Lydia Bleu – Que penser de l’offre de la néobanque réputée ?

Lydia BleuLydia Bleu est l’une des offres bancaires de la néobanque bien connue Lydia. Compte bancaire en ligne, RIB, carte bancaire, l’offre a l’air complète. Est-ce une offre intéressante ?

En savoir plus sur Lydia

 LydiaLydia BleuLydia VertLydia Noir
Tarif mensuel0€4,90€/mois7,90€/mois9,90€/mois
Tarif annuel0€49€/an79€/an99€/an
RIBFrançaisFrançaisFrançaisFrançais
Carte de paiementwrongCarte VisaCarte VisaCarte Visa
Carte personnalisablewrongrightrightright
Carte bancaire virtuelle3202020
Paiement en zone euro20 opérations/mois
1 000€/mois
Illimités
5 000€ maximum/mois
Illimités
5 000€ maximum/mois
Illimités
100 000€ maximum/mois
Paiement hors zone euro20 opérations/mois
1 000€/mois
Illimités
5 000€ maximum/mois
Illimités
5 000€ maximum/mois
Illimités
100 000€ maximum/mois
Retrait en zone eurowrong3 gratuits
250€ maximum
3 gratuits
250€ maximum
5 gratuits
1 000€ maximum
Retrait hors zone eurowrong3 gratuits
250€ maximum
3 gratuits
250€ maximum
5 gratuits
1 000€ maximum
Protection des achats effectués en lignewrongwrongwrongright
Assurance et garantie voyagewrongwrongwrongright
Paiements mobilesrightrightrightright
Support téléphoniquewrongwrongrightright
Conciergerie par SMSwrongwrongwrongright
Participation à la roulette Lydiawrongrightrightright
Découvert autoriséwrongwrongwrongwrong
Chéquierwrongwrongwrongwrong

Bien connue pour son service de virement instantané gratuit, Lydia ajoute peu à peu des fonctionnalités pour satisfaire le plus grand nombre. Ainsi, dorénavant Lydia ouvre un panel de trois offres bancaires :  Lydia Bleu, Lydia Vert et Lydia Noir. Lydia Bleu est l’offre d’entrée de gamme de la néobanque Lydia, à 4,90€/mois. Vous pouvez également de souscrire à l’année, pour 49€. Ce faisant, vous économisez deux mois de cotisation par rapport aux tarifs de la banque en ligne pour bénéficier des services de Lydia Bleu.

Pour 4,90€ par mois, vous pouvez bénéficier de :

  • Frais à l'étranger LydiaUn compte bancaire en ligne
  • Une carte Visa à autorisation systématique
  • Un RIB français
  • 20 cartes bancaires virtuelles
  • Des sous-comptes
  • Cagnotte en ligne
  • La gratuité des frais à l’étranger, en zone euro comme hors zone euro
  • Virements instantanés gratuits et illimités
  • Paiement mobile
  • Cashback
  • Création de sous-comptes individuels ou partagés
  • Paiement gratuits partout dans le monde dans la limite de 5000€/mois

Lydia met même à votre disposition une solution d’épargne (taux annuel à 0,7%).

La carte bancaire Lydia Bleu

Lydia Bleu met à disposition une carte bancaire Visa à autorisation systématique et à débit immédiat.

Lydia Bleu étant une offre d’entrée de gamme, elle ne propose pas un grand nombre de services. Son atout majeur reste la gratuité des paiements, en illimité, et partout dans le monde. Il y a quand même une limite à cette gratuité : le montant de 5000€/mois.

Attention, la carte bancaire est à autorisation systématique. Cela signifie que le solde de votre compte bancaire en ligne Lydia Bleu sera consulté à chaque opération bancaire. Si vous ne possédez pas le solde nécessaire, la transaction est refusée.

Quant aux retraits d’espèces en distributeur automatique de billet (DAB), ils vous sont autorisés dans la limite de trois par an. C’est une limite très forte. Si vous avez besoin du service du retrait d’espèces dans une banque en ligne, mieux vaut vous adresser à une autre banque en ligne.

Lydia Bleu, une offre de banque en ligne 100% mobile

Carte virtuelle Lydia BleuLydia est avant tout connue pour son service de virement instantané. En effet, l’application de paiement mobile est très utilisée par les jeunes générations pour les remboursements entre amis, par exemple. Le paiement mobile avec Lydia Bleu est disponible via les applications Apple Pay, Google Pay et Samsung Pay.

