N26 Business – Des comptes pro pour les autoentrepreneurs

N26 BusinessN26 Business, ce sont quatre comptes pro en ligne pour les autoentrepreneurs. Depuis le compte bancaire gratuit jusqu’à l’offre premium, voici les propositions de la banque en ligne pour autoentrepreneur.

Découvrir N26 Business

Le fonctionnement de N26 Business

N26 Business est une offre exclusivement réservée aux autoentrepreneurs. Les professionnels qui possèdent un autre statut juridique ne pourront pas ouvrir un compte N26 Business. Elle fait suite à l’obligation pour les autoentrepreneurs de posséder un compte bancaire professionnel. En qualité de néobanque, N26 ne propose ni chéquier, ni découvert autorisé, ni possibilité d’encaisser un chèque.

La néobanque allemande propose quatre formules bancaires pour les autoentrepreneurs. Toutes les formules incluent une offre de cashback. En effet, si vous ouvrez un compte N26, tous les achats que vous effectuerez avec votre MasterCard vous seront remboursés, à hauteur de 0,1%.

 N26 Business StandardN26 Business SmartN26 Business YouN26 Business Metal
Tarif
0,00€ / mois4,90€ / mois9,90€ / mois16,90€ / mois
Engagement
Aucun12 mois12 mois12 mois
Carte MasterCard
Gratuite
Livraison : 10€
GratuiteGratuiteGratuite
Frais de tenue
de compte
GratuitsGratuitsGratuitsGratuits
Retrait
en euro
3 retraits gratuits
Puis 2€ par retrait
5 retraits gratuits
Puis 2€ par retrait
5 retraits gratuits
Puis 2€ par retrait
8 retraits gratuits
Puis 2€ par retrait
Retrait
hors zone euro
1,70% du montant1,70% du montantGratuits et illimitésGratuits et illimités
Paiement
hors zone euro
Gratuits et illimitésGratuits et illimitésGratuits et illimitésGratuits et illimités
Sous-comptes
NonJusqu'à 10 sous-comptesJusqu'à 10 sous-comptesJusqu'à 10 sous-comptes
Virements
et prélèvements
GratuitsGratuitsGratuitsGratuits
Cashback
0,1%
Sur tous les achats effectués
0,1%
Sur tous les achats effectués
0,1%
Sur tous les achats effectués
0,1%
Sur tous les achats effectués
Chéquier
NonNonNonNon
Découvert autorisé
NonNonNonNon
Assurances
NonNonAssurance Allianz
- Couverture médicale
- Assurance voyage
- Retard de vol
- Perte et vol des bagages
- Sports d'hiver
Assurance Allianz
- Couverture médicale
- Assurance voyage
- Retard de vol
- Perte et vol des bagages
- Sports d'hiver
- Location de voiture
- Téléphone
Fonctionnalités
- Relevés en ligne
- Statistiques mensuelles
- Relevés en ligne
- Statistiques mensuelles
- Jusqu'à 10 sous-comptes
- Offres partenaires
- Carte bancaire supplémentaire (livraison 10€)
- Relevés en ligne
- Statistiques mensuelles
- Jusqu'à 10 sous-comptes
- Offres partenaires
- Carte bancaire supplémentaire (livraison 10€)
- Relevés en ligne
- Statistiques mensuelles
- Jusqu'à 10 sous-comptes
- Offres partenaires
- Carte bancaire supplémentaire (livraison 10€)
Service client
- Chatbot
- Livechat
- Chatbot
- Livechat
- Ligne téléphonique
- Chatbot
- Livechat
- Ligne téléphonique
- Chatbot
- Livechat
- Ligne téléphonique
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N26 Business Standard

La formule d’entrée de gamme gratuite de N26 Business est amplement suffisante pour un deuxième compte bancaire gratuit. En effet, elle inclut la MasterCard (moyennant 10€ de livraison) et les frais de tenue de compte sont 100% gratuits. Toutes les fonctionnalités nécessaires au quotidien sont incluses :

