Tarifs Monabanq : tous les frais bancaires de 2023
Quels sont les tarifs Monabanq ? Nous avons analysé la plaquette tarifaire de la banque en ligne du Crédit Mutuel, et nous vous résumons tous les frais bancaires. Découvrez tous les tarifs Monabanq.
L’offre Pratiq n’est plus commercialisée par Monabanq.
Monabanq est-elle une des banques en ligne les moins chères ? Pour le savoir, nous avons analysé sa plaquette tarifaire ! La banque en ligne du Crédit Mutuel est plus attractive qu’une autre banque en ligne ? Découvrez tous les tarifs Monabanq.
Tarifs Monabanq : les offres bancaires
Commençons ce panel de tarifs avec les cartes Monabanq, ou plus précisément les packs bancaires. La banque en ligne du Crédit Mutuel commercialise 4 offres bancaires accessibles sans condition de revenus. Découvrez les 4 packs bancaires en détail.
Pratiq+ | Uniq | Uniq+ | |
---|---|---|---|
Tarif | 3€ / mois | 6€ / mois | 9€ / mois |
Carte Visa | Carte Visa One Line ou Visa Classic incluse | Carte Visa One Line ou Visa Classic incluse | Carte Visa One Line ou Visa Classic incluse |
Carte Visa Premier | +3€ / mois | +3€ / mois | +3€ / mois |
Carte Visa Platinum | +9€ / mois | +9€ / mois | +9€ / mois |
Découvert | Oui, montant selon le profil | Oui, montant selon le profil | Oui, montant selon le profil |
Chéquier | Oui | Oui | Oui |
Dépôt de chèque | Oui, agences CIC et Crédit Mutuel | Oui, agences CIC et Crédit Mutuel | Oui, agences CIC et Crédit Mutuel |
Dépôt d'espèces | 5 dépôts / an gratuits en agences CIC | 5 dépôts / an gratuits en agences CIC | 12 dépôts / an gratuits en agences CIC |
Retraits en zone euro | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités |
Retraits hors zone euro | 3 gratuits / an puis 2% du montant | 25 gratuits / an puis 2% du montant | Gratuits et illimités |
Paiements hors zone euro | 2% du montant | 50 gratuits / an puis 2% du montant | Gratuits et illimités |
Assurances | / | Inclus : moyens de paiement, téléphone, achat sur internet | Inclus : moyens de paiement, téléphone, achat sur internet |
Virements instantanés | 1 / mois gratuit, sinon 1€ / action | 2 / mois gratuit, sinon 1€ / action | 5 / mois gratuit, sinon 1€ / action |
► VOIR L’OFFRE | ► VOIR L’OFFRE | ► VOIR L’OFFRE |
Comme nous le constatons dans ce tableau, les tarifs Monabanq commencent à partir de 2€/mois.
- Pratiq : 2€/mois pour une carte Visa One Line ou une carte Visa Classic
- Pratiq+ : 3€/mois pour une carte Visa One Line ou une carte Visa Classic
- Uniq : 6€/mois pour une carte Visa One Line ou une carte Visa Classic
- Uniq+ : 9€/mois pour une carte Visa One Line ou une carte Visa Classic
Ces tarifs Monabanq concernent uniquement les comptes individuels. Pour obtenir un compte joint dans la banque en ligne, il faut compter 2€ supplémentaires par mois. En clair, voici le tarif des packs en compte joint :
- Pratiq : 4€/mois pour deux cartes Visa Classic
- Pratiq+ : 5€/mois pour deux cartes Visa Classic
- Uniq : 8€/mois pour deux cartes Visa Classic
- Uniq+ : 11€/mois pour deux cartes Visa Classic
Enfin, pour obtenir une carte Visa Premier, il faut compter 3€/mois supplémentaires, que ce soit pour les comptes individuels ou les comptes joints. Pour une Visa Platinum, ce sera 9€ de plus par mois.
Des offres bancaires sans conditions
Nous vous l’avons exprimé ci-dessus, Monabanq n’est pas une banque en ligne gratuite. En effet, le pack bancaire d’entrée de gamme est au tarif de 2€/mois. L’avantage de Monabanq ne se trouve pas dans ses tarifs mais dans le fait qu’il s’agisse de la meilleure banque en ligne sans conditions.
- Pas de justification de revenus
- Pas de condition de dépenses
De nombreuses banques en ligne proposent des cartes bancaires gratuites, mais avec des conditions d’utilisation. Cela signifie qu’une facturation s’effectuera si la carte bancaire n’a pas été utilisée dans le mois. En clair, des frais peuvent s’ajouter sur la facture. Avec Monabanq, un client paie chaque mois, mais aucuns frais supplémentaires de carte bancaire ne peuvent s’ajouter.
