Boursorama Banque : la banque en ligne la moins chère ?

Boursorama BanqueBoursorama Banque est une des plus anciennes banque en ligne. Créée en 1995, la filiale de la Société Générale propose 4 cartes bancaires Visa gratuites et accessibles sans condition de revenus. De plus, un multitude de services gratuits sont inclus dans les offres bancaires. Boursorama est-elle la banque en ligne la moins chère ?

Découvrir Boursorama Banque

Le compte bancaire Boursorama

Boursorama Banque, la banque en ligne affiliée à la Société Générale, propose un compte bancaire sans frais de tenue de compte, incluant une carte Visa gratuite et une multitude de services gratuits. Vous l’aurez compris, Boursorama mise sur la gratuité pour conquérir ses clients. Mais quels sont les services inclus dans le compte bancaire ?carte boursorama banque

  • Frais de tenue de compte gratuits
  • Carte bancaire Visa gratuite
  • Chéquier sur demande
  • Découvert autorisé jusqu’à 2500€
  • Assurance perte / vol des moyens de paiement
  • Plafonds de paiement et retrait modifiables via l’application mobile
  • Application mobile qui permet de gérer toutes les opérations bancaires
  • Virements SEPA gratuits
  • Emission d’un chèque de banque gratuit

Les cartes bancaires Boursorama

L’avantage des 4 cartes bancaires Boursorama est d’être accessibles gratuitement, sous certaines conditions d’utilisation. Chaque carte a une cible particulière. Au total, les 4 cartes permettent de s’adresser à l’ensemble des français. Découvrez celle qui vous correspond :

 WelcomeVisa ClassicVisa PremierUltim
Cotisation
GratuiteGratuiteGratuiteGratuite
Prime de bienvenue
80€80€80€80€
Conditions de revenus
ou d'épargne
AucunesRevenus : 1000€ nets mensuels
Ou épargne : 2500€
Revenus : 1800€ nets mensuels
Ou épargne : 5000€
Aucunes
Conditions de dépense
1 transaction/mois
Sinon 5€/mois
Aucunes1 transaction/mois
Sinon 15€/mois
1 transaction/mois
Sinon 15€/mois
Frais à l'étranger
Retraits : 1,94% du montant
Paiements : gratuits
Retraits : 1,94% du montant
Paiements : 1,94% du montant
GratuitsGratuits
Type de carte bancaire
Visa à autorisation systématiqueVisa ClassicVisa PremierVisa à autorisation systématique
Débit de la carte
Débit immédiatDébit immédiat ou différéDébit différéDébit immédiat
Assurances
NonAssurances basiques Visa ClassicAssurances premium carte Visa PremierAssurances premium carte Visa Premier
Premier versement
100€300€300€500€
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L’OFFRE
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L’OFFRE

Les cartes Boursorama Banque s’obtiennent gratuitement. Elles sont donc accessibles au plus grand nombre. D’autant plus, grâce aux cartes Welcome et Ultim qui ne nécessitent pas de condition de revenus.

Les cartes Ultim, Classic et Premier sont accessibles en compte individuel et en compte joint. Et la carte Welcome peut uniquement être souscrite en compte individuel.

Le petit bonus de la banque en ligne est de proposer une prime de bienvenue de 80€. L’offre Boursorama Banque est valable toute l’année et valable pour chaque première ouverture de compte bancaire, peu importe la carte bancaire choisie.

A savoir : pour un compte joint, les deux titulaires doivent être clients Boursorama Banque à titre individuel.

Welcomecarte boursorama welcome

La carte Boursorama Welcome est accessible uniquement en compte individuel. Elle est gratuite si un paiement par mois est effectué. Si cette condition n’est pas respectée, le carte coûtera 5€ par mois.

Quelles sont les caractéristiques de la carte Welcome ?

  • Carte Visa à autorisation systématique
  • Accessible sans condition de revenus
  • Frais de tenue de compte gratuits
  • Découvert autorisé de 100€ à l’ouverture, puis modifiable à 200€
  • Paiements et retraits en zone euro gratuits
  • Paiements hors zone euro gratuits
  • Retraits hors zone euro : 1,94% du montant

Cette carte s’adresse aux personnes sans revenus ou sans revenus réguliers, aux jeunes et aux étudiants. Tout comme la carte Hello One de Hello bank. Ces deux cartes sont similaires, mais la carte Hello One ne nécessite pas de condition d’utilisation. Elle est donc un peu plus accessible.

