Tarifs Monabanq : tous les frais bancaires de 2021

Tarifs MonabanqQuels sont les tarifs Monabanq ? Nous avons analysé la plaquette tarifaire de la banque en ligne du Crédit Mutuel, et nous vous résumons tous les frais bancaires. Découvrez tous les tarifs Monabanq.

Tout savoir sur Monabanq 

Monabanq est-elle une des banques en ligne les moins chères ? Pour le savoir, nous avons analysé sa plaquette tarifaire ! La banque en ligne du Crédit Mutuel est plus attractive qu’une autre banque en ligne en cette année 2021 ? Découvrez tous les tarifs Monabanq.

*Actualisation des tarifs Monabanq le 21/04/2021.

Tarifs Monabanq : les offres bancaires

Commençons ce panel de tarifs avec les cartes Monabanq, ou plus précisément les packs bancaires. La banque en ligne du Crédit Mutuel commercialise 4 offres bancaires accessibles sans condition de revenus. Découvrez les 4 packs bancaires en détail.

 PratiqPratiq+UniqUniq+
Tarif
2€ / mois3€ / mois6€ / mois9€ / mois
Carte Visa
Carte Visa One Line
ou Visa Classic incluse
Carte Visa One Line
ou Visa Classic incluse
Carte Visa One Line
ou Visa Classic incluse
Carte Visa One Line
ou Visa Classic incluse
Carte
Visa Premier
+3€ / mois+3€ / mois+3€ / mois+3€ / mois
Découvert
NonOui, montant
selon le profil
Oui, montant
selon le profil
Oui, montant
selon le profil
Chéquier
NonOuiOuiOui
Dépôt
de chèque
Oui, agences CIC
et Crédit Mutuel
Oui, agences CIC
et Crédit Mutuel
Oui, agences CIC
et Crédit Mutuel
Oui, agences CIC
et Crédit Mutuel
Dépôt
d'espèces
Non5 dépôts / an gratuits
en agences CIC
5 dépôts / an gratuits
en agences CIC
12 dépôts / an gratuits
en agences CIC
Retraits
en zone euro
Gratuits et illimitésGratuits et illimitésGratuits et illimitésGratuits et illimités
Retraits
hors zone euro
2% du montant3 gratuits / an puis
2% du montant
25 gratuits / an puis
2% du montant
Gratuits et illimités
Paiements
hors zone euro
2% du montant2% du montant50 gratuits / an puis
2% du montant
Gratuits et illimités
Assurances
//Inclus : moyens de
paiement, téléphone,
achat sur internet
Inclus : moyens de
paiement, téléphone,
achat sur internet
Virements
instantanés
Non1 / mois gratuit,
sinon 1€ / action
2 / mois gratuit,
sinon 1€ / action
5 / mois gratuit,
sinon 1€ / action
► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE

Comme nous le constatons dans ce tableau, les tarifs Monabanq commencent à partir de 2€/mois.tarifs Monabanq

  • Pratiq : 2€/mois pour une carte Visa One Line ou une carte Visa Classic
  • Pratiq+ : 3€/mois pour une carte Visa One Line ou une carte Visa Classic
  • Uniq : 6€/mois pour une carte Visa One Line ou une carte Visa Classic
  • Uniq+ : 9€/mois pour une carte Visa One Line ou une carte Visa Classic

Ces tarifs Monabanq concernent uniquement les comptes individuels. Pour obtenir un compte joint dans la banque en ligne, il faut compter 2€ supplémentaires par mois. En clair, voici le tarif des packs en compte joint :

  • Pratiq : 4€/mois pour deux cartes Visa Classic
  • Pratiq+ : 5€/mois pour deux cartes Visa Classic
  • Uniq : 8€/mois pour deux cartes Visa Classic
  • Uniq+ : 11€/mois pour deux cartes Visa Classic

Enfin, pour obtenir une carte Visa Premier, il faut compter 3€/mois supplémentaires, que ce soit pour les comptes individuels ou les comptes joints.

Notre avis sur les tarifs des packs bancaires Monabanq : bien que Monabanq ne soit pas une banque en ligne gratuite, ses tarifs restent très accessibles. Ce qui est dommage est qu’il faille ajouter 3€ supplémentaires par mois pour obtenir une carte Visa Premier. Surtout lorsque l’on sait qu’ING, BforBank ou Fortuneo proposent des cartes Gold Mastercard ou Visa Premier gratuites. Cependant, l’avantage de Monabanq est de n’exiger aucune condition de revenus. La banque en ligne du Crédit Mutuel est donc accessible plus facilement pour de nombreuses personnes.

Des offres bancaires sans conditions

Nous vous l’avons exprimé ci-dessus, Monabanq n’est pas une banque en ligne gratuite. En effet, le pack bancaire d’entrée de gamme est au tarif de 2€/mois. L’avantage de Monabanq ne se trouve pas dans ses tarifs mais dans le fait qu’il s’agisse de la meilleure banque en ligne sans conditions.

  • Pas de justification de revenus
  • Pas de condition de dépenses

De nombreuses banques en ligne proposent des cartes bancaires gratuites, mais avec des conditions d’utilisation. Cela signifie qu’une facturation s’effectuera si la carte bancaire n’a pas été utilisée dans le mois. En clair, des frais peuvent s’ajouter sur la facture. Avec Monabanq, un client paie chaque mois, mais aucuns frais supplémentaires de carte bancaire ne peuvent s’ajouter.

