Top 5 banques en ligne – Comparatif des banques en ligne

Top 5 banques en ligneVoici notre top 5 des banques en ligne. Chaque banque en ligne présente ses propres atouts. À vous de déterminer celle qui correspond le mieux à votre profil.

Comparatif banque en ligne : notre classement

Top 5 des banques en ligne 👇

Meilleures banques en ligne
BanqueCarte classiqueCarte Premium
Hello Bankcarte hello one
Hello One
GRATUITE
sans revenus minimum
carte hello prime
Hello Prime
5€/mois
dès 1000€ de revenus/mois
► VOIR L’OFFRE
Fortuneocarte fortuneo
Mastercard
GRATUITE
dès 1200€ de revenus
carte Fortuneo
Gold MasterCard
GRATUITE
dès 1800€ de revenus
► VOIR L’OFFRE
monabanqCarte Classique Monabanq
Visa Classic
À partir de 2€/mois
Sans revenu minimum
Carte Premier Monabanq
Visa Premier
À partir de 5€/mois
Sans revenu minimum
► VOIR L’OFFRE
Boursoramacarte Boursorama Classic
WELCOME
GRATUITE
sans revenus minimum
carte Boursorama Classic
ULTIM
GRATUITE
sans revenus minimum
► VOIR L’OFFRE
Orange Bankcarte classique Orange Bank
MasterCard Premium
GRATUITE
sans revenus minimum
carte Visa Premier Orange Bank
Premium
7,99€/mois
sans revenus minimum
► VOIR L’OFFRE

🥇Hello bank!, meilleure banque du top 5 des banques en ligne ?

hellobankOn peut en effet attribuer à Hello bank! la première place du top 5 des banques en ligne. Banque en ligne très complète, elle est à la fois :

  • 🆓Une banque en ligne gratuite et sans condition de revenus avec Hello One
  • 💎Une banque en ligne haut de gamme accessible avec Hello Prime : seulement 5€/mois et 1000€ de revenus requis
  • ✈️Banque en ligne pour voyager avec les paiements gratuits à l’étranger
  • 🏦Une banque en ligne avec agence avec accès aux agences de la BNP Paribas
  • 💲Banque en ligne avec crédit
  • 🔐Banque en ligne pour épargner avec tous les produits d’épargne disponibles
  • 📈Ou encore une banque en ligne avec assurance-vie

Bref, la banque en ligne de la BNP Paribas n’a pas lésiné sur les efforts pour côtoyer les banques traditionnelles dans la pluralité des services, les frais en moins !

 Hello One
Hello Prime
carte hello one
carte hello prime
TarifGratuite5€ / mois
Conditions de revenus et de dépenses1 utilisation de la carte par mois1000€ de revenus /mois
Type de carteVisa à autorisation systématiqueVisa à débit immédiat ou différé
PlafondsPaiements : 1000€ / 30jrs
Retraits : 400€ / 7jrs
Paiements : 1200€ à 2500€ / 30jrs
Retraits : entre 500€ et 1000€ / 7jrs
Découvert autorisénon disponiblevalide
Retraits en zone euroGratuits réseau BNP Paribas
1€ aux autres DAB
Gratuits
Retraits hors zone euro1,50% du montantGratuits
Paiements hors zone euroGratuitsGratuits
Assurancesnon disponiblevalide
Virements instantanés1€/ virementGratuits
Livret Avalidevalide
Banque physiqueAccès aux guichets BNP ParibasAccès aux guichets et agences BNP Paribas
► VOIR
L’OFFRE
► VOIR
L’OFFRE

🆓Fortuneo, la banque en ligne gratuite

FortuneoDans le top 5 des banques en ligne, Fortuneo est LA banque en ligne gratuite. Toutes ses cartes bancaires sont gratuites.

  • Carte Fosfo : gratuite, sans condition de revenus et sans frais à l’étranger – la carte bancaire idéale de Fortuneo pour les étudiants
  • Carte Gold MasterCard gratuite – Contre partie : une condition de revenus fixée à 1800€ nets mensuels
  • Carte World Elite MasterCard gratuite – Contre partie : condition de revenus fixée à 4000€ nets à verser sur le compte mensuellement – Inclut un service de conciergerie

Fortuneo ratisse large avec ses trois cartes bancaires gratuites. Fosfo est d’ailleurs l’une des meilleures offres de banques en ligne. En effet, sans condition de revenus, gratuite et sans frais à l’étranger, difficile de trouver une meilleure banque en ligne sans revenus plus intéressante.

