Tarifs Revolut – Combien coûte la néobanque ?

Tarifs RevolutRevolut propose quatre offres bancaires avec des tarifs différents. D’une offre d’entrée de gamme à une offre premium, que valent les tarifs de la néobanque Revolut ?

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Les offres de Revolut

Revolut est une néobanque qui permet la maîtrise de son compte bancaire en ligne. La néobanque propose une offre d’entrée de gamme gratuite : l’offre Standard. C’est une offre qui servira aux opérations du quotidien, mais qui n’offre aucune assurance ni avantage à l’étranger.

Ensuite, ses trois autres offres se veulent progressives : plus vous payez cher, plus les plafonds, assurances et frais à l’étranger deviennent intéressants. Revolut n’est pas une banque en ligne avec découvert autorisé. C’est notamment pour cette raison que toutes ses cartes sont à autorisation systématique. Les tarifs de Revolut ne permettent pas non plus d’encaisser des chèques ou de posséder un chéquier.

 StandardPlusPremiumMetal
Tarifs
0€ /mois
Frais de livraison carte selon lieu d'habitation
2,99€/ mois7,99€/ mois13,99€/ mois
IBAN
FrançaisFrançaisFrançaisFrançais
Paiements
à l'étranger
NonNon1 paiement/mois gratuit, puis selon devise3 paiements/mois gratuits, puis selon devise
Retraits
200€/mois maximum,
puis 2% du montant/ transaction
200€/mois maximum,
puis 2% du montant/ transaction
400€/mois maximum,
puis 2% du montant/ transaction
800€/mois maximum,
puis 2% du montant/ transaction
Retraits
à l'étranger
200€/mois maximum,
puis 2% du montant/ transaction
200€/mois maximum,
puis 2% du montant/ transaction
400€/mois maximum,
puis 2% du montant/ transaction
800€/mois maximum,
puis 2% du montant/ transaction
Cartes virtuelles
NonOuiOuiOui
Assurances
et assistance
Pas d'assurances inclusesRemboursement billets spectacle, avion ou trainRemboursement billets spectacle, avion ou train
Assurance médicale à l'étranger
Assurance bagage et vols retardés
Remboursement billets spectacle, avion ou train
Assurance médicale à l'étranger
Assurance bagage et vols retardés
Franchise location de voiture
Offre Junior
1 enfant2 enfants2 enfants5 enfants
Service client
prioritaire

7j/7 - 24h/24
NonOuiOuiOui
Cashback sur tous les
paiements par carte
NonNonNonOui
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Quels tarifs Revolut choisir ?

Pour choisir parmi les tarifs de Revolut, il faut déterminer votre besoin.

Les tarifs de l’offre Standard

Les tarifs de l’offre Standard de Revolut sont les plus accessibles de la néobanque. En effet, c’est une compte bancaire gratuit. Il ne propose certes pas de carte bancaire virtuelle, mais pour la somme de 0€, elle permet d’accéder à toutes les fonctionnalités du quotidien. Vous pouvez gérer l’intégralité de votre compte bancaire en ligne, en toute autonomie.

Revolut PlusAttention, tout retrait au-delà de 200€ mensuels vous seront facturés 2% du montant, que le retrait ait lieu en France ou à l’étranger. Cela signifie, par exemple, que pour retirer un montant de 100€, vous serez facturé de 2€, prélevés directement sur votre compte. D’ailleurs, ces tarifs s’appliquent à toutes les offres de Revolut. Le montant mensuel autorisé, quant à lui, varie.

Les tarifs de l’offre Plus Revolut

Les tarifs de l’offre Plus offrent bien plus d’avantages que l’offre Standard. En effet, pour la modique somme de 2,99€ par mois, vous bénéficiez de :

  • Une carte bancaire virtuelle
  • Des assurances supplémentaires : remboursement billets spectacle, avion ou train
  • La priorité sur le service client téléphonique
  • Un enfant supplémentaire pour le compte Junior

Le plafond des retraits mensuels est le même : 200€ par mois, puis facturés 2% du montant. Ainsi, les tarifs de l’offre Plus Revolut invitent à plus de confort, tout en restant attractifs.