Ultim

La carte Visa Ultim de Boursorama Banque est accessible en compte individuel et en compte joint. Il s’agit d’une des cartes bancaires les plus compétitives du marché. Elle est gratuite, sans condition de revenus et propose des frais à l’étranger gratuits.  Cette carte est fortement comparable à la carte Visa Premier, toutefois, Ultim est à autorisation systématique. Elle n’est donc pas toujours acceptée dans les péages et stations essences. Mais elle ne nécessite pas de condition de revenus.

Quels sont les services inclus avec la carte Ultim ?

  • Carte Visa à autorisation systématique
  • Accessible en compte individuel et compte joint
  • Frais de tenue de compte gratuits
  • Paiements et retraits en zone euro gratuits
  • Paiements et retraits hors zone euro gratuits
  • Découvert autorisé jusqu’à 2500€

Ultim est donc une carte haut de gamme qui ne nécessite pas de condition de revenus. Il s’agit d’un avantage très appréciable. Toutefois, l’offre Fosfo de Fortuneo présente des similarités : frais à l’étranger gratuits, carte à autorisation systématique, frais de tenue de compte gratuits, etc.

Visa Classic

Boursorama Banque présente également une carte Visa Classic accessible dès 1000€ de revenus mensuels pour un compte individuel, ou 2000€ en compte joint. Cette carte est gratuite et ne possède aucune condition d’utilisation. La gratuité est donc assurée.

Quels sont les services inclus avec la carte Classic ?

  • Carte Visa à débit immédiat ou différé
  • Accessible en compte individuel et en compte joint
  • Frais de tenue de compte gratuits
  • Paiements et retraits en zone euro gratuits
  • Paiements et retraits hors zone euro : 1,94% du montant
  • Découvert autorisé jusqu’à 2500€

La carte Visa Classic n’est pas intéressante pour les voyageurs. Toutefois, nous la conseillons pour sa gratuité assurée : elle est fortement intéressante pour un compte joint. En effet, les prélèvements du loyer, des factures, etc, peuvent être faits sans que vous ne deviez utiliser la carte bancaire.

La carte Visa Classic d’Hello bank est comparable à celle de Boursorama. Cependant, la carte classique d’Hello bank est accessible dès 0€ de revenus mensuels. Elle est donc plus accessible.

Visa Premiercarte boursorama visa premier

Pour terminer, Boursorama Banque propose la carte haut de gamme Visa Premier. Elle est accessible dès 1800€ de revenus mensuels pour un compte individuel, et 3600€ mensuels pour un compte joint. La carte est gratuite, comme toutes les cartes Boursorama. Toutefois, pour conserver la gratuité, il est obligatoire de réaliser une opération par mois minimum. Autrement, le prix sera de 15€ par mois.

Quels sont les services inclus dans la carte Visa Premier ?

  • Carte Visa à débit différé
  • Accessible en compte individuel et en compte joint
  • Frais de tenue de compte gratuits
  • Paiements et retraits en zone euro gratuits
  • Paiements et retraits hors zone euro gratuits
  • Découvert autorisé jusqu’à 2500€
  • Des assurances Premium incluses

La carte Visa Premier est très intéressante pour les voyageurs car elle inclut de nombreuses assurances. Desquelles s’agit-il ?

  • Incidents de voyage et accidents de voyage
  • Neige et montagne
  • Décès ou invalidité
  • Vol et dommages aux véhicules de location
  • Annulation / interruption de voyage
  • Rapatriement médical
  • Responsabilité civile à l’étranger

La carte Visa Premier est concurrencée par la carte Gold Mastercard de Fortuneo. Elle est également très intéressante pour les voyageurs grâce à ses frais à l’étranger gratuits. La condition de revenus est de 1800€ nets mensuels, comme Boursorama. Toutefois, la condition d’utilisation est plus faible puisque la carte coûte 9€ par mois, si elle n’est pas utilisée une fois au cours du mois.

Les autres services bancaires

Boursorama Banque est une des meilleures banques en ligne car elle propose des cartes gratuites accessibles au plus grand nombre. Mais également car la banque en ligne de la Société Générale propose des services de crédit, d’épargne et des assurances. Les prestations bancaires sont complètes avec Boursorama. Découvrez-les :

Crédit

Boursorama Banque propose des solutions de crédit à ses clients. Il en existe 3 types :

  • Prêt personnel : montant entre 5 000 et 50 000 euros
  • Crédit immobilier : montant minimum 100 000 euros
  • L’Avance sur Titres : jusqu’à 50% de vos portefeuilles dans la limite de 300 000 euros

L’Avance sur Titres concerne uniquement les clients qui une bonne connaissance des marchés financiers, puisqu’il s’agit d’obtenir un prêt personnel en échange du nantissement des titres financiers.

