Revolut ou Boursorama Banque – Quelle banque en ligne choisir ?

Revolut ou Boursorama BanqueQuelle banque en ligne choisir entre Revolut ou Boursorama Banque ? Les deux banques en ligne ne se destinent pas aux même profils. Voici le comparatif des banques en ligne.

Accéder au comparatif banque en ligne

Revolut ou Boursorama Banque en résumé

 RevolutBoursorama Banque
Avantagescheck Une carte bancaire gratuite et des tarifs avantageuxcheck Banque la moins chère depuis 13 ans
check Frais à l'étrangercheck Frais à l'étranger peu élevés
check Offre pour mineurs inclusecheck Offre pour mineurs disponible
check Licence bancaire européennecheck Pas de conditions de revenus
Inconvénientswrong Pas de chéquier
wrong Pas d'agences bancaires
wrong Pas de découvert autoriséwrong Cartes bancaires à autorisation systématique uniquement
wrong Pas de dépôt d'espèces ni de chèques
wrong Pas de compte joint
wrong Cartes bancaires à autorisation systématique uniquement
wrong Pas de solution d’épargne
wrong Pas de solution de crédit
► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE

Présentation des banques en ligne

Revolut est une néobanque britannique. Elle s’apparente aux banques en ligne car a pris soin de se munir d’une licence bancaire européenne. Cette dernière lui permet de diffuser ses quatre offres bancaires en France et dans tous les pays de l’Espace Economique Européen depuis la Lituanie. Son avantage principal réside dans les frais qu’elle applique sur les paiements à l’étranger.

Quant à Boursorama Banque, c’est l’une des premières banques en ligne qui trouve sa place sur le sol français. Fondée en 1995, c’est la banque en ligne de la Société Générale. Elle est considérée comme l’une des meilleures banques en ligne en 2022 (Source). Il est vrai que Boursorama Banque propose des offres très complètes et accessibles.

Revolut ou Boursorama Banque : les offres d’entrée de gamme

Les deux banques en ligne proposent deux offres d’entrée de gamme. Nous appelons « offre d’entrée de gamme » les offres des banques en ligne les moins chères.

 Revolut
Standard
Revolut
Plus
Boursorama Banque
Welcome
Boursorama Banque
Ultim
Ultim
Tarifs
Gratuit2,99€/moisGratuitGratuit
Type de carte
Carte à autorisation systématiqueCarte à autorisation systématiqueCarte à autorisation systématiqueCarte à autorisation systématique
Plafonds de la carte
Retraits : 200€/mois,
puis 2% du montant/ transaction
Retraits : 200€/mois,
puis 2% du montant/ transaction
Paiements : jusqu'à 5000€/30jrs
Retraits : jusqu'à 400€/7jrs
Paiements : jusqu'à 20 000€/30jrs
Retraits : jusqu'à 2000€/7jrs
Condition de revenus
AucunesAucunesAucunesAucune en débit immédiat
Dès 1500€/mois en débit différé
Retraits et paiements hors zone euro
Retraits : 200€/mois,
puis 2% du montant/ transaction
Retraits : 200€/mois,
puis 2% du montant/ transaction
Retraits : 1 gratuit/mois
puis 1,69%
Retraits : 3 gratuits/mois
puis 1,69%
Paiements à l'étranger
GratuitsGratuits
Découvert autorisé
100€ à l’ouverture, puis modifiable à 200€Découvert autorisé jusqu’à 2500€
Assurances
Pas d'assurances incluses Remboursement billets spectacle, avion ou train Assurance moyen de paiement
Assurance & assistance Visa Premier
Option Protection Essentiel : 0,99€ / mois
Option Protection Premium : 4,99€ / mois
Assurance moyen de paiement
Assurance & assistance Visa Premier
Option Protection Essentiel : 0,99€ / mois
Option Protection Premium : 4,99€ / mois
IBAN
LituanienLituanienFrançaisFrançais
► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE

