Tarifs Boursorama Banque 2022 : découvrez toutes ses offres

Tarifs Boursorama BanqueBoursorama Banque s’est autoproclamée banque la moins chère depuis maintenant quatorze ans. Qu’en est-il vraiment ? Pour le savoir, nous détaillons ci-dessous les tarifs de Boursorama Banque.

► En savoir plus sur Boursorama Banque

SOMMAIRE

Les offres disponibles chez Boursorama Banque

Boursorama Banque propose trois offres bancaires bien distinctes :

 WELCOMEULTIMULTIM METAL
carte Boursorama Welcomecarte Boursorama Ultimcarte Boursorama Visa Premier
TarifGratuiteGratuite9,90€ / mois
Condition de revenusAucuneAucune en débit immédiat
Dès 1500€/mois en débit différé
Aucune en débit immédiat
Dès 2500€/mois en débit différé
Conditions d'utilisation1 opération
sinon 5€/mois
1 opération
sinon 9€/mois
Aucune
Type de carte bancaireVisa à autorisation systématiqueVisa à autorisation systématiqueVisa à autorisation systématique
Débit de la carteDébit immédiatDébit immédiat ou différéDébit immédiat ou différé
PlafondsPaiements : jusqu'à 5000€/30jrs
Retraits : jusqu'à 400€/7jrs
Paiements : jusqu'à 20 000€/30jrs
Retraits : jusqu'à 2000€/7jrs
Paiements : jusqu'à 50 000€/30jrs
Retraits : jusqu'à 3000€/7jrs
RetraitsGratuitsGratuitsGratuits
Frais à l'étrangerRetraits : 1 gratuit/mois
puis 1,69%
Paiements : gratuits
Retraits : 3 gratuits/mois
puis 1,69%
Paiements : gratuits
Gratuits
Virements à l'étranger0,10% du montant (20 € min.)0,10% du montant (20 € min.)Gratuits
AssurancesNonAssurances premiumAssurances premium
+ Boursorama Protection Premium incluss
+ Smart Delay (accès salons aéroports si retard)
Premier versement50€300€500€
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L’OFFRE
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L’OFFRE
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L’OFFRE

L’offre Welcome de Boursorama Banque

Presque tous les tarifs et services de l’offre Welcome de Boursorama Banque sont gratuits : retraits, virements en zone euro, envoi de chéquiers à domicile, prélèvements, des chèques de banque, etc.

L’offre Welcome inclut une carte Visa Classic. Attention, il s’agit cependant d’une carte à autorisation systématique en débit immédiat. Le petit plus : le design de la carte bancaire présente une couleur vive et agréable à l’œil.

L’offre Ultim de Boursorama Banque

L’offre Ultim s’apparente à une offre de banque en ligne premium. Elle est la meilleure offre de la banque en ligne. En effet, la carte Ultim incluse dans les tarifs Boursorama Banque présente de nombreux avantages :

  • Les plafonds sont plus élevés
  • Des garanties d’assurance plus nombreuses
  • Les avantages à l’étranger sont étendus 
  • Le virement à l’international coûte 0,10% du montant, avec un montant minimal de 20€

Toutefois, le premier versement nécessaire à l’utilisation de la carte bancaire Ultim est de 300€, ce qui est plus élevé que Welcome.

En somme, la carte Ultim est plus exigeante à l’obtention mais octroie plus d’avantages.

>> Lire aussi : Trouver la meilleure banque en ligne sans condition

L’offre Ultim Metal de Boursorama Banque

L’offre Ultim Metal de Boursorama Banque est une offre encore plus premium qu’Ultim. Pour 9,90€ par mois, Boursorama Banque augmente tous les plafonds de la carte bancaire. Les retraits et paiements sont aussi totalement gratuits, même hors zone euro, et les virements à l’étranger également.

Ultim Metal embarque aussi l’assurance Boursorama Protection Premium, qui inclut une extension de garantie constructeur et Smart Delay, une garantie qui permet de profiter des salons d’aéroport en cas de retard de vol. En conclusion, Ultim Metal est donc très intéressante pour les voyageurs.

