Hello Business – Que vaut le compte pro d’Hello bank! ?

hello businessDécouvrez Hello Business, le compte pro d’Hello bank! destiné aux auto-entrepreneurs et aux indépendants. Pour 10,90€ par mois HT, vous pourrez obtenir l’une des offres les plus complètes du marché. 

Découvrir Hello Business

Hello Business : un compte pro pour les indépendants

Depuis la loi Pacte, promulguée en 2019, les indépendants, entreprises individuelles et auto-entrepreneurs ont l’obligation d’ouvrir un compte dédié à leur activité professionnelle si leur chiffre d’affaires a dépassé 10 000€ pendant deux années consécutives. L’objectif est de séparer les transactions personnelles des transactions professionnelles afin de faciliter les suivis.

C’est afin de proposer une offre correspondant aux besoins de ces indépendants que la banque en ligne Hello bank! a lancé sa nouvelle offre, Hello Business.

Le compte pro d’Hello bank! est uniquement destiné aux entreprises individuelles et aux auto-entrepreneurs. Les sociétés et associations ne sont pour le moment pas acceptées, mais peuvent se tourner vers une autre banque en ligne pro.

Les tarifs et services du compte pro d’Hello bank!

Pour 10,90€ HT, voici tout ce dont vous pourrez bénéficier avec Hello Business :

Hello Business
Tarifs10,90€/mois HT
Virements et prélèvementsIllimités
Carte bancaire1 carte Visa
RetraitsGratuits
Retraits et paiements hors zone euroGratuits
PlafondsPaiements : 3000€/30jrs
Retraits : 500€/7jrs
Découvert autoriséJusqu'à 1500€
Chéquiercheck
Dépôt de chèquesPar courrier et aux guichets automatiques
BNP Paribas
Dépôt d'espècesAux guichets automatiques
BNP Paribas
Outil de facturationMon Business Assistant Start
Solution d’encaissement CB Lyf Pro1,35% / transaction TTC
Terminal de paiement Hello bank39€ achat TPE
+ 1,60% par transaction
Paiement mobileApple Pay

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Une offre très complète

L’avantage principal d’Hello Business est qu’il s’agit d’une offre très complète. Elle propose de nombreux services qui devraient pouvoir correspondre aux besoins de beaucoup de professionnels.

Par exemple, vous pourrez détenir une carte bancaire Visa à débit immédiat ou différé, réaliser des virements et prélèvements gratuitement et sans limite, bénéficier d’un découvert autorisé, détenir un chéquier, encaisser des chèques par courrier, encaisser des chèques et déposer des espèces aux guichets de la BNP Paribas, posséder un terminal de paiement ou encore profiter d’une gamme d’assurances. Hello Business propose aussi une solution de crédit pro ainsi qu’un outil de facturation et devis.

Tous ces services sont disponibles chez la banque en ligne pour auto-entrepreneurs (parfois avec suppléments, comme le terminal de paiement), pour 10,90€ par mois. 

La carte Hello Business

Le compte pro d’Hello bank! vous propose une carte Visa Classic disponible à débit immédiat ou différé, utilisable en France et à l’étranger. Elle permet de payer jusqu’à 3000€ sur 30 jours et de retirer jusqu’à 500€ sur 7 jours, plafonds qui peuvent être augmentés facilement depuis l’application bancaire.

hello businessLes transactions, retraits et paiements, seront affichées en temps réel dans l’application (sauf pour les paiements avec une carte à débit différé). Les retraits et paiements sont gratuits en zone euro mais aussi hors zone euro : c’est donc une carte bancaire gratuite à l’étranger.

La carte d’Hello bank! permet aussi d’utiliser le paiement sans contact jusqu’à 50€, et est compatible avec Apple Pay et Fitbit Pay.

Mais surtout, la carte Hello Business inclut plusieurs garanties : 

  • Indemnité hospitalisation toutes causes : accident ou maladie, 100€ par jour entre 1 et 60 jours d’hospitalisation
  • Assistance juridique : possibilité de contacter un expert ou un avocat sur des questions de droits, d’obligations ou conseils juridiques. Jusqu’à 300€ par année d’assurance. L’assistance inclut aussi une aide à la résolution des litiges : conseils, prestataires spécialisés, accompagnement en cas de défense judiciaire.
  • Assistances et assurances voyage professionnel : annulation, modification et interruption de voyage, retard d’avion ou de train, perte et retard des bagages, décès et invalidité, assistance juridique à l’étranger
  • Location de véhicule professionnel : dommages au véhicule ou vol, jusqu’à 40 000€ par an, 1 sinistre par an

Vous pourrez aussi bloquer et débloquer votre carte à distance, et activer ou désactiver les paiements sans contact et les paiements en ligne.