Si vous avez les revenus requis, inutile de se priver des avantages de la carte Gold MasterCard gratuite, qui ajoute des garanties voyages à vos avantages, notamment.

 FosfoGold MastercardWorld Elite Mastercard
fosfo
Tarifs
GratuiteGratuiteGratuite
Conditions de revenus
Aucunes1800€ nets mensuels4000€ nets mensuels
À verser tous les mois sur le compte
Sinon, 50€/trimestre
Conditions de dépenses
1 opération /mois
Sinon 3€/mois
1 opération par mois,
sinon 5€ le mois suivant
-
Type de débit
ImmédiatImmédiat ou différéImmédiat ou différé
Chéquier
OuiOuiOui
Découvert autorisé
Oui : 200€
Modifiable après six mois d'ancienneté
Oui : 200€
Modifiable après six mois d'ancienneté
Oui : 200€
Modifiable après six mois d'ancienneté
Débit
ImmédiatImmédiat ou différéImmédiat ou différé
Les +
Paiements et retraits sans frais
Garanties et assurances voyages MasterCard Classique
Cashback
Paiements et retraits sans frais
Garanties et assurances voyages renforcées
Plafonds plus élevés
Cashback renforcé
Paiements et retraits sans frais
Garanties et assurances voyages
Service conciergerie 24h/24
Plafonds très élevés
Cashback renforcé
► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE

💳Monabanq, sans condition de revenus ni de dépenses

monabanqMonabanq prend aisément sa place dans le top 5 des banques en ligne car il s’agit d’une banque en ligne sans condition, ni de revenus, ni de dépenses. Monabanq est une banque en ligne avec agence, qui vous permet de constituer votre pack bancaire.

Les packs bancaires de Monabanq de constituent d’offres bancaires et de cartes bancaires.

Focus sur les comptes Monabanq :

  • Pratiq+ est l’offre d’entrée de gamme de Monabanq, à 3€/mois

Pratiq+ inclut les retraits gratuits en zone euro mais taxe les paiements et retraits hors zone euro. Elle est surtout intéressante pour ceux qui veulent une offre de banque en ligne pas cher et sans condition de revenus.

  • Uniq (6€/mois) et Uniq+ (9€/mois) sont les offres haut de gamme

En multipliant les retraits et paiements gratuits en zone euro et hors zone euro, les compte Uniq et Uniq+ s’ouvrent à l’étranger. Vous y gagnez également des garanties voyage supplémentaires.

 Pratiq+UniqUniq+
Tarif
3€ / mois6€ / mois9€ / mois
Carte Visa
Carte Visa One Line
ou Visa Classic incluse
Carte Visa One Line
ou Visa Classic incluse
Carte Visa One Line
ou Visa Classic incluse
Carte
Visa Premier
+3€ / mois+3€ / mois+3€ / mois
Carte
Visa Platinum
+9€ / mois+9€ / mois+9€ / mois
Découvert
Oui, montant
selon le profil
Oui, montant
selon le profil
Oui, montant
selon le profil
Chéquier
OuiOuiOui
Dépôt
de chèque
Oui, agences CIC
et Crédit Mutuel
Oui, agences CIC
et Crédit Mutuel
Oui, agences CIC
et Crédit Mutuel
Dépôt
d'espèces
5 dépôts / an gratuits
en agences CIC
5 dépôts / an gratuits
en agences CIC
12 dépôts / an gratuits
en agences CIC
Retraits
en zone euro
Gratuits et illimitésGratuits et illimitésGratuits et illimités
Retraits
hors zone euro
3 gratuits / an puis
2% du montant
25 gratuits / an puis
2% du montant
Gratuits et illimités
Paiements
hors zone euro
2% du montant50 gratuits / an puis
2% du montant
Gratuits et illimités
Assurances
/Inclus : moyens de
paiement, téléphone,
achat sur internet
Inclus : moyens de
paiement, téléphone,
achat sur internet
Virements
instantanés
1 / mois gratuit,
sinon 1€ / action
2 / mois gratuit,
sinon 1€ / action
5 / mois gratuit,
sinon 1€ / action
► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE

Focus sur les cartes Monabanq :

La numéro 3 de notre top 5 des banques en ligne s’est approprié le réseau Visa. La carte Visa Classic est incluse à tous les comptes Monabanq. En ce qui concerne la Visa Premier, vous devrez ajouter la cotisation mensuelle de 3€. Enfin, pour obtenir la carte bancaire de luxe Visa Platinum, vous devrez payer 9€ en plus de la cotisation mensuelle du compte.

