Hello bank! ou Orange Bank – Quelle banque en ligne choisir ?

Hello bank ou Orange BankHello bank! ou Orange Bank, accédez à notre comparatif afin de déterminer quelle est la meilleure banque en ligne ? Carte bancaire classique ou premium, quelle sera la meilleure ?

Accéder au comparatif banque en ligne

Hello bank! ou Orange Bank – En résumé

 Hello bankOrange Bank
Avantagescheck Une carte bancaire gratuitecheck Une carte bancaire gratuite
check Une carte bancaire haut de gammecheck Une carte bancaire haut de gamme
check Carte haut de gamme accessiblecheck Sans condition de revenus
check Tarifs attractifscheck Assurances MasterCard dès la carte Standard
check Services bancaires très complets (banque, épargne, crédit...)check Découvert autorisé dès la carte Standard
check Accès agences BNP Paribas (dépôt chèques, espèces...)check Offre famille attractive
check Paiements gratuits partout dans le monde avec Hello Onecheck Paiements et retraits en zone euro gratuits
check Paiements et retraits gratuits partout dans le monde avec Hello Primecheck Cashback
Inconvénientswrong Hello One à autorisation systématique uniquementwrong Pas d'agences bancaires
wrong Pas de découvert autorisé ni d'assurances avec Hello Onewrong Pas de produit d'épargne
wrong Dépôt d'espèces non disponible
► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE

Hello bank! ou Orange Bank – Carte bancaire classique

Hello bank! et Orange Bank proposent toutes deux une offre d’entrée de gamme 👇

 Hello OneMastercard classique
carte hello one
Orange Bank
TarifGratuiteGratuite
Conditions de revenus et de dépenses1 utilisation de la carte par mois
Sinon, 3€ / mois
1 utilisation de la carte par mois
Sinon, 2€ / mois
Type de carteVisa à autorisation systématiqueMasterCard à débit immédiat ou différé
PlafondsPaiements : 1000€ / 30jrs
Retraits : 400€ / 7jrs
Selon le profil
Découvert autoriséwrongSelon le profil
Retraits en zone euroGratuits réseau BNP Paribas
1€ aux autres DAB
Gratuits
Retraits hors zone euro1,50% du montant2% du montant
Paiements hors zone euroGratuits2% du montant
Assuranceswrongright Carte bancaire
Virements instantanés1€/ virementVirement par SMS
Livret Arightwrong
► VOIR
L’OFFRE
► VOIR
L’OFFRE

📌Les points communs entre Hello One et la MasterCard Classique de Orange Bank

  • ✅Carte bancaire gratuite

Le premier point commun est le plus intéressant : ce sont chacune des cartes bancaires gratuites.

  • ✅Conditions pour obtenir les cartes de Hello bank! ou Orange Bank

Les cartes Hello One et MasterCard Classique ne sont pas soumises à des conditions de revenus. Elles sont donc accessibles à tous.

La seule condition pour maintenir la gratuité de votre carte bancaire : la condition d’utilisation de la carte bancaire. En effet, vous devez, dans les deux cas, utiliser votre carte bancaire au moins une fois par mois afin d’en garantir la gratuité.

Sinon, la carte Orange Bank vous sera facturée 2€, et la carte Hello One 3€.Hello bank ou orange bank standard

📌Les différences entre Hello One et MasterCard Classique Orange Bank

En faveur de Hello One de Hello bank!

Hello One est une offre d’entrée de gamme particulièrement complète. Gratuite et sans condition de revenus, voici les avantages majeurs à mettre en relief :

  • ✅Accès en agence BNP Paribas pour le dépôt de chèques et d’espèces, gratuitement
  • ✅Retraits gratuits aux guichets de la BNP Paribas
  • ✅Les paiements sont gratuits partout dans le monde
  • ✅Et surtout : tous les produits d’épargne et de crédit y sont disponibles

Hello bank! est donc tout à fait indiquée pour devenir votre banque principale avec sa carte bancaire d’entrée de gamme, notamment parce qu’elle est une banque en ligne avec agence.

⚠️Attention tout de même aux petites limites de Hello One :

  • Pas de découvert autorisé Hello bank!
  • Carte à autorisation systématique
  • Plafonds assez bas
  • Retraits hors réseau BNP Paribas et hors zone euro facturés : 1€ et 1,50% du montant respectivement
  • Les virements instantanés coûtent 1€

➡️Hello One saura donc vous satisfaire pour les opérations simples du quotidien. Elle se rend accessible au plus grand nombre et vous aide dans la gestion de votre budget.Différences orange bank hello bank

En faveur de la carte MasterCard Classique de Orange Bank

La carte MasterCard Classique de Orange Bank a d’autres atouts.

