Banque en ligne de la BNP Paribas – Découvrez Hello Bank et Nickel

Banque en ligne de la BNP ParibasLa BNP Paribas possède une banque en ligne : Hello bank. Mais ce n’est pas tout, désormais, la BNP Paribas détient également le compte sans banque Nickel, connu pour être disponible dans les bureaux de tabac. Retrouvez tous les tarifs et caractéristiques de la banque en ligne de la BNP Paribas. 

Banque en ligne : accéder au classement

SOMMAIRE

Hello bank, la banque en ligne de la BNP Paribas

Lancement en 2013

Désormais, la majorité des grandes banques possède leur banque en ligne. Elles ont cependant souvent racheté une offre indépendante, tandis que la BNP Paribas a conçu Hello bank de A à Z. Hello bank a été lancé en 2013 en France mais aussi en Allemagne, en Belgique et en Italie.

Depuis, Hello bank a développé de nombreux services : comptes bancaires, cartes bancaires, compte joint, crédit, épargne… vous aurez donc accès à tout ce dont vous avez besoin.

Hello bank possède maintenant 900 000 clients environ en France.

Les offres de compte individuel

La banque en ligne de la BNP Paribas divise son offre entre les formules pour comptes individuels et ceux pour les comptes joints. Si vous souhaitez ouvrir un compte individuel, vous aurez le choix entre deux offres : Hello One et Hello Prime.

Retrouvez ci-dessous tous les tarifs Hello bank :

 Hello One
Hello Prime
carte hello one
carte hello prime
TarifGratuite5€ / mois
Conditions de revenus et de dépensesSans conditions1000€ de revenus /mois
Type de carteVisa à autorisation systématiqueVisa à débit immédiat ou différé
PlafondsPaiements : 1000€ / 30jrs
Retraits : 400€ / 7jrs
Paiements : 1200€ à 2500€ / 30jrs
Retraits : entre 500€ et 1000€ / 7jrs
Découvert autorisénon disponiblevalide
Retraits en zone euroGratuits réseau BNP Paribas
1€ aux autres DAB
Gratuits
Retraits hors zone euro1,50% du montantGratuits
Paiements hors zone euroGratuitsGratuits
Assurancesnon disponiblevalide
Virements instantanés1€/ virementGratuits
Livret Avalidevalide
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L’OFFRE
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L’OFFRE

Hello One est la formule d’entrée de gamme de la banque en ligne de la BNP Paribas. Comme vous pouvez le voir, pas besoin de justifier un revenu pour souscrire, l’offre est accessible à tout le monde. C’est donc une offre idéale pour les clients qui n’ont pas de revenus ou des revenus irréguliers, comme les jeunes, les étudiants, les indépendants ou les personnes en fragilité financière. Gratuite, Hello One comprend un compte bancaire avec son application, une carte bancaire et des frais à l’étranger très faibles.

Hello Prime vient compléter l’offre de la banque en ligne de la BNP Paribas avec une formule plus premium mais très facile d’accès. Hello Prime ne coûte que 5€ par mois, soit 60€ par an, et peut être souscrite si le client peut justifier un revenu mensuel de 1000€ minimum (avant imposition). Les salariés, retraités… pourront ainsi obtenir une offre haut de gamme à bas prix, mais sans rogner sur la qualité. Hello Prime inclut en effet une carte bancaire avec garanties à l’étranger, gratuité des retraits et paiements hors zone euro, virements instantanés, carte bancaire virtuelle…

Chacune des offres donne accès à tout le catalogue d’Hello bank : crédit immobilier, prêt personnel, assurance-vie, livret A, livret jeune… tous les services bancaires d’une banque traditionnelle sont disponibles chez la banque en ligne, et ce en partie grâce à la BNP Paribas.

Les offres de compte joint

Vous souhaitez plutôt ouvrir un compte joint ? Hello bank propose tout simplement le meilleur compte joint de toutes les banques en ligne. En effet, elle commercialise un compte joint gratuit, sans condition de revenus, sans condition d’utilisation de la carte bancaire, avec deux cartes Visa Classic incluses.

