Compte pro avec chéquier – Quelle banque en ligne choisir ?

Compte pro avec chéquierIl vous est tout à fait possible de trouver un compte pro avec chéquier dans une banque en ligne pro. Bien que l’utilisation du chèque tende à réduire progressivement, on comptait encore 1176 transactions en France en 2020.

Comparer les banques pro en ligne

Comparatif compte pro avec chéquier

Pour obtenir un compte pro avec chéquier dans une banque en ligne, vous pouvez vous tourner vers les trois banques en ligne suivantes : Hello bank!, Boursorama Banque et Monabanq.

À noter : ce sont trois banques en ligne pour auto-entrepreneur ou Entreprises Individuelles. Si vous ouvrez votre entreprise sous un autre statut, nous vous conseillons de consulter les banques traditionnelles.

 Statuts et tarifsServicesDécouvert autorisé
hello bank
Hello Business
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Auto-entrepreneurs,
entreprises individuelles

10,90€/mois (HT)
- 1 Carte Business
- RIB français
- Retraits et paiements hors zone euro gratuits
- Chéquier
- Encaissement chèques
- Outil facturation
- Encaissement carte bancaire Lyf Pro
- Dépôt espèces/chèques aux guichets automatiques BNP Paribas
- Assurances et assistances
check
Jusqu'à 1500€
compte joint en ligne Boursorama
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Auto-entrepreneurs

9€/mois TTC
- 1 carte Visa
- RIB français
- Chéquier
- Encaissement chèques
- Livret pro
check
Jusqu'à 2500€
monabanq
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Auto-entrepreneurs, entreprises individuelles, EIRL

9€/mois TTC
+3€/mois Visa Premier
- 1 carte Visa Classic
- RIB français
- Chéquier
- Encaissement chèques
- Dépôt espèces CIC et Crédit Mutuel
- Protection juridique
check
Jusqu'à 600€

Globalement, les banques en ligne pro offrent la possibilité d’encaisser des chèques, mais pas systématiquement d’obtenir un chéquier.

Hello Business, un compte pro avec chéquier

Hello bank businessHello bank! cumule les avantages. Hello Business est en effet à ce jour le compte pro en ligne le plus complet. Compte pro avec chéquier, oui mais pas que. En effet, Hello Business, c’est aussi :

  • Les paiements et retraits gratuits partout dans le monde
  • Grâce à la carte Business, qui vous octroie également de nombreuses garanties
  • La possibilité d’encaisser des chèques et espèces sans limite grâce à l’accès en agence BNP Paribas
  • Mais aussi des outils destinés aux professionnels, tels que l’outil de gestion des factures et devis, du financement, l’assurance multirisque professionnels
  • Des moyens de paiement : Hello Pay Pro (TPE pour 39€ à l’achat puis 1,60% par transaction) ou encore Lyf Pro, programme qui vous permet de transformer votre téléphone en terminal de paiement

En somme, Hello Business est vraiment le compte pro en ligne avec chéquier le plus élaboré qui soit. Petit bémol : Hello bank! est uniquement une banque en ligne pro pour auto-entrepreneur. La question se pose donc : en tant qu’auto-entrepreneur, avez-vous besoin de toutes ces fonctionnalités ? Si c’est le cas, Hello Business est vraiment un compte pro avec chéquier très compétitif.

Hello Business
Tarifs10,90€/mois HT
Virements et prélèvementsIllimités
Carte bancaire1 carte Visa
RetraitsGratuits
Retraits et paiements hors zone euroGratuits
PlafondsPaiements : 3000€/30jrs
Retraits : 500€/7jrs
Découvert autoriséJusqu'à 1500€
Chéquiercheck
Dépôt de chèquesPar courrier et aux guichets automatiques
BNP Paribas
Dépôt d'espècesAux guichets automatiques
BNP Paribas
Outil de facturationMon Business Assistant Start
Solution d’encaissement CB Lyf Pro1,35% / transaction TTC
Terminal de paiement Hello bank39€ achat TPE
+ 1,60% par transaction
Paiement mobileApple Pay

Compte pro avec chéquier chez Boursorama Banque

Boursorama Pro est un compte pro avec chéquier qui se destine aux statuts juridiques suivants : auto-entrepreneurs, commerçants, artisans et professions libérales. Pour 9€ par mois, vous obtenez avec ce compte pro avec chéquier une carte Visa. Munie de multiples garanties et gratuite en Europe et par-delà ses frontières, la carte Ultim vous est délivrée en un unique exemplaire. Attention, il s’agit d’une carte à autorisation systématique. Vous disposez d’un découvert autorisé et pouvez déposer vos chèques via votre espace en ligne, montant disponible trois jours après réception.

Boursorama Banque inclut à son compte pro avec chéquier l’assurance Boursorama Protection Pro, ainsi que le Livret Pro, avec un taux de 0,05%.

Le Terminal de Paiement Electronique est également disponible chez Boursorama Banque. Vous pouvez obtenir le M-Pos de Zettle by Paypal pour 19€, puis 1,75% par transaction.

