Avantages carte Visa Premier – Où trouver cette carte bancaire ?

Avantages carte Visa PremierQuels sont tous les avantages de la carte Visa Premier ? Véritable carte bancaire pour voyager, voici tout ce que vous y gagnez, mais aussi les meilleures banques en ligne pour l’obtenir.

Comparatif banque en ligne : notre classement

Qui propose la meilleure carte Visa Premier ?

Quelles sont les banques en ligne qui vous permettent de bénéficier des avantages de la carte Visa Premier ? Dans le tableau suivants, nous vous présentons les cartes haut de gamme, en incluant les Gold MasterCard. En effet, à réseaux distincts, les deux types de cartes haut de gamme présentent des avantages équivalents.

 Carte bancaireType de carte bancaireRetraits et paiementsPlafondsGaranties
hello bank
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Hello Prime
Hello prime

5€/mois
Dès 1000€ de revenus
Visa
Débit immédiat ou différé
Retraits : gratuits
Retraits hors zone euro : gratuits
Paiements hors zone euro : gratuits
Paiements : entre 1200€ et 2500€ /30jrs
Retraits : entre 500€ et 1000€ /7jrs
Garanties voyage Visa
fortuneo
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Gold MasterCard
gold fortuneo

Gratuite
Dès 1800€ de revenus
1 utilisation de la carte/mois sinon 5€
mastercard
Débit immédiat ou différé
Retraits : gratuits
Retraits hors zone euro : gratuits
Paiements hors zone euro : gratuits
Retraits : 1000€/7jrs
Paiements : 2000€/7jrs
Garanties voyage MasterCard
Étendues aux paiements effectués par virements SEPA
Boursorama
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Ultim
Ultim Boursorama

Gratuite
Débit immédiat : sans condition de revenus
Débit différé : dès 1500€ de revenus
1 utilisation de la carte/mois sinon 9€
Visa
Autorisation systématique
Débit immédiat ou différé
Retraits : gratuits
Retraits hors zone euro : 3 retraits gratuits/mois, puis 1,69%
Paiements hors zone euro : gratuits
Paiements : 20 000€ /30jrs
Retraits : 2000€ /7jrs
Garanties voyage Visa
orange bank
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MasterCard Premium
premium orange

7,99€/mois
Aucune condition de revenus
ni de dépense
mastercard
Débit immédiat ou différé
Retraits : gratuits
Retraits hors zone euro : gratuits
Paiements hors zone euro : gratuits
Selon profilGaranties MasterCard
Valables même si le voyage a été payé avec une autre carte
monabanq
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Visa Premier
Carte Premier Monabanq

À partir de 6€/mois
Aucune condition de revenus
ni de dépense
Visa
Débit immédiat ou différé
Retraits : gratuits
Retraits hors zone euro : 2%
Paiements hors zone euro : 2%
Selon profilGaranties voyage Visa
bnp paribas
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Banque traditionnelle
Esprit Libre Référence
Visa Premier BNP Paribas

14,99€/mois
Aucune condition de revenus
ni de dépense
Visa
Débit immédiat ou différé
Gratuits en France et en zone Euro
Gratuits dans le monde avec le réseau BNP Paribas Global Network et Global Alliance
PersonnalisableGaranties voyage Visa

Pour faire le tri dans ce tableau qui peut paraître lourd en informations, voici ce qu’il y a à retenir :

Carte Visa Premier avec condition de revenus

  • La carte Visa Hello Prime est soumise à une condition de 1000€ de revenus nets mensuels – Condition moindre au regard des avantages d’une carte équivalant Visa Premier
  • Pour obtenir la carte Gold MasterCard de Fortuneo, il faut justifier de 1800€ de revenus mensuels – Elle est 100% gratuite
  • Enfin, la carte Ultim de Boursorama Banque à débit différé nécessite 1500€ de revenus – Elle est 100% gratuite, mais attention, il s’agit d’une carte à autorisation systématique

Qu’est-ce qu’une carte à autorisation systématique ?

La carte à autorisation systématique consulte le solde de votre compte bancaire à chaque transaction que vous souhaitez réaliser. Ainsi, si le solde de votre compte est insuffisant pour combler le montant de la transaction, cette dernière est tout simplement refusée. Ainsi, avec ce type de carte bancaire, le découvert autorisé est partiellement utile. Il le sera si un chèque émis est encaissé et que vous n’avez pas les fonds, de même pour un prélèvement. Il présente des limites pour les transactions en direct. Les cartes à autorisation systématique peuvent également être refusées à certains péages ou boutiques d’aéroports.

