Compte professionnel gratuit – Quelle banque en ligne pro choisir ?

Compte professionnel gratuitQuel est le meilleur compte professionnel gratuit ? Un compte professionnel peut-il est être 100% gratuit ? Voici pour le savoir notre comparatif des banques en ligne pro.

Comparer les banques en ligne pro

En bref –  Existe-t-il un compte professionnel gratuit ?

Il n’est guère chose aisée que de trouver un compte professionnel gratuit aujourd’hui. Seule la néobanque Revolut propose encore une formule gratuite : Free. Néanmoins, les banques en ligne pro proposent des formules très peu chères et très compétitives en termes de services. Voici le compte bancaire professionnel en ligne que nous conseillons :

Quel est le meilleur compte bancaire professionnel ?

Comme toujours, la réponse à cette question est : cela dépend de vos besoins ! En effet, trouver un compte bancaire professionnel gratuit n’est pas chose aisée. Il existe bien un compte professionnel gratuit : Revolut Free. Il ne pourra vous convenir que si les services inclus sont pertinents d’avec votre activité professionnelle. Démêlons tout cela avec les trois meilleurs banques pro en ligne.

Revolut Business – Trois formules dont un compte professionnel  gratuit

banque pro

Revolut Business propose donc le seul compte professionnel gratuit : Free. Il s’agit d’une formule qui vous permet d’obtenir deux cartes MasterCard gratuites pour chacun des deux membres possibles dans le compte Free de Revolut. Attention, ce compte professionnel gratuit inclut les bases les plus minimalistes. En effet, vous ne pourrez pas y bénéficier de découvert autorisé, chéquier, ni encaissement de chèque. De même, vous n’avez droit qu’à cinq virements gratuits. Les virements à l’étranger et les retraits sont tous payants. Ainsi, le compte professionnel gratuit de Revolut sera surtout utile pour obtenir un compte  bancaire et réaliser des paiements.

Revolut est notamment prisée pour ses fonctionnalités technologiques. En effet, entre cashback, personnalisation de la carte bancaire et possibilité d’investir, Revolut est une fintech en pleine expansion.

C’est notamment pour cela que nous vous recommandons de consulter ses autres formules : Professional et Ultimate. Bien que ce ne soit pas un compte professionnel gratuit, vous augmentez tout de même les possibilités tout en profitant des fonctionnalités tech de Revolut. Attention, toujours pas de découvert autorisé, chéquier ou encaissement de chèque.

Revolut Business
FreeProfessionalUltimate
Tarifs0€7€/mois25€/mois
Virements (émis et reçus)5 gratuits
Puis 0,20€/virement
100 gratuits
Puis 0,20€/virement
1000 gratuits
Puis 0,20€/virement
Virements à l'étranger3€ par virement10 gratuits
Puis 3€/virement
50 gratuits
Puis 3€/virement
Carte bancaireCarte MasterCard prépayée
2 cartes par membre
Carte MasterCard prépayée
2 cartes par membre
Carte MasterCard prépayée
2 cartes par membre
Livraison carte bancairePremière carte gratuite
Puis 4,99€ par carte commandée
Première carte gratuite
Puis 4,99€ par carte commandée
Première carte gratuite
Puis 4,99€ par carte commandée
Carte bancaire en métalwrong12
Nombre de membres21030
Support prioritaire 24 h/24, 7 j/7wrongrightright
Retraits2% du montant2% du montant2% du montant
Chéquierwrongwrongwrong
Découvert autoriséwrongwrongwrong
Encaissement chèquewrongwrongwrong
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Hello Business – Compte pour auto-entrepreneur

Hello Business n’est pas un compte professionnel gratuit. Par contre, c’est une formule extrêment complète pour seulement 10,90€ par mois. Hello bank! étant une banque en ligne pour auto-entrepreneur, ce compte professionnel ne se destine qu’à ce statut.

Comme souvent, Hello bank! se démarque par l’exhaustivité de ses services. Son compte pro en ligne offre un très large panel de fonctionnalités :Hello business

  • Virements et prélèvements gratuits et illimités
  • Retraits et paiements gratuits, même hors zone euro
  • Découvert autorisé
  • Chéquier
  • Outil de facturation
  • Terminal de Paiement (39€ à l’achat)
  • Paiement mobile

De plus, Hello bank! est une banque en ligne avec guichet. En effet, la BNP Paribas met à disposition ses guichets pour les clients Hello bank!. Vous pouvez ainsi y encaisser vos chèques et espèces gratuitement. C’est idéal si votre activité implique des paiements par chèques ou espèces.