Cette offre de banque en ligne ne requiert pas de conditions de revenus. Le petit plus de Boursorama Banque : la carte bancaire est en métal, avec un design fuselé très élégant.

► Voir les offres de Boursorama Banque

Bon à savoir : Boursorama Banque propose également la formule Boursorama Pro pour les autoentrepreneurs et l’offre Freedom pour les mineurs.

Tarifs de gestion de compte de Boursorama Banque

Boursorama Banque est une banque en ligne qui se veut la plus accessible possible. C’est pourquoi on trouve dans ses offres bancaires un grand nombre de services gratuits.

Tarifs Hello bankOuverture et fermeture de compte

Voici les services inclus gratuitement dans les offres de la banque en ligne :

Les tarifs des relevés de compte Boursorama Banque

Le client Boursorama Banque peut accéder à ses relevés de compte mensuels gratuitement. Il peut décider de les consulter en ligne ou de les recevoir par courrier, cela ne change rien aux tarifs. Le récapitulatif annuel des frais est également accessible gratuitement, de même que la liste des opérations automatiques et récurrentes exécutées sur le compte bancaire. Cette dernière est automatiquement remise au client s’il demande une clôture de compte.

Seule la demande d’un duplicata de relevé de compte implique le paiement d’un montant de 12€ par relevé.

Les frais de tenue d’un compte Boursorama Banque

Tous les frais de tenue de compte chez Boursorama Banque sont gratuits.

  • Tenue de compte
  • Référencement d’un bénéficiaire pour un virement ou un transfert
  • Délivrance de RIB
  • Changement d’adresse ou modification d’intitulé
  • La mise en place, modification ou suppression d’une procuration
  • Alertes SMS

Tarifs pour bénéficier des services d’un conseiller

Toute opération effectuée par un conseiller Boursorama Banque au téléphone engendre un coût de 5€. Les opérations concernées sont celles que le client peut réaliser gratuitement depuis son espace client. En l’occurrence :

  • Référencement d’un bénéficiaire pour un virement ou un transfert
  • Emission d’un virement
  • Délivrance de RIB
  • Obtention d’une attestation d’ouverture de compte

Boursorama Protection : des assurances moyens de paiement

Protection Essentiel

L’assurance Protection Essentiel de Boursorama Banque est une assurance facultative. Elle permet d’assurer la vie courante dans sa globalité. Elle inclut les assurances suivantes :

  • La protection contre les agressions
  • La protection des effets personnels

Boursorama Banque s’engage à vous verser une somme forfaitaire de 100€ pour chaque accessoire de maroquinerie (sac ou portefeuille) volé. La banque en ligne prend également en charge les frais de remplacement des clés perdues, ainsi que du renouvellement de la serrure.

  • Une protection des moyens de paiement, y compris ceux qui ne proviennent pas de Boursorama Banque

Quelle que soit votre banque en ligne, Boursorama Banque s’engage à vous rembourser toutes les pertes financières que vous aurez subies suite à un paiement ou retrait frauduleux ou suite à la perte ou au vol d’un chèque.

Bon à savoir : la protection des moyens de paiement Boursorama Banque (hors autres banques) est incluse dans les tarifs de l’offre bancaire de Boursorama Banque

Les tarifs de Boursorama Protection Essentiel sont les suivants :

  • Les tarifs pour les premiers titulaires sont de 0,99€ mensuels, soit un montant annuel de 11,88€
  • Pour assurer deux bénéficiaires, les tarifs de Boursorama Essentiel sont de 1€ supplémentaire par mois. Cela revient à payer 1,99€ par mois pour deux assurés.