Banque en ligne gratuite

Carte haut de gamme gratuite

Si vous souhaitez absolument obtenir une carte haut de gamme gratuite, voici vos deux solutions :

  • Gold MasterCard gratuite de Fortuneo – limite : 1800€ de revenus nets mensuels requis
  • Ultim de Boursorama Banque – limite : carte à autorisation systématique

Carte Visa Premier sans frais à l’étranger

Hello bank!, Fortuneo, Orange Bank ainsi que la BNP Paribas proposent toutes des cartes bancaires sans frais à l’étranger. Celles qui ne sont pas 100% gratuites à l’étranger proposent au moins les retraits gratuits à l’étranger. C’est l’un des principaux avantages garantis par la carte Visa Premier.

La carte haut de gamme qui se démarque par les garanties

Toutes les cartes Visa Premier et Gold MasterCard incluent les garanties voyage. Elles sont équivalentes de ce point de vue. L’une d’entre elles se démarque néanmoins : carte Premium de Orange Bank. En effet, vous pouvez bénéficiez des garanties voyage, ce même si vous payez votre voyage avec une autre carte bancaire.

Carte Visa premier – Top 3

Voici notre top 3 des banques en ligne haut de gamme.

Top 3 - Carte bancaire haut de gamme
hello bankOrange BankFortuneo
Carte bancaireHello Prime
Hello prime
MasterCard Premium
premium orange
Gold MasterCard
gold fortuneo
Avantagesright Peu chère : 5€/mois
right Condition de revenus peu élevée : 1000€ nets mensuels
right Frais gratuits à l'étranger
right Sans condition de revenus contrairement à Fortuneo et Hello bank!
right La seule dont les garanties voyages s'appliquent hors paiement avec la carte Orange Bank
right Cashback sur les achats et factures Orange
right Frais gratuits à l'étranger
right Gratuite
right Condition de revenus : 1800€ nets
right Sans frais à l'étranger
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Vous devez ainsi choisir la meilleure banque en ligne pour vous, selon votre profil et vos besoins :

  • Fortuneo est l’une des meilleures banques en ligne mais elle nécessite des revenus élevés
  • Hello bank! est une banque en ligne très complète, qui inclut le dépôt d’espèces et de chèques en tant que banque en ligne avec guichet, mais également des produits d’épargne et de crédit – La condition de revenus est assez faible, de même que le coût
  • Orange Bank pourra difficilement être votre banque principale, car il lui manque de services tels que compte joint ou épargne – elle est cependant intéressante grâce aux frais gratuits à l’étranger et les garanties valables quel que soit votre moyen de paiementVoyager garanties

Avantages de la carte Visa Premier

Quels sont donc les différents avantages de la carte Visa Premier ? Il s’agit de la carte haut de gamme proposée par le réseau Visa. Nous pouvons donc en attendre de nombreux avantages.

Les garanties voyages

Vous l’aurez compris à la lueur du descriptif des cartes haut de gamme, les garanties voyages sont très plébiscitées. Mais la carte Visa Premier, c’est aussi l’assistance transport, rapatriement médicale et la responsabilité civile à l’étranger. Vous l’aurez compris, vous trouverez les cartes Visa Premier dans les banques en ligne pour voyager.

Conseil : nous vous conseillons vivement de consulter la notice de votre carte Visa Premier afin d’en connaître tous les avantages et éviter les mauvaises surprises. En effet, il peut y avoir quelques distinctions d’une banque à l’autre, car chacune souscrit à son organisme d’assurance.

Les assistances

Les assistances vous sont garanties même si vous n’avez pas payé avec la carte. Les avantages de la carte Visa Premier sont les suivantes :

  • Assistance transport / rapatriement médical
  • Assistance frais médicaux à l’étranger
  • Responsabilité civile à l’étranger

Assurance voyage banque en ligneVoici donc les avantages de la carte Visa Premier en détails :

  • Retour des accompagnants
  • Garde d’enfants de moins de 15 ans
  • Rapatriement des animaux domestiques
  • Présence d’un proche en cas d’hospitalisation
  • Frais d’hébergement d’un proche en cas d’hospitalisation – jusqu’à 125€/nuit (maxi 10 nuits)
  • Avance et Remboursement des frais médicaux – jusqu’à 155 000€ remboursement
  • Remboursement des frais téléphoniques avec l’Assistance – jusqu’à 100€ / événement
  • Assistance en cas de poursuites judiciaires – jusqu’à 3 100€ des honoraires d’avocat remboursés
  • Responsabilité civile à l’étranger jusqu’à 1 525 000€ /événement
  • Chauffeur de remplacement
  • Acheminements d’objets pro, médicaments, lunettes, etc.

