Compte pro Monabanq – PratiqPro pour les auto-entrepreneurs

Compte pro Monabanq Le compte pro PratiqPro de Monabanq offre la possibilité aux auto-entrepreneurs d’ouvrir un compte en ligne. Toutes les fonctionnalités nécessaires à la gestion sereine d’un compte pro vous sont accessibles pour 9€/mois.

Découvrir le compte pro de Monabanq

Le compte pro de Monabanq a changé en décembre 2022. D’une unique formule avec choix séparé de la carte, il passe à trois formules, incluant respectivement la carte Visa Classic, Visa Premier et Visa Platinum. Le tableau est à jour.

Le compte pro de Monabanq

Compte pro MonabanqPratiq Pro Visa ClassicPratiq Pro Visa PremierPratiq Pro Visa Platinum
AccèsAuto-entrepreneursAuto-entrepreneursAuto-entrepreneurs
Tarif9€/mois TTC12€/mois TTC18€/mois TTC
Carte bancaireVisa ClassicVisa PremierVisa Platinum
Découvert autoriséOui : jusqu'à 800€Oui : jusqu'à 1000€Oui : jusqu'à 1200€
Chéquierrightrightright
Encaissement de chèqueright
Courrier ou guichets CIC et Crédit Mutuel
right
Courrier ou guichets CIC et Crédit Mutuel
right
Courrier ou guichets CIC et Crédit Mutuel
Dépôt de capital
ou d'espèces
right
Guichets CIC et Crédit Mutuel
right
Guichets CIC et Crédit Mutuel
right
Guichets CIC et Crédit Mutuel
Virements SEPA et prélèvementsGratuits et illimitésGratuits et illimitésGratuits et illimités
Virements instantanérightrightright
PlafondPaiements : 2 500€/30jrs
Retraits : 500€/7jrs
Paiements : 3 000€/30jrs
Retraits : 600€/7jrs
Paiements : 4 000€/30jrs
Retraits : 750€/7jrs
RetraitsGratuits et illimitésGratuits et illimitésGratuits et illimités
Assurance moyen de paiement2€/mois2€/mois2€/mois
Terminal de paiementTPE Mini Smile&Pay offert + frais de transactionTPE Mini Smile&Pay offert + frais de transactionTPE Mini Smile&Pay offert + frais de transaction
Outil de facturationMonautoentreprise.fr
Outil et coaching à partir de 7€/mois
Portail Auto-Entrepreneur
Outil de gestion - gratuit jusqu'à 5000€
Monautoentreprise.fr
Outil et coaching à partir de 7€/mois
Portail Auto-Entrepreneur
Outil de gestion - gratuit jusqu'à 5000€
Monautoentreprise.fr
Outil et coaching à partir de 7€/mois
Portail Auto-Entrepreneur
Outil de gestion - gratuit jusqu'à 5000€
Prêtright Entre 500€ et 30 000€right Entre 500€ et 30 000€right Entre 500€ et 30 000€
Service clientMail, téléphone
Lundi au vendredi - 8h/21H
Samedi - 8h/16h
Mail, téléphone
Lundi au vendredi - 8h/21H
Samedi - 8h/16h
Mail, téléphone
Lundi au vendredi - 8h/21H
Samedi - 8h/16h
Protection juridiqueright right right
GarantieswrongGaranties voyage (retard d'avion, véhicule de location, assistance médicale...)Garanties voyage (retard d'avion, véhicule de location, assistance médicale...)
Conciergerie
Accès salon aéroport si retard
► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE

Les cartes Visa Classic, Premier et Platinum sont à débit immédiat ou différé.

Monabanq propose un compte pro appelé PratiqPro. Monabanq est une banque en ligne pour auto-entrepreneur. Vous pouvez choisir parmi trois packs bancaires :

  • Pratiq Pro Visa Classic
  • Pratiq Pro Visa Premier
  • Pratiq Pro Visa Platinum

L’auto-entrepreneur bénéficie d’un grand nombre de fonctionnalités. En effet, l’ouverture du compte pro de Monabanq inclut les avantages suivants :

Carte Compte pro Monabanq

  • Un chéquier
  • Un découvert autorisé, dont le montant régulable facilement sur l’application
  • Des outils de gestion d’entreprise
  • La protection juridique
  • La possibilité de souscrire à un prêt de trésorerie

En qualité de banque en ligne avec agence, Monabanq permet même de déposer des espèces ou des chèques aux guichets du Crédit Mutuel ou du CIC.

Les services gratuits mais limités du compte pro Monabanq

Trois services sont gratuits, dans la limite d’un certain nombre d’utilisations. Premièrement, il est possible d’encaisser des chèques, en les envoyant par courrier ou en les déposant via les guichets du CIC et du Crédit Mutuel. Ce service est gratuit, dans la limite du dépôt de 18 chèques par trimestre. Au-delà de ce nombre, chaque dépôt de chèque coûtera 1,50€.