Les offres d’entrée de gamme de Revolut

L’offre gratuite de Revolut est l’offre Standard. Cette offre est sans conditions de revenus et inclut un compte, une carte et un IBAN Euro gratuits. Elle sera idéale pour les profils ayant peu de moyens. En effet, Revolut présente l’avantage certain d’accepter les dossiers des interdits bancaires. Si vos revenus sont faibles, vous pouvez bénéficier d’un compte bancaire gratuit qui englobe les caractéristiques fonctionnelles du quotidien, tels que les retraits et les paiements au quotidien, en et hors zone euro. En effet, dès son offre gratuite, Revolut réduit ses frais bancaires et peut être intéressante pour les transactions à l’étranger.

Par ailleurs, Revolut propose une offre payante et pas chère : 2,99€ / mois. En payant ce supplément, vous bénéficiez de la même offre bancaire, à ceci près que l’offre inclut une assurance supplémentaire : remboursement billets spectacle, avion ou train. Ainsi, en plus des frais bancaires peu élevés à l’étranger, Revolut couvre votre déplacement. En plus, vous pouvez obtenir une carte bancaire virtuelle, ce qui n’est pas le cas de l’offre Standard.

Les offres d’entrée de gamme de Boursorama BanqueServices banque en ligne ou néobanque

Boursorama Banque ou Revolut, tout dépend vraiment de votre besoin. En effet, les offres en ligne gratuites de Boursorama Banque sont beaucoup plus complètes que celles de Revolut. En effet, l’offre Welcome est gratuite, à condition d’utiliser la carte bancaire au moins une fois par mois. Sans conditions de revenus, elle autorise un découvert de 100€ dès l’ouverture du compte Boursorama Banque. Les paiements sont gratuits dans le monde entier. Les retraits le sont en France et en Europe, mais coûtent 1,94% du montant hors zone euro.

La carte Visa Ultim de Boursorama Banque est elle aussi gratuite et sans condition de revenus, à moins que vous souhaitiez bénéficier du débit différé. Le découvert autorisé peut monter jusqu’à 2 500€ et les assurances sont similaires à l’offre Welcome. C’est une offre assez exceptionnelle, puisqu’elle a le charme d’une offre haut de gamme, gratuite.

Quelle offre d’entrée de gamme choisir entre Revolut ou Boursorama Banque ?

Revolut ou Boursorama Banque n’ont pas du tout la même vocation. Il vous sera donc très facile de choisir entre Revolut ou Boursorama Banque. En effet, Revolut propose une offre gratuite qui peut servir de deuxième compte bancaire pour réaliser les opérations du quotidien. L’assurance voyage supplémentaire pour 2,90€/mois, ainsi que la carte bancaire virtuelle mise à disposition peuvent également présenter un avantage si vous voyagez souvent. De plus, vous bénéficiez dès lors de la priorité d’accès au service client. Par contre, l’offre ne suffit peut-être pas pour un compte individuel principal.

Découvrir Revolut

En effet, parallèlement, Boursorama Banque propose deux offres très complètes et gratuites. Entre découvert autorisé, frais bancaires résiduels à l’étranger et assurances très complètes, le compte Welcome ou Ultim de Boursorama Banque a tous les atouts d’un compte gratuit principal. Seul petit point à prendre en considération : toutes les cartes sont à autorisation systématique. Vous devez donc toujours avoir un solde positif pour utiliser la carte bancaire. Il y a également une condition d’utilisation de la carte.

