux guichets du Crédit Mutuel et du CIC pour le dépôt d’espèces et de chèques, ainsi que pour la personnalisation du code de votre carte Visa Premier pas chère.

Ouvrir un compte Monabanq

💳Hello Prime de Hello bank!

PrimeHello Prime de Hello bank!, c’est une carte bancaire premium très complète et très accessible. Pour 5€/mois et 1000€ de revenus nets mensuels, cette carte bancaire se rend accessible au plus grand nombre. Bien qu’il ne s’agisse pas d’une carte Visa Premier gratuite, Hello bank! est souvent considérée comme la meilleure banque en ligne.

✈️Frais gratuits à l’étranger, découvert autorisé, paiement sans contact, paiement mobile, carte bancaire virtuelle, garanties voyage et chéquier, Hello bank! est très complète.

💰Sans parler des multiples produits bancaires qu’elle met à disposition de ses clients : compte joint Hello bank!, épargne, crédit, bourse

Ouvrir un compte Hello bank!

💳Carte MasterCard Premium Orange Bank

premium

La banque en ligne 100% mobile Orange Bank vous propose la carte MasterCard Premium, équivalent carte Visa Premier, pour la somme de 7,99€/mois.

Cette offre Orange Bank inclut de nombreuses fonctionnalités :

  • Frais à l’étranger gratuits
  • Paiement mobile
  • Paiement sans contact
  • Une carte bancaire virtuelle réutilisable, valable 3 ans
  • Garanties voyage
  • Chéquier
  • Cashback

👨‍👩‍👧‍👦Vous pouvez également obtenir la carte Premium de Orange Bank en Pack Premium Familial. Cela vous permet d’obtenir jusqu’à six cartes bancaires Premium pour vous et vos cinq enfants pour la somme de 12,99€/mois.

Ouvrir un compte Orange Bank

👀De moins en moins de carte Visa Premier gratuite

Nous pouvons constater qu’il y a de moins en moins de carte Visa Premier gratuite. Par exemple, Hello Prime de Hello bank! était une carte Visa Premier gratuite, soumise à une condition de 1800€ de revenus, avant de devenir payante et soumise à une condition de revenus inférieure.FAQ

On constate donc que les banques en ligne réduisent les conditions de revenus pour obtenir leur carte Visa Premier, afin de la rendre payante. La raison : la rentabilité. En effet, l’objectif des banques en ligne est de proposer des tarifs bien plus avantageux que les banques traditionnelles, quitte à proposer des services gratuits. Or, dans ce contexte, difficile d’être rentable.

⚠️Pour le moment, nous ne constatons pas de dépassement de limites. Il faudra cependant surveiller le marché de la banque en ligne. Le risque : que le marché n’accélère toujours plus vers des offres payantes et devienne de moins en moins accessible.

✅Néanmoins, les banques en ligne ont rendu la carte Visa Premier bien plus accessible. En effet, il était bien plus difficile d’obtenir une carte haut de gamme avec les banques traditionnelles.

Carte Visa Premier Gratuite – FAQ 👇

❔Quelles sont les différences entre Visa Premier et Visa Classic ?

Les différences entre la Visa Classic et la Visa Premier se résument en trois points majeurs :

  • Garanties d’assurances et assistances
  • Accès aux offres exclusives du réseau Visa
  • Les plafonds de retraits et paiements

Les détenteurs d’une carte Visa Premier disposeront de ces avantages de façon plus approfondie.FAQ

❔Les garanties sont-elles toutes les mêmes avec les cartes Visa Premier ?

Les garanties inhérentes à la carte Visa Premier sont les mêmes dans toutes les banques et banques en ligne, qu’elle soit gratuite ou non.

Ce qui peut varier d’une banque à l’autre, ce sont les spécificités de certaines offres, qui pourront y ajouter des avantages. Ce peuvent être les frais gratuits à l’étranger, comme chez Fortuneo, ou du cashback, comme chez Orange Bank.

❔Comment obtenir sa carte Visa Premier ?

Les conditions pour obtenir une carte Visa Premier ou Gold MasterCard, gratuite ou non, diffèrent d’une banque en ligne à l’autre :

  • Fortuneo : 1800€ de revenus nets mensuels + ouvrir un compte Fortuneo
  • Boursorama Banque : ouvrir un compte Fortuneo
  • Monabanq : ouvrir un compte Monabanq
  • Hello bank! : 1000€ de revenus nets mensuels
  • Orange Bank : ouvrir un compte Orange Bank

❔Existe-t-il une carte Visa Premier gratuite sans condition de revenus ?

Il existe une carte Visa Premier gratuite et sans condition de revenus : Ultim de Boursorama Banque. >> Voir l’offre

🎖️Quelle carte Visa Premier choisir ?

🥇La carte Gold MasterCard gratuite de Fortuneo est la meilleure carte haut de gamme gratuite. 

🥈Néanmoins, si vous ne disposez pas des revenus nécessaires (1800€/mois), la carte Visa Premier Ultim de Boursorama Banque reste une excellente alternative (attention à l’autorisation systématique).

Rédigé par Juline Martinez
Le 23/12/2022
Modifié le 31/01/2023

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