 Visa ClassicVisa Premier
Cartes incluses

Deux Visa Classic

Deux Visa Premier
Prix de l'offreGratuitGratuit
Condition de revenus0€ en débit immédiat
1000€/ titulaire en débit différé
1800€/ titulaire
Condition d'utilisationAucunesAucunes
DébitImmédiat ou différéDifféré
Paiements et retraits
en zone euro
GratuitsGratuits
Paiements et retraits
hors zone euro
GratuitsGratuits
PlafondsPaiement : 1200€/ 30 jours
Retrait : 500€ / 7 jours
Paiement : 3000€/ 30 jours
Retrait : 1000€ / 7 jours
Accès en agenceDéposer des espèces
et des chèques
Déposer des espèces
et des chèques
Découvert250€ à l'ouverture250€ à l'ouverture
ChéquierOuiOui
► VOIR L’OFFRE
► VOIR L’OFFRE

La banque en ligne de la BNP Paribas propose deux comptes joints gratuits, l’un avec deux cartes Visa Classic, l’autre avec deux cartes Visa Premier. Le montant des conditions de revenus demandées évolue en fonction du débit de la carte et de sa gamme. Ainsi, le compte joint avec Visa Classic sera sans condition de revenus si vous demandez des cartes à débit immédiat, mais il faudra justifier un revenu de 1000€ par titulaire si vous préférez un débit différé.

Vous profiterez également des garanties incluses dans les cartes. Avec la Visa Premier, on retrouve des garanties voyage identiques à celles de l’offre Hello Prime : assistance médicale à l’étranger, rapatriement, annulation de vol, perte et vol des bagages…

Le compte joint sera idéal pour gérer des dépenses communes, que vous soyez conjoints, amis, colocataires ou membres d’une même famille.

L’offre pour professionnels

Depuis 2021, la banque en ligne de la BNP Paribas a ajouté une autre offre à son catalogue, cette fois destinée aux professionnels. Plus précisément, Hello Business est uniquement dédiée aux auto-entrepreneurs et entreprises individuelles (EI). 

Avec Hello Business, la banque en ligne de la BNP Paribas propose l’une des meilleures offres professionnelles pour les auto-entrepreneurs du marché. Elle allie un prix très abordable (10,90€ HT/mois) à une liste de services très complète.

Hello Business
Tarifs10,90€/mois HT
Virements et prélèvementsIllimités
Carte bancaire1 carte Visa
RetraitsGratuits
Retraits et paiements hors zone euroGratuits
PlafondsPaiements : 3000€/30jrs
Retraits : 500€/7jrs
Découvert autoriséJusqu'à 1500€
Chéquiercheck
Dépôt de chèquesPar courrier et aux guichets automatiques
BNP Paribas
Dépôt d'espècesAux guichets automatiques
BNP Paribas
Outil de facturationMon Business Assistant Start
Solution d’encaissement CB Lyf Pro1,35% / transaction TTC
Paiement mobileApple Pay

Hello Business ne se contente pas de fournir un compte et une carte bancaire. La banque en ligne pro de la BNP Paribas fournit également des services spécialement développés pour les professionnels. C’est par exemple le cas de l’outil d’édition de factures et devis, ainsi que du partenariat avec Lyf Pro qui permet de transformer son smartphone en terminal de paiement.

En outre, l’offre est en développement et d’autres produits, comme un terminal de paiement, seront ajoutés par la suite.

Les guichets de la BNP Paribas vous accueillent

C’est l’un des principaux avantages de la banque en ligne de la BNP Paribas. En effet, la BNP Paribas a décidé de faire profiter sa filiale d’une partie de son offre, à savoir son réseau d’agences. C’est un avantage très rare chez les banques en ligne et d’autant plus intéressant.