Découvrir Boursorama Banque

Revolut ou Boursorama Banque : les offres haut de gamme

 Revolut PremiumRevolut MetalBoursorama Banque Ultim Metal
PremiumMetalultim metal
Tarifs
7,99€/ mois13,99€/ mois9,90€/mois
Type de carte
Carte à autorisation systématiqueCarte à autorisation systématiqueCarte à autorisation systématique à débit immédiat ou débit différé
Plafonds de la carte
Retraits : 400€/mois maximum,
puis 2% du montant/ transaction
Retraits : 800€/mois maximum,
puis 2% du montant/ transaction
Paiements : jusqu'à 50 000€ / 30jrs
Retraits : jusqu'à 3000€ / 7jrs
Condition de revenus
AucunesAucunesDébit immédiat : aucunes
Débit différé : 2500€/mois
Retraits et paiements hors zone euro
Retraits : 400€/mois maximum,
puis 2% du montant/ transaction
Retraits : 800€/mois maximum,
puis 2% du montant/ transaction
Retraits : gratuits
Paiements : gratuits
Découvert autorisé
check
Après trois mois d'ancienneté
Assurances
Remboursement billets spectacle, avion ou train
Assurance médicale à l'étranger
Assurance bagage et vols retardés
Remboursement billets spectacle, avion ou train
Assurance médicale à l'étranger
Assurance bagage et vols retardés
Franchise location de voiture
Garanties carte Visa Premier
+ Smart Delay (accès salons aéroports)
+ Boursorama Protection incluse
► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE

Banque en ligne pour voyager

En ce qui concerne les offres haut de gamme, Boursorama Banque s’avère plus complète que Revolut. En effet, la carte Ultim Metal, qui par ailleurs inclut une carte bancaire en métal, coûte 9,90€/mois. Ses plafonds sont très élevés et les assurances très complètes, puisqu’il s’agit de l’assurance Visa Premier, combinée à l’assurance Premium de Boursorama Banque. Les retraits et paiements à l’étranger sont gratuits, au même titre que ceux réalisés en France et en zone Euro. Bref, c’est une offre haut de gamme à un tarif abordable, qui plus est sans condition de revenus pour le débit immédiat. L’offre de banque en ligne pour voyager idéale.

Quant à Revolut, elle propose deux offres payantes, l’une à 7,99€/mois, l’autre à 13,99€/mois. La différence entre les deux offres de Revolut réside dans les plafonds, et l’offre Metal inclut une assurance franchise location de voiture supplémentaire.

Objectivement, les offres de Revolut sont un peu chères, comparativement à la carte Ultim Metal de Boursorama Banque, moins chère et plus complète.

Découvrir Boursorama Banque

Revolut ou Boursorama Banque : les offres pour mineur

 Revolut
Junior
Boursorama Banque
Freedom
TarifsGratuitGratuit
Âge6 - 17 ans12 - 17 ans
Carte bancaireRevolut Junior
1 carte prépayée Mastercard (5,50€ avec Standard)
Visa Classic
Condition d'obtentionLe parent peut ouvrir un compte à son enfant s'il possède un compte chez RevolutLe parent peut ouvrir un compte à son enfant s'il possède un compte chez Boursorama Banque
Condition d'utilisation de la carteAucunesAucunes
PlafondRetraits : 40€ sans frais, puis 2%/retrait (6 retraits max/semaine)Plafond de prélèvements et virements sortants 2 000€ (sur 30 jours glissants)
DécouvertNon autorisé Non autorisé (sauf paiements pré-autorisés)
AssuranceAssurances voyage avec l'offre MetalAssurance Visa Classique
Retraits à l'étranger en devisesGratuitsCommission de 1,69%
Services gratuitsAlertes en temps réel pour chaque dépense
Contrôles personnalisés des paiements en ligne et sans contact
Gestion de l’argent de poche
Création de tirelires
Frais de tenue de compte GRATUIT
Commissions de mouvement GRATUIT
Emission d’un Virement SMS GRATUIT
Modification de plafonds de carte GRATUIT
Espace de stockage numérique GRATUIT
Nombre d'enfantsStandard : 1 enfant
Smart : 2 enfants
Premium : 2 enfants
Metal : 5 enfants
1 enfant par compte
► VOIR
L’OFFRE
► VOIR
L’OFFRE

Les deux banques en ligne pour mineur proposent un compte bancaire pour jeune, à condition que l’un des parents possède un compte au préalable.

