Boursorama Banque ou Monabanq – Quelle banque choisir ?

Boursorama banque ou monabanqVoici un comparatif des banques en ligne pour choisir entre Boursorama Banque ou Monabanq. Comparons les tarifs, les services et les offres afin de vous aider à faire votre choix.

Accéder au comparatif banque en ligne

Quels sont les critères pour choisir entre Boursorama Banque ou Monabanq ?

Pour réaliser un comparatif des banques en ligne et vous aider dans votre choix, plusieurs critères sont à prendre en considération. Les deux banques en ligne Boursorama Banque et Monabanq se destinent à des cibles particulières et différentes. Ainsi, vous devriez facilement trouver votre meilleure banque en ligne. Voici les critères de comparaison :

  • Les offres proposées (compte et carte bancaire)
  • Les conditions de revenus et de dépenses
  • Les frais à l’étranger
  • Les services
  • Les produits disponibles
  • Les tarifs des incidents de paiements

Boursorama Banque ou Monabanq – Comparatif des offres

Présentation des offres Boursorama Banque

Le portefeuille d’offres de Boursorama Banque comporte trois cartes bancaires : Welcome, Ultim et Ultim Metal. Les cartes bancaires Welcome et Ultim sont deux cartes bancaires gratuites et sans condition de revenus. Quant à l’offre Ultim Metal, il s’agit de la carte bancaire premium de Boursorama Banque. Ainsi, Boursorama Banque se rend accessible à de nombreux profils.

 WELCOMEULTIMULTIM METAL
carte Boursorama Welcomecarte Boursorama Ultimcarte Boursorama Visa Premier
TarifGratuiteGratuite9,90€ / mois
Condition de revenusAucuneAucune en débit immédiat
Dès 1500€/mois en débit différé
Aucune en débit immédiat
Dès 2500€/mois en débit différé
Conditions d'utilisation1 opération
sinon 5€/mois
1 opération
sinon 9€/mois
Aucune
Type de carte bancaireVisa à autorisation systématiqueVisa à autorisation systématiqueVisa à autorisation systématique
Débit de la carteDébit immédiatDébit immédiat ou différéDébit immédiat ou différé
PlafondsPaiements : jusqu'à 5000€/30jrs
Retraits : jusqu'à 400€/7jrs
Paiements : jusqu'à 20 000€/30jrs
Retraits : jusqu'à 2000€/7jrs
Paiements : jusqu'à 50 000€/30jrs
Retraits : jusqu'à 3000€/7jrs
RetraitsGratuitsGratuitsGratuits
Découvert autorisé100€ puis jusqu'à 1000€100€ puis jusqu'à 2 500€100€ puis jusqu'à 10 000€
Frais à l'étrangerRetraits : 1 gratuit/mois
puis 1,69%
Paiements : gratuits
Retraits : 3 gratuits/mois
puis 1,69%
Paiements : gratuits
Gratuits
Virements à l'étranger0,10% du montant (20 € min.)0,10% du montant (20 € min.)Gratuits
AssurancesNonAssurances premiumAssurances premium
+ Boursorama Protection Premium incluss
+ Smart Delay (accès salons aéroports si retard)
Premier versement50€300€500€
► VOIR
L’OFFRE
► VOIR
L’OFFRE
► VOIR
L’OFFRE

Les caractéristiques de la carte Welcome :

  • Carte Visa à autorisation systématique gratuite
  • Une condition d’utilisation de la carte bancaire une fois par mois (sinon 5€/mois)
  • Sans condition de revenus
  • Frais de tenue de compte gratuits
  • Paiements et retraits en zone euro gratuits
  • Paiements hors zone euro gratuits
  • Retraits hors zone euro : 1 gratuit puis 1,94% du montant
  • Découvert autorisé de 100€ à l’ouverture, puis modifiable à 200€
  • Premier versement : 50€

Les caractéristiques de la carte Ultim :Boursorama

Globalement, la carte Ultim est une carte Welcome améliorée. Voici les plus de la carte Ultim

