Tarifs Hello bank : tous les frais bancaires de la banque en ligne

Tarifs Hello bankQuels sont les tarifs Hello bank ? L’avantage d’une banque en ligne est de proposer de nombreux frais gratuits. Toutefois, certaines opérations bancaires sont payantes. Découvrez l’ensemble des tarifs Hello bank.

Tout savoir sur Hello bank!

Avant propos : Hello bank, la banque en ligne de la BNP Paribas, propose de nombreux services bancaires gratuits. D’ailleurs, il s’agit même d’une des meilleures banques en ligne gratuites actuellement. Cependant, certains frais bancaires restent payants. Lesquels ? Pour le savoir, Banque en Ligne Info a analysé le guide tarifaire Hello bank, datant du 1er janvier 2021.

*A savoir : tous les tarifs ont été mis à jour le 19/03/2021.

Tarifs Hello bank : les cartes bancaires

Quels sont les tarifs pour obtenir une carte Hello bank ? Pour bien détailler les tarifs bancaires relatifs aux cartes Hello bank, il est impératif de distinguer les cartes bancaires destinées aux comptes individuels, et les cartes bancaires destinées aux comptes joints.

  • Hello One : compte individuel
  • Hello Prime : compte individuel
  • Visa Classic : compte joint
  • Visa Premier : compte joint

Cartes Hello bank pour un compte individuel

Hello bank propose deux cartes bancaires accessibles en compte individuel : Hello One et Hello Prime. Quels sont les tarifs de ces cartes Hello bank ?

Cartes bancaires Hello Bank!Hello One
carte hello one
Hello Prime
carte hello prime
TarifGratuite5€ / mois
Conditions de revenus et de dépensesSans conditions1000€ de revenus /mois
Type de carteVisa à autorisation systématiqueVisa à débit immédiat ou différé
PlafondsPaiements : 1000€ / 30jrs
Retraits : 400€ / 7jrs
Paiements : 1200€ à 2500€ / 30jrs
Retraits : entre 500€ et 1000€ / 7jrs
Découvert autorisénon disponiblevalide
Retraits en zone euroGratuits réseau BNP Paribas
1€ aux autres DAB
Gratuits
Retraits hors zone euro1,50% du montantGratuits
Paiements hors zone euroGratuitsGratuits
Assurancesnon disponiblevalide
Virements instantanés1€/ virementGratuits
Livret Avalidevalide
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Hello One

Etant une des meilleures banques en ligne gratuites actuellement, Hello bank propose forcément une carte bancaire gratuite ! Il s’agit de la carte Hello One, comme nous le constatons ci-dessus. En plus d’être gratuite, elle est accessible sans justification de revenus et ne détient aucune condition d’utilisation.

Toutefois, cette offre d’entrée de gamme détient quelques frais :

  • Retraits en zone euro gratuits uniquement dans les distributeurs du réseau BNP Paribas, autrement 1€/retrait
  • Retraits hors zone euro facturés : 1,50%/montant/transaction
  • Virements instantanés : 1€/virement

En savoir plus sur Hello One

Hello Prime

La banque en ligne de la BNP Paribas propose également la carte bancaire Hello Prime au prix de 5€/mois et accessible dès 1000€ de revenus par mois.

Du côté des services, on ne retrouve pas de frais bancaires. En effet, Hello Prime est une offre bancaire payante, par contre, aucuns autres frais ne seront facturés : retraits gratuits partout dans le monde, virements instantanés gratuits, etc. Aucune surprise lors du prélèvement bancaire !

Dans ce cas de figure, Hello bank ne se place pas comme une des meilleures banques en ligne gratuites, mais plutôt comme une des meilleures banques en ligne tout court.

En savoir plus sur Hello Prime

Cartes Hello bank pour un compte joint

Quels sont les tarifs des cartes bancaires Visa Classic et Visa Premier d’Hello bank ?

Cartes compte joint Hello Bank!Visa Classic
visa classic hello bank
Visa Premier
visa premier hello bank
Tarif2 cartes gratuites2 cartes gratuites
Conditions de revenus et de dépensesDès 0€ en débit immédiat
ou dès 2000€ cumulés en débit différé
ou 5000€ d'épargne au total
3600€ cumulés
Paiements à l'étrangerGratuitsGratuits
Retraits à l'étrangerGratuits
partout dans le monde dans les distributeurs du réseau BNP Paribas
Gratuits
partout dans le monde dans les distributeurs du réseau BNP Paribas
Bon à savoirPremier versement de 300€ minimum
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Le compte joint Hello bank est un des plus attractifs et accessibles du marché ! Outre Boursorama Banque et Hello bank, il n’est pas possible d’obtenir un compte joint banque en ligne gratuit et sans justifier de revenus minimums. L’idée qu’Hello bank soit une des meilleures banques en ligne gratuites se conforte encore ici.

De plus, les tarifs du compte joint Hello bank sont assez simples : gratuits. En effet, les titulaires du compte commun obtiennent 2 cartes bancaires gratuites, les paiements gratuits partout le monde, les retraits gratuits partout dans le monde, etc.

Ouvrir un compte joint Hello bank!

Les frais bancaires Hello bank : tous les tarifs

Les cartes bancaires Hello bank proposent des tarifs attractifs et accessibles. Mais qu’en est-il des autres services bancaires de la banque en ligne ? Découvrez.

Frais de tenue de compteTarifs Hello bank

L’avantage d’une banque en ligne est généralement de proposer de proposer des frais de tenue de compte à 0€/mois. Est-ce le cas pour les tarifs Hello bank ?