Par ailleurs, Lydia Bleu est une offre bancaire très mobile. Effectivement, vous pouvez obtenir jusqu’à 20 cartes bancaires virtuelles. L’intérêt ? Réaliser vos achats sur internet de la façon la plus sécurisée qui soit. En effet, le numéro de carte change à chaque nouvelle utilisation et la carte se désactive dès l’achat réalisé. Idéal pour réaliser des paiements en ligne tout en conservant l’esprit tranquille quant à vos données bancaires.

Lydia, fintech qui développe toujours plus de fonctionnalités

Finalement, Lydia Bleu est bien plus qu’une offre bancaire. En effet, Lydia se démarque plus par les fonctionnalités propres aux fintechs que par la qualité de son offre Lydia Bleu. En ouvrant un compte en ligne chez Lydia, vous pouvez accédez à de multiples services. Vous pouvez également investir de l’argent sur différents actifs grâce au compte trading.

Cashback

Avec Lydia Bleu, de nombreux paiements sont sujets au cashback. Selon les enseignes sélectionnées par vos soins, vous pouvez récupérer jusqu’à 30% sur une première commande, mais aussi jusqu’à 6% du montant de vos commandes régulières.

Roulette Lydia

Roulette Lydia

En ouvrant un compte Lydia Bleu, vous participez à la « roulette Lydia ». La roulette Lydia consiste à vous faire gagner le remboursement de votre achat ou remboursement. En fait, chaque paiement déclenche votre participation à la roulette Lydia, qui tourne jour et nuit. Elle désigne des gagnants plusieurs fois par jour. Lesdits gagnants se voient remboursé le paiement qui a déclenché la participation.

Cagnotte en ligne

Vous pouvez créer des cagnottes en ligne et inviter le nombre de proches que vous souhaitez. Chacun pourra alors participer et nourrir la cagnotte Lydia gratuitement, à tout moment. Idéal pour les événements ou cadeaux communs par exemple.

Remboursement entre amis

Bien sûr, la fonctionnalité du remboursement entre amis est toujours valable. En effet, le remboursement mobile instantané est d’une praticité sans nom. Les clients Lydia Bleu en bénéficient forcément. Pour rappel, seul le numéro de téléphone du destinataire du paiement suffit à réaliser le virement par SMS.

Obtenir ma carte Lydia Bleu

Créer un accès à Lydia

Pour ouvrir un compte Lydia Bleu, téléchargez dans un premier temps l’application Lydia sur votre Store (Google Play Store ou l’App Store). Ensuite, tout se passe très rapidement, et en toute simplicité :

  • Saisissez votre numéro de téléphone
  • Inscrivez le code de sécurité reçu par SMS
  • Signez électroniquement les conditions générales d’utilisation de Lydia
  • Remplissez le formulaire qui vous est proposé : nom, prénom, e-mail, date de naissance
  • Configurez le paiement mobile et la connexion biométrique, si vous le souhaitez et que votre téléphone vous le permetCarte Lydia Bleu

Ouvrir un compte Lydia Bleu

À cette étape, vous avez créé un accès aux fonctionnalités de la banque en ligne. Pour obtenir votre compte Lydia Bleu, il vous reste quelques petites démarches :

  • Cliquez sur « Envie d’aller plus loin ? »
  • Saisissez l’offre de votre choix : « Choisir Lydia Bleu »
  • Téléchargez votre pièce d’identité

Ensuite, le processus de vérification de l’identité peut se faire de deux manières. Soit vous décidez de passer par le selfie vidéo, soit vous optez pour l’ajout de votre compte bancaire. Cela signifie que vous avez besoin d’avoir un compte bancaire dans une autre banque.

Les conditions pour ouvrir un compte Lydia Bleu

Pour ouvrir un compte Lydia Bleu, vous devez répondre à certains critères :

  • Vivre dans l’un des pays compatibles avec Lydia : France métropolitaine et DROM-COM, Monaco, Belgique, Allemagne, Espagne, Irlande, Angleterre, Portugal, Italie, Luxembourg
  • Être majeur
  • Avoir un numéro de téléphone français
  • Posséder une pièce d’identité

Comparer Lydia aux autres banques en ligne

Lydia, une néobanque

Le concurrent le plus proche de Lydia est Revolut. En effet, le tarif de Lydia se situe exactement au centre des offres de Revolut.

Revolut propose une offre Plus à 2,99€ par mois et une offre Premium à 7,99€/mois. Quant à Lydia Bleu, elle est à 4,90€ par mois. Pour ce tarif, les deux néobanques incluent le paiement facile, le RIB français, les cartes virtuelles, les sous-comptes et bénéficient chacune de l’agrégation bancaire.

