Compte pro Monabanq – PratiqPro pour les auto-entrepreneurs

Compte pro Monabanq Le compte pro PratiqPro de Monabanq offre la possibilité aux auto-entrepreneurs d’ouvrir un compte en ligne. Toutes les fonctionnalités nécessaires à la gestion sereine d’un compte pro vous sont accessibles pour 9€/mois.

Découvrir le compte pro de Monabanq

Le compte pro de Monabanq

Compte pro Monabanq
AccèsAuto-entrepreneurs
Tarif9€/mois TTC
Carte bancaireVisa à autorisation systématique incluse
Visa Classic Incluse
Visa Premier : +3€/mois
Visa Platinum : +9€/mois
Découvert autoriséOui : jusqu'à 600€
ChéquierOui
Encaissement de chèqueOui
Courrier ou guichet CIC et Crédit Mutuel
Gratuit dans la limite de 18/trimestre
au-delà 1,50€/dépôt
Dépôt de capital
ou d'espèces
Oui
Courrier ou guichet CIC et Crédit Mutuel
Gratuit dans la limite de 1/trimestre,
au-delà 5€/opération
Virements SEPAGratuit
Virements instantanéOui - Gratuit dans la limite de 1/mois,
au-delà 1€/opération
Paiements et retraits
en zone euro
2% de l’achat
Paiements et retraits
hors zone euro
2% du montant retiré
(Minimum 1€)
Assurance moyen de paiement2€/mois
Terminal de paiementSmile&Pay
10€ de réduction à l'achat du terminal de paiement
Offre Standard Gratuite : 1,69% de frais de transaction
Offre Premium - 29€/mois : 0,65% de frais de transaction
Outil de facturation- Outil et coaching gratuit - Monautoentreprise.fr
- Outil de gestion - Portail Auto-Entrepreneur
PrêtOui, entre 500€ et 30 000€
Sans frais de dossier - Sur simple demande en ligne
Protection juridiqueOui
Ligne téléphonique dédiée et conseiller disponible
du lundi au vendredi de 8h à 21h et le samedi de 8h à 16h
Bonus-20% de réduction sur le compte courant personnel Monabanq en ouvrant un compte PratiqPro
► VOIR L’OFFRE

Les cartes Visa Classic, Premier et Platinum sont à débit immédiat ou différé.

Monabanq propose un compte pro appelé PratiqPro. Grâce à cette offre, Monabanq peut être considérée comme une banque en ligne pour auto-entrepreneur. La cotisation mensuelle s’élève à 9€/mois. Pour cette somme, l’auto-entrepreneur bénéficie d’un grand nombre de fonctionnalités. En effet, l’ouverture du compte pro de Monabanq inclut les avantages suivants :

  • Carte Compte pro MonabanqVisa Classic à débit immédiat ou différé incluse
  • Un chéquier
  • Un découvert autorisé de 600€, montant régulable facilement sur l’application
  • Des outils de gestion d’entreprise
  • La protection juridique
  • La possibilité de souscrire à un prêt de trésorerie

En qualité de banque en ligne avec agence, Monabanq permet même de déposer des espèces ou des chèques aux guichets du Crédit Mutuel ou du CIC.

Les services gratuits mais limités du compte pro Monabanq

Trois services sont gratuits, dans la limite d’un certain nombre d’utilisations. Premièrement, il est possible d’encaisser des chèques, en les envoyant par courrier ou en les déposant via les guichets du CIC et du Crédit Mutuel. Ce service est gratuit, dans la limite du dépôt de 18 chèques par trimestre. Au-delà de ce nombre, chaque dépôt de chèque coûtera 1,50€.

Ensuite, le compte pro Monabanq autorise également le dépôt d’espèces. Les modalités de dépôt sont les mêmes que pour les chèques : courrier ou guichet. Cette fois, seul un dépôt trimestriel est gratuit. Au-delà, chaque dépôt coûtera 5€ par opération. >> En savoir plus sur le dépôt d’espèces dans une banque en ligne

Espèces

Enfin, le compte pro de Monabanq régule également le nombre de virements instantanés gratuits à 1 par mois. Chaque virement instantané supplémentaire coûtera 1€.

Les services incluant des frais

Certains services, que l’on peut plus facilement trouver sans frais dans des comptes individuels particuliers, présentent des frais dans le compte pro de Monabanq. C’est le cas des paiements et retraits en zone euro et hors zone euro. En effet, chaque paiement et chaque retrait effectué implique des frais s’élevant à 2% du montant concerné.

Par ailleurs, la banque en ligne pro propose une assurance sur les moyens de paiement, pour la somme de 2€ mensuels supplémentaires.