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Tarifs de l’offre Premium Revolut

Les tarifs de l’offre Premium Revolut s’élèvent à 7,99€ par mois. Pour cette somme, voici les avantages supplémentaires auxquels vous pouvez prétendre par rapport à l’offre Plus :

  • Contrairement à l’offre Plus, vous avez droit à un paiement à l’étranger gratuit
  • Le plafond des retraits, en France et à l’étranger, s’élève à 400€ par mois
  • Les assurances sont encore améliorées : remboursement billets spectacle, avion ou train, assurance médicale à l’étranger, assurance bagage et vols retardés

Bien sûr, vous conservez la priorité vis-à-vis du service client téléphonique de Revolut. Vous pouvez toujours ajouter deux comptes Junior au vôtre. Cette offre commence à être intéressante si votre objectif est d’ouvrir un deuxième compte bancaire pour voyager.

Les tarifs de l’offre Metal Revolut

Pour les tarifs de 13,99€ par mois, l’offre Metal est l’offre de luxe de Revolut. En effet, vous bénéficiez de trois paiements gratuits à l’étranger, de plafonds de retraits de 800€ mensuels, ou encore de cinq comptes Junior à disposition. Aux multiples assurances déjà disponibles dans l’offre Premium est ajoutée la franchise location de voiture. Enfin, chaque paiement par carte vous donne droit à du cashback. Petit bonus : la carte bancaire est en métal. Vous pouvez également bénéficier du service de conciergerie avec cette offre bancaire de luxe.

L’offre jeune de Revolut

Compte junior revolutRevolut propose un compte Junior, pensé pour les enfants. Cela permet à la banque en ligne de propose une offre de banque en ligne pour mineur, incluse dans le compte de ses parents. Ainsi, l’enfant dispose d’une certaine autonomie sur la gestion de son argent de poche et autres tirelires. Parallèlement le parent garde le contrôle sur l’argent du compte en recevant des alertes en temps réel pour chaque dépense réalisée par l’enfant et en paramétrant des contrôles personnalisés. Le nombre de comptes Junior disponibles dépend du compte bancaire choisi par le parent. En effet, l’offre Standard propose un compte Junior. Tandis que les offres Plus et Premium en proposent deux. Quant à l’offre Metal, elle permet d’ajouter jusqu’à cinq comptes Junior.

L’offre Pro de Revolut

Revolut propose également des tarifs pour les professionnels. Trois offres de banque en ligne pro sont disponibles, avec des tarifs et des services évolutifs :

  • Free à 0€ par mois
  • Développement à 25€ par mois
  • Croissance à 100€ par mois

Les grands groupes peuvent contacter Revolut pour déterminer un devis personnalisé.

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Les avantages et les inconvénients des tarifs Revolut

AvantagesInconvénients
Une carte bancaire gratuite et des tarifs avantageux Pas de RIB français
Frais à l'étranger Pas de découvert autorisé
Offre pour mineurs incluse Pas de chéquier ou d'encaissement de chèques
Licence bancaire européenne Pas de dépôt d'espèces
Souplesse d'utilisation Pas de compte joint

Ouvrir un compte dans une néobanque, qu’est-ce que ça change ?

Les avantages d’une néobanque

Les tarifs de Revolut permettent d’accéder à un service 100% digital, qui vous offre une belle autonomie. En effet, vous pouvez gérer toutes les manipulations du quotidien sans vous en remettre à un conseiller. Vous pouvez par exemple gérer les plafonds de votre carte bancaire, ou encore bloquer cette dernière en cas de perte ou de vol, etc.

avantages néobanqueToutes les offres de Revolut sont sans condition de revenus. Vous pouvez donc accéder à cette banque en ligne sans revenus. Les tarifs de Revolut sont très abordables, la néobanque est accessible à tous les profils. Les tarifs de Revolut sont en fait parfaits si vous souhaitez posséder plusieurs comptes courants.

Les inconvénients d’une néobanque

Revolut est une néobanque, et ce type de banque en ligne est à dissocier des banques en ligne traditionnelles. En effet, une néobanque ne propose pas les mêmes avantages qu’une banque en ligne.