Ainsi, tous les clients d’Hello bank, quelle que soit l’offre détenue (compte individuel, joint ou professionnel) pourront utiliser les guichets automatiques de la BNP Paribas. Attention, on parle bien des guichets automatiques, les conseillers ne pourront en revanche pas vous renseigner.

Grâce aux guichets, vous pourrez déposer facilement chèques et espèces. Les chèques peuvent également être envoyés par voie postale.

Note : une seule autre banque en ligne avec agence propose cet avantage. Il s’agit de Monabanq. Celle-ci appartient au Crédit Mutuel Alliance Fédérale et ses clients peuvent déposer chèques et espèces (en fonction de leur offre bancaire) aux guichets du Crédit Mutuel et du CIC. >> Découvrir Monabanq

Qui peut souscrire chez Hello bank, la banque en ligne de la BNP Paribas ?

Si vous êtes majeur et que vous résidez fiscalement et physiquement en France, vous pourrez ouvrir un compte chez Hello bank. Attention, il est aussi nécessaire de détenir un autre compte à votre nom, puis d’effectuer un premier virement sur le compte Hello bank afin d’activer l’ouverture.

Ouvrir un compte Hello bank

Banque en ligne : Nickel appartient désormais à la BNP Paribas

Rachat en 2017

Le compte sans banque Nickel s’est spécialisé dans les comptes bancaires destinés à tous, y compris aux interdits bancaires. Depuis son lancement, il propose un compte avec carte bancaire qui n’est rattaché à aucune banque.

En 2017, la BNP Paribas rachète Nickel pour la modique somme de 200 millions d’euros. La banque assure toutefois que Nickel demeura indépendant dans son fonctionnement quotidien.

Des offres accessibles à tous

Nickel n’est pas une véritable banque à l’origine. De fait, il n’a pas la possibilité de proposer certains produits comme le découvert autorisé, le crédit ou le chéquier. Toutes les cartes incluses sont aussi à autorisation systématique (comme Hello One), ce qui signifie que vous ne pourrez dépenser plus que ce que vous possédez sur votre compte. Lors du passage en caisse ou du retrait, le terminal de paiement va interroger le solde de votre compte et refuser la transaction s’il n’est pas suffisant.

En septembre 2021, Nickel ajoute un service essentiel à son offre : le dépôt de chèques. Bien que les Français soient de moins en moins nombreux à utiliser le chéquier, pouvoir encaisser un chèque dans leur banque en ligne était une demande régulière de la part des clients.

Toujours dans le courant du mois, Nickel lance aussi une nouvelle carte bancaire, Nickel Metal, au prix de 100€ par an.

 Nickel StandardMy NickelNickel Chrome
carte nickelcarte nickel chrome
Carte
MasterCard
à autorisation
systématique
MasterCard
personnalisable
à autorisation
systématique
MasterCard
à autorisation
systématique
haut de gamme
Carte
nominative
NonOuiOui
Prix
20€ / an20€ / an
(+ 10€ prix d'envoi
de la carte)
50€ / an
Plafonds
Retraits : entre 300€ et 800€ / 7 jours
Paiements : entre 1500€ et 5000€ / 30 jours
Retraits : entre 300€ et 800€ / 7 jours
Paiements : entre 1500€ et 5000€ / 30 jours
Retraits : entre 300€ et 800€ / 7 jours
Paiements : entre 1500€ et 5000€ / 30 jours
Retraits
Chez un buraliste : 0,50€
Dans un distributeur : 1€
Chez un buraliste : 0,50€
Dans un distributeur : 1€
Chez un buraliste : 0,50€
Dans un distributeur : 1€
Paiements
hors zone euro
1€1€0€
Retraits
hors zone euro
2€2€1€
Rejet de prélèvement
10€ par prélèvement
à partir du 2ème/mois
10€ par prélèvement
à partir du 2ème/mois
0€
Découvert
NonNonNon
Chéquier
NonNonNon
Dépôt de chèques
3€/chèque
Par courrier
3€/chèque
Par courrier
3€/chèque
Par courrier
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Rédigé par Claire

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