Boursorama Pro
AccèsAuto-entrepreneurs
Professions libérales
Artisans
Commerçants
Tarif9€/mois TTC
Carte bancaireCarte Visa Ultim
à débit immédiat ou débit différé
Nombre d'utilisateur1
RIBright
Français
Découvert autoriséright
Jusqu'à 2500€
Chéquierright
Chèque de banqueright
Encaissement de chèqueright
Dépôt de capital
ou d'espèces
wrong
Virements et prélèvementsGratuits et illimités
Paiements et retraits
en zone euro
Gratuits
Paiements et retraits
hors zone euro
Gratuits
Services pro principauxCatégorisation des écritures
Stockage numérique
Livret Pro
Notifications paramétrables
Terminal de paiement
Agrégateur de comptes bancaires
Service client téléphone
► VOIR L’OFFRE

Monabanq et son compte pro avec chéquier Pratiq Pro

Le compte pro avec chéquier Pratiq Pro à 9€/mois vous permet d’obtenir une carte Visa Classic incluse, accompagnée de toutes ses garanties. Vous pouvez cependant décider d’opter pour une carte bancaire haut de gamme. En effet, vous pouvez obtenir :Monabanq

  • Une carte bancaire premium Visa Premier pour 3€ supplémentaires par mois
  • Une carte bancaire de luxe Visa Platinum pour 9€/mois, qui vous permet d’obtenir les services d’un assistant personnel

Monabanq est non seulement une banque en ligne pro avec chéquier, mais en plus une banque en ligne avec guichet. Vous pouvez donc y déposer chèques et espèces dans les limites suivantes :

  • 1 dépôt d’espèces par trimestre puis 6€ par opération
  • 18 dépôt de chèques par trimestre puis 1,50€/dépôt

Le dépôt de chèques et d’espèces est plus intéressant avec les comptes bancaires pour particulier de Monabanq.

Monabanq met surtout en avant les services d’accompagnement qu’elle propose aux auto-entrepreneurs. En effet, avec ce compte pro avec chéquier, vous obtenez de facto  un coaching offert et une protection juridique.

À noter :  les paiements et retraits hors zone euro sont facturés 2% du montant.

Voici les cartes bancaires de Monabanq :

 Visa One LineVisa ClassicVisa PremierVisa Platinum
visa on linevisa classicvisa premiervisa platinum
Tarif
GRATUITE
(dans une formule à 2€
/mois minimum)
GRATUITE
(dans une formule à 2€
/mois minimum)
3€ / mois
(en + du coût de l'offre choisie)
9€ / mois
(en + du coût de l'offre choisie)
Débit
Immédiat ou
à autorisation
systématique
Immédiat
ou différé
Immédiat
ou différé
Immédiat
ou différé
Conditions
de revenus
AucunesAucunesAucunesAucunes
Conditions
d'utilisation
AucunesAucunesAucunesAucunes
Paiement
sans contact
NonOuiOuiOui
Retraits et
paiements
en zone euro
GratuitsGratuitsGratuitsGratuits
Retraits et
paiement
hors zone euro
Selon offre bancaireSelon offre bancaireSelon offre bancaire
Assistance médicale
en déplacement
NonOuiOuiOui
Assurance
annulation voyage
NonNonOuiOui
Assurance retard
d'avion / bagages
NonNonOuiOui
Assurance véhicule
de location
NonNonOuiOui
Garantie
neige / montagne
NonNonOuiOui
Responsabilité
civile à l'étranger
NonNonOuiOui
Assistant personnel
NonNonNonOui
► DÉCOUVRIR MONABANQ

Quel est le meilleur compte pro avec chéquier ?

La meilleure banque pro en ligne est sans conteste Hello bank!. En effet, l’offre est très complète et coûte seulement 1,90€ de plus que ses concurrents. Hello bank! octroie un grand nombre d’avantages et de services, ainsi que des outils de gestion pour faciliter votre quotidien d’auto-entrepreneur.

Ouvrir un compte pro avec chéquier Hello  Business

Pourquoi les banques en ligne proposent pas de chéquier ?

Les banques en ligne qui ne proposent pas de chéquier ne disposent pas du même agrément que les banques en ligne avec chéquier. Ce sont des établissements de paiement, qui ne disposent pas du droit légal de délivrer un chéquier. On parle notamment des néobanques. Boursorama Banque, Hello bank! et Monabanq sont quant à elles des établissements de crédit qui possèdent l’agrément bancaire auprès de l’ACPR. Pour en savoir plus sur l’ACPR :

« L’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution veille à la préservation de la stabilité du système financier et à la protection des clients, assurés, adhérents et bénéficiaires des personnes soumises à son contrôle, organismes des secteurs de la banque et de l’assurance. »est-ce possible d'encaisser un chèque banque en ligne

Est-il possible d’encaisser des chèques dans une banque en ligne ?

La plupart des banques en ligne permet la remise de chèque digitale, comme c’est le cas de Boursorama Banque. Cependant, il y a toujours une limite de nombre, sauf chez Hello bank! qui vous offre un accès en agence, car elle est la banque en ligne de la BNP Paribas.

C’est pour cela que, si vous êtes un commerçant et avez besoin d’encaisser un très grand nombre de chèques, nous vous recommandons de vous tourner vers une banque traditionnelle.

Rédigé par Juline Martinez
Le 10/11/2022

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