Epargne

La banque en ligne Boursorama propose 5 livrets à ses clients pour épargner. Ils sont sans frais et votre argent est disponible 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7. Quels sont les livrets ?épargne banque en ligne

  • Compte Sur Livret : sans limite de plafond
  • LDDS : jusqu’à 12 000€
  • Livret A : jusqu’à 22 950€
  • PEL : jusqu’à 61 200€
  • CEL : jusqu’à 15 300€

Pour posséder un PEL, vous devez réaliser un versement de 45€ par mois minimum sur le livret.

Assurances

La dernière solution bancaire de Boursorama est les assurances. La banque en ligne en propose 3 :

Assurance Auto

L’assurance auto se nomme Carapass. Il s’agit d’une assurance connectée. Grâce à un boitier installé dans votre voiture, vous ne payez que les kilomètres effectués. De plus, le plafond payant est de 12 000 kilomètres à l’année, les kilomètres supplémentaires sont gratuits.

Boursorama Protection

Boursorama Protection est une garantie en cas de perte ou de vol de vos moyens de paiement et de vos effets personnels. Son prix est de 0,99€ par mois pour un client, et de 1,99€ pour deux assurés.

Assurance Comptes

La prévoyance Boursorama se nomme Assurance Comptes. En cas d’un décès accidentel, vos proches reçoivent une somme d’argent entre 3 000 et 30 000€.

Pour accéder à la prévoyance, vous devez :

  • Être âgé entre 18 et 65 ans.
  • Être résident physiquement et fiscalement en France.
  • Et être client Boursorama Banque.

Kador, l’offre bancaire pour les mineurs

Boursorama Banque est également considérée comme une banque en ligne pour jeune grâce à l’offre Kador. Il s’agit d’une offre bancaire destinée aux mineurs âgés entre 12 et 17 ans. Que propose ce compte bancaire pour les mineurs ?

  • Une carte Visa à autorisation systématique gratuite
  • Une offre accessible sans condition de revenus et sans condition d’utilisation
  • Des frais de tenue de compte gratuits
  • Un espace client accessible par l’enfant et les parents
  • Des paiements et retraits en zone euro gratuits

Il s’agit d’une offre bancaire très intéressante pour que les mineurs puissent apprendre à gérer leur budget.

Attention : cette offre bancaire pour les mineurs est accessible uniquement aux enfants des clients Boursorama.

Boursorama ProBoursorama Pro

La banque en ligne propose également une offre dédiée aux professionnels. Elle se nomme Boursorama Pro et est au tarif de 9€ par mois. Que contient cette offre ?

  • Une carte Visa Classic ou Visa Premier
  • Paiements et retraits en France gratuits
  • Paiements et retraits à l’étranger gratuits
  • Un découvert autorisé jusqu’à 2500€
  • Une assurance sur les moyens de paiement, les clés et papiers professionnels, les équipements mobiles et l’identité en cas d’usurpation ou l’atteinte à la réputation numérique
  • Un livret Pro sans limite de plafond
  • L’encaissement des chèques est gratuit

En savoir plus sur le compte Boursorama Pro

Ouvrir un compte bancaire Boursorama

Ouvrir un compte Boursorama est simple et rapide, que ce soit pour un compte individuel ou un compte joint. Pour cela, rendez-vous sur le site internet ou téléchargez l’application mobile. Voici les étapes :

  • Remplir le formulaire en ligne
  • Signer le contrat électroniquement
  • Fournir les pièces justificatives
  • Attendre le contrôle du dossier
  • Effectuer un premier versement

Le montant du premier versement varie selon la carte bancaire choisie :

  • Welcome : 100€
  • Visa Classic ou Visa Premier : 300€
  • Ultim : 500€

Ouvrir un compte Boursorama Banque

Contacter Boursorama Banque

Boursorama Banque ne possède pas d’agence physique. Même si la banque en ligne appartient à la Société Générale, il n’est pas possible de se rendre dans les agences de la banque-mère. Il faut donc contacter les conseillers par téléphone, courrier ou internet. 

Pour les clients :

contact banque en ligne

  • Numéro de téléphone : 01 46 09 49 49
  • Adresse postale : Boursorama Banque – TSA 30007 – 93497 Montreuil Cedex
  • A partir de leur Espace Client

Pour les non-clients :

  • Numéro de téléphone : 0 800 09 20 09
  • Sur le réseau social : Facebook