  • ✅Elle n’est pas à autorisation systématique
  • ✅Vous pouvez choisir le débit immédiat ou différé
  • ✅Les plafonds sont déterminés en fonction de votre stabilité financière
  • ✅Vous disposez d’un découvert autorisé, également à négocier selon votre profil
  • ✅Les paiements et retraits en zone euro sont gratuits
  • ✅Vous disposez des assurances de MasterCard
  • ✅Les virements par SMS sont gratuits

⚠️Si l’on devait mettre en relief les moins de la MasterCard Classique par rapport à Hello One :

  • Les paiements et retraits hors zone euro sont plus chers
  • Il n’y a aucun produit d’épargne disponible

🏆En conclusion, Hello bank! ou Orange Bank ?

Finalement, Hello bank! ou Orange Bank se ressemble un peu dans leurs propositions d’entrée de gamme.

  • ⭐Les gros plus de Hello bank! : l’accès en agence, les paiements gratuits partout dans le monde, les produits d’épargne >> Opter pour Hello bank!
  • ⭐Les gros plus de Orange Bank : les assurances, les virements par SMS, le débit immédiat ou différé disponible, découvert autorisé >> Opter pour Orange Bank

Hello bank! ou Orange Bank – Carte bancaire premium

Hello bank! et Orange Bank se concurrencent également dans la cour des grands avec des cartes bancaires premiums : Hello Prime et MasterCard Premium.

Cette fois, elles incluent quasiment les mêmes avantages, mais se distinguent par leur accessibilité.👇

 Hello Prime
Mastercard Premium
Hello primepremium orange
Tarif5€ / mois7,99€ / mois
(4,99€ les six premiers mois)
Conditions de revenus et de dépenses1000€ de revenus /moisAucunes
Type de carteVisa à débit immédiat ou différéMasterCard à débit immédiat ou différé
PlafondsPaiements : 1200€ à 2500€ / 30jrs
Retraits : entre 500€ et 1000€ / 7jrs
Selon le profil
Découvert autorisérightSelon le profil
Retraits en zone euroGratuitsGratuits
Retraits hors zone euroGratuitsGratuits
Paiements hors zone euroGratuitsGratuits
Assurancesrightright
Virements instantanésGratuitsVirement par SMS
Livret Arightwrong
► VOIR
L’OFFRE
► VOIR
L’OFFRE

📌Les points communs entre Hello bank! ou Orange Bank

Les cartes Visa Hello Prime et MasterCard Premium sont très similaires sur les services proposés :

  • ✅Débit immédiat ou différé
  • ✅Des plafonds élevés (à négocier chez Orange Bank)
  • ✅Découvert autoriséOrange bank premium hello bank
  • ✅Paiements et retraits gratuits partout dans le monde
  • ✅Des assurances
  • ✅Les virements instantanés ou par SMS gratuits

En somme, que ce soit Hello bank! ou Orange Bank, le confort en France et à l’étranger se trouve délimité.

📌La différence majeure : l’accessibilité

  • ▶️Hello Prime est soumise à condition de revenus et payante : 5€/mois et 1000€ de revenus nets mensuels
  • ▶️MasterCard Premium Orange Bank ne présente aucune condition de revenus, mais coûte 7,99€/mois

En somme, les conditions Hello bank! sont basses, mais au nombre de deux.

Chez Orange Bank, l’offre est payante mais accessible à tous. Il s’agit d’une banque en ligne sans revenus minimums.

🏆Qui de Hello bank! ou Orange Bank choisir ?

Ici, tout dépend de vos volontés.

En effet, Hello bank! est la banque en ligne la moins chère, et plus complète en cela qu’elle propose tous les produits d’épargne. Elle est donc plus à même de remplir le rôle de banque principale. De plus, la condition de revenus est faible. Donc si vous pouvez justifier de 1000€ de revenus, elle  vous conviendra parfaitement.

Choisir Hello bank!

Quant à Orange Bank, elle est accessible à tous. Bien que légèrement plus chère, elle n’a pas à pâlir devant sa concurrente. Elle sera cependant plus limitée sur les produits annexes, de type épargne.