Bref, Hello bank! n’est certes pas un compte professionnel gratuit, mais il s’agit d’un excellent rapport qualité/prix pour les auto-entrepreneurs.

Hello Business
Tarifs10,90€/mois HT
Virements et prélèvementsIllimités
Carte bancaire1 carte Visa
RetraitsGratuits
Retraits et paiements hors zone euroGratuits
PlafondsPaiements : 3000€/30jrs
Retraits : 500€/7jrs
Découvert autoriséJusqu'à 1500€
Chéquiercheck
Dépôt de chèquesPar courrier et aux guichets automatiques
BNP Paribas
Dépôt d'espècesAux guichets automatiques
BNP Paribas
Outil de facturationMon Business Assistant Start
Solution d’encaissement CB Lyf Pro1,35% / transaction TTC
Terminal de paiement Hello bank39€ achat TPE
+ 1,60% par transaction
Paiement mobileApple Pay
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Anytime – Banque en ligne pro pour sociétés

Hello Business est un compte professionnel très complet, or il ne s’adresse qu’aux auto-entrepreneurs. Pour les sociétés qui ont de plus nombreux besoins, Anytime est une excellente alternative. Compte pro à l’initiative du groupe Orange, elle propose quatre formules très complètes pour les différents statuts. Elle se targue même d’être une banque en ligne pour association.

Anytime vous fournit des cartes MasterCard ainsi qu’un grand nombre de cartes bancaires virtuelles pour protéger vos achats en ligne. Le nombre de virements et prélèvements est bien plus élevés, et grandit avec les formules.

Vous pouvez obtenir une assurance, un outil de facturation, des sous-comptes et les paiements sont gratuits à l’international.

Attention, le nombre de dépôts de chèques est tout de même limité. Ainsi, si vous priorisez le paiement par chèque, nous vous conseillons tout simplement de vous tourner vers les banques traditionnelles, où l’encaissement de chèques est illimité.

 SoloPremiumProfessionnelEntreprise
AccessibilitéParticulier, auto-entrepreneur,
indépendant, libéral,
association, SIC, PME
Particulier, auto-entrepreneur,
indépendant, libéral,
association, SIC, PME
Indépendant, libéral,
association, SCI, PME
Association, SCI,
PME, grande entreprise
Tarif9,50€/ mois
soit 114€/ an
19,50€/ mois
soit 234€/ an
99€/ mois
soit 1188€/ an
249€/ mois
soit 2988€/ an
Cartes Mastercard
physiques ou virtuelles
2 cartes Mastercard3 cartes Mastercard10 cartes Mastercard20 cartes Mastercard
Cartes virtuelles
business
50 cartes virtuelles200 cartes virtuelles500 cartes virtuelles1000 cartes virtuelles
Virements et
prélèvements
20 virements et
prélèvements/ mois
100 virements et
prélèvements/ mois
500 virements et
prélèvements/ mois
Illimités
Dépôt de
chèque
1 dépôt/ mois4 dépôts/ mois8 dépôts/ mois10 dépôts/ mois
Accès aux
conseillers
Par chatLigne téléphonique
dédiée
Ligne téléphonique
dédiée
Ligne téléphonique
dédiée avec accès
aux conseillers VIP
Comptes1 compte courant pro
1 compte courant personnel
1 compte courant pro
1 compte courant personnel
1 compte courant pro
1 compte courant personnel
1 compte courant entreprise
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Comparaison des comptes pro en ligne

Le choix du meilleur compte pro se fera en fonction de votre statut. Voici le meilleur compte pro pour auto-entrepreneur, la meilleure banque en ligne pour entreprise et le meilleur compte pour association.

Compte professionnel pour auto-entrepreneurs

En tant qu’auto-entrepreneur, vous avez l’obligation de posséder un compte bancaire professionnel. Cependant, vous n’avez peut-être pas forcément envie d’y consacrer un budget colossal, surtout si vous débutez. C’est pour cela que nous vous conseillons vivement d’ouvrir un compte pro en ligne. En effet, les formules des banques traditionnelles coûtent souvent plus de 30€.

