Meilleure banque pro – Quel compte professionnel choisir ?

Meilleure banque proQuelle est la meilleure banque pro en ligne ? La frontière entre banque en ligne banque traditionnelle s’estompe du côté des particuliers, est-ce aussi le cas dans les banques en ligne pro ?

Comparer les banques en ligne pro

Meilleure banque pro – Sommaire

Pour comparer les banques en ligne pro, nous allons nous concentrer sur les différents types de statuts :

Quels sont les critères pour choisir votre banque pro ?

Pour choisir la meilleure banque pro, il vous faut identifier vos besoins. En effet, selon votre statut juridique et votre activité, vous n’allez pas avoir besoin des mêmes services. Par exemple :critères meilleure banque pro

  • Un auto-entrepreneur n’a pas forcément besoin d’un grand nombre de cartes bancaires
  • En tant que commerçant, vous pouvez devoir d’encaisser beaucoup de chèques et d’espèces
  • Comptez-vous également souscrire un crédit, à court ou moyen terme ?
  • Est-ce qu’un TPE vous serait utile pour facturer vos clients ?

En répondant à ces différentes questions, vous allez pouvoir aiguiller vos critères pour choisir la meilleure banque pro pour votre activité.

Bon à savoir : si votre entreprise nécessite l’encaissement d’un très grand nombre de chèques et d’espèces, mieux vaut vous tourner vers une banque traditionnelle. En effet, même si les banques en ligne avec dépôt d’espèces et de chèques existent, elles imposent un nombre limité. Sur certains points, les banques en ligne ne sont pas encore aussi développées que les banques traditionnelles. Cependant, elles se développent progressivement, et voici ce qu’elles ont à vous offrir.

Meilleure banque pro pour auto-entrepreneurs

Voici le tableau des banques en ligne pro qui proposent une formule adaptée aux auto-entrepreneurs.

 Statuts et tarifsServicesCrédit proDécouvert autorisé
hello bank
Hello Business
>> Voir l'offre
Auto-entrepreneurs,
entreprises individuelles

10,90€/mois (HT)
- 1 Carte Business
- RIB français
- Retraits et paiements hors zone euro gratuits
- Chéquier
- Encaissement chèques
- Outil facturation
- Encaissement carte bancaire Lyf Pro
- Dépôt espèces/chèques aux guichets automatiques BNP Paribas
- Assurances et assistances
check
Jusqu'à 25 000€
check
Jusqu'à 1500€
compte joint en ligne Boursorama
>> Voir l'offre
Auto-entrepreneurs

9€/mois TTC
- 1 carte Visa
- RIB français
- Chéquier
- Encaissement chèques
- Livret pro
wrongcheck
Jusqu'à 2500€
monabanq
>> Voir l'offre
Auto-entrepreneurs, entreprises individuelles, EIRL

9€/mois TTC
+3€/mois Visa Premier
- 1 carte Visa Classic
- RIB français
- Chéquier
- Encaissement chèques
- Dépôt espèces CIC et Crédit Mutuel
- Protection juridique
check
Jusqu'à 30 000€
check
Jusqu'à 600€

>> Voir l'offre
Auto-entrepreneurs,
freelances, indépendants,
associés

Basic : 7,90€/mois HT
Plan Plus : 14,90€/mois HT
- 1 carte MasterCard
- RIB français
- Virements limités
- Encaissement chèques limité
- Partenariat TPE SumUp
- Rappels administratifs
- Détection automatique TVA
- Outil facturation
check
Jusqu'à 70 000€
wrong
paykrom
>> Voir l'offre
Auto-entrepreneurs,
entreprises individuelles,
indépendants

Basic : 2€/mois HT
Expert : 9€/mois HT
- 1 carte bancaire
- RIB français
- Virements limités
- Lien de paiement instantané
- Gestion automatique des factures avec Expert
- Recouvrement factures avec Expert
wrongwrong
qonto
>> Voir l'offre
Auto-entrepreneurs,
entreprises individuelles,
indépendants

Basic : 9€/mois HT
Smart : 19€/mois HT
Premium : 39€/mois HT
- 1 carte bancaire
- RIB français
- Virements limités
- Encaissement chèques limité
- Comptabilité simplifiée
check
Jusqu'à 30 000€
wrong