Protection premium

L’assurance Protection Premium de Boursorama Banque coûte 4€ de plus que Protection Essentiel pour chaque assuré, soit 4,99€ en tout par mois. Ces 4€ permettent de bénéficier de trois garanties supplémentaires :

  • Assurance de protection supplémentaire en cas de vol ou casse des produits portables

Boursorama propose une aide au rachat de tout produit portable cassé ou volé. L’aide peut s’élevé à hauteur de 400€ en cas de casse ou de vol d’un appareil neuf, 300€ pour un reconditionné. En cas de communication frauduleuse, elle peut grimper jusqu’à 1 000€. L’appareil doit avoir moins de 5 ans et être portable : téléphone, tablette, appareil photo, ordinateur portable.

  • Protection de l’identité 

Boursorama Banque propose un outil de veille d’e-réputation, l’accompagnement d’une protection juridique supplémentaire ainsi que des indemnités en cas d’usurpation d’identité. La banque en ligne peut également couvrir les pertes financières. Le montant peut grimper jusqu’à 15 000 € en cas d’usurpation d’identité ou d’atteinte à l’e-reputation.

  • Prolongation Garantie Constructeur de 3 ans

Les tarifs de Boursorama Banque incluent également la prolongation de la garantie légale de vos appareils électroménagers, image et son de moins de 5 ans. Ainsi, elle prend en charge les tarifs de réparation, de remplacement ou de remboursement, jusqu’à un montant maximal de 5 000€.

Souscrire aux tarifs de Boursorama Banque

Tarifs des opérations courantes chez Boursorama Banque

Pour chaque offre bancaire de Boursorama Banque, les tarifs de la plupart des opérations courantes sont gratuits. En voici le détail :

ServicesTarifs Boursorama Banque
Réédition du code secretGratuit
Envoi d'un chéquier à domicileGratuit
Mise en place d'un prélèvement SEPAGratuit
Virement instantanéGratuit
dans la limite de virements d’un montant maximum de 2 000€
Emission & Réception d'un virement SEPAGratuit
Paiement mobile en euros et en devises
Apple Pay/Google Pay/Samsung Pay/Fitbit Pay/Garmin Pay
Gratuit
Re-fabrication de la carte bancaire ou remplacement anticipé10€

Tarifs Boursorama Banque : frais d’incidents de paiement

Boursorama Banque est l’une des banques les plus avantageuses en ce qui concerne les frais de découverts.

ServicesWelcomeUltimUtlim Metal
Taux de découvert autorisé7% par an7% par an7% par an
Taux de découvert non autorisé16% par an16% par an16% par an
Montant du découvert autorisé
100€ par défaut
Puis jusqu'à 1000€
100€ par défaut
Puis jusqu'à 2500€
100€ par défaut
Puis jusqu'à 10 000€
Commission d'interventionGratuitGratuitGratuit
Lettre d'information préalable au rejet d'un chèqueGratuitGratuitGratuit
Rejet de chèque pour solde insuffisant30€ 30€ 30€
Rejet de prélèvement pour solde insuffisantMontant de
l’ordre de paiement rejeté dans la
limite de 20 €
Montant de
l’ordre de paiement rejeté dans la
limite de 20 €
Montant de
l’ordre de paiement rejeté dans la
limite de 20 €
Lettre d'information pour compte débiteur non autoriséGratuitGratuitGratuit

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Les services inclus dans les tarifs de Boursorama Banque

tarifs boursorama banqueLes tarifs de Boursorama Banque peuvent varier selon les offres bancaires. Cela dit, la banque en ligne si réputée propose, pour chacune de ses offres, un service client très complet. En effet, voici les avantages communs à tous les clients qui souscrivent aux tarifs de Boursorama Banque :

  • Accès à la répartition des dépenses du budget avec Wicount Budget
  • Un coach épargne avec Wicount Patrimoine
  • Des conseils personnalisés en temps réel qui se manifestent par des notifications
  • Un compte paramétré selon le Wicount 360, pour un suivi global de ses finances
  • Un coffre-fort qui permet de stocker des documents confidentiels et importants
  • Un changement de banque rapide avec EasyMove
  • Un accès gratuit à la gestion pilotée, qui consiste à recevoir les conseils sur l’épargne de la part de la société de gestion Edmond de Rothschild Asset Management

Petit plus : Boursorama Banque propose également des taux de crédit et d’épargne qui peuvent valoir le coup d’œil.

