Orange Bank : la banque en ligne sans condition de revenus

Créée en 2017, Orange Bank est une banque en ligne 100% digitale. Elle propose un compte bancaire sans frais et deux cartes bancaires sans condition de revenus : une Visa Classic gratuite et une Visa Premium à 7,99€ par mois. Orange Bank est très récente mais est déjà considérée comme une des meilleures banques en ligne du marché. Découvrez ses cartes et ses services.

Découvrir les offres Orange Bank

Orange Bank, la banque en ligne 100% digitale

Orange, le leader de la téléphonie en France, s’est associé à Groupama Banque en 2016 dans l’objectif de développer une banque en ligne 100% digitale. En 2017, Groupama Banque devient officiellement Orange Bank.

Orange Bank compte déjà plus de 345 000 comptes ouverts et est considérée comme une des meilleures banques en ligne pour petits revenus.

Le compte bancaire Orange Bank

Orange Bank propose un compte bancaire sans frais à ses clients. Ce compte est composé de :

  • Une carte Orange Bank : Visa Premier ou Classiccarte orange bank
  • Le découvert autorisé : selon le profil du client
  • Un chéquier
  • Le paiement par mobile jusqu’à 1500 euros par mois : Apple et Android
  • Une application mobile sécurisée
  • De l’épargne, des assurances et des prêts personnels
  • De frais de tenue de compte gratuits

Les deux cartes bancaires Orange Bank

Orange Bank propose deux cartes bancaires : Visa Classic et Visa Premium. Il n’existe pas de compte joint Orange Bank mais uniquement des comptes individuels. Les cartes Orange Bank :

 Visa ClassicVisa Premium
Tarif
0€7,99€ / mois
Conditions
de revenus
AucunesAucunes
Conditions
d'utilisation
3 opérations / mois
Sinon, 5€ / mois
Aucunes
Plafonds
Selon le profil
Paiements et retraits jusqu'à
100% des revenus déclarés
Selon le profil
Paiements et retraits jusqu'à
150% des revenus déclarés
Retraits et
paiements
Gratuits en zone euro
Hors zone euro : 2% du montant
Gratuits dans le monde
Découvert
Selon le profilSelon le profil
Frais de tenue
de compte
GratuitsGratuits
Chéquier
OuiOui
Assurance
rapatriement
Jusqu'à 11 000€Jusqu'à 155 000€
Avantage
Orange
/5% remboursés sur les achats
Orange (limite de 100 euros
par achat)
► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE

La carte Visa Classic s’adresse notamment aux personnes ayant des petits revenus et la carte Visa Premium s’adresse plutôt aux voyageurs.

La carte Visa Classic 

La Visa Classic est gratuite et sans condition de revenus. Elle est accessible au plus grand nombre. Toutefois, elle nécessite trois opérations par mois pour rester gratuite, sinon elle sera au prix de 5€ par mois.

Elle n’est pas à autorisation systématique comme sont parfois les cartes bancaires gratuites d’autres banques en ligne.

Les retraits et paiements en zone euro sont gratuits. Toutefois, hors zone euro, une commission de 2% du montant est facturée. Pour les voyageurs, il est pas intéressant de se tourner vers la carte Visa Premium.

La carte Visa Premium

La carte Visa Premium est au prix de 7,99€ par mois. Son prix est supérieur à d’autres cartes Premium comme la carte Visa Hello Prime de Hello bank qui est 5 euros par mois. Cependant, Orange Bank ne demande aucune condition de revenus minimum. Contrairement à la carte Hello Prime qui nécessite 1000 euros de revenus nets mensuels minimum.

Petit avantage pour les clients d’une carte Visa Premium, car ils bénéficient de 5% remboursés sur tous leurs achats Orange, dans la limite de 100 euros par achat. La remise n’est pas disponible avec la carte Visa Classic.

Un autre avantage très intéressant de carte Visa Premium est le cryptogramme dynamique. La carte est équipée d’un écran LCD qui affiche un nouveau cryptogramme toutes les heures sur le dos de votre carte. De plus, à chaque achat sur le web, votre cryptogramme change. Avec ce service, toute fraude est presque inenvisageable. Vous pouvez payer en toute sécurité.

Si cette carte se destine plutôt aux voyageurs, c’est grâce aux services inclus suivants : 

  • Retraits et paiements gratuits partout dans le monde
  • Assurance rapatriement jusqu’à 155000€
  • Assurance voyage
  • Garantie sur les véhicules de location
  • Garantie neige et montagne
  • Sécurisation de votre carte à l’étranger grâce au cryptogramme dynamique

En bref

orange bankOrange Bank est une des meilleures banques en ligne gratuites grâce à sa carte Visa Classic à 0€ par mois. Toutefois, elle se place en troisième position de notre classement derrière Hello bank et Boursorama. Hello bank est en première position notamment car sa carte bancaire Visa Hello One ne nécessite aucune condition d’utilisation. Boursorama propose ses 4 cartes bancaires gratuitement et se place en seconde position. Mais ces 3 cartes bancaires se valent. Elles sont très proches les une des autres concernant les services proposés. Dans l’ensemble notre avis Orange Bank est très positif. Découvrez-le.