  • Compte bancaire actif : 0€/mois
  • Compte bancaire inactif : 30€/an
A savoir : selon la loi Eckert, une compte bancaire est considéré comme inactif après 12 mois sans mouvement bancaire, ni de nouvelles du client. De plus, les frais engendrés pour un compte inactif sont plafonnés à 30€ par an pour toutes les banques classiques et toutes les banques en ligne.

Les opérations courantes

Quels sont les tarifs Hello bank concernant les opérations courantes ? Voici de nombreux tarifs.

  • Abonnement internet (banque à distance) : gratuit
  • Accès à l’application mobile : gratuit
  • Emission d’un virement SEPA : gratuit
  • Réception d’un virement SEPA : gratuit
  • Alertes par SMS en cas de situation alarmante : gratuit
  • Commission d’intervention : gratuit
  • Opposition sur un chèque : gratuit
  • Demande d’un chèque de banque : gratuit
  • Réédition du code secret de carte bancaire : 5€
  • Modification plafonds de paiement et de retrait : gratuit

Les frais d’irrégularité et incidents de paiements

Les banques en ligne sont très peu coûteuses, c’est un fait. On le remarque d’ailleurs avec les tarifs présentés ci-dessus. Mais comment les banques digitales gagnent-elles de l’argent ? Est-ce que les frais bancaires se trouvent dans les frais d’irrégularité et incidents de paiements ? Découvrons ces tarifs Hello bank.

ServicesTarifs Hello bank!
Taux de découvert autorisé8%
Taux de découvert non autorisé18,40%
Commission d'interventionGratuit
Lettre d'information préalable au rejet d'un chèque14€
Rejet de chèque pour solde insuffisant30,00 € pour chèque < 50 euros
50,00 € pour chèque > 50 euros
Rejet de prélèvement pour solde insuffisantMontant de
l’ordre de paiement rejeté dans la
limite de 20 €
Lettre d'information pour compte débiteur non autorisé20€

On remarque ici quelques tarifs Hello bank payants. Comparons rapidement ces tarifs avec les tarifs ING. La banque en ligne du groupe Néerlandais facture moins de frais du côté des incidents de paiements.

  • Lettre d’information pour compte débiteur non autorisé : 20€ chez Hello bank / gratuite chez ING
  • Lette d’information préalable pour chèque sans provision : 14€ chez Hello bank / gratuite chez ING
  • Taux de découvert non-autorisé : 18,40% chez Hello bank / 16% chez ING

C’est donc ici qu’Hello bank gagne de l’argent. Toutefois, si vous n’êtes jamais dans ce genre de situation financière, vous ne risquez pas d’avoir beaucoup de frais avec Hello bank !

Banque en ligne : accéder au classement

Tarifs Hello bank : prêts et épargne

La banque en ligne de la BNP Paribas ne propose pas uniquement des cartes bancaires. Etant une banque en ligne avec une gamme de produits complète, Hello bank propose également des prêts et de l’épargne. Voici plus d’informations sur ces produits bancaires.

Crédit à la consommation Hello banktarifs banque en ligne hello bank

  • Par an sur le capital emprunté : de 0,384% à 1,584%
  • Frais de dossier : gratuit

Crédit immobilier Hello bank

  • Par an sur le capital emprunté : de 0,03% à 1,11%
  • Frais de dossier pour rachat de soulte et financement SCPI : 350€
  • Frais de dossier standard : 250€
  • Modification ou suspension contractuelle des mensualités : gratuit
  • Modification de la date du prélèvement : 0,25%

>> Pour en savoir plus sur les tarifs Hello bank concernant les prêts, consultez le guide tarifaire de la banque en ligne (page 27 et 28).

Epargne Hello bank

  • Livret A : 0,50% net
  • Livret LDDS : 0,50% net
  • Tenue de compte d’épargne inactif : gratuit
  • Livret d’Epargne Populaire : 1,00% net
  • Livret Jeune : 1,00% net
  • Compte d’Epargne logement : 0,25%
  • Plan d’Epargne logement : 1%
  • Transfert épargne logement vers une autre banque : 65€

Que valent les tarifs Hello bank ?

Est-ce que les tarifs Hello bank sont attractifs ? La réponse est oui. Hello bank est très souvent en tête de notre comparatif banque en ligne car elle propose des tarifs compétitifs et accessibles.tarification banque en ligne

Si l’on compare rapidement Hello bank a une banque classique, on se rend très rapidement compte que la banque en ligne est moins chère. Par exemple, comparons Hello bank et la Société Générale.

  • Frais de tenue de compte : gratuit chez Hello bank / 24€ par an à la Société Générale
  • Tarif carte bancaire : entre 0€ et 60€ par mois chez Hello bank / entre 12€ et 330€ par an à la Société Générale
  • Retrait en devises : à partir de 0€ chez Hello bank / 3€+2,70% du montant/ retrait à la Société Générale
  • Paiement en devises : 0€ chez Hello bank / 1€+2,70% du montant/retrait à la Société Générale
  • Commission d’intervention : gratuite chez Hello Bank / 8€ par opération à la Société Générale

On constate rapidement qu’une banque classique comme la Société Générale coûte plus chère qu’une banque en ligne comme Hello bank. Nous pouvons donc conclure que les tarifs Hello bank sont attractifs !

Par contre, lorsque l’on compare Hello bank avec une autre banque en ligne, l’écart entre les tarifs se resserre fortement. En effet, les banques en ligne, et même les néobanques, sont en compétition. Elles proposent donc des tarifs toujours plus attractifs et accessibles. C’est pourquoi, il est très intéressant de suivre notre comparatif des banques en ligne qui évolue sans cesse selon les offres bancaires.

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Rédigé par Cécile

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