Les atouts et faiblesses de la carte Standard Orange Bank

carte Standard Orange Bank

Entièrement gratuite et sans condition de revenus, la carte Standard Orange Bank vous permet de payer gratuitement en Europe et d’assurer vos moyens de paiement, sans débourser un centime ! Focus sur la carte bancaire gratuite de Orange Bank.

ℹ️ Mise à jour : Orange Bank, c’est terminé

Ce fut une aventure de courte durée pour Orange Bank. Face aux difficultés, l’opérateur Orange annonce un accord exclusif avec la BNP Paribas, visant à transférer les clients Orange Bank dans sa banque en ligne Hello bank!. Comparez les banques en ligne pour trouver celle qui répond à vos besoins, grâce à notre comparateur de banque en ligne.

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📌 Carte Standard Orange Bank – En résumé

AvantagesInconvénients
⚠️ Orange Bank n’est plus disponible sur le marché français. ► Comparer les banques en ligne
✔️ Gratuite
✔️ Sans condition de revenus
✔️ Frais de tenue de compte gratuits
✔️ Paiements et retraits gratuits en Europe
✔️ Assurance perte et vol de moyen de paiement
✔️ Virements et prélèvements gratuits
✔️ Chéquier
✔️ Encaissement de chèque
❌ Autorisation systématique
❌ Pas de découvert autorisé
❌ Condition d’utilisation de la carte bancaire
Découvrir la carte Standard

Les caractéristiques de la carte Standard Orange Bank

La carte bancaire d’entrée de gamme Standard de Orange Bank est une carte bancaire idéale pour les opérations du quotidien. Sa première mission : se rendre accessible au plus grand nombre. En cela, elle est :

  • ✔️ Gratuite
  • ✔️ Sans condition de revenus
  • ✔️ À débit immédiat

Les frais de tenue de compte sont gratuits. Il y a tout de même une condition pour maintenir cette gratuité : l’utilisation de la carte bancaire. En effet, Orange Bank devra être en mesure de constater au moins un paiement ou retrait par mois. Si cette condition n’est pas respectée, 2€ vous seront facturés.

La carte Standard vous permet également d’être couvert en cas de perte ou vol de vos moyens de paiement.

👉 Carte Standard Orange Bank à l’étranger

Assurance voyage banque en ligne

La carte Standard Orange Bank vous permet de voyager tout en conservant la gratuité des paiements et retraits. La zone d’application de cette gratuité s’étend à l’Europe.

Si vous souhaitez voyager en dehors de l’Europe, les paiements et retraits vous seront alors facturés 2% du montant.

👉 Carte bancaire à autorisation systématique

À l’instar de la majorité des cartes bancaires d’entrée de gamme, la carte Standard Orange Bank est à autorisation systématique. Il s’agit d’une carte à débit immédiat, qui consulte le solde du compte bancaire systématiquement (d’où son nom) à chaque tentative de transaction. Vous devez donc impérativement disposer du solde désiré sur votre compte. Si ce n’est pas le cas, la transaction vous sera refusée.

Ce type de carte bancaire s’accompagne d’un compte sans autorisation de découvert. Cela signifie que vous n’avez pas la possibilité d’occasionner un découvert de votre propre grès. Dans tous les cas, vous serez facturé à hauteur d’un découvert non autorisé, soit à hauteur de 16%.

Ouvrir un compte Orange Bank

💳 Fonctionnalités de la carte Standard Orange Bank

Orange Bank propose les fonctionnalités principales qui vous facilitent le quotidien :

  • ✔️ Paiement sans contact dans la limite du montant de 50€
  • ✔️ Paiement mobile avec les prestataires suivants : Apple Pay, Apple Wallet, Google Pay
  • ✔️ Demande d’argent par SMS pour réception instantanée
  • ✔️ Personnalisation du code de carte bleue

La fonction virement instantané de Orange Bank passe pas le virement par SMS. Il s’agit d’envoyer de l’argent à quelqu’un uniquement en saisissant son numéro de téléphone. Cette manipulation l’invitera à transmettre son RIB, chose qu’il devra réaliser dans un délai de sept jours afin que vous soyez en mesure de transmettre l’argent.

orange bank
⚠️ Orange Bank n’est plus disponible sur le marché français. ► Comparer les banques en ligne
Paiement mobile✔️Apple Pay, Google Pay
Paiement sans contact✔️
Chéquier✔️
Carte virtuelle
Encaissement de chèque virtuel
Virement instantané✔️ par SMS
Cashback
Sous-compte

💰 Tarifs Orange Bank

Orange Bank inclut de nombreux avantages gratuits, avec l’assurance perte ou vol moyens de paiement, le chéquier et l’encaissement de chèque, qui bien qu’il se généralise, est assez rare dans une néobanque.