La carte Visa Classic présente déjà de nombreux avantages. Les seules différences avec les deux cartes bancaires qui la suivent réside dans les assurances disponibles et la disponibilité du paiement sans contact. Sinon, les paiements sont gratuits en zone euro. Leur coût hors zone euro dépend du compte choisi.

Les avantages de la carte Visa Premier vous permettent d’accéder à de nombreuses garanties voyage, qui améliorent votre confort à l’étranger.

Avec la Black Card Visa Platinum, vous obtenez une carte bancaire de luxe sans condition de revenus, fait très rare. Il s’agit de la meilleure Black Card existante dans le top 5 des banques en ligne. Elle vous permet d’accéder aux services d’un assistant personnel.

 Visa One LineVisa ClassicVisa PremierVisa Platinum
visa on linevisa classicvisa premiervisa platinum
Tarif
GRATUITE
(dans une formule à 2€
/mois minimum)
GRATUITE
(dans une formule à 2€
/mois minimum)
3€ / mois
(en + du coût de l'offre choisie)
9€ / mois
(en + du coût de l'offre choisie)
Débit
Immédiat ou
à autorisation
systématique
Immédiat
ou différé
Immédiat
ou différé
Immédiat
ou différé
Conditions
de revenus
AucunesAucunesAucunesAucunes
Conditions
d'utilisation
AucunesAucunesAucunesAucunes
Paiement
sans contact
NonOuiOuiOui
Retraits et
paiements
en zone euro
GratuitsGratuitsGratuitsGratuits
Retraits et
paiement
hors zone euro
Selon offre bancaireSelon offre bancaireSelon offre bancaire
Assistance médicale
en déplacement
NonOuiOuiOui
Assurance
annulation voyage
NonNonOuiOui
Assurance retard
d'avion / bagages
NonNonOuiOui
Assurance véhicule
de location
NonNonOuiOui
Garantie
neige / montagne
NonNonOuiOui
Responsabilité
civile à l'étranger
NonNonOuiOui
Assistant personnel
NonNonNonOui
► DÉCOUVRIR MONABANQ

💳Boursorama Banque, focus sur cette banque en ligne avantageuse

boursoramaIndéniablement légitime dans notre top 5 des banques en ligne, Boursorama Banque a séduit près de 4 millions de clients en France. Elle propose trois cartes bancaires sans condition de revenus, dont deux gratuites.

Dans le top 5 des banques en ligne, Boursorama Banque est également une banque en ligne très complète. En effet, elle propose ses produits d’épargne, de crédit, ou encore d’assurance et d’investissement. Elle est souvent considérée comme l’une des meilleures banques en ligne du top 5 des banques en ligne.

Petit point commun entre toutes les cartes Boursorama Banque : ce sont des cartes à autorisation systématique. Cela signifie que le solde de votre compte sera consulté systématiquement à chacune de vos transactions. Si vous ne disposez pas du solde nécessaire, la transaction est rejetée. Aussi le découvert autorisé Boursorama Banque est-il limité. Il concerne plutôt les chèques émis ou les prélèvements, mais pas les paiements.