Les tarifs Monabanq pour les frais à l’étranger

Monabanq est-elle une banque en ligne intéressante lorsque l’on voyage souvent ? Oui et non, tout dépend du pack bancaire choisi ! Voici les frais à l’étranger selon l’offre bancaire choisie :

tarifs Monabanq

Paiements à l’étranger

  • Pratiq : 2% du montant/transaction
  • Pratiq+ : 2% du montant/transaction
  • Uniq : 50 paiements gratuits par an puis 2% du montant/transaction
  • Uniq+ : gratuits et illimités

Retraits à l’étranger

  • Pratiq : 2% du montant/transaction
  • Pratiq+ : 3 retraits gratuits par an puis 2% du montant/transaction
  • Uniq : 25 retraits gratuits par an puis 2% du montant/transaction
  • Uniq+ : Gratuits et illimités
Seul le pack bancaire Uniq+ permet de profiter des frais à l’étranger gratuits. Au tarif de 9€/mois, ce pack bancaire Monabanq n’est pas le plus accessible du marché. Par exemple, la carte Gold Mastercard de Fortuneo ou la carte Gold Mastercard d’ING permettent de bénéficier des frais à l’étranger totalement gratuits. Cependant, ces deux cartes bancaires possèdent des conditions de revenus mensuels ou de versement sur le compte bancaire. Monabanq est une banque en ligne payante mais sans conditions.

Choisir Monabanq 

Tarifs Monabanq : les frais annexes

Maintenant que nous connaissons les tarifs des packs bancaires Monabanq, ainsi que des frais à l’étranger, nous allons nous intéresser aux frais annexes. Quels sont tous les tarifs des autres frais bancaires Monabanq ?

Gestion du compte bancaire

  • Ouverture d’un compte bancaire : gratuit
  • Fermeture d’un compte bancaire : gratuit
  • Frais de tenue de compte : gratuit
  • Relevé de compte mensuel : gratuit

Comme toutes les banques en ligne, Monabanq propose des frais de tenue de compte gratuits. Toutefois attention, Monabanq propose des frais de tenue de compte au tarif de 3€/mois hors offres groupées. Il est donc largement plus judicieux d’opter pour un pack bancaire.

Opérations courantes

Un des avantages d’une banque en ligne est de proposer très peu de frais annexes. Est-ce le cas pour Monabanq ?tarifs Monabanq

  • Abonnement internet : gratuit
  • Abonnement à un service d’alertes SMS : gratuit
  • Prélèvement SEPA : gratuit
  • Virement SEPA : gratuit
  • Ajout d’un bénéficiaire pour un virement : gratuit
  • Délivrance de RIB : gratuit
  • Renvoi du code confidentiel de la carte bancaire : 5€ (gratuit avec l’offre Uniq+)
  • Renvoi du code confidentiel de la carte bancaire en urgence : 30€
  • Refabrication d’une carte bancaire : 10€ (gratuit avec l’offre Uniq+)
  • Commande d’une carte bancaire en urgence : 70€

Incidents de paiement

  • Non-exécution d’un virement permanant par manque de provision : gratuit
  • Rejet de prélèvement (maximum 20€) : montant du prélèvement
  • Rejet de chèque pour solde insuffisant : 30,00 € pour chèque < 50 euros / 50,00 € pour chèque > 50 euros
  • Frais de lettre d’information préalable au rejet d’un chèque sans provision : 10€

Découvert bancaire

Monabanq est une banque en ligne avec découvert autorisé. Mais quels sont les taux proposés ?

  • Taux de découvert autorisé : 8,33%
  • Taux de découvert non-autorisé : 29,99%
  • Commission d’intervention : 8€ – plafonnement à 80€/mois

Chèquesguide tarifaire banque en ligne

  • Emission d’un chéquier à domicile : gratuit
  • Emission d’un chèque de banque : gratuit (non inclus dans l’offre Pratiq)
  • Destruction d’un chéquier non-retiré : 15€
  • Encaissement d’un chèque étranger (valeur minimum 20€) : 0,1%/montant (gratuit avec les offres Uniq et Uniq+)
  • Frais d’opposition d’un chèque par l’émetteur : gratuit

Les tarifs Monabanq sont-ils compétitifs ?

Les tarifs Monabanq, repris du guide tarifaire de la banque en ligne, sont-ils compétitifs ? Lorsque l’on choisit une banque en ligne, on désire ouvrir un compte dans la plus compétitive. Monabanq est-elle en tête de liste ?

Monabanq n’est pas la banque en ligne la moins chère, tout simplement car elle est payante. Cependant, elle est la plus accessible – avec la néobanque N26 et l’offre Hello One d’Hello bank! – puisqu’elle ne demande aucune justification de revenus et n’exige aucune condition de dépenses. Et c’est un avantage pour les personnes sans revenus fixes, pour les jeunes, les étudiants ou encore les personnes qui désirent un second compte bancaire.

Du côté des autres tarifs Monabanq, la banque en ligne est plutôt dans la norme. Même si parfois elle facture des services que d’autres banques en ligne ne facturent pas (par exemple la commission d’intervention est payante avec Monabanq et est gratuite dans les autres banques en ligne).

Toutefois, si l’on compare Monabanq aux banques traditionnelles, la banque en ligne est plus attractive : pas de frais de tenue de compte, virement et prélèvement SEPA gratuits, etc.

Banque en ligne : comparer les offres

Rédigé par Cécile

Laisser un commentaire

Votre adresse de messagerie ne sera pas publiée. Les champs obligatoires sont indiqués avec *