Attention, Orange Bank étant une banque en ligne, elle priorise les manipulations réalisées par le client. De ce fait, si vous souhaitez obtenir l’aide d’un conseiller bancaire, Orange Bank vous facturera la somme de 5€. Plus globalement, si vous choisissez une banque en ligne, priorisez votre autonomie, elle vous sera gratuite.

Tarifs Orange Bank – frais annexes
⚠️ Orange Bank n’est plus disponible sur le marché français. ► Comparer les banques en ligne
Assurance perte ou vol moyens de paiement
Gratuit
Encaissement de chèques (courrier)
Gratuit
Chèques de banque
2 gratuits/mois
Chéquier
Gratuit
(envoi simple gratuit, 5€ par recommandé)
Remplacement de la carte avant échéance
10€
Remplacement de la carte pour dysfonctionnement
Gratuit
Opération réalisée par un conseiller sur demande
5€
Envoi de la carte sous 5 jours
Gratuit
Envoi Express de la carte sous 72 heures
70€
Demande d’attestation
12€

👉 Virements et prélèvements

Concernant les tarifs de Orange bank, ils sont les mêmes pour la carte Standard que pour la carte Premium Orange Bank. Globalement, hormis si vous avez des besoins à l’étranger, tels que la réalisation de virements en devises étrangère, les virements et prélèvements sont gratuits.

Tarifs Orange Bank – frais annexes
⚠️ Orange Bank n’est plus disponible sur le marché français. ► Comparer les banques en ligne
Virements en euros et en zone euros
Gratuit
Virements en devises étrangères ou hors zone euro
25€
Réception d’un virement en devises étrangères ou non-SEPA
15€
Frais de change à l’emission ou réception de virements en devises étrangères
14€/opération
Demande de virement urgent
15€
Paiement par prélèvement SEPA
Gratuit
Paiement par TIP SEPA
Gratuit
Mise en place d’un mandat de prélèvement SEPA
Gratuit
Modification, opposition ou suppression d’un prélèvement SEPA
Gratuit

👉 Les frais des irrégularités et incidents de paiements

Le tableau des tarifs des incidents de paiement est en général un peu effrayant. Néanmoins, tous les tarifs Orange Bank indiqués sont des frais qui ne s’appliquent qu’en cas d’incident de paiement.

C’est pour cela que nous conseillons toujours de s’assurer un petit matelas financier, afin d’éviter le découvert. La carte Standard Orange Bank n’étant pas un compte avec découvert autorisé, les frais qui s’appliquent sont tout de suite ceux du découvert non autorisé, avec toutes les conséquences qui en découlent.

Tarifs Orange Bank, incidents de paiement
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Commission d’intervention
Gratuite
Taux découvert autorisé
8%
Taux découvert non autorisé
16%
Frais de découvert non autorisé
15€
Rejet de virement
8€
Rejet de prélèvement
Montant du prélèvement dans la limite de 20€
Rejet de chèques
Chèque inférieur ou égal à 50€ : 30€
Chèque supérieur à 50€ : 50€
Lettre d’information pour compte débiteur non autorisé
15€
Courrier retourné suite à un changement d’adresse non communiqué
22€
Demande de saisie d’une somme sur votre compte par un de vos créanciers
100€
Frais par chèque remis à l’encaissement revenu en impayé
10€
Frais de lettre d’information préalable pour chèque sans provision
14,50€
Signalement par la Banque de France d’une interdiction d’émettre des chèques
30€
Gestion d’un compte interdit bancaire
30€/an

🆚 La carte Standard Orange Bank et ses concurrentes – Comparatif carte bancaire

quelle banque choisir

Orange Bank est en excellente position du comparatif des cartes bancaires classiques. En effet, la plupart des cartes d’entrée de gamme sont à autorisation systématique, c’est donc également le cas de Hello One de Hello bank!.