Les assurances

Disponibles avec chaque carte Visa Premier distribuée, les garanties voyage sont les suivantes :

  • Garantie Décès / Invalidité
  • Garantie Retard de Transport
  • Garantie Retard de Bagages
  • Garantie Perte, Vol ou Détérioration de Bagages
  • Garantie Responsabilité Civile à l’Étranger
  • Garantie Véhicule de Location
  • Garantie Modification ou Annulation de Voyage
  • Garantie Interruption de Voyage
  • Garantie Neige et Montagne

Ces avantages de la carte Visa Premier sont valables dès lors que vous payez votre voyage avec la carte bancaire assurée, au moins en partie. Cela est vrai dans toutes les banques et banques en ligne, sauf Orange Bank. En effet, son principal argument pour la carte Premium est en effet de garantir les assurances voyage, même si vous payez avec une autre carte bancaire.

Plafonds plus élevés

L’un des avantages majeurs de la carte Visa Premier est le rehaussement des plafonds des retraits et paiements. Elle vous permet donc une plus grand souplesse dans vos dépenses. Cela peut être utile lorsque vous pouvez être exposé à des dépenses plus importantes, et que vous en avez les moyens. Voici le comparatif des plafonds :

Plafonds des banques en ligne
Carte classiqueCarte haut de gammeCarte de luxe
hello bank
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Hello One
Retraits: 400€ sur 30jours glissants
Paiements: 1000€ sur 30jours glissants
Hello Prime
Retraits: entre 500€ et 1000€ -Selon revenus
Paiements: entre 1200€ et 2500€ -Selon revenus
Non disponible► VOIR L’OFFRE
Orange Bank
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MasterCard
Selon profil
MasterCard
Selon profil
Non disponible► VOIR L’OFFRE
Fortuneo
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Fosfo
Retraits: 500€ par jour et par semaine
Paiements: 2000€ par jour et par semaine
Gold MasterCard
Retraits: 500€ par jour et par semaine
Paiements: 1500€ par jour et par semaine
World Elite MasterCard
Retraits: 900€ par jour / 1600€ par semaine
Paiements: 3000€ par jour et par semaine
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boursorama
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Welcome
Retraits: Jusqu'à 400 €/semaine
Paiements: Jusqu'à 5000 € sur 30jours glissants
Ultim
Retraits: Jusqu'à 2000 €/semaine
Paiements: Jusqu'à 20 000 €/mois
Metal
Retraits: Jusqu'à 3000 €/semaine
Paiements: Jusqu'à 50 000 €/mois
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monabanq
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Pratiq+Uniq+Platinum► VOIR L’OFFRE
Retraits - selon revenus:
- - de 1000€: 300€ sur 7 jours
- 1000€-1800€: 400€ sur 7 jours
- 1800€-3000€: 500€ sur 7 jours
- + de 3000€: 600€ sur 7 jours
Paiements - selon revenus:
- - de 1000€: 1000€ sur 30 jours
- 1000€-1800€: 1500€ sur 30 jours glissants
- 1800€-3000€: 2000€ sur 30 jours glissants
- + de 3000€: 2500€ sur 30 jours
revolut
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Standard
Retraits: 3000€ / 24 heures
Paiements: Aucun plafond
Premium
Retraits: 3000€ / 24 heures
Paiements: Aucun plafond
Metal
Retraits: 3000€ / 24 heures
Paiements: Aucun plafond
► VOIR L’OFFRE

Bon à savoir sur les plafonds :

  • Ils sont accessibles depuis l’application bancaire
  • Vous pouvez modifier vos plafonds, notamment après une certaine durée d’ancienneté, directement depuis votre application
  • Lorsqu’une banque en ligne précise que les plafonds sont déterminés « selon les profils », elle le déterminera à vos côtés, en fonction de vos revenus, votre profil et vos besoins et vous pourrez les négocier

Que sont les jours glissants ?

Vous aurez remarqué que les plafonds sont déterminés sur les « jours glissants ». Les jours glissants correspondent au nombre de jours qui s’écoulent entre la première utilisation et la deuxième utilisation d’un service. Ainsi, en ce qui concerne les plafonds, ils correspondent à la durée qui s’écoule entre deux paiements ou deux retraits. Cela signifie par exemple, que pour Hello bank!, vous pouvez réaliser des paiements, à hauteur de 2500€ maximum, sur une période de 30 jours.