Ensuite, le compte pro Monabanq autorise également le dépôt d’espèces. Les modalités de dépôt sont les mêmes que pour les chèques : courrier ou guichet. Cette fois, seul un dépôt trimestriel est gratuit. Au-delà, chaque dépôt coûtera 5€ par opération. >> En savoir plus sur le dépôt d’espèces dans une banque en ligne

Espèces

Enfin, le compte pro de Monabanq régule également le nombre de virements instantanés gratuits à 1 par mois. Chaque virement instantané supplémentaire coûtera 1€.

Les services incluant des frais

Certains services, que l’on peut plus facilement trouver sans frais dans des comptes individuels particuliers, présentent des frais dans le compte pro de Monabanq. C’est le cas des paiements et retraits en zone euro et hors zone euro. En effet, chaque paiement et chaque retrait effectué implique des frais s’élevant à 2% du montant concerné.

Par ailleurs, la banque en ligne pro propose une assurance sur les moyens de paiement, pour la somme de 2€ mensuels supplémentaires.

Bon à savoir : Les cartes Monabanq sont sans condition de revenus ni de dépenses. 

Les plus du compte pro de Monabanq

Au-delà d’un compte professionnel en ligne pour les auto-entrepreneurs, Monabanq propose un véritable suivi personnalisé. En effet, elle accueille les auto-entrepreneurs avec un guide de l’auto-entreprise, permettant de savoir « tout ce qu’il y a à savoir » sur l’auto-entreprise. Ce n’est pas tout, Monabanq présente de nombreux arguments, dans le but d’accompagner l’auto-entrepreneur de façon personnalisé et complète.

Bon à savoir : l’ouverture d’un compte pro Monabanq donne droit à 20% de réduction sur les tarifs Monabanq d’un compte personnel.

La protection juridique du compte pro Monabanq

protection juridique monabanqLa protection juridique est incluse dans le compte pro de Monabanq. Ainsi, en qualité d’auto-entrepreneur, vous bénéficiez d’une ligne dédiée et d’un conseiller personnel joignable du lundi au vendredi de 8h à 21h et le samedi de 8h à 16h. Ce dernier est en mesure de vous accompagner dans les actions suivantes :

  • Élaboration des contrats
  • Gestion des litiges
  • Garantie de le e-reputation

Les outils de gestion du compte pro Monabanq

Monabanq met également à disposition deux outils de gestion d’auto-entreprise. Ces outils sont mis à disposition dès l’ouverture du compte Monabanq. Le portail de gestion Monautoentreprise.fr offre un coaching gratuit, ainsi que l’accès aux opérations suivantes :

  • Relance des factures impayées et devis sans réponse
  • Mise à jour de votre comptabilité
  • Transmission des déclarations de chiffre d’affaires à l’URSSAF

Par ailleurs, Monabanq a développé un partenariat avec MonPortailEntrepreneur. L’interface vous est donc gratuite, dans la limite de 2 000€ facturés.

Bon à savoir : avec le compte pro Monabanq, vous bénéficiez de la possibilité de souscrire à un prêt de trésorerie. Le montant peut varier, selon vos besoins, entre 500€ et 30 000€. Il n’y a aucuns frais de dossier à prévoir et la demande peut être effectuée en ligne.

Le terminal de paiement Smile&Pay

Dans le cadre de son compte pro, Monabanq a créé un partenariat avec Smile&Pay, afin de proposer des terminaux de paiement à l’achat. Ainsi, en tant qu’auto-entrepreneur, vous avez la possibilité de proposer le paiement par carte. Monabanq et Smile&Pay proposent trois solutions d’encaissement par carte bancaire :

Le terminal de paiement Mini

terminal de paiement compte pro MonabanqPour la somme de 19€ HT, obtenez un terminal de paiement simple. Relié à une application mobile (IOS et Android), il fonctionne avec la 4G du téléphone ou avec la connexion Bluetooth. Il permet le paiement sans contact, dans la limite de 50€, et délivre des tickets dématérialisés.

Le terminal de paiement Maxi+

Ensuite, pour la somme de 239€ HT, vous pouvez obtenir un terminal de paiement plus élaboré. En effet, le Maxi+ est prêt à l’emploi et se destine tant à une activité fixe que mobile. Il ne nécessite pas la possession d’un smartphone ou d’une tablette. Il est livré avec une carte SIM 3G, incluant le forfait illimité offert, et fonctionne avec le Wifi. Le paiement sans contact est inclus également à hauteur de 50€. Petit plus : ce terminal de paiement inclut une imprimante, permettant d’imprimer les tickets.