Choisir Orange Bank

▶️Hello bank! ou Orange Bank – Les services

C’est plutôt dans les services qu’on va trouver des différences entre Hello bank! ou Orange Bank.👇

 Hello bankOrange Bank
Agences bancaires
rightwrong
Chéquier
rightright
Encaissement chèques
rightright
Dépôt espèces
rightwrong
Service client téléphonique
rightright
Livret d'épargne
Livret A, LDD, livret jeune, LEP, PEL, CELwrong
Crédit
Crédit à la consommation
Crédit immobilier
Crédit auto
Prêt personnel
Crédit auto
Prêt travaux
Assurance-vie
rightwrong
Paiement mobile
Paylib, Google Pay, Apple PayGoogle Pay, Apple Pay, Samsung Pay
Virements instantanés
rightright
► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE

Nous avons tout de même la chance de nous trouver face à deux banques en ligne qui acceptent l’encaissement de chèques et délivrent un chéquier.

Bien sûr, le paiement mobile, le paiement sans contact ou encore le virement instantané (par SMS pour Orange Bank) sont disponibles.

🎖️Néanmoins, on va trouver plus d’avantages du côté de Hello bank!.

  • ✅L’accès dans les agences bancaires de la BNP Paribas
  • ✅Le dépôt d’espèces
  • ✅Tous les produits d’épargne, Hello bank! étant la meilleure banque en ligne pour épargner
  • ✅La possibilité de souscrire à un crédit immobilier (prêt personnel et crédit auto sont disponibles chez Hello bank! ou Orange Bank)
  • ✅La possibilité de souscrire à une assurance-vie
Comme susmentionné, Hello bank! est plus à même de devenir votre banque principale de par la pluralité des services qu’elle met à disposition.

Ouvrir un compte Hello bank!

📣Les avis sur les banques en ligne

Voici les avis Hello bank! et les avis Orange Bank sur les différentes plateformes d’avis. 👇

 Hello bankOrange Bank
Trustpilot1,5/5
pour 704 avis
4,4/5
pour 12 105 avis
Igraal4,5/5
pour 34 avis
4/5
pour 17 avis
Google Play4,4/5
pour 22 900 avis
4,4/5
pour 41 800 avis
App Store4/5
pour 161 avis
4,6/5
pour 73 400 avis
Notes relevées le 04/01/2023

Manifestement, les clients Hello bank! satisfaits n’ont pas privilégié la plateforme Trustpilot pour émettre leur satisfaction.

Outre cette étonnante différence, on peut voir que les avis sur Hello bank! ou Orange Bank sont très positifs, sur la plupart des plateformes.

🔷Avis Hello bank!

Voici quelques avis Hello bank! issus des plateformes Trustpilot et Google Play 👇

« Super banque en ligne
Client depuis cinq ans, je ne regrette pas mon choix de cette première banque en ligne. Des offres très compétitives et des services intéressants. Je recommande sans hésiter Hello Bank. »

👨Avis de Jordan C., Octobre 2022avis hello bank

« MAJ : Excellente banque, conseiller toujours à l’écoute, les problème sont réglé en 2 jours chrono maximum ! Chapeau 🤠 Cependant, ce qui est dommage, et j’espère que cela sera résolu, c’est que sur les offres prime, nous sommes dans l’impossibilité de modifier son découvert autorisé, même le service client ne peut procéder à cette modification et ce, peut importe les revenus 🙄 Je met que 4 étoiles pour cela ✨ »

👨Avis de Michael KAISER, Décembre 2022

En somme, les avis Hello bank! sont positifs. On peut voir quelques défauts au niveau de l’application, parfois soumis à des bugs ou des petits soucis, qui font que les clients préfèrent généralement l’espace client en ligne, accessible depuis un PC.

L’équipe Hello bank! assure en réponse de chaque commentaire que chaque remarque est prise en considération et transmise au service technique.

Opter pour Hello bank!

🔶Avis Orange Bank

Voici quelques avis Orange Bank issus des plateformes Trustpilot et Google Play 👇

« Professionnalisme
La conseillère, très aimable, a pris le temps de m accompagner jusqu’au bout et a proposé de me rappeler la semaine suivante pour confirmer la fin de l opération »

👩Avis de chareyre Brigitte, Janvier 2023Avis orange bank

« Bonne appli bancaire mais peut mieux faire. Les plus : Les dépenses sont visibles en temps réel. L’application est simple et pratique. Les moins : Le plus gros défaut est que dans la version PC, on ne peut pas télécharger les opérations bancaires au format tableur, pour faire un suivi extérieur des comptes bancaires. C’est pour moi rédhibitoire. »

👨Avis de Francois Rousselot, Janvier 2022

Globalement, les clients Orange Bank sont satisfaits par la réactivité du service client de Orange Bank. Ils apprécient l’instantanéité des débits apparaissant sur leur compte depuis l’application.