  • Le non respect de la condition d’utilisation de la carte bancaire occasionne une cotisation de 9€/mois
  • Retraits hors zone euro : 3 gratuits puis 1,94% du montant
  • Découvert autorisé Boursorama Banque de 100€ à l’ouverture, puis modifiable à 2 500€
  • Possibilité d’opter pour une carte à débit différé, à condition de justifier de 1500€ de revenus
  • Des assurances premiums supplémentaires
  • Premier versement : 300€
  • Les plafonds sont augmentés

La carte Ultim peut donc être considérée comme une carte bancaire haut de gamme gratuite et sans condition de revenus. Attention, petite limite : la carte reste à autorisation systématique, comme toutes les cartes Boursorama Banque.

Les caractéristiques de la carte Ultim Metal :

La carte Ultim Metal est différente de ses paires. En effet, elle devient payante, puisqu’il s’agit d’une carte haut de gamme. Elle est donc payante et coûte 9,90€/mois. Elle reste sans condition de revenus pour la carte à débit immédiat. Il vous faudra justifier de 2500€ de revenus pour obtenir la carte à débit différé. La condition d’utilisation de la carte bancaire n’est plus de rigueur. Les plafonds sont encore augmentés. Il s’agit d’une carte bancaire sans frais à l’étranger, y compris les retraits et les virements à l’étranger. Le découvert autorisé peut aller jusqu’à 10 000€. Aux assurances premiums s’ajoutent la Boursorama Protection Premium et la Smart Delay (accès salons aéroports si retard). Enfin, le premier versement pour activer le compte Boursorama Banque s’élève à 500€.

Découvrir Boursorama Banque

Présentation des offres Monabanq

Monabanq vous permet quant à elle d’élaborer votre formule en choisissant votre compte bancaire et votre carte bancaire séparément. Cela vous permet de sélectionner les services qui collent le mieux à votre profil. Dans tous les cas, Monabanq est une banque en ligne avec guichet. Cet avantage majeur vous permet de déposer vos chèques et espèces aux agences du CIC et du Crédit Mutuel.

Les comptes Monabanq

Monabanq Les trois comptes de Monabanq sont des formules payantes, qui débutent à 3€/mois. Les services inclus communs aux trois formules Pratiq+, Uniq et Uniq+ sont les suivants :

  • Découvert autorisés
  • Chéquier
  • Dépôt de chèques
  • Dépôt d’espèces
  • Accès en agence
  • Retraits gratuits en zone euro

La différence entre les trois comptes ensuite relève des limites et nombre de services gratuits avant d’être facturés :

  • Nombre de retraits hors zone euro : 3 pour Pratiq+, 25 pour Uniq, gratuits et illimités pour Uniq+
  • Nombre de paiements hors zone euro : 0 pour Pratiq+ (tout de suite 2% du montant), 50 gratuits pour Uniq, gratuits et illimités pour Uniq+
  • Assurances : aucunes pour Pratiq+, assurances moyens de paiement, téléphone, achat sur internet pour Uniq et Uniq+
  • Nombre de virements instantanés gratuits : 1 gratuit pour Pratiq, 2 gratuits pour Uniq, 5 pour Uniq+

Ainsi, comme vous le comprenez, Uniq+ est la formule haut de gamme de Monabanq. Quant aux deux autres comptes Monabanq, il incluent un grand nombre de services très appréciables et confortables pour des formules à 3€ et 6€ par mois.

