Retrait d’espèces dans une banque en ligne – C’est facile !

Retrait d'espèces dans une banque en ligneExcellente surprise pour chacun : le retrait d’espèces dans une banque en ligne ne présente aucune difficulté. Voici les démarches, et les plafonds appliqués par les banques en ligne.

Banque en ligne : accéder au classement

Retrait d’espèces dans une banque en ligne, est-ce possible ?

Si une banque est dite « en ligne », c’est uniquement parce qu’elle ne met pas d’agence à disposition de ses clients. Cependant, cela ne l’empêche pas de proposer un service client téléphonique compétent et disponible sur de larges plages horaires. Cela ne l’empêche pas non plus de vous permettre d’encaisser un chèque, ou de réaliser un retrait d’espèces.

En effet, pas d’interdiction, et même plutôt une simplification de la démarche. Contrairement aux clients des banques traditionnelles, un client de banque en ligne ne devra pas chercher un distributeur appartenant à sa banque. Vous pouvez réaliser un retrait d’espèces dans une banque en ligne auprès de n’importe quel distributeur.

La raison de cette simplification ? Tout simplement, puisque les banques en ligne ne possèdent pas de distributeur automatique de billet (DAB), elles proposent à leurs clients d’utiliser les DAB existants !

Note : il est possible que certaines banques en ligne facturent un retrait d’espèces hors zone euro. Bien que la plupart des banques en ligne incluent la gratuité des frais à l’étranger, aussi.
Frais des retraits d'espèces dans les banques en ligne
Carte classiqueCarte haut de gamme
hello bank
>> Voir l'offre
Hello One
Zone euro:
- BNP Paribas Global Network*: gratuits
- Global Alliance**: 1€ par opération
- Hors réseau Global Network et Global Alliance: 1€ par opération
Hors zone euro:
- BNP Paribas Global Network*: gratuits
- Global Alliance**: 1,5% du montant du retrait
- Hors réseau Global Network et Global Alliance: 1,5% du montant du retrait
Hello Prime
Zone euro: gratuits
Hors zone euro: gratuits
► VOIR L’OFFRE
Orange Bank
>> Voir l'offre
MasterCard
Zone euro: gratuits
Hors zone euro: 2% du montant
MasterCard Premium
Zone euro: gratuits
Hors zone euro: gratuits
► VOIR L’OFFRE
Fortuneo
>> Voir l'offre
Fosfo
Zone euro: gratuits
Hors zone euro: gratuits
Gold MasterCard
Zone euro: gratuits
Hors zone euro: gratuits
► VOIR L’OFFRE
boursorama
>> Voir l'offre
Welcome
Zone euro: gratuits
Hors zone euro: 1 retrait gratuit par mois, puis 1,69% du montant
Ultim
Zone euro: gratuits
Hors zone euro: 3 retraits gratuits par mois, puis 1,69% du montant
► VOIR L’OFFRE
monabanq
>> Voir l'offre
Pratiq+
Zone euro: gratuits
Hors zone euro: 3 retraits gratuits par an, puis 2% du montant
Uniq+
Zone euro: gratuits
Hors zone euro: gratuits
>► VOIR L’OFFRE
Ma french bank
>> Voir l'offre
Compte Original
Zone euro:
- DAB La Banque Postale: gratuits
- Hors DAB La Banque Postale: 0,90€ par retrait
Hors zone euro: gratuits
Compte Idéal
Zone euro: gratuits
Hors zone euro: gratuits
► VOIR L’OFFRE
revolut
>> Voir l'offre
Standard
Limité à 200€/mois ou 5 retraits
Premium
Limité à 400€/mois
► VOIR L’OFFRE
*BNP Paribas Global Network : réseau mondial des distributeurs automatiques de billets du groupe BNP Paribas
**Global Alliance : accord entre plusieurs banques mondiales sur leur réseau de distributeurs automatiques de billets à l’étranger

Vous l’aurez aisément remarqué : Fortuneo est une banque en ligne très intéressante. En effet, son offre Fosfo, sans condition de revenus, vous permet de réaliser des paiements et retraits gratuits partout dans le monde. Idéal pour les étudiants qui souhaitent voyager ! >> Lire aussi : Fortuneo pour les étudiants

Sinon, comme vous pouvez le voir, les possibilités sont multiples et les frais appliqués sur le retrait d’espèces sont très bas dans toutes les banques en ligne.

Retirer de l’argent dans une banque en ligne – En pratique

En pratique le retrait d’espèces dans une banque en ligne se déroule exactement de la même manière que si vous étiez client dans une banque traditionnelle. Aussi vous suffit-il de vous rendre auprès du distributeur automatique de billet de votre choix. Ce choix sera à réaliser selon vos critères : la praticité du déplacement, la proximité d’avec votre domicile ou encore une banque fétiche. Les démarches sont ensuite très naturelles chez chacun de nous :Espèces

  • Insérer votre carte bancaire
  • Saisir votre code secret à l’abri des regards
  • Saisir le montant souhaité
  • Récupérer la carte bancaire
  • Récupérer les espèces désirées

Qu’en est-il des plafonds ?