  • Virements et prélèvements
  • Retraits en euro, dans la limite de 3 retraits par mois
  • Service client
  • Relevés de compte disponibles dans l’espace client

N26 Business Standard est même intéressante pour voyager. En effet, les paiements hors zone euro sont gratuits et illimités. C’est une fonctionnalité disponible dans toutes les formules de N26 Business, à souligner. Les retraits hors zone euro coûtent quant à eux 1,70% du montant retiré. Cette formule gratuite n’inclut pas d’assurances supplémentaires.Deuxième carte bancaire n26

N26 Business Smart

Pour la modique somme de 4,90€ par mois, la formule Smart de N26 élève considérablement le niveau. En effet, voici les avantages supplémentaires par rapport à N26 Business Standard :

  • La carte MasterCard est gratuite (pas de frais de livraison)
  • Possibilité d’avoir une deuxième carte bancaire (frais de livraison 10€)
  • Possibilité de créer jusqu’à 10 sous-comptes pour gérer son budget
  • Accès à une ligne téléphonique
  • Augmentation du nombre de retraits gratuits en euro : 5

N26 Business Smart n’est pas encore une formule haut de gamme, car les retraits hors zone euro coûtent toujours 1,70% du montant et il n’y a pas d’assurances supplémentaires. Cependant, la possibilité de créer des sous-comptes est un service appréciable, qui permet de mieux gérer ses dépenses et la budgétisation de ses projets. Posséder une deuxième carte N26 est également une alternative intéressante, si vous travaillez en binôme ou pour éviter les pertes.

Ouvrir un compte N26 Business

N26 Business You

Pour 9,90€ par mois, N26 Business You inclut toutes les fonctionnalités de N26 Business Smart. La vraie différence entre les deux offres N26 réside dans les assurances incluses. En effet, N26 couvre vos voyages avec l’assurance Allianz. N26 est d’ailleurs très complète :

  • Couverture médicale
  • Assurance voyage
  • Retard de vol
  • Carte bancaire n26 business

    Perte et vol des bagages

  • Sports d’hiver

Par ailleurs, les retraits hors zone euro deviennent gratuits et illimités. N26 Business You se destine ouvertement aux voyageurs et cela justifie le prix qui augmente sensiblement.

N26 Business Metal

N26 Business Metal est l’offre de la banque en ligne pro haut de gamme de N26. L’offre coûte 16,90€ par mois. Pour ce montant, N26 augmente les assurances Allianz et couvre en supplément votre téléphone et la location de voiture. Le nombre de retraits gratuits par mois augmente également et passe à 8. Bien sûr, la MasterCard reste gratuite et vous pouvez choisir une carte bancaire en métal de la couleur de votre choix : rose, noire ou argent. C’est une offre qui reste un peu chère, vu les options qu’elles inclut.

Notre avis N26 Business

Depuis que l’ouverture d’un compte pro est obligatoire pour les autoentrepreneurs, difficile de trouver les meilleures offres bancaires. En effet, la plupart des offres bancaires pour professionnels sont plutôt coûteuses. C’est pourquoi nous recommandons tout particulièrement d’opter pour une banque en ligne pro. En ce sens, N26 Business est une excellente alternative pour les autoentrepreneurs. Ses formules octroient de nombreux avantages, y compris la formule Standard gratuite. N26 Business est notamment avantageuse pour les autoentrepreneurs qui souhaitent se déplacer à l’étranger.

C’est d’autant plus avantageux que l’offre Standard permet de posséder un compte professionnel en ligne sans frais. Idéale pour les petits autoentrepreneurs qui ne peuvent pas se permette de réaliser de grosses dépenses et souhaitent réduire leurs frais bancaires au maximum.

N26 Business est par ailleurs la seule banque en ligne gratuite pour les autoentrepreneurs.