 PratiqPratiq+UniqUniq+
Cette offre n'est plus disponible
Tarif
2€ / mois3€ / mois6€ / mois9€ / mois
Carte Visa
Carte Visa One Line
ou Visa Classic incluse
Carte Visa One Line
ou Visa Classic incluse
Carte Visa One Line
ou Visa Classic incluse
Carte Visa One Line
ou Visa Classic incluse
Carte
Visa Premier
+3€ / mois+3€ / mois+3€ / mois+3€ / mois
Carte
Visa Platinum
+9€ / mois+9€ / mois+9€ / mois+9€ / mois
Découvert
NonOui, montant
selon le profil
Oui, montant
selon le profil
Oui, montant
selon le profil
Chéquier
NonOuiOuiOui
Dépôt
de chèque
Oui, agences CIC
et Crédit Mutuel
Oui, agences CIC
et Crédit Mutuel
Oui, agences CIC
et Crédit Mutuel
Oui, agences CIC
et Crédit Mutuel
Dépôt
d'espèces
Non5 dépôts / an gratuits
en agences CIC
5 dépôts / an gratuits
en agences CIC
12 dépôts / an gratuits
en agences CIC
Retraits
en zone euro
Gratuits et illimitésGratuits et illimitésGratuits et illimitésGratuits et illimités
Retraits
hors zone euro
2% du montant3 gratuits / an puis
2% du montant
25 gratuits / an puis
2% du montant
Gratuits et illimités
Paiements
hors zone euro
2% du montant2% du montant50 gratuits / an puis
2% du montant
Gratuits et illimités
Assurances
//Inclus : moyens de
paiement, téléphone,
achat sur internet
Inclus : moyens de
paiement, téléphone,
achat sur internet
Virements
instantanés
Non1 / mois gratuit,
sinon 1€ / action
2 / mois gratuit,
sinon 1€ / action
5 / mois gratuit,
sinon 1€ / action
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Les cartes Monabanq

Toutes les cartes Monabanq sont sans conditions de revenus. Il s’agit d’un argument de premier choix. En effet, même la Black Card de Monabanq est accessible sans condition de revenus. Ainsi, si vous souhaitez obtenir un confort de vie optimal de luxe, sans avoir de revenus spécialement élevés, vous pouvez opter pour le compte le moins cher de Monabanq (Pratiq+ à 3€/mois) et l’associer à la Visa Platinum, qui coûte 9€ de plus. Ainsi, pour 12€/mois, vous obtenez tous les avantages premiums, y compris votre propre assistant personnel.

Bon à savoir : la carte Visa Classic est incluse aux formules de compte.
 Visa One LineVisa ClassicVisa PremierVisa Platinum
visa on linevisa classicvisa premiervisa platinum
Tarif
GRATUITE
(dans une formule à 2€
/mois minimum)
GRATUITE
(dans une formule à 2€
/mois minimum)
3€ / mois
(en + du coût de l'offre choisie)
9€ / mois
(en + du coût de l'offre choisie)
Débit
Immédiat ou
à autorisation
systématique
Immédiat
ou différé
Immédiat
ou différé
Immédiat
ou différé
Conditions
de revenus
AucunesAucunesAucunesAucunes
Conditions
d'utilisation
AucunesAucunesAucunesAucunes
Paiement
sans contact
NonOuiOuiOui
Retraits et
paiements
en zone euro
GratuitsGratuitsGratuitsGratuits
Retraits et
paiement
hors zone euro
Selon offre bancaireSelon offre bancaireSelon offre bancaire
Assistance médicale
en déplacement
NonOuiOuiOui
Assurance
annulation voyage
NonNonOuiOui
Assurance retard
d'avion / bagages
NonNonOuiOui
Assurance véhicule
de location
NonNonOuiOui
Garantie
neige / montagne
NonNonOuiOui
Responsabilité
civile à l'étranger
NonNonOuiOui
Assistant personnel
NonNonNonOui
► DÉCOUVRIR MONABANQ

Conclusion : Boursorama Banque ou Monabanq ?

Le choix entre Boursorama Banque ou Monabanq se fera au regard de votre profil :boursorama ou monabanq

Boursorama Banque ou Monabanq – Comparatif des services

Comme on peut le voir, en termes de services, Boursorama Banque ou Monabanq sont très similaires. Que ce soit Boursorama Banque ou Monabanq, les deux banques en ligne proposent :

  • Un service client très disponible par téléphone et via l’espace d’échange depuis l’application bancaire
  • Des produits de crédits
  • Des produits d’épargne et assurance vie

La seule différence majeure réside dans la mise à disposition des guichets de la BNP Paribas chez Monabanq. En effet, vous pouvez de fait y encaisser des chèques et des espèces plus simplement.