Privilèges supplémentaires

Avec la carte Visa Premier, vous pouvez bénéficiez de petits avantages supplémentaires, grâce à des partenariats annexes. Ces avantages sont octroyés par Visa Premier sur des services tels que le voyage, le shopping, le loisir :

  • Jusqu’à 25% de réduction sur votre location de véhicule en agence et 10% de réduction garantis en cas de prépaiement chez AVIS
  • Votre e-billet à 8,50€ toute l’année dans les Cinémas Pathé Gaumont
  • Avec Premier Voyage, vous bénéficiez de 7% d’avantages chez Kuoni, Jet tours, MSC Croisières et d’autres voyagistes partenaires

Avantages carte Visa Premier – FAQ

FAQQuel est l’intérêt de la Visa Premier par rapport à la Visa Classic ?

Les avantages de la carte Visa Premier sont bénéfiques notamment pour les voyageurs. En effet, grâce à la carte Visa Premier, vous n’êtes pas obligé de souscrire à une assurance voyage. Par ailleurs, tous les avantages à l’étranger, ainsi que les plafonds rehaussés vous offrent une plus grand souplesse.

Si vous voyagez rarement, la carte Visa Classic suffira amplement. De plus, vous trouverez plus facilement des offres de banque en ligne gratuite avec une Visa Classic.

Faut-il souscrire une assurance voyage en plus ?

Vous l’avez compris : les avantages majeurs de la carte Visa Premier s’offrent à vous lors de vos plus beaux voyages. Néanmoins, nous souhaitons vous conseiller de souscrire à une assurance voyage supplémentaire dans une situation : lorsque vous voyagez à l’autre bout du monde. En effet, cela vous garantira une prise en charge généralisée de tout aléa, même s’il se trouve dans les limites des frontières des garanties de votre carte bancaire pour voyager.

Comment faire appel aux avantages de la carte Visa Premier ?

Si vous vous trouvez dans le besoin de faire appel à vos avantages Visa Premier, il vous suffit de contacter le numéro de téléphone (gratuit) présent au dos de votre carte Visa Premier. Vous pouvez également faire prévaloir vos droits aux garanties depuis votre espace assistance et assurance Visa. Pour vous identifier, il vous faudra saisir les neuf premiers chiffres de votre numéro de carte bancaire.

Quelles différences avec la carte Visa Infinite ?

La carte Visa Infinite est la carte la plus haut de gamme de Visa, beaucoup plus rarement octroyée. Les différences entre les avantages de la carte Visa Infinite et les avantages de la carte Premier tiennent en trois points :

  • Plafonds de retraits et paiements plus élevés
  • Plafonds d’assistances et d’assurances, également plus élevés
  • Service de conciergerie

Seuls les consommateurs les plus aisés peuvent avoir besoin d’un service de conciergerie. La plupart pourront très bien se satisfaire des avantages de la carte Visa Premier.

Note : retrouvez également tous les avantages de la carte Gold MasterCard Visa Premier

Qui contacter pour utiliser les assurances et assistances ?

Un numéro est toujours disponible au dos de la carte Visa Premier. Il suffit de le composer pour contacter l’assistance et obtenir les informations nécessaires pour bénéficier des garanties en fonction de son problème. D’ailleurs, il peut être utile de noter ce numéro soigneusement avant de partir en vacances, en cas de vol de la carte !

Quels revenus pour bénéficier des avantages de la carte Visa Premier ?

Chaque banque en ligne peut décider de la condition pour bénéficier des avantages de la carte Visa Premier ou Gold MasterCard. C’est pour cela qu’on trouve différents types d’offres de banques en ligne. D’ailleurs, c’est une très bonne nouvelle, car a priori, tout le monde peut se munir d’une carte Visa Premier aujourd’hui. Rappel sur les conditions des banques en ligne :

  • Fortuneo : 1800€ de revenus
  • Hello bank! : 1000€ de revenus
  • Boursorama Banque (débit différé) : 1500€ de revenus

On trouve aussi des cartes Visa Premier gratuites, chez Orange Bank, Monabanq, ou encore avec le débit immédiat de la carte Visa Ultim de Boursorama Banque.

Bénéficie-t-on des avantages de la carte Visa Premier à l’étranger ?

La carte Visa Premier présente de nombreux avantages à l’étranger en effet. Nous vous conseillons simplement de vérifier le réseau disponible dans votre pays de destination. En effet, certains plébiscitent largement le réseau Visa, quand d’autres vont privilégier MasterCard.

Rédigé par Juline Martinez
Le 07/12/2022

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