Ils déplorent cependant en nombre les différents bugs sur l’application. Bien sûr, Orange Bank déclare prendre en considération ces remarques afin d’améliorer l’expérience client.

Orange Bank sert surtout de second compte à de nombreux clients.

Opter pour Orange Bank

Les autres offres – pour des publics différents

⭐Hello bank!, banque en ligne variéeBanque en ligne pour épargner

Hello bank! s’est diversifiée. En effet, elle propose des produits :

  • Épargne
  • Crédit
  • Assurance-vie
  • Investissement
  • Un compte pro : Hello Business

Véritable banque complète, elle peut répondre à de nombreux besoins.

Choisir Hello bank!

👨‍👩‍👧‍👦Orange Bank, banque en ligne familiale

banque en ligne pack familial

Orange Bank propose également quelques solutions de crédit. Cela dit, son principal atout par rapport à Hello bank! est son attrait pour la famille.

En effet, son Pack Premium est unique en son genre :

  • Une carte Premium pour le parent
  • Jusqu’à cinq cartes à autorisation systématique pour cinq enfants
  • Des assurances premiums pour toute la famille
  • Tous les frais gratuits à l’étranger et en France, bien sûr
  • Cashback
  • Application ludique pour le parent comme pour l’enfant

Quel que soit le nombre d’enfants ajoutés au pack, il vous coûtera 12,99€/mois.

Choisir Orange Bank

❔Conditions de souscription : qui peut ouvrir un compte ?

Outre les conditions énumérées plus haut, notamment pour obtenir une carte bancaire Hello Prime (1000€ de revenus), les conditions pour ouvrir un compte bancaire en France sont les suivantes :

  • ✅Être une personne physique
  • ✅Résidence fiscale en France (ou DROM)
  • ✅Majeur et capable
  • ✅Être un particulier (hors Hello Business)

FAQ➕Hello bank! ajoute :

  • avoir souscrit à la convention de compte de dépôt individuel Hello bank!
  • ne pas faire l’objet d’incidents bancaires auprès d’autres organismes financiers

En effet, que ce soit Hello bank! ou Orange Bank, ce ne sont pas des banques en ligne pour interdit bancaire.

Présentation des banques en ligne

🔷Hello bank! est la banque en ligne de la BNP Paribas, lancée en 2013. Sa volonté : « Tout d’une grande banque », dans votre mobile. C’est chose faite, avec les multiples produits bancaires qu’elle développe, qui font qu’elle a tout d’une grande. Les mots que Hello bank! met en avant sont : sécurité technologique, transparence, performance, confiance, simplicité. Apparemment, ses clients lui rendent bien.

🔶Orange Bank est la banque en ligne lancée par le groupe Orange en 2017. Avec pour devise « Tellement simple, tellement mobile », elle s’oriente vers une utilisation 100% mobile. Son application est en constante évolution, et la banque en ligne tente de proposer toujours plus de fonctionnalités. Avec ses cartes MasterCard et son Pack Premium, elle tente de s’adresser au plus grand nombre, avec des produits de qualité.

Hello bank! ou Orange Bank – Conclusion

En conclusion, Hello bank! ou Orange Bank ont chacune leurs atouts.

Pour résumer sur notre comparatif Hello bank! ou Orange Bank :

🏆Hello bank! est une banque en ligne avec agence, dépôt d’espèces, produits d’épargne et de crédit, carte bancaire sans frais à l’étranger, pas chère et accessible, pour sa carte premium, dès 1000€ de revenus. Elle est une banque principale de qualité.

Ouvrir un compte Hello bank!

🏆Orange Bank est sans conditions de revenus, frais très bas à l’étranger, assurances MasterCard dès l’offre d’entrée de gamme, de même pour le découvert autorisé, virement par SMS gratuit et cashback sur les produits Orange. Elle est souvent utilisée comme deuxième compte bancaire.

Ouvrir un compte Orange Bank

Rédigé par Juline Martinez
Le 09/01/2023
Modifié le 10/01/2023

Laisser un commentaire

Votre adresse e-mail ne sera pas publiée. Les champs obligatoires sont indiqués avec *