En fait, la différence entre Lydia et Revolut réside dans les frais à l’étranger. Lydia Bleu offre la gratuité des paiements à l’étranger, tandis que Revolut impose des limites. De plus, Lydia propose du cashback, ce qui n’est pas le cas de Revolut. Ainsi, cela vaut la peine de payer 4,90€ pour obtenir ces deux services, qui ne sont pas anodins.Fortuneo

Lydia et les banques en ligne

Par ailleurs, les banques en ligne rivalisent également pour proposer des offres bancaires particulièrement attractives. Ainsi, si une offre telle que Lydia Bleu vous paraît attrayante mais insuffisante, faisons la lumière sur deux offres bancaires : Hello One de Hello bank! et Fosfo de Fortuneo.

Toutes deux sont gratuites et proposent l’intégralité des services présentés chez Lydia Bleu. Hello One facturera cependant les virements instantanés à 1€.

Quant à Fosfo, c’est une offre idéale : à la fois sans condition de revenus, gratuite et sans frais à l’étranger (paiements et retraits illimités). Elle vous permet de bénéficier des avantages des banques en ligne, mais aussi des virements gratuits dans la limite de cinq opérations par jour et vingt opérations par mois.

>> En savoir plus sur Fosfo

 FosfoBoursorama WelcomeHello One
fosfo
Carte
MasterCard
Autorisation systématique
Débit immédiat
Visa Classic
Autorisation systématique
Débit immédiat
Visa Hello One
Autorisation systématique
Tarif
GratuitGratuitGratuit
Conditions
d'utilisation
1 paiement / mois
Sinon, 3€ / mois
1 paiement / mois
Sinon, 5€ / mois
Aucunes
Conditions
de revenus
AucunesAucunesAucunes
Retraits
en zone euro
GratuitsGratuitsRéseau BNP Paribas : gratuits
Sinon, 1€ / opération
Retraits
hors zone euro
Gratuits1,95% du montant1,50% du montant
Paiements
hors zone euro
GratuitsGratuitsGratuits
Plafonds
Paiements : 2000€ / 30 jours
Retraits : 500€ / 7 jours
Paiements : 400€ / 30 jours
Retraits : 100€ / 7 jours
Paiements : 1000€ / 30 jours
Retraits : 400€ / 7 jours
Découvert
200€ par mois100 euros / mois
Modifiable à 200€
Non
Virements
instantanés
Gratuits : 5 opérations / jour
et 20 opérations / mois
Gratuits : 1 / 24 heures
Limite : 500€ / virement
1€ / virement
Chéquier
OuiOuiOui
Accès
en agence
NonNonRéseau BNP Paribas
(dépôt chèque et espèce)
► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE

Finalement, nous recommandons Lydia aux personnes qui en ont un usage régulier et systématique. En effet, si vous utilisez beaucoup le service de remboursement de Lydia ou les cagnottes, ouvrir un compte Lydia Bleu peut vous être un avantage supplémentaire.

Cependant, pour un compte payant, nous estimons que les fonctionnalités Lydia Bleu sont insuffisantes. Nous vous conseillons l’offre Fosfo de Fortuneo, bien plus complète et entièrement gratuite. D’ailleurs, selon vos revenus, vous pouvez aussi vous laisser séduire par les autres cartes Fortuneo soumises à des conditions de revenus, mais gratuites également !

 FosfoGold MastercardWorld Elite Mastercard
fosfo
Tarifs
GratuiteGratuiteGratuite
Conditions de revenus
Aucune1800€ nets mensuels4000€ nets mensuels
À verser tous les mois sur le compte
Sinon, 50€/trimestre
Conditions de dépenses
1 opération /mois
Sinon 3€/mois
1 opération par mois,
sinon 5€ le mois suivant
-
Type de débit
ImmédiatImmédiat ou différéImmédiat ou différé
Chéquier
OuiOuiOui
Découvert autorisé
Oui : 200€
Modifiable après six mois d'ancienneté
Oui : 200€
Modifiable après six mois d'ancienneté
Oui : 200€
Modifiable après six mois d'ancienneté
Les +
Paiements et retraits sans fraisPaiements et retraits sans frais
Garanties et assurances voyages
Paiements et retraits sans frais
Garanties et assurances voyages
Service conciergerie 24h/24
► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE
Rédigé par Juline Martinez
Le 27/09/2022
Modifié le 28/09/2022

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