 WELCOMEULTIMULTIM METAL
carte Boursorama Welcomecarte Boursorama Ultimcarte Boursorama Visa Premier
TarifGratuiteGratuite9,90€ / mois
Condition de revenusAucuneAucune en débit immédiat
Dès 1500€/mois en débit différé
Aucune en débit immédiat
Dès 2500€/mois en débit différé
Conditions d'utilisation1 opération
sinon 5€/mois
1 opération
sinon 9€/mois
Aucune
Type de carte bancaireVisa à autorisation systématiqueVisa à autorisation systématiqueVisa à autorisation systématique
Débit de la carteDébit immédiatDébit immédiat ou différéDébit immédiat ou différé
PlafondsPaiements : jusqu'à 5000€/30jrs
Retraits : jusqu'à 400€/7jrs
Paiements : jusqu'à 20 000€/30jrs
Retraits : jusqu'à 2000€/7jrs
Paiements : jusqu'à 50 000€/30jrs
Retraits : jusqu'à 3000€/7jrs
RetraitsGratuitsGratuitsGratuits
Découvert autorisé100€ puis jusqu'à 1000€100€ puis jusqu'à 2 500€100€ puis jusqu'à 10 000€
Frais à l'étrangerRetraits : 1 gratuit/mois
puis 1,69%
Paiements : gratuits
Retraits : 3 gratuits/mois
puis 1,69%
Paiements : gratuits
Gratuits
Virements à l'étranger0,10% du montant (20 € min.)0,10% du montant (20 € min.)Gratuits
AssurancesNonAssurances premiumAssurances premium
+ Boursorama Protection Premium incluss
+ Smart Delay (accès salons aéroports si retard)
Premier versement50€300€500€
► VOIR
L’OFFRE
► VOIR
L’OFFRE
► VOIR
L’OFFRE

Les deux cartes bancaires gratuites de Boursorama Banque

Boursorama Banque se place dans le top 5 des banques en ligne en qualité de banque en ligne gratuite.

  • Welcome est l’offre d’entrée de gamme de Boursorama Banque
  • Ultim est une version améliorée de Welcomeboursorama

Ces deux offres sont soumises à une condition d’utilisation de la carte bancaire : au moins une opération par mois. Si cette opération n’est pas réalisée, Welcome vous coûtera dès lors 5€/mois, et Ultim 9€/mois.

Concrètement, Ultim propose des plafonds plus élevés, un plus grand nombre de retraits gratuits, ou encore des assurances et garanties supplémentaires. Par ailleurs, les frais sont gratuits à l’étranger avec Ultim. Il s’agit d’une carte bancaire premium gratuite.

Pour obtenir la carte Visa Ultim de Boursorama Banque, il vous faudra procéder à un premier versement de 300€ sur le compte. C’est en cela qu’elle peut paraître un peu moins accessible que Welcome. Mais pas de panique : en effet cette somme est disponible directement sur votre compte Boursorama Banque !

La carte bancaire haut de gamme de Boursorama Banque

Boursorama Banque propose également une carte bancaire haut de gamme. Avec la carte Ultim Metal, vous obtenez une carte bancaire sans frais à l’étranger ainsi que des plafonds largement rehaussés. Vous disposez de nouvelles garanties avec Boursorama Protection Premium.

Ici, il n’y a plus de conditions de revenus ni de dépenses, puisqu’il s’agit d’une carte bancaire qui coûte 9,90€/mois.

Découvrir Boursorama Banque

📱Orange Bank – Une néobanque dans le top 5 des banques en ligne

Orange BankOrange Bank est une banque en ligne 100% mobile créée par le groupe Orange. Une carte MasterCard classique gratuite ou une carte MasterCard Premium à 7,90€/mois, voici les propositions de Orange Bank.

Avec sa carte MasterCard gratuite, Orange Bank vous permet de voyager gratuitement dans toute la zone euro. Elle est sans condition de revenus, mais impose une condition d’utilisation : une opération par mois, sinon la cotisation mensuelle est à 2€/mois.

La carte MasterCard Premium vous permet de voyager partout dans le monde, les paiements et retraits y sont gratuits. Elle vous octroie également des garanties voyage ainsi que du cashback sur vos achats et factures Orange.

Enfin, Orange Bank vous propose un pack bancaire pour toute la famille : le Pack Premium de Orange Bank. Pour 12,99€/mois, vous pouvez obtenir un compte adulte et cinq comptes enfant, avec chacun une carte premium. Il s’agit de l’une des meilleures formules pour les familles.

Par ailleurs, cette numéro 5 du top 5 des banques en ligne se prête également au crédit avec son prêt personnel et à l’épargne avec son Livret Orange Bank, accessible aux clients.