>> Lire aussi les avis sur Boursorama Banque

Les tarifs des produits crédit et épargne de Boursorama Banque

Outre ses offres bancaires Welcome, Ultim et Ultim Metal, Boursorama Banque propose d’autres produits bancaires tels que le crédit, le crédit immobilier ou l’épargne.

Les crédits Boursorama Banque

  • tarifs boursorama banque

    Un crédit immobilier sans exigence de domiciliation des revenus ni apport personnel minimum (sauf frais de notaire et de garantie Crédit Logement)

  • Le Financement CLIC, un mini crédit pouvant aller de 200€ à 2 000€, avec un paiement en trois mensualités. Ce mini-crédit est réservé aux clients Boursorama Banque de plus de 3 mois.
  • Un prêt personnel d’un montant minimum de 10 000€, remboursable en 12 à 48 mois, pour les clients Boursorama Banque
  • L’Avance sur Titres : c’est un crédit sur l’épargne. Le client Boursorama Banque peut emprunter jusqu’à 50% de la valorisation des valeurs éligibles de ses portefeuilles à un taux préférentiel.

Les produits d’épargne Boursorama Banque

  • Livret A : un produit d’épargne individuel, dont le plafond est fixé à 22 950€, disponible à tout moment
  • Livret Développement Durable et Solidaire : ce produit d’épargne propose les mêmes fonctionnalités qu’un Livret A, à ceci près qu’il est possible d’effectuer des dons en faveur d’associations, directement depuis ce livret d’épargne
  • Compte Sur Livret : il s’agit d’effectuer des virements réguliers sur un compte depuis votre compte courant, afin de mettre de côté de façon automatisée
  • Plan Épargne Logement : il s’agit d’une épargne qui permet de constituer un apport personnel dans le but de contracter un prêt immobilier
  • Compte Épargne Logement : ce produit d’épargne propose les mêmes fonctionnalités que le PEL. La seule différence est le taux d’intérêt

Notre avis sur les tarifs de la banque en ligne Boursorama Banque

Des tarifs intéressants

Si l’on devait résumer efficacement notre tour d’horizon des tarifs de Boursorama Banque, cette banque en ligne a varié les services de ses offres afin de convenir à différents profils. Elle se positionne très bien dans le classement des meilleures banques en ligne gratuites.

Ainsi, les offres Welcome et Ultim sont d’excellentes offres de banque en ligne gratuites, qui constituent une entrée de gamme très qualitative. Elles se destinent aux voyageurs qui souhaitent bénéficier de quelques avantages à l’étranger, sans se ruiner. Enfin, l’offre plus haut de gamme de Boursorama Banque, l’offre Ultim Metal se destine aux clients exigeants. Prêts à payer moins de 10€ par mois pour être couvert en cas d’aléas, quels qu’ils soient.

Elle permet aussi aux parents d’octroyer confiance et gestion financière à leur enfant, sans laisser de libertés incohérentes à ces derniers. L’offre Freedom est un bon moyen pour un adolescent d’apprendre à maîtriser ses finances.

Boursorama Banque propose donc des tarifs très attractifs, que nous recommandons, que ce soit pour la banque au quotidien, les découverts, les frais à l’étranger ou le crédit et l’épargne.

Que des cartes à autorisation systématique

L’inconvénient de Boursorama Banque est que toutes les cartes incluses sont à autorisation systématique, même avec les offres haut de gamme Ultim et Ultim Metal. Cette carte ne permet pas de dépenser ou retirer de l’argent si on est à découvert, ce qui peut manquer de souplesse.

Si vous savez que vous devrez utiliser votre découvert, mieux vaut opter pour d’autres offres haut de gamme comme Hello Prime, Orange Bank Premium ou la carte Gold de Fortuneo. Pour en savoir plus, retrouvez notre comparatif de banques en ligne :

Banque en ligne : comparer les offres

Rédigé par Juline Martinez
Le 10/02/2022

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