Le terminal de paiement Super

Pour aller encore plus loin, le compte pro Monabanq et Smile&Pay proposent le terminal de paiement Super, à un tarif de 349€ HT. Nul besoin de smartphone ni de tablette. Le forfait joint dans la carte SIM est illimité et prend en charge la 4G. Fonctionnement avec Wifi, paiement sans contact dans la limite de 50€ et imprimante sont compris dans la formule. Ce terminal Super prend également en charge les nouveaux moyens de paiement.

Bon à savoir : vous pouvez bénéficier d’une réduction de 10€ sur chacun de ces terminaux de paiement en passant par la page du compte pro de Monabanq.

Le contrat compte pro Monabanq – Smile&Pay

Si vous décidez de bénéficier du partenariat entre le compte pro Monabanq et Smile&Pay, vous pourrez sélectionner votre choix parmi deux formules. Avec l’offre Standard d’un côté, 100% gratuite, les frais de transaction s’élèvent à 1,49%. Si vous avez un CA mensuel supérieur à 3 000€, vous pouvez opter pour la formule Premium, à 29€ par mois. Alors les frais de transaction passent à 0,65%.

Monabanq est-elle la meilleure banque en ligne pour auto-entrepreneur ?

Le compte pro de Monabanq inclut de nombreuses fonctionnalités. Il s’agit d’une offre à un tarif correct, qui offre un confort certain aux auto-entrepreneurs. En plus, le choix de la carte Monabanq inclus dans le pack bancaire vous permet de choisir les avantages dont vous souhaitez bénéficier avec beaucoup de transparence.

Bien sûr, elle n’est pas la seule banque en ligne à proposer un compte professionnel en ligne. C’est également le cas de Boursorama Banque, Qonto ou encore N26.

 QontoBoursorama ProN26 BusinessShineAnytime
Qontocompte joint en ligne Boursoramaavis client N26Anytime
TarifA partir de 9€ / mois9€ / moisA partir de 0€ / moisA partir de 3,90€ / moisA partir de 3,90€ / mois
Professionnels
acceptés
Toutes les entreprises
(auto-entrepreneurs, freelances,
SA, SAS, SASU, SARL, EURL,
SC, SCI)
Auto-entrepreneursAuto-entrepreneursProfessionnels indépendants
(auto-entrepreneurs, SASU, EURL,
EIRL, SAS, SARL)
Auto-entrepreneur
Indépendant
Profession libérale
SA - SAS - SASU - SARL - EURL - EI - SCI 
Associations
Carte bancaireMastercard à autorisation systématiqueVisa Classic ou Visa PremierMastercard à autorisation systématiqueMastercard à autorisation systématiqueMastercard à autorisation systématique
Découvert
autorisé
NonOui, jusqu'à 4000€NonNonNon
ChéquierNonOuiNonNonNon
RIB nominatifOui, françaisOui, françaisOui, allemandOui, françaisOui
Terminal de paiementTPE iZettle 19€, puis 1,75% commissionTPE iZettle 29€, puis 1,75% commissionNonTPE SumUp 19€, puis 1,49% commissionTPE Smile & Pay et Sum Up
À à partir de 39€
Anytime rembourse le TPE
► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE

Boursorama Pro

Le compte pro de Boursorama Banque propose à peu de choses près les mêmes fonctionnalités que le compte pro de Monabanq. Les avantages de Boursorama Pro par rapport au compte pro Monabanq :

  • Boursorama banqueBoursorama Pro propose un livret Pro
  • Boursorama Banque autorise un découvert pouvant aller jusqu’à 4 000€

Les inconvénients de Boursorama Pro par rapport au compte pro Monabanq :

  • Boursorama Pro ne propose pas la carte Visa Premier
  • On ne peut pas déposer de chèque, ni d’espèces avec Boursorama Pro

En savoir plus sur Boursorama Pro

Hello Business

hello bankHello Business de Hello bank est l’offre pro en ligne la plus complète. En effet, elle inclut le dépôt d’espèces et de chèques aux guichets automatique de la BNP Paribas. C’est donc une banque en ligne avec agence. Il est également possible d’encaisser les cartes bancaires avec Lyf Pro et de bénéficier d’un outil de facturation. Bien sûr, découvert autorisé et chéquier sont inclus. Cette offre pro coûte 10,90€ par mois et se destine tant aux auto-entrepreneurs qu’aux entreprises individuelles.

En savoir plus sur Hello Business

Le compte pro gratuit de N26

N26La néobanque N26 propose l’offre pro en ligne N26 Business. Gratuite, elle impose néanmoins des conditions d’utilisations : 9 transactions par trimestre. N26 Business n’offre pas la possibilité de déposer de chèque ou d’espèces. Il faut retenir qu’il s’agit d’une néobanque, qui propose de ce fait moins de services. >> Choisir entre une banque en ligne ou une néobanque

En savoir plus sur N26 Business

Rédigé par Juline Martinez
Le 15/04/2022
Modifié le 03/01/2023

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