 Statuts et tarifsServicesCrédit proDécouvert autorisé
Hello bank! Pro
Hello bank! Pro
>> Voir l'offre
Auto-entrepreneurs,
entreprises individuelles

10,90€/mois (HT)
Les 2 premiers mois offerts jusqu'au 27 Février 2023
- 1 Carte Business
- RIB français
- Retraits et paiements hors zone euro gratuits
- Chéquier
- Encaissement chèques
- Outil facturation
- Encaissement carte bancaire Lyf Pro
- Dépôt espèces/chèques aux guichets automatiques BNP Paribas
- Assurances et assistances
✅Jusqu'à 25 000€✅Jusqu'à 1500€
compte joint en ligne Boursorama
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Auto-entrepreneurs

9€/mois TTC
- 1 carte Visa
- RIB français
- Chéquier
- Encaissement chèques
- Livret pro
✅Jusqu'à 2500€
monabanq
>> Voir l'offre
Auto-entrepreneurs, entreprises individuelles, EIRL

9€/mois TTC
+3€/mois Visa Premier
- 1 carte Visa Classic
- RIB français
- Chéquier
- Encaissement chèques
- Dépôt espèces CIC et Crédit Mutuel
- Protection juridique
✅Jusqu'à 30 000€✅Jusqu'à 600€

>> Voir l'offre
Auto-entrepreneurs,
freelances, indépendants,
associés

Basic : 7,90€/mois HT
Plan Plus : 14,90€/mois HT
- 1 carte MasterCard
- RIB français
- Virements limités
- Encaissement chèques limité
- Partenariat TPE SumUp
- Rappels administratifs
- Détection automatique TVA
- Outil facturation
✅Jusqu'à 70 000€
Anytime
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Sociétés

Premium : 19,50€/mois HT
Professionnel : 99€/mois HT
- 2 à 10 cartes bancaires
- RIB français
- Virements limités
- Virements groupés
- Encaissement chèques limité
- Comptabilité simplifiée
- Gestion notes de frais
- Dépôt de capital
✅Jusqu'à 5M€ Selon rentabilité

Le choix de votre compte professionnel dépendra de vos besoins. Artisans, artistes, graphistes n’auront pas les mêmes besoins. Ainsi, comme nous le disions, Hello Business est le compte pro le plus complet, avec outil de facturation, TPE et accès aux guichets de la BNP Paribas.

Avec Boursorama Pro, à 9€/mois, vous pouvez ouvrir un Livret Pro et obtenir un chéquier. Ce n’est pas une MasterCard mais une carte Visa.

Le compte pro Shine est le compte professionnel le moins cher, bien qu’il ne soit pas gratuit. Pour 7,90€/mois, vous bénéficiez de la carte MasterCard, ains que le TPE et les outils de facturation. Si vous avez besoin d’encaisser des chèques, il ne s’agit pas de l’offre la plus intéressante.

Quel est la meilleure banque pour auto-entrepeneur ?

Concrètement, Hello Business est vraiment très complète. Même si on considère le compte professionnel gratuit de Revolut, et les avantages des autres banques en ligne, Hello bank! propose tous les services, pour seulement 10,90€/mois.

Ouvrir un compte Hello bank!

Compte professionnel pour entreprise

Les entreprises ont plus de besoins que les auto-entrepreneurs. C’est notamment pour cela qu’elles ne peuvent se contenter des services d’une banque en ligne pro telle que Hello bank!. Anytime est la banque en ligne pro la plus complète avec ses quatre formules.

Les cartes bancaires physiques et virtuelles en grand nombre vous permettent de diversifier vos moyens de paiement.

Attention, Anytime est la meilleure néobanque pour les professionnels. Or, son statut de compte sans  banque implique que vous ne pouvez pas avoir de découvert autorisé, ni de solution de crédit. Par contre, elle accepte les interdits bancaires.

Quant à Shine, elle propose des formules moins chères. Elle est par ailleurs la première néobanque à proposer le service de dépôt d’espèces dans une banque en ligne. Elle inclut le TPE à ses services;, ainsi qu’un outil de facturation complet. Petit plus : vous pouvez souscrire un crédit.