>> Voir l'offre
Auto-entrepreneurs

Carte Blanche : 7€/mois HT
Carte Noire : 15€/mois HT
- 1 carte bancaire
- RIB français
- Encaissement chèques limité
- Espace de gestion comptable et administrative
- Assurances
wrongwrong

Hello Business, meilleure banque pro – La plus complète

Hello bank! est la meilleure banque en ligne pour auto-entrepreneur, en ceci qu’elle propose un compte pro en ligne très complet. Le compte bancaire Hello Business inclut de nombreux services, qui lui permettent de rivaliser avec les offres pro de banques traditionnelles. Par exemple :Avantages offre hello business

  • Le découvert autorisé
  • Encaissement de chèques
  • Chéquier
  • Dépôt d’espèces et de chèques aux guichets de la BNP Paribas

En effet, Hello bank! est la meilleure banque pro avec accès en agence. Vous pouvez accéder aux guichets automatiques de la BNP Paribas, puisque Hello bank! est la banque en ligne de la BNP Paribas. En plus, Hello bank! a conçu son propre Terminal de Paiement Électronique et vous permet d’en disposer au prix de 39€. Par ailleurs, il vous est possible de transformer votre smartphone en terminal de paiement, grâce à l’outil Lyf Pro.

Enfin, la meilleure banque pro met à votre disposition un outil de création et d’édition de de devis et de factures, en plus d’un service de calcul automatique de la TVA. Hello bank! propose même une solution de crédit, pouvant aller jusqu’à 25 000€.

Bonne nouvelle, Hello Business est accessible aux auto-entrepreneurs, mais également indépendants, artisans et professions libérales.

Attention, vous ne pouvez pas déposer votre capital chez Hello bank!.

Ouvrir un compte chez Hello bank Business

Boursorama Banque, meilleure banque pro ?

Avec Boursorama Pro, Boursorama Banque postule au statut de meilleure banque pro. Avec un tarif sensiblement moins cher que Hello bank!, vous obtenez un grand nombre de services. Bien que cette banque pro ne propose pas de crédit, elle met à votre disposition un Livret Pro, rémunéré à hauteur de 0,30%. Boursorama Banque est donc une banque en ligne pour épargner. Par ailleurs, voici ce que vous obtenez en ouvrant un compte Boursorama Pro :

  • Carte Visa Classic ou Visa Premier à débit immédiat ou différé, sans frais à l’étranger
  • Découvert autorisé
  • Assurance Boursorama Pro Protection
  • Coffre-fort numérique
  • Encaissement de chèques

Par ailleurs, vous pouvez également obtenir un TPE pour la somme de 19€. Chaque commission vous sera ensuite facturée 1,75% du montant.

En savoir plus sur Boursorama Pro

Monabanq – Pratiq ProBanque en ligne pro

Le compte pro de Monabanq est Pratiq Pro. Elle n’est pas la meilleure banque pro, car il lui manque quelques services tels que l’outil de facturation, par exemple. Cependant, elle compense largement ce petit manquement avec d’autres avantages :

  • Carte Visa Classic incluse
  • Virements et prélèvements gratuits et illimités
  • Découvert autorisé
  • Dépôt d’espèces et de chèques aux guichets du CIC ou du Crédit Mutuel
  • Une solution de crédit pro, entre 500€ et 30 000€

Ce n’est pas tout : Monabanq inclut la protection juridique à son offre Pratiq Pro, ainsi qu’une solution de mutuelle professionnelle, incluant une assurance décès/invalidité, grâce à son partenariat avec la solution RC Pro.

Enfin, pour compenser l’absence de l’outil de facturation, Monabanq a mis en place un partenariat avec Mon Portail Entrepreneur.

En savoir plus sur Pratiq Pro

Paykrom, meilleure banque pro – La moins chère

Paykrom est la meilleure banque pro 100% mobile car elle propose d’ouvrir un compte pro en ligne basique le moins cher. Avec son tarif de 2€/mois, elle n’inclut cependant pas la carte physique. Par contre, pour cette petite somme, vous pouvez :

  • Déposer votre capitalBoursorama comptes
  • Utiliser l’outil Expert pour gérer vos factures
  • Et même encaisser deux chèques par mois

En ce qui concerne les options de paiement, vous disposez d’un TPE physique pour 12,80€ par mois (puis 0,99% par transaction). Vous pouvez également communiquer un lien de paiement instantané.