Les tarifs Monabanq pour les frais à l’étranger
Monabanq est-elle une banque en ligne intéressante lorsque l’on voyage souvent ? Oui et non, tout dépend du pack bancaire choisi ! Voici les frais à l’étranger selon l’offre bancaire choisie :
Paiements à l’étranger
- Pratiq : 2% du montant/transaction
- Pratiq+ : 2% du montant/transaction
- Uniq : 50 paiements gratuits par an puis 2% du montant/transaction
- Uniq+ : gratuits et illimités
Retraits à l’étranger
- Pratiq : 2% du montant/transaction
- Pratiq+ : 3 retraits gratuits par an puis 2% du montant/transaction
- Uniq : 25 retraits gratuits par an puis 2% du montant/transaction
- Uniq+ : Gratuits et illimités
Tarifs Monabanq : les frais annexes
Maintenant que nous connaissons les tarifs des packs bancaires Monabanq, ainsi que des frais à l’étranger, nous allons nous intéresser aux frais annexes. Quels sont tous les tarifs des autres frais bancaires Monabanq ?
Gestion du compte bancaire
- Ouverture d’un compte bancaire : gratuit
- Fermeture d’un compte bancaire : gratuit
- Frais de tenue de compte : gratuit
- Relevé de compte mensuel : gratuit
Comme toutes les banques en ligne, Monabanq propose des frais de tenue de compte gratuits. Toutefois attention, Monabanq propose des frais de tenue de compte au tarif de 3€/mois hors offres groupées. Il est donc largement plus judicieux d’opter pour un pack bancaire.
Opérations courantes
Un des avantages d’une banque en ligne est de proposer très peu de frais annexes. Est-ce le cas pour Monabanq ?
- Abonnement internet : gratuit
- Abonnement à un service d’alertes SMS : gratuit
- Prélèvement SEPA : gratuit
- Virement SEPA : gratuit
- Ajout d’un bénéficiaire pour un virement : gratuit
- Délivrance de RIB : gratuit
- Renvoi du code confidentiel de la carte bancaire : 5€ (gratuit avec l’offre Uniq+)
- Renvoi du code confidentiel de la carte bancaire en urgence : 30€
- Refabrication d’une carte bancaire : 10€ (gratuit avec l’offre Uniq+)
- Commande d’une carte bancaire en urgence : 70€
Incidents de paiement
- Non-exécution d’un virement permanant par manque de provision : gratuit
- Rejet de prélèvement (maximum 20€) : montant du prélèvement
- Rejet de chèque pour solde insuffisant : 30,00 € pour chèque < 50 euros / 50,00 € pour chèque > 50 euros
- Frais de lettre d’information préalable au rejet d’un chèque sans provision : 10€
Découvert bancaire
Monabanq est une banque en ligne avec découvert autorisé. Mais quels sont les taux proposés ?
- Taux de découvert autorisé : 8,33%
- Taux de découvert non-autorisé : 29,99%
- Commission d’intervention : 8€ – plafonnement à 80€/mois
Chèques
- Emission d’un chéquier à domicile : gratuit
- Emission d’un chèque de banque : gratuit (non inclus dans l’offre Pratiq)
- Destruction d’un chéquier non-retiré : 15€
- Encaissement d’un chèque étranger (valeur minimum 20€) : 0,1%/montant (gratuit avec les offres Uniq et Uniq+)
- Frais d’opposition d’un chèque par l’émetteur : gratuit
Les tarifs Monabanq sont-ils compétitifs ?
Les tarifs Monabanq, repris du guide tarifaire de la banque en ligne, sont-ils compétitifs ? Lorsque l’on choisit une banque en ligne, on désire ouvrir un compte dans la plus compétitive. Monabanq est-elle en tête de liste ?
Monabanq n’est pas la banque en ligne la moins chère, tout simplement car elle est payante. Cependant, elle est la plus accessible – avec la néobanque N26 et l’offre Hello One d’Hello bank! – puisqu’elle ne demande aucune justification de revenus et n’exige aucune condition de dépenses. Et c’est un avantage pour les personnes sans revenus fixes, pour les jeunes, les étudiants ou encore les personnes qui désirent un second compte bancaire.
Du côté des autres tarifs Monabanq, la banque en ligne est plutôt dans la norme. Même si parfois elle facture des services que d’autres banques en ligne ne facturent pas (par exemple la commission d’intervention est payante avec Monabanq et est gratuite dans les autres banques en ligne).
Toutefois, si l’on compare Monabanq aux banques traditionnelles, la banque en ligne est plus attractive : pas de frais de tenue de compte, virement et prélèvement SEPA gratuits, etc.
Banque en ligne : comparer les offres
Rédigé par Cécile - Mis à jour le 06/01/2023
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