 Mastercard classiqueMastercard PremiumPack Premium
Tarifs
0€7,99€ / mois
(4,99€ les six premiers mois)
12,99€ / mois
(9,99€ les six premiers mois)
Comptes inclus
1 compte adulte1 compte adulte1 compte adulte
+ 5 comptes mineurs
10 - 17 ans
Conditions
de revenus
AucunesAucunesAucunes
Conditions
d'utilisation
1 opération / mois
Sinon, 2€ / mois
AucunesAucunes
Plafonds
Selon le profilSelon le profilSelon le profil
Retraits et
paiements
Gratuits en zone euro
Hors zone euro : 2% du montant
Gratuits dans le mondeGratuits dans le monde
Découvert
Selon le profilSelon le profilSelon le profil
Chéquier
OuiOuiOui
Garanties
Carte bancaireCarte bancaire haut de gamme
Garanties voyage
Carte bancaire haut de gamme
Garanties voyage
Avantage
Orange
/5% remboursés sur les achats
Orange (limite de 100€
par achat)
5% remboursés sur les achats
Orange (limite de 100€
par achat)
► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE

🏆Top 5 des banques en ligne – Quelle banque en ligne choisir ?

Pour sélectionner la meilleure banque en ligne dans le top 5 des banques en ligne, il faut identifier vos besoins.

❔À qui appartient le top 5 des banques en ligne ?

Le top 5 des banques en ligne est constitué de banques en ligne créées par des banques traditionnelles ou autre grand groupe. Voici les acteurs derrière le top 5 des banques en ligne :

  • 👉Hello bank! est la banque en ligne de la BNP Paribas
  • 👉Fortuneo est la banque en ligne du Crédit Mutuel Arkéa
  • 👉Monabanq est la banque en ligne de Cofidis Participations (groupe Crédit Mutuel Alliance fédérale)
  • 👉Boursorama Banque est la banque en ligne du groupe SG (anciennement la Société Générale)
  • 👉Orange Bank est la banque du groupe Orange

❔Pourquoi choisir une banque en ligne ?

Opter pour l’une des banques du top 5 des banques en ligne présente de nombreux avantages.

💲Réduisez vos frais bancaires

Le principal avantage des banques en ligne réside dans les frais bancaires. En effet, la plupart des opérations courantes sont sans frais, de par leur numérisation. Autres points qui permet aux banques en ligne de réduire les frais bancaires : l’absence d’agence physique ou encore la réduction des contraintes administratives.

Notre top 5 des banques en ligne témoigne même que de nombreuses cartes bancaires sont gratuites. Les tarifs des incidents sont également largement revus à la baisse par rapport aux banques traditionnelles.

En moyenne, un client de banque en ligne peut économiser jusqu’à 50% en choisissant une banque en ligne.conseiller

⏱️Top 5 des banques en ligne – Gagnez du temps !

Les banques en ligne ont facilité toutes les démarches, afin de vous faire gagner du temps sur tous les plans :

  • Service client compétent et basé en France disponible sur une plage horaire très étendue, par e-mail, téléphone, tchat ou webcam
  • Ouverture de compte en ligne via un formulaire de souscription d’une durée maximale de 8 minutes (signature électronique et téléchargement des justificatifs en ligne)

⚙️Des banques en ligne très complètes

La frontière entre les services des banques en ligne et des banques traditionnelles s’estompe largement. En effet, les banques en ligne ne se contente pas de proposer des comptes et cartes bancaires. Ce sont des banques très complètes. Les autres produits y sont également disponibles :

🤳Top 5 des banques en ligne – Gestion du compte en ligne

Le top 5 des banques en ligne rime avec technologie et ergonomie. En effet, les applications bancaires des banques en ligne vous permettent de réaliser un très grand nombre d’opérations. Vous pouvez instantanément commander un chéquier, réaliser un virement, bloquer ou débloquer votre carte bancaire, activer ou désactiver le paiement mobile, etc. Elles proposent donc les meilleures applications bancaires.

💡Banque en ligne et innovationApplication

Le top 5 des banques en ligne se démarque énormément par la qualité de fintech. En effet, elles poussent les innovations jusqu’à des points encore rares dans les banques traditionnelles. On va trouver :

Rédigé par Juline Martinez
Le 21/12/2022
Modifié le 17/01/2023

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