Bon à savoir

Les cartes Monabanq sont proposées séparément du compte pro. C’est pour cette raison qu’il faut ajouter une mensualité pour bénéficier des cartes hauts de gamme et de luxe. Voici les cartes Monabanq :

 Visa One LineVisa ClassicVisa PremierVisa Platinum
visa on linevisa classicvisa premiervisa platinum
Tarif
GRATUITE
(dans une formule à 2€
/mois minimum)
GRATUITE
(dans une formule à 2€
/mois minimum)
3€ / mois
(en + du coût de l'offre choisie)
9€ / mois
(en + du coût de l'offre choisie)
Débit
Immédiat ou
à autorisation
systématique
Immédiat
ou différé
Immédiat
ou différé
Immédiat
ou différé
Conditions
de revenus
AucunesAucunesAucunesAucunes
Conditions
d'utilisation
AucunesAucunesAucunesAucunes
Paiement
sans contact
NonOuiOuiOui
Retraits et
paiements
en zone euro
GratuitsGratuitsGratuitsGratuits
Retraits et
paiement
hors zone euro
Selon offre bancaireSelon offre bancaireSelon offre bancaire
Assistance médicale
en déplacement
NonOuiOuiOui
Assurance
annulation voyage
NonNonOuiOui
Assurance retard
d'avion / bagages
NonNonOuiOui
Assurance véhicule
de location
NonNonOuiOui
Garantie
neige / montagne
NonNonOuiOui
Responsabilité
civile à l'étranger
NonNonOuiOui
Assistant personnel
NonNonNonOui
► DÉCOUVRIR MONABANQ

Les plus du compte pro de Monabanq

Au-delà d’un compte professionnel en ligne pour les auto-entrepreneurs, Monabanq propose un véritable suivi personnalisé. En effet, elle accueille les auto-entrepreneurs avec un guide de l’auto-entreprise, permettant de savoir « tout ce qu’il y a à savoir » sur l’auto-entreprise. Ce n’est pas tout, Monabanq présente de nombreux arguments, dans le but d’accompagner l’auto-entrepreneur de façon personnalisé et complète.

Bon à savoir : l’ouverture d’un compte pro Monabanq donne droit à 20% de réduction sur les tarifs Monabanq d’un compte personnel.

La protection juridique du compte pro Monabanq

protection juridique monabanqLa protection juridique est incluse dans le compte pro de Monabanq. Ainsi, en qualité d’auto-entrepreneur, vous bénéficiez d’une ligne dédiée et d’un conseiller personnel joignable du lundi au vendredi de 8h à 21h et le samedi de 8h à 16h. Ce dernier est en mesure de vous accompagner dans les actions suivantes :

  • Élaboration des contrats
  • Gestion des litiges
  • Garantie de le e-reputation

Les outils de gestion du compte pro Monabanq

Monabanq met également à disposition deux outils de gestion d’auto-entreprise. Ces outils sont mis à disposition dès l’ouverture du compte Monabanq. Le portail de gestion Monautoentreprise.fr offre un coaching gratuit, ainsi que l’accès aux opérations suivantes :

  • Relance des factures impayées et devis sans réponse
  • Mise à jour de votre comptabilité
  • Transmission des déclarations de chiffre d’affaires à l’URSSAF

Par ailleurs, Monabanq a développé un partenariat avec MonPortailEntrepreneur. L’interface vous est donc gratuite, dans la limite de 2 000€ facturés.

Bon à savoir : avec le compte pro Monabanq, vous bénéficiez de la possibilité de souscrire à un prêt de trésorerie. Le montant peut varier, selon vos besoins, entre 500€ et 30 000€. Il n’y a aucuns frais de dossier à prévoir et la demande peut être effectuée en ligne.

Le terminal de paiement Smile&Pay

Dans le cadre de son compte pro, Monabanq a créé un partenariat avec Smile&Pay, afin de proposer des terminaux de paiement à l’achat. Ainsi, en tant qu’auto-entrepreneur, vous avez la possibilité de proposer le paiement par carte. Monabanq et Smile&Pay proposent trois solutions d’encaissement par carte bancaire :

Le terminal de paiement Mini

terminal de paiement compte pro MonabanqPour la somme de 19€ HT, obtenez un terminal de paiement simple. Relié à une application mobile (IOS et Android), il fonctionne avec la 4G du téléphone ou avec la connexion Bluetooth. Il permet le paiement sans contact, dans la limite de 50€, et délivre des tickets dématérialisés.

Le terminal de paiement Maxi+

Ensuite, pour la somme de 239€ HT, vous pouvez obtenir un terminal de paiement plus élaboré. En effet, le Maxi+ est prêt à l’emploi et se destine tant à une activité fixe que mobile. Il ne nécessite pas la possession d’un smartphone ou d’une tablette. Il est livré avec une carte SIM 3G, incluant le forfait illimité offert, et fonctionne avec le Wifi. Le paiement sans contact est inclus également à hauteur de 50€. Petit plus : ce terminal de paiement inclut une imprimante, permettant d’imprimer les tickets.