👉 Orange Bank inclut des assurances vol ou perte moyen de paiement ainsi que les frais gratuits en zone euro. >> Choisir Orange Bank

👉 Quant à Hello One de Hello bank!, elle n’inclut pas d’assurances et est bien gratuite en zone euro, mais uniquement aux GAB de la BNP Paribas. Elle présente deux avantages majeurs : 🏦 l’accès aux agences de la BNP Paribas et 📞 le service client disponible jusqu’à 22h en semaine. Hello bank! est par ailleurs considérée comme la banque en ligne la plus complète, puisqu’elle propose tous les produits d’épargne, et de nombreux produits de crédits. >> Voir l’offre

👉 Enfin, la carte Fosfo de Fortuneo est plébiscitée car 🌍 tous les frais à l’étranger sont gratuits, y compris hors zone euro. >> Voir l’offre

Carte bancaire classique
TarifsVisa ou MasterCardPlafondsType de débitGarantiesCoût des retraits en zone euroCoût des retraits hors zone euro
hellobank
Hello One
GratuiteVisaPaiements : 1000€ / 30jrs
Retraits : 400€ / 7jrs
Débit immédiat
Visa à autorisation systématique
wrongGratuits réseau BNP Paribas
1€ aux autres DAB
1,50% du montant
Fortuneo
Fosfo
GratuitemastercardPaiements : 2000€ / 30 jours
Retraits : 500€ / 7 jours
Débit immédiat
Visa à autorisation systématique
Décès – invaliditéGratuitsGratuits
monabanq
Visa Classic
Gratuite
(+ compte à 3€/mois minimum)
VisaSelon revenusImmédiat ou différéAssurance décès, invalidité et assistance médicaleGratuitsGratuits
boursorama
Welcome
GratuiteVisaPaiements : jusqu’à 5000€/30jrs
Retraits : jusqu’à 400€/7jrs
Débit immédiat
Visa à autorisation systématique
wrongGratuits1 gratuit/mois
puis 1,69%
revolut
Standard
GratuitemastercardNon préciséDébit immédiat
Visa à autorisation systématique
wrong200€/mois maximum,
puis 2% du montant/ transaction
200€/mois maximum,
puis 2% du montant/ transaction
revolut
Plus
2,99€/ moismastercardNon préciséDébit immédiat
Visa à autorisation systématique
Remboursement billets spectacle, avion ou train200€/mois maximum,
puis 2% du montant/ transaction
200€/mois maximum,
puis 2% du montant/ transaction
bnp paribas
Visa Classic
46€/anVisaPaiements : 2500€ / 30jrs
Retraits : 500€ / 7jrs
Immédiat ou différéAssistance médicale
Garantie voyage
Assistance juridique
GratuitsGratuits

📌 Carte Standard Orange Bank – FAQ

🔎 Comment ouvrir un compte Orange Bank ?

La démarche pour ouvrir un compte Orange Bank peut être réalisée 100% en ligne, en passant par le site internet de Orange Bank.

  • Choisissez la carte Standard Orange Bank ou la carte Premium
  • Remplissez le formulaire de souscription
  • Signez le contrat électroniquement en saisissant le code reçu par SMS
  • Téléchargez vos pièces justificatives ou prenez-les en photo
  • Réalisez le premier versement

Ouvrir un compte Orange Bank

🔎 Comment activer ma carte depuis l’App ?

Application bancaire Pack Premium orange bank

Une fois l’ouverture de compte validée et la carte Standard Orange Bank reçue, vous devez l’activer pour pouvoir l’utiliser. Pour ce faire, allez sur votre application bancaire, puis suivez le chemin : Paiement > Activer ma carte. Vous sera demandé l’avant dernier groupe de chiffre de votre carte Standard Orange Bank. Voilà tout !

🔎 Existe-t-il un parrainage chez Orange Bank ?

Oui, le parrainage Orange Bank existe. Néanmoins, il est moyennement avantageux avec la carte Standard Orange Bank.

  • En tant que parrain, si votre filleul choisit une carte Standard Orange Bank, vous recevez 30€ de prime
  • Pour le filleul, il n’y a pas de prime s’il choisit une carte Standard Orange Bank

Les avantages de la banque en ligne sont donc plutôt concentrés sur la carte et le pack Premium :

  • Pour le parrain : 100€ de prime
  • Pour le filleul : jusqu’à 100€ de prime (50€ de bienvenue après la réalisation de dix opérations de paiement + 50€ pour le prélèvement d’une facture Orange)

Vous pouvez parrainez qui vous voulez, dans la limite de 20 parrainages par an. Le filleul ne peut être parrainé qu’une fois.

Rédigé par Juline Martinez - Mis à jour le 25/07/2023

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