Chez Revolut, il s’agit du compte Junior. Ce dernier donne un accès à un compte bancaire dès l’âge de 6 ans, qui est l’âge minimum requis pour posséder un compte bancaire. Grâce à l’application bancaire, le parent comme l’enfant peuvent gérer le budget de l’enfant. En effet, l’enfant peut créer des tirelires afin de budgétiser son argent de poche. Par ailleurs, il peut obtenir une carte bancaire au design enfantin. Pas de panique, le parent détient tout le contrôle personnalisé et adapté, dont les paramètres sont accessibles depuis l’application. Un système d’alertes SMS permet à chacun de connaître en direct les transactions réalisées. Le nombre de comptes Junior varie d’une offre à l’autre :Carte bancaire pour mineur

  • Standard : un enfant
  • Plus et Premium : deux enfants
  • Metal : cinq enfants

Freedom de Boursorama Banque, c’est une carte Visa à autorisation systématique, pas de condition d’utilisation, un compte gratuit géré en toute autonomie sur l’application bancaire… Une offre accessible, dont les plafonds sont plus élevés que chez Revolut. Le seul bémol de Freedom concerne la commission de 1,69% sur les retraits à l’étranger en devises, là où Revolut est gratuite. L’âge auquel un enfant peut posséder un compte bancaire Boursorama Banque est de 12 ans.

Revolut ou Boursorama Banque ? Pour voyager, autant bénéficier des frais gratuits à l’étranger de Revolut. Les deux offres sont très complètes et gratuites, et couvrent bien l’enfant.

Les services des deux banques en ligne

 RevolutBoursorama Banque
Agences bancaires
wrongwrong
Chéquier
wrongcheck
Encaissement chèques
wrongcheck
Courrier
Dépôt espèces
wrongwrong
Service client téléphonique
check
7j/7 - 24h/24
check
Livret d'épargne
wrongLivret A, LDD, PEL, CEL
Crédit
wrongCrédit à la consommation, prêt immobilier, financement CLIC (mini crédit)
Assurance-vie
wrongcheck
Paiement mobile
checkGoogle Pay, Apple Pay, Samsung Pay
► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE

C’est bien là que Revolut ou Boursorama Banque trouvent leurs principales différences. En effet, Boursorama Banque est une banque en ligne, alors que Revolut est une néobanque. Boursorama Banque propose donc beaucoup plus de services que Revolut. >> Découvrez comment choisir entre une banque en ligne ou une néobanque

Boursorama Banque ou Revolut

Voici les principales fonctionnalités proposées par Boursorama Banque, que Revolut n’inclut pas dans ses offres :

  • Chéquier
  • Encaissement de chèques
  • Produits bancaires tels que crédit, épargne et assurance vie
  • Emission d’un chèque de banque gratuit
  • Assurance perte / vol des moyens de paiement

Le principal objectif de Revolut est de proposer un compte bancaire gérable en toute autonomie en ligne. En ôtant ces services, Revolut se place comme une très bonne banque en ligne pour un deuxième compte bancaire, qui permettrait de séparer les dépenses. Boursorama Banque se prête beaucoup plus à l’utilisation d’un compte principal, car il rassemble toutes les fonctionnalités d’une offre de banque traditionnelle.

Revolut ou Boursorama Banque : la conclusion

En conclusion, Revolut ou Boursorama Banque ne présentent pas du tout les mêmes atouts. Tout simplement, si vous souhaitez ouvrir un compte en ligne principal, qui contient toutes les fonctionnalités qui vous permettront de ne voir aucune différence avec une banque traditionnelle, Boursorama Banque est parmi les meilleures banques en ligne.

Ouvrir un compte Boursorama Banque

Revolut sera plus à même de vous satisfaire en qualité de deuxième compte bancaire, si vous êtes interdit bancaire ou si vous avez de faibles revenus.

Ouvrir un compte Revolut

Rédigé par Juline Martinez
Le 29/04/2022

Laisser un commentaire

Votre adresse e-mail ne sera pas publiée.