Ouvrir un compte N26 Business

Les limites

Cependant, certains points sont regrettables. En effet, l’offre pour les autoentrepreneurs est parfaitement similaire au compte individuel. Ainsi, le professionnel ne bénéficie pas d’avantages liés à son statut. Par exemple, l’offre Boursorama Pro inclut un Terminal de Paiement Electronique, un service supplémentaire qui a du sens et peut être intéressant pour faciliter les paiements.Terminal de paiement

Enfin, et c’est une typicité des néobanques, l’impossibilité d’obtenir un chéquier, d’encaisser un chèque ou encore d’être à découvert peuvent être des manquements prenants pour un autoentrepreneur. En effet, les néobanques proposent moins de services que les banques en ligne. Pour choisir entre une banque en ligne ou une néobanque, il faut déterminer vos besoins pour votre compte pro.

Quelle banque en ligne pro choisir pour un autoentrepreneur ?

Le compte pro en ligne de Boursorama Pro est une offre très complète. Elle n’est cependant pas gratuite : 9€ par mois. Cependant, c’est une offre très complète. En effet, elle inclut une carte Visa (Classique ou Premier) ainsi que la mise à disposition d’un RIB français. Par ailleurs, les principales différence avec N26 Business sont les suivantes :

  • Découvert autorisé personnalisable, jusqu’à 4 000€
  • Livret Pro avec un taux à 0,30%
  • Terminal de Paiement Électronique (29€ à l’achat puis 1,7% de commission par transaction)
  • Encaissement de chèque
  • Chéquier

De nombreuses fonctionnalités supplémentaires qui nous font dire que Boursorama Banque est la meilleure banque en ligne professionnelle.

En savoir plus sur Boursorama Pro

 Statuts et tarifsServicesCrédit proDécouvert autorisé
hello bank
Hello Business
>> Voir l'offre
Auto-entrepreneurs,
entreprises individuelles

10,90€/mois (HT)
- 1 Carte Business
- RIB français
- Retraits et paiements hors zone euro gratuits
- Chéquier
- Encaissement chèques
- Outil facturation
- Encaissement carte bancaire Lyf Pro
- Dépôt espèces/chèques aux guichets automatiques BNP Paribas
- Assurances et assistances
check
Jusqu'à 25 000€
check
Jusqu'à 1500€
compte joint en ligne Boursorama
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Auto-entrepreneurs

9€/mois TTC
- 1 carte Visa
- RIB français
- Chéquier
- Encaissement chèques
- Livret pro
wrongcheck
Jusqu'à 2500€
monabanq
>> Voir l'offre
Auto-entrepreneurs, entreprises individuelles, EIRL

9€/mois TTC
+3€/mois Visa Premier
- 1 carte Visa Classic
- RIB français
- Chéquier
- Encaissement chèques
- Dépôt espèces CIC et Crédit Mutuel
- Protection juridique
check
Jusqu'à 30 000€
check
Jusqu'à 600€

>> Voir l'offre
Auto-entrepreneurs,
freelances, indépendants,
associés

Basic : 7,90€/mois HT
Premium : 14,90€/mois HT
- 1 carte MasterCard
- RIB français
- Virements limités
- Encaissement chèques limité
- Partenariat TPE SumUp
- Rappels administratifs
- Détection automatique TVA
- Outil facturation
check
Jusqu'à 70 000€
wrong
paykrom
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Auto-entrepreneurs,
entreprises individuelles,
indépendants

Basic : 2€/mois HT
Expert : 9€/mois HT
- 1 carte bancaire
- RIB français
- Virements limités
- Lien de paiement instantané
- Gestion automatique des factures avec Expert
- Recouvrement factures avec Expert
wrongwrong
qonto
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Auto-entrepreneurs,
entreprises individuelles,
indépendants

Basic : 9€/mois HT
Smart : 19€/mois HT
Premium : 39€/mois HT
- 1 carte bancaire
- RIB français
- Virements limités
- Encaissement chèques limité
- Comptabilité simplifiée
check
Jusqu'à 30 000€
wrong

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Auto-entrepreneurs

Carte Blanche : 7€/mois HT
Carte Noire : 15€/mois HT
- 1 carte bancaire
- RIB français
- Encaissement chèques limité
- Espace de gestion comptable et administrative
- Assurances
wrongwrong
Rédigé par Juline Martinez
Le 22/04/2022

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