Ainsi, si vous avez besoin de réaliser des paiements avec une carte bancaire physique ou d’encaisser de nombreux chèques, Paykrom n’est pas votre solution. Cependant, pour les transactions basiques, ce compte pro en ligne est assez complet pour une offre à 2€. En plus, en payant 9€/mois, vous pouvez obtenir la carte MasterCard.

Ouvrir un compte Paykrom

Meilleure banque pro pour TPE  et PME

Auto-entrepreneurs et sociétés n’ont résolument pas les mêmes besoins. C’est pourquoi la meilleure banque pro n’est pas la même pour les auto-entrepreneurs que pour les TPE et pour les PME. Les banques en ligne pro développent leur portefeuille d’offres afin de répondre aux besoins de chaque statut. Quelle est la meilleure banque pro pour les sociétés ?

 Statuts acceptésTarifs Services

>> Voir l'offre
SociétésBasic : 7,90€/mois HT
Plan Plus : 14,90€/mois HT
Plan Pro : 29,00€/mois HT

>> Voir l'offre
- 1 ou 2 cartes MasterCard selon offre
- RIB français
- Virements limités
- Encaissement chèques limité
- Partenariat TPE SumUp
- Rappels administratifs
- Détection automatique TVA
- Outil facturation
- Dépôt de capital
- Credit
paykrom
>> Voir l'offre
SociétésBasic : 2€/mois HT
Expert : 9€/mois HT
- 1 carte bancaire
- RIB français
- Virements limités
- Lien de paiement instantané
- Gestion automatique des factures avec Expert
- Recouvrement factures avec Expert

>> Voir l'offre
SociétésPremium : 19,50€/mois HT
Professionnel : 99€/mois HT

>> Voir l'offre
- 2 à 10 cartes bancaires
- RIB français
- Virements limités
- Virements groupés
- Encaissement chèques limité
- Comptabilité simplifiée
- Gestion notes de frais
- Dépôt de capital

Paykrom – Meilleure banque pro la moins chère

Paykrom est la meilleure banque pro en ce sens qu’elle est la moins chère. En effet, avec sa formule à 2€/mois, vous pouvez obtenir :

  • Lien de paiement instantané
  • Suivi des dépenses en temps réel
  • Gestion des notes de frais
  • Export comptable
  • Support du lundi au vendredi
  • Carte bancaire virtuelle Business Mastercard

Sachant qu’avec la formule de cette meilleure banque pro la moins chère à 9€/mois, vous bénéficiez en supplément d’une carte physique Business Mastercard et du recouvrement ponctuel ou récurrent.

Ouvrir un compte Payrkom

Shine, compte pro pour plusieurs associés

Shine propose deux comptes pro en ligne pour les auto-entrepreneurs, et une offre Plan Pro à 29€ par mois pour les entreprises. Si vous avez plusieurs associés, cette offre peut vous convenir, car elle contient notamment :banque en ligne pro

  • Jusqu’à 5 Mastercard Business
  • Assurances exclusives pour protéger votre entreprise et vous
  • Cartes virtuelles pour simplifier vos dépenses d’équipe
  • Un outil de comptabilité
  • Assistance juridique
  • Un TPE

Shine est par ailleurs la meilleure banque pro avec dépôt d’espèces. C’est en effet la seule banque en ligne pro avec dépôt d’espèces pour les professionnels. Shine propose des services qui conviendront parfaitement aux entreprises qui ont peu de salariés. Cependant, les services seront limités pour plus de quatre salariés.

Ouvrir un compte Shine

Anytime Pro – Plusieurs packs

La banque en ligne Anytime Pro est propriété de Orange Bank. Elle propose de nombreux packs bancaires pour s’adapter aux besoins des différents statuts juridiques. Les particularités de Anytime Pro :

  • Vous allez obtenir un compte personnel en plus de votre compte professionnel
  • Il y a quatre formules chez Anytime
  • Plusieurs packs de services annexes : pack création de société, logiciel comptable intégré, aide à la domiciliation de la société,  terminaux de paiement

Les offres de Anytime sont plus poussées, car elles vous permettent d’obtenir jusqu’à 10 ou 20 cartes bancaires. Vous avez plus de possibilités au niveau des virements et des prélèvements pour les plus grandes entreprises. Aussi, vous obtenez un conseiller VIP disponible 24 heures sur 24.