Le terminal de paiement Super

Pour aller encore plus loin, le compte pro Monabanq et Smile&Pay proposent le terminal de paiement Super, à un tarif de 349€ HT. Nul besoin de smartphone ni de tablette. Le forfait joint dans la carte SIM est illimité et prend en charge la 4G. Fonctionnement avec Wifi, paiement sans contact dans la limite de 50€ et imprimante sont compris dans la formule. Ce terminal Super prend également en charge les nouveaux moyens de paiement.

Bon à savoir : vous pouvez bénéficier d’une réduction de 10€ sur chacun de ces terminaux de paiement en passant par la page du compte pro de Monabanq.

Le contrat compte pro Monabanq – Smile&Pay

Si vous décidez de bénéficier du partenariat entre le compte pro Monabanq et Smile&Pay, vous pourrez sélectionner votre choix parmi deux formules. Avec l’offre Standard d’un côté, 100% gratuite, les frais de transaction s’élèvent à 1,49%. Si vous avez un CA mensuel supérieur à 3 000€, vous pouvez opter pour la formule Premium, à 29€ par mois. Alors les frais de transaction passent à 0,65%.

Monabanq est-elle la meilleure banque en ligne pour auto-entrepreneur ?

Le compte pro de Monabanq inclut de nombreuses fonctionnalités. Il s’agit d’une offre à un tarif correct, qui offre un confort certain aux auto-entrepreneurs. Bien sûr, elle n’est pas la seule banque en ligne à proposer un compte professionnel en ligne. C’est également le cas de Boursorama Banque, Qonto ou encore N26.

 QontoBoursorama ProN26 BusinessShine
Qontocompte joint en ligne Boursoramaavis client N26
TarifA partir de 9€ / mois9€ / moisA partir de 0€ / moisA partir de 3,90€ / mois
Professionnels
acceptés
Toutes les entreprises
(auto-entrepreneurs, freelances,
SA, SAS, SASU, SARL, EURL,
SC, SCI)
Auto-entrepreneursAuto-entrepreneursProfessionnels indépendants
(auto-entrepreneurs, SASU, EURL,
EIRL, SAS, SARL)
Carte bancaireMastercard à autorisation systématiqueVisa Classic ou Visa PremierMastercard à autorisation systématiqueMastercard à autorisation systématique
Découvert
autorisé
NonOui, jusqu'à 4000€NonNon
ChéquierNonOuiNonNon
RIB nominatifOui, françaisOui, françaisOui, allemandOui, français
Terminal de paiementTPE iZettle 19€, puis 1,75% commissionTPE iZettle 29€, puis 1,75% commissionNonTPE SumUp 19€, puis 1,49% commission
► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE

Boursorama Pro

Le compte pro de Boursorama Banque propose à peu de choses près les mêmes fonctionnalités que le compte pro de Monabanq. Les avantages de Boursorama Pro par rapport au compte pro Monabanq :

  • Boursorama banqueBoursorama Pro propose un livret Pro
  • Boursorama Banque autorise un découvert pouvant aller jusqu’à 4 000€

Les inconvénients de Boursorama Pro par rapport au compte pro Monabanq :

  • Boursorama Pro ne propose pas la carte Visa Premier
  • On ne peut pas déposer de chèque, ni d’espèces avec Boursorama Pro

En savoir plus sur Boursorama Pro

Hello Business

hello bankHello Business de Hello bank est l’offre pro en ligne la plus complète. En effet, elle inclut le dépôt d’espèces et de chèques aux guichets automatique de la BNP Paribas. C’est donc une banque en ligne avec agence. Il est également possible d’encaisser les cartes bancaires avec Lyf Pro et de bénéficier d’un outil de facturation. Bien sûr, découvert autorisé et chéquier sont inclus. Cette offre pro coûte 10,90€ par mois et se destine tant aux auto-entrepreneurs qu’aux entreprises individuelles.

En savoir plus sur Hello Business

Le compte pro gratuit de N26

N26La néobanque N26 propose l’offre pro en ligne N26 Business. Gratuite, elle impose néanmoins des conditions d’utilisations : 9 transactions par trimestre. N26 Business n’offre pas la possibilité de déposer de chèque ou d’espèces. Il faut retenir qu’il s’agit d’une néobanque, qui propose de ce fait moins de services. >> Choisir entre une banque en ligne ou une néobanque

En savoir plus sur N26 Business

Rédigé par Juline Martinez
Le 15/04/2022
Modifié le 05/05/2022

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