 Statuts acceptésTarifs Services

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SociétésBasic : 7,90€/mois HT
Plan Plus : 14,90€/mois HT
Plan Pro : 29,00€/mois HT

>> Voir l'offre
- 1 ou 2 cartes MasterCard selon offre
- RIB français
- Virements limités
- Encaissement chèques limité
- Partenariat TPE SumUp
- Rappels administratifs
- Détection automatique TVA
- Outil facturation
- Dépôt de capital
- Credit

>> Voir l'offre
SociétésPremium : 19,50€/mois HT
Professionnel : 99€/mois HT

>> Voir l'offre
- 2 à 10 cartes bancaires
- RIB français
- Virements limités
- Virements groupés
- Encaissement chèques limité
- Comptabilité simplifiée
- Gestion notes de frais
- Dépôt de capital

Compte professionnel pour association

La seule banque en ligne pro qui accepte les association est Anytime. Véritable référence sur le marché des banques en ligne pro, Anytime met à disposition ses quatre formules aux associations. Cela leur permet de sélectionner la plus adaptées à leurs besoins. Pour bien choisir votre compte Anytime, vous pouvez vous demander :

  • Ai-je besoin d’un grand nombre de cartes bancaires ?
  • Dois-je réaliser un grand nombre de virements et prélèvements ?
  • Ai-je besoin de déposer des chèques ?
 SoloPremiumProfessionnelEntreprise
AccessibilitéParticulier, auto-entrepreneur,
indépendant, libéral,
association, SIC, PME
Particulier, auto-entrepreneur,
indépendant, libéral,
association, SIC, PME
Indépendant, libéral,
association, SCI, PME
Association, SCI,
PME, grande entreprise
Tarif9,50€/ mois
soit 114€/ an
19,50€/ mois
soit 234€/ an
99€/ mois
soit 1188€/ an
249€/ mois
soit 2988€/ an
Cartes Mastercard
physiques ou virtuelles
2 cartes Mastercard3 cartes Mastercard10 cartes Mastercard20 cartes Mastercard
Cartes virtuelles
business
50 cartes virtuelles200 cartes virtuelles500 cartes virtuelles1000 cartes virtuelles
Virements et
prélèvements
20 virements et
prélèvements/ mois
100 virements et
prélèvements/ mois
500 virements et
prélèvements/ mois
Illimités
Dépôt de
chèque
1 dépôt/ mois4 dépôts/ mois8 dépôts/ mois10 dépôts/ mois
Accès aux
conseillers
Par chatLigne téléphonique
dédiée
Ligne téléphonique
dédiée
Ligne téléphonique
dédiée avec accès
aux conseillers VIP
Comptes1 compte courant pro
1 compte courant personnel
1 compte courant pro
1 compte courant personnel
1 compte courant pro
1 compte courant personnel
1 compte courant entreprise
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Compte professionnel gratuit – FAQ

Existe-t-il un compte pro entièrement gratuit ? Un compte professionnel n’est jamais entièrement gratuit. En effet, on remarque que même le compte professionnel gratuit de Revolut fait payer 3€ pour chaque virement réalisé, 2% du montant de chaque retrait, 0,20€ par virement au-delà de cinq, sans compter les frais à l’étranger. Il est donc difficile de maintenir une gratuité absolue. Pour garantir un minimum de frais bancaire, il faut faire attention aux lignes tarifaires de votre compte professionnel, qu’il soit gratuit ou non. Il faut conscientiser l’utilisation de votre compte bancaire. En effet, si vous ne voyagez jamais, peu vous importent les frais à l’étranger, etc.

Quelles sont les conditions pour ouvrir un compte pro gratuit ? Les conditions pour ouvrir un compte professionnel gratuit sont les mêmes que pour les particuliers : être majeur, résider fiscalement en France (ou dans les pays acceptés par la banque en ligne choisie). Vous devrez renseigner les informations suivantes : domiciliation de l’entreprise, raison sociale, statut, SIRET ou SIREN.FAQ compte professionnel gratuit

Quels sont les justificatifs à fournir ? Les pièces justificatives diffèrent d’un statut à l’autre :

  • Auto-entrepreneur : pièce d’identité du dirigeant, justificatif d’utilisation du local si nécessaire (bail commercial, attestation de domicile à l’adresse du dirigeant avec justificatif de domicile)
  • Sociétés : demande d’ouverture d’un compte bancaire professionnel, pièce d’identité du dirigeant, projet de statuts, justificatif d’utilisation du local si nécessaire (bail commercial)
  • Associations : 
    • Exemplaire à jour et certifié conforme par le président des statuts de l’association
    • Extrait de l’avis de constitution publié dans le Journal officiel lors de la création de l’association
    • Procès-verbal faisant mention des noms des membres gestionnaires du compte
    • Photocopie de la pièce d’identité des mandataires du compte
    • Copie du récépissé de déclaration obtenu auprès du greffe des associations de la préfecture
    • Justificatif de domiciliation

>> Lire aussi : Existe-t-il une banque en ligne sans justificatif ?

Rédigé par Juline Martinez
Le 02/12/2022
Modifié le 02/12/2022

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