Par exemple, toutes les cartes bancaires sont à autorisation systématique. Cela implique notamment que Revolut n’autorise aucun découvert. Les tarifs du découvert de Revolut sont ceux d’un découvert non autorisé, donc plus chers.

Ensuite, Revolut ne propose pas d’autres produits bancaires, tels que le crédit ou l’épargne. De même que vous n’avez pas d’accès en agence.

Revolut propose un service 100% digital, où vous pouvez gérer votre compte en toute autonomie. Il faut donc être à l’aise avec un smartphone pour apprécier les tarifs Revolut.

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Comment ouvrir un compte Revolut ?

Pour ouvrir un compte Revolut, il faut avant tout télécharger l’application Revolut. En effet, il s’agit d’une néobanque 100% mobile, tout se gère donc depuis votre smartphone. De plus, lorsque vous décidez d’ouvrir un compte Revolut, une fenêtre vous invite à saisir votre numéro de téléphone. Vous recevrez ensuite un lien de téléchargement de l’application par SMS. Il vous est ensuite demandé de réaliser immédiatement un premier virement, d’une valeur minimale de 10€. Pas de panique, ce premier virement sera versé sur le compte Revolut choisi. Si vous êtes réticent face à cette démarche, vous pouvez cliquer sur « Pas maintenant ».

Souscrire aux tarifs Revolut via l’application

Ouvrir un compte RevolutEnsuite vient l’étape du formulaire. Ce dernier permet à Revolut de récolter vos informations personnelles : nom, prénom, date de naissance, adresse postale et adresse mail. En qualité de mesure de sécurité supplémentaire, une vérification par e-mail vous sera demandée.

L’ultime étape pour ouvrir un compte Revolut est la vérification de l’identité. Pour ce faire, Revolut demande une photo de vous à l’instant T. Veillez bien à fournir une photo nette.

Lorsque vous avez terminé ces étapes, vous avez ouvert votre compte Revolut. Pour obtenir la carte bancaire, vous devez sélectionner l’onglet « cartes » dans l’application mobile, pour choisir votre carte Revolut.

Quels sont les pièces justificatives pour souscrire aux tarifs Revolut ?

Seules deux pièces justificatives sont nécessaires pour souscrire aux tarifs de Revolut :

Pas d’encombrement avec des pièces justificatives telles que l’avis d’imposition ou les fiches de paie, puisqu’aucune condition de revenus n’est requise.

Ouvrir un compte Revolut

Les tarifs de Revolut sont-ils compétitifs ?

avis Les tarifs de Revolut sont attractifs car son concurrent direct, la néobanque N26, présente des tarifs plus élevés pour ses offres payantes. Tout conseil bancaire ne peut être donné qu’à la lumière des besoins de chaque personne. Les tarifs de Revolut peuvent être intéressants si vous souhaitez distinguer vos dépenses quotidiennes effectuées sur votre compte principal. En effet, les tarifs Revolut se destinent plutôt à l’ouverture d’un compte bancaire secondaire.

Note : Revolut est plutôt discret quant aux tarifs appliqués en cas d’incidents.

Si vous cherchez une banque en ligne pour voyager, Revolut n’est pas la plus intéressante. En effet, même son offre premium impose un plafond de retraits à l’étranger de 800€ par mois. Pour trouver la meilleure banque en ligne pour voyager, il existe des offres intéressantes. >> Connaître les avis sur Revolut

Fosfo de Fortuneo

L’offre bancaire Fosfo de Fortuneo est un compte bancaire gratuit, qui ne présente aucune condition de revenus. Petits bémols : une carte à autorisation systématique et pas d’assurances supplémentaires. Cela dit, tous les frais à l’étranger sont gratuits.>> Découvrir l’offre de Fortuneo

Hello Prime de Hello bank

L’offre Hello Prime de Hello bank coûte 5€ par mois et présente une condition de revenus de 1 000€ mensuels. L’avantage principal de cette offre pour les personnes qui souhaitent voyager est sa carte bancaire sans frais à l’étranger. Les assurances incluses sont également un vrai plus en cas de situation inattendue. >> Voir l’offre de Hello bank

Rédigé par Juline Martinez
Le 20/03/2022

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