 Boursorama BanqueMonabanq
Agences bancaires
wrongright
Chéquier
rightright
Encaissement chèques
right
Courrier
right
Courrier ou guichets automatiques BNP Paribas
Dépôt espèces
wrongright
Guichets automatiques BNP Paribas
Service client téléphonique
right
Du lundi au vendredi de 8h à 22h et le samedi de 8h45 à 16h30
right
Du lundi au vendredi de 8h à 21h et le samedi de 8h à 16h
Livret d'épargne
Assurance Vie, Matla, Compte sur Livret, Livret A, LDDS, PEL, CELLivret A, LDDS, Livret Croissance, Livret d'Épargne non réglementé Monabanq (0,10%)
Crédit
- Crédit immobilier
- Prêt Personnel
- Financement Cli€
- Crédit mylombard
- Crédit renouvelable
- Crédit travaux
- Crédit auto-moto
- Crédit immobilier
Assurance-vie
rightright
Paiement mobile
Google Pay, Apple Pay, Samsung PayPaylib (avec LyfPay)
Virements instantanés
rightright
► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE

Boursorama Banque ou Monabanq – Les incidents de paiements

En ce qui concerne les frais des incidents de paiement, Boursorama Banque ou Monabanq se talonnent. En effet, on remarque quand même avec plaisir que Boursorama Banque ne facture pas les commissions d’intervention. Par contre, son taux de découvert non autorisé est largement supérieur à celui de Monabanq. Autre incident gratuit chez Boursorama Banque : la lettre d’information pour chèque sans provision, qui coûtera 10€ chez Monabanq. En somme, de Boursorama Banque ou Monabanq, Boursorama Banque est moins chère que Monabanq, sauf pour le taux de découvert non autorisé.

 Boursorama BanqueMonabanq
Commission d'interventionGratuitPar opération : 8€
Plafond mensuel : 80€
Taux de découvert autorisé7%8%
Taux de découvert non autorisé16%Taux de l'usure : 0,05%
Lettre d'information pour compte débiteur non autoriséGratuitNC
Rejet de virementGratuitGratuit
Rejet de prélèvement Montant du prélèvement
20€ max
Montant du prélèvement
20€ max
Lettre d'information pour chèque sans provision Gratuit10€
Rejet de chèque 30€Inférieur ou égal à 50€ : 30€
Supérieur à 50€ : 50€

Bilan : quelle banque en ligne choisir entre Boursorama Banque ou Monabanq ?

Quelle banque en ligne choisir entre Boursorama Banque ou Monabanq ? Vous l’aurez compris, tout dépend de vos exigences.

Boursorama Banque ou Monabanq – Pourquoi choisir Boursorama Banque ?

  • La banque en ligne la moins chère est Boursorama Banque
  • Si vous êtes souvent à découvert, optez pour Boursorama Banque, sans commission d’intervention
  • Les paiements à l’étranger sont gratuits avec les trois cartes Boursorama banque

>> On rappelle quand même que les cartes Boursorama Banque sont à autorisation systématique (consultation de votre compte à chaque opération, qui peut bloquer votre transaction).

Ouvrir un compte Boursorama Banque

Boursorama Banque ou Monabanq – Pourquoi choisir Monabanq ?

  • La banque en ligne sans condition de revenus la plus complète est Monabanq
  • La meilleure Black Card se trouve chez Monabanq avec la Visa Platinum et vous ouvre toutes les caractéristiques premiums
  • Si vous souhaitez alimenter votre compte avec des espèces régulièrement, choisissez Monabanq

Ouvrir un compte Monabanq

Rédigé par Juline Martinez
Le 23/10/2022

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