Orange Bank : ses services et produits bancaires

Orange Bank propose son propre livret d’épargne, un prêt personnel et une application mobile à ses clients. Cependant, la banque en ligne Orange ne propose pas d’assurance vie, voiture ou habitation.

Le découvert autorisé

Le découvert est possible avec Orange Bank, mais aucun montant n’est défini. La banque en ligne fonctionne au cas par cas. Pour obtenir un découvert, vous devez contacter un conseiller qui étudiera votre dossier et qui vous donnera un plafond de découvert.

Le taux des découverts :

  • Taux du découvert autorisé : 8%
  • Taux du découvert non autorisé : 16%

Livret bancaire 

Le livret Orange Bank est sans frais d’inscription, sans frais de gestion, et sans plafond. Son taux brut est de 0,30% par an hors période promotionnelle. Il est donc très intéressant.

L’ouverture du livret se réalise à partir de l’application mobile. En bas de la page d’accueil, vous devrez cliquer sur « découvrir le livret » et suivre les étapes. De plus, pour l’alimenter, vous devez tout simplement effectuer des virements vers votre livret. Ce dernier doit toujours contenir la somme minimum de 10 euros.

A savoir : le livret Orange Bank est uniquement accessible aux clients. Si vous souhaitez ouvrir ce livret, vous devez obligatoirement souscrire à une offre bancaire.

Prêt personnel 

Le prêt personnel Orange Bank, uniquement accessible aux clients, permet de financer tous vos projets. Que ce soit pour des travaux, une voiture ou toute autre raison, le prêt peut être financé à partir de 500€ et jusqu’à 75000€. Le prêt personnel n’est pas autorisé pour tous les clients, une étude de dossier sera effectuée au préalable.

Application mobile

Disponible sur IOS et Android, l’application mobile Orange Bank est très perfectionnée. Elle permet à son client de gérer gratuitement et en toute sécurité ses comptes bancaires. orange bank application

L’application propose les fonctionnalités suivantes :

  • Personnaliser votre code de carte bancaire
  • Modifier les plafonds selon vos besoins (dans les limites fixées pendant l’étude de votre dossier)
  • Bloquer et débloquer temporairement votre carte
  • Visualiser en temps réel le solde de votre compte
  • Payer vos achats avec votre mobile
  • Faire immédiatement opposition sur vos moyens de paiement
  • Réaliser des virements à vos proches instantanément
  • Discuter avec un conseiller virtuel disponible 24h/24 et 7j/7
  • Rembourser vos amis par SMS

L’application mobile Orange Bank offre de nombreux services, sans passer par un conseiller.

Service client 

Orange Bank est à l’écoute de ses clients 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 grâce à un conseiller virtuel nommé Djingo. Toutefois, un conseiller virtuel n’est pas forcément en capacité de comprendre toutes les demandes. C’est pourquoi, si le client n’est pas satisfait de la réponse, il peut directement être réorienté vers un conseiller réel.

Si le client ne souhaite pas passer par Djingo, il peut également :

  • Téléphoner gratuitement : 01 43 60 01 52 (du lundi au samedi de 8 heures à 20 heures)
  • Envoyer un mail : information@contact.orangebank.fr
  • Faire une réclamation via l’adresse postale : Orange Bank – Service réclamations – TSA 10948 92896 NANTERRE Cedex 9

Ouvrir un compte bancaire Orange Bank

ouvrir compte en ligneToute personne physique, majeure, résidant fiscalement en France et possédant un RIB français a la possibilité d’ouvrir un compte bancaire en ligne. Cela se réalise en quelques minutes à partir du site internet ou de l’application Orange Bank.

Les 4 étapes pour souscrire chez Orange Bank :

  • Remplir le formulaire avec vos données personnelles
  • Signer le contrat électroniquement
  • Télécharger les pièces justificatives demandées : deux pièces d’identité et un justificatif de domicile
  • Réaliser un premier versement d’un montant minimum de 50 euros

Quelques jours après votre demande, Orange Bank validera votre dossier quant à l’ouverture de votre compte bancaire. Elle a légalement le droit de refuser votre demande, même si vous remplissez tous les critères requis. Dans ce cas, vous avez la possibilité de faire appel au droit au compte.

Souscrire un compte Orange Bank

Notre conseil : faite appel à la mobilité bancaire Orange Bank. Votre changement de domiciliation bancaire sera entièrement pris en charge par Orange Bank. Vous ne devrez vous occuper de rien.