Les services dédiés aux pros

Le compte pro d’Hello bank! a développé des services spécialement destinés aux professionnels, parmi lesquels :

  • Mon Business Assistant Start : il s’agit d’un outil qui permet d’éditer et créer des factures, des devis et des avoirs, ainsi que de gérer la base de données clients. Il permet également de calculer automatiquement la TVA associée aux factures et devis et indique le montant mensuel que l’indépendant doit déclarer.
  • Du financement : jusqu’à 25 000€, pour financer du matériel, un véhicule… Les fonds sont disponibles en 48h, sans frais de dossier.
  • Hello Pay Pro : il s’agit d’un terminal de paiement créé par Hello bank!, qui coûte 39€ à l’achat puis 1,60% de commission à chaque transaction. Il doit donc être commandé en supplément.
  • Lyf Pro : cette solution permet de transformer son smartphone en terminal de paiement.
  • Assurance multirisque professionnelle : vous pourrez aussi souscrire à l’assurance multirisque professionnelle de la BNP Paribas.
  • Les garanties des cartes bancaires : Hello Business a adapté les garanties de la carte bancaire pour correspondre à un usage professionnel.

Qui peut souscrire ?

Vous pouvez ouvrir un compte Hello Business si vous avez une entreprise individuelle ou une auto-entreprise. Vous devez aussi résider en France.

Ouvrir un compte Hello Business

L’ouverture de compte en ligne est simple est rapide. Vous devrez renseigner vos informations personnelles (nom, prénom, adresse…), choisir votre offre puis télécharger vos pièces justificatives (pièce d’identité, justificatif de domicile, justificatif d’immatriculation, RIB à votre nom et prénom).

Vous devrez enfin effectuer un premier versement sur votre nouveau compte pro Hello bank! compris entre 10€ et 300€.

L’offre Hello Business est-elle compétitive ?

Depuis que détenir un compte pro en tant qu’auto-entrepreneur est devenu obligatoire dans de nombreux cas, les banques en ligne ont commencé à lancer des offres bancaires dédiées. On trouve par exemple Boursorama Pro (Boursorama Banque) ou encore Pratiq Pro (Monabanq). D’autres banques spécialisées se sont mêmes lancées, comme Qonto, Shine et Blank.

 Statuts et tarifsServicesCrédit proDécouvert autorisé
hello bank
Hello Business
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Auto-entrepreneurs,
entreprises individuelles

10,90€/mois (HT)
- 1 Carte Business
- RIB français
- Retraits et paiements hors zone euro gratuits
- Chéquier
- Encaissement chèques
- Outil facturation
- Encaissement carte bancaire Lyf Pro
- Dépôt espèces/chèques aux guichets automatiques BNP Paribas
- Assurances et assistances
check
Jusqu'à 25 000€
check
Jusqu'à 1500€
compte joint en ligne Boursorama
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Auto-entrepreneurs

9€/mois TTC
- 1 carte Visa
- RIB français
- Chéquier
- Encaissement chèques
- Livret pro
wrongcheck
Jusqu'à 2500€
monabanq
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Auto-entrepreneurs, entreprises individuelles, EIRL

9€/mois TTC
+3€/mois Visa Premier
- 1 carte Visa Classic
- RIB français
- Chéquier
- Encaissement chèques
- Dépôt espèces CIC et Crédit Mutuel
- Protection juridique
check
Jusqu'à 30 000€
check
Jusqu'à 600€

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Auto-entrepreneurs,
freelances, indépendants,
associés

Basic : 7,90€/mois HT
Plan Plus : 14,90€/mois HT
- 1 carte MasterCard
- RIB français
- Virements limités
- Encaissement chèques limité
- Partenariat TPE SumUp
- Rappels administratifs
- Détection automatique TVA
- Outil facturation
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Jusqu'à 70 000€
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La banque en ligne la moins chère est donc Blank, à partir de 7€ par mois. Blank appartient au Crédit Agricole et propose une véritable plateforme de gestion comptable et administrative, avec une carte bancaire, un RIB Français et quelques assurances. Toutefois, il n’y a pas de chéquier, de découvert autorisé ou de crédit.

Plusieurs banques proposent ensuite des tarifs aux alentours de 9€ par mois : Boursorama Pro, Pratiq Pro et Qonto. Pratiq Pro propose un service proche de celui d’Hello Business, permettant de déposer chèques et espèces aux guichets du CIC et Crédit Mutuel, avec carte bancaire, chéquier et découvert autorisé. Boursorama Pro ne permet pas le dépôt d’espèces mais propose un bon découvert autorisé et du crédit pro.

Le plus important est de trouver la banque en ligne pro qui correspond à ses besoins. Par exemple, Hello Business est très complète, mais certains auto-entrepreneurs n’auront peut-être pas besoin de tous ces services et préfèreront souscrire chez Blank ou Monabanq. Dans tous les cas, les offres présentées ici sont fiables et intéressantes.

Rédigé par Claire Krust
Le 30/06/2022

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