 SoloPremiumProfessionnelEntreprise
AccessibilitéParticulier, auto-entrepreneur,
indépendant, libéral,
association, SIC, PME
Particulier, auto-entrepreneur,
indépendant, libéral,
association, SIC, PME
Indépendant, libéral,
association, SCI, PME
Association, SCI,
PME, grande entreprise
Tarif9,50€/ mois
soit 114€/ an
19,50€/ mois
soit 234€/ an
99€/ mois
soit 1188€/ an
249€/ mois
soit 2988€/ an
Cartes Mastercard
physiques ou virtuelles
2 cartes Mastercard3 cartes Mastercard10 cartes Mastercard20 cartes Mastercard
Cartes virtuelles
business
50 cartes virtuelles200 cartes virtuelles500 cartes virtuelles1000 cartes virtuelles
Virements et
prélèvements
20 virements et
prélèvements/ mois
100 virements et
prélèvements/ mois
500 virements et
prélèvements/ mois
Illimités
Dépôt de
chèque
1 dépôt/ mois4 dépôts/ mois8 dépôts/ mois10 dépôts/ mois
Accès aux
conseillers
Par chatLigne téléphonique
dédiée
Ligne téléphonique
dédiée
Ligne téléphonique
dédiée avec accès
aux conseillers VIP
Comptes1 compte courant pro
1 compte courant personnel
1 compte courant pro
1 compte courant personnel
1 compte courant pro
1 compte courant personnel
1 compte courant entreprise
► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE

Meilleure banque pro pour association

Rares sont les banques en ligne pour association. En effet, les banques en ligne pro ne sont pas forcément adaptées au statut des associations. En effet, on peut voir que seule Anytime se propose aux associations. Ainsi, cela en fait la meilleure banque pro pour association. Toutes les formules de Anytime sont adaptées aux associations. Vous pouvez donc obtenir une formule de compte pro en ligne à partir de 9,50€/mois.

Banque en ligne pour association - Juillet 2022
Banque en ligneAnytime
TarifsA partir de 9,50€ / mois
Carte bancaireMastercard à autorisation systématique
Découvert autoriséNon
ChéquierNon
RIBFrançais
Terminal de paiementTPE Smile & Pay et Sum Up
À à partir de 39€
Anytime rembourse le TPE
VOIR L’OFFRE

Bilan : quelle est la meilleure banque pro ?

Meilleure banque pro pour auto-entrepreneur :

Meilleure banque pro pour société :

Meilleure banque pro pour association : Anytime >> Découvrir l’offre

Banque en ligne ou banque traditionnelle ?

Banque en ligne ou banque traditionnelle ? Les banques en ligne pro sont de plus en plus qualitatives et complètes. De toute façon, la plupart ont été rachetées par des banques traditionnelles. Au début, il était possible de constater un manquement au niveau des services proposés, mais les offres des banques en ligne pro sont de plus en plus solides et incluent des fonctionnalités pour faciliter toujours la vie des entrepreneurs et sociétés, parfois même qu’on ne retrouve pas dans les banques traditionnelles. Par exemple :banque pro

  • Comptabilité simplifiée avec détection TVA
  • Déclarations Urssaf
  • Plateforme de création et d’édition des devis et factures
  • Gestion des notes de frais pour entreprises et préservations des justificatifs

Même si une banque en ligne ne peut pas remplacer complètement une banque traditionnelle à cause de certains services, on s’en rapproche de plus en plus. C’est notamment avec Shine qui propose le dépôt d’espèces (attention : si vous êtes commerçant et avez besoin de déposer des milliers d’euros en espèces, il faudra choisir une banque traditionnelle).

Rédigé par Juline Martinez
Le 22/10/2022
Modifié le 26/10/2022

Laisser un commentaire

Votre adresse e-mail ne sera pas publiée.