Tant dans une banque traditionnelle que dans une banque en ligne, le retrait d’espèces est soumis à des plafonds. Ces plafonds dépendent de :

Parenthèse close. En ce qui concerne les plafonds, vous disposez d’une grande autonomie depuis l’application bancaire. En effet, les banques en ligne proposent parmi les meilleures applications bancaires.

Vous pouvez donc modifier temporairement ou définitivement vos plafonds de retrait d’espèces directement sur votre smartphone, depuis l’application bancaire de votre banque en ligne. 

Voici les plafonds de retrait d’espèces dans les différentes banques en ligne :

Frais des retraits d'espèces dans les banques en ligne
Carte classiqueCarte haut de gammeCarte de luxe
hello bank
>> Voir l'offre
Hello One
Retraits: 400€ sur 30jours glissants
Paiements: 1000€ sur 30jours glissants
Hello Prime
Retraits: entre 500€ et 1000€ -Selon revenus
Paiements: entre 1200€ et 2500€ -Selon revenus
Non disponible► VOIR L’OFFRE
Orange Bank
>> Voir l'offre
MasterCard
Selon profil
MasterCard
Selon profil
Non disponible► VOIR L’OFFRE
Fortuneo
>> Voir l'offre
Fosfo
Retraits: 500€ par jour et par semaine
Paiements: 2000€ par jour et par semaine
Gold MasterCard
Retraits: 500€ par jour et par semaine
Paiements: 1500€ par jour et par semaine
World Elite MasterCard
Retraits: 900€ par jour / 1600€ par semaine
Paiements: 3000€ par jour et par semaine
► VOIR L’OFFRE
boursorama
>> Voir l'offre
Welcome
Retraits: Jusqu'à 400 €/semaine
Paiements: Jusqu'à 5000 € sur 30jours glissants
Ultim
Retraits: Jusqu'à 2000 €/semaine
Paiements: Jusqu'à 20 000 €/mois
Metal
Retraits: Jusqu'à 3000 €/semaine
Paiements: Jusqu'à 50 000 €/mois
► VOIR L’OFFRE
monabanq
>> Voir l'offre
Pratiq+Uniq+Platinum► VOIR L’OFFRE
Retraits - selon revenus:
- - de 1000€: 300€ sur 7 jours
- 1000€-1800€: 400€ sur 7 jours
- 1800€-3000€: 500€ sur 7 jours
- + de 3000€: 600€ sur 7 jours
Paiements - selon revenus:
- - de 1000€: 1000€ sur 30 jours
- 1000€-1800€: 1500€ sur 30 jours glissants
- 1800€-3000€: 2000€ sur 30 jours glissants
- + de 3000€: 2500€ sur 30 jours
Ma french bank
>> Voir l'offre
Compte Original
Retraits: 1000€ sur 7 jours
Paiements: 3000€ sur 30 jours
Compte Idéal
Retraits: 1000€ sur 7 jours
Paiements: 5000€ sur 30 jours
Non disponible► VOIR L’OFFRE
revolut
>> Voir l'offre
Standard
Retraits: 3000€ / 24 heures
Paiements: Aucun plafond
Premium
Retraits: 3000€ / 24 heures
Paiements: Aucun plafond
Metal
Retraits: 3000€ / 24 heures
Paiements: Aucun plafond
► VOIR L’OFFRE

Les plafonds sont indiqués à titre informatif. Vous pouvez les modifier depuis votre application bancaire, ils ne sont donc pas figés.

Retrait d’espèces dans une banque en ligne – FAQ

J’ai besoin de retirer de l’argent régulièrement dans ma banque en ligne

Si vous avez de gros besoins de retrait d’espèces sur votre compte de banque en ligne, nous vous conseillons par exemple une carte haut de gamme. En général, plus la carte bancaire est haut de gamme, plus les plafonds sont importants, au même titre que les assurances. Nous vous conseillons notamment de jeter un œil du côté de Fortuneo, qui propose une carte World Elite MasterCard gratuite. Elle est cependant soumise à une condition de revenus assez élevée : 4 000€ par mois. Un léger cran en dessous vous permet de bénéficier des avantages de la carte Gold MasterCard de Fortuneo, gratuite à condition que vous soyez rémunéré à hauteur de 1 800€ par mois.FAQ retrait espèces banque en ligne

J’ai besoin de retirer beaucoup d’argent dans ma banque en ligne

Si vous avez un besoin ponctuel et exceptionnel de retrait d’espèces dans votre banque en ligne et qu’il dépasse tous vos plafonds, la solution est toute trouvée. En effet, puisque vous pouvez modifier les plafonds de retrait d’espèces dans votre banque en ligne, il vous suffit de vous rendre sur votre application bancaire. Procédez donc à la modification du plafond et rendez-vous au DAB le plus proche, pour réaliser votre retrait exceptionnel.

Si le montant désiré excède le plafond du DAB lui-même, n’hésitez pas à retirer la somme en plusieurs fois. Aussi, si vous éprouvez des difficultés à réaliser le retrait d’une somme très importante en espèces, contactez votre banque en ligne. Elle vous aiguillera pour déterminer la meilleure solution !

>> Découvrir les tarifs des banques en ligne

Rédigé par Juline Martinez
Le 23/09/2022
Modifié le 23/09/2022

Laisser un commentaire

Votre adresse e-mail ne sera pas publiée.