Carte bancaire Crédit Mutuel – Toute la gamme

Carte bancaire Crédit Mutuel

Au Crédit Mutuel, les clients peuvent retrouver une vaste gamme de cartes bancaires, à différents prix. Chacune de ces cartes ne donne pas droit aux mêmes avantages. Le prix diffère également selon la région. Comment faire pour choisir sa carte bancaire au Crédit Mutuel ?

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Notre avis : les cartes du Crédit Mutuel sont-elles intéressantes ?

Choisir sa carte bancaire au Crédit Mutuel n’est pas facile. Les cartes principales sont les suivantes :

  • Carte bancaire Crédit Mutuel Mastercard ou Visa Classic  : 12,30€/mois avec le pack bancaire. Conseillée pour une utilisation quotidienne.
  • Carte bancaire Crédit Mutuel Visa Premier ou MasterCard gold : 21,42€/mois avec le pack bancaire. Conseillée pour les grands voyageurs

Les prix ci-dessus sont ceux du Crédit Mutuel Île de France.

Comme on peut le voir, les tarifs sont très élevés. Nous ne recommandons donc pas cette banque, qui n’est pas la meilleure banque traditionnelle. Voici un comparatif avec d’autres packs bancaires :

BanquesTarifs pack bancaireNombre d'agences
bnpPack Esprit Libre
Visa Classic : 87,24€/an (7,27€/mois)
Visa Premier : 187,80€/an (15,65€/mois)
1 900

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sgPack Sobrio
Visa Classic : 94,80€/an (7,90€/mois)
Visa Premier : 178,80€ (14,90€/mois)
2 246

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De même, toutes les cartes bancaires proposées par le Crédit Mutuel sont payantes. Il existe des alternatives gratuites comme présenté ici :

BanquesCarte bancaire classiqueCarte bancaire haut de gammeOffre de bienvenue
hellobank
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Visa Classic Gratuite
Sans condition de revenus
Mastercard Premium 5€/mois
Dès 1000€ de revenus
Jusqu'à 80€ offerts

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Visa Classic 3€/mois
Sans condition de revenus
Visa Premier 9€/mois
Sans condition de revenus
Jusqu'à 160€
offerts

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fortuneo
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MasterCard Gratuite
Offre Fosfo
Sans condition de revenus
Gold MasterCard Gratuite
Dès 1800€ de revenus
Jusqu'à 160€ offerts

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Carte bancaire Crédit Mutuel : les tarifs

Une large palette de carte est disponible chez Crédit Mutuel. Que cela soit de la carte basique, à la carte de luxe ou aux cartes à autorisation systématique, toutes sont disponibles et il est légitime de se demander laquelle est la meilleure carte bancaire.

Afin de savoir quelle carte pourrait être la mieux adaptée aux besoins de chacun, voici un tableau reprenant les informations tarifaires des différentes cartes. Il est important de noter que ces prix peuvent varier d’une région à l’autre. Les prix représentés ici sont ceux de la région Île-de-France.

DébitTarifs carte seule (/an)Tarif carte pack (/an)Plafonds
CirrusCarte bancaire crédit mutuel cirrus

Carte à autorisation systématique23.5€80.20€Paiement : Non disponible
Retrait : 500€/jour si retrait depuis distributeur CIC ou Crédit Mutuel 300€/semaine si retrait à l'étranger ou depuis une autre banque
Mastercard/Visa On LineCarte bancaire crédit mutuel on lineCarte à autorisation systématique33€Non disponiblePaiement : 2300€/mois
Retrait : 500€/jour si retrait depuis distributeur CIC ou Crédit Mutuel 300€/semaine si retrait à l'étranger ou depuis une autre banque
Mastercard/Visa classiqueCarte bancaire crédit mutuel classiqueImmédiat ou différé46€147.6€Paiement : 3000€/mois
Retrait: 500€/jour si retrait depuis distributeur CIC ou Crédit Mutuel, 300€/semaine si retrait à l'étranger ou depuis une autre banque.
Mastercard Gold/Visa PremierCarte bancaire crédit mutuel goldImmédiat ou différé134€257.04€Paiement: MasterCard 7500€/mois

Visa 8000€/mois

Retrait : MasterCard 1530€/jours si retrait depuis distributeur CIC ou Crédit Mutuel 1530€/semaine si retrait à l'étranger ou depuis une autre banque

Visa 1500€/jour si retrait depuis distributeur CIC ou Crédit Mutuel1500€/semaine si retrait à l'étranger ou depuis une autre banque
Mastercard World EliteCarte bancaire crédit mutuel world eliteImmédiat ou différé300€Non disponible
Paiement : 20 000€/mois
Retrait : 5000€/jour si retrait depuis distributeur CIC ou Crédit Mutuel 5000€/semaine si retrait à l'étranger ou depuis une autre banque
Visa InfiniteCarte bancaire crédit mutuel visa infiniteImmédiat ou différé330€Non disponiblePaiement : 20 000€/mois
Retrait : 5000€/jour si retrait depuis distributeur CIC ou Crédit Mutuel 5000€/semaine si retrait à l'étranger ou depuis une autre banque

Les cartes bancaires Crédit Mutuel disponibles en pack font référence à l’offre de services Eurocompte. Ce service donne accès à une assurance sur les moyens de paiement comprenant entre autre :

  • Garantie contre utilisation frauduleuse
  • Garantie sur le vol ou la casse des achats
  • Garantie de non livraison pour les achats en ligne, etc.

Comme on peut le voir le Crédit Mutuel ne propose aucune carte bancaire gratuite.

Retrouvez ici la liste des garanties comprises avec ce pack.

Carte bancaire Crédit Mutuel : quelle carte pour quel profil ?

Carte bancaire crédit mutuel visa classiqueLa carte bancaire Crédit Mutuel MasterCard et Visa Classic

En règle général, ces cartes sont les plus courantes, distribuées à l’ouverture du compte. Chez Crédit Mutuel, elles sont disponibles à 46€ seule ou à 147,6€ par an avec le pack Eurocompte. Ces cartes viennent également avec quelques assurances intéressantes :

  • Garantie invalidité/décès allant jusqu’à 95 000€
  • Une assistance médicale rapatriement en France et à l’étranger
  • Une avance des frais d’hospitalisation et un remboursement de frais médicaux à l’étranger jusqu’à 11 000€
  • Une assurance sur les accidents de sport d’hiver jusqu’à 10 000€
  • Un assistant juridique

Elles peuvent être utilisées dans tous les pays et il est possible de payer en débit immédiat ou différé, en paiement mobile ou sans contact (jusqu’à 50€). Il est aussi possible de payer via Apple Pay, Lyf Pay et PayLib.

La carte bancaire Crédit Mutuel Visa Classic ou la MasterCard sont donc des options que l’on choisira pour la vie française quotidienne et les transactions habituelles à l’étranger. Son plafond de retrait de 300€ par semaine à l’étranger l’empêche cependant d’être conseillé aux grands voyageurs.

❓ Le saviez vous ? Il existe aussi la banque en ligne du Crédit Mutuel.

Carte bancaire Crédit Mutuel MasterCard Gold et Visa Premier

Ces cartes haut de gamme sont plus chères et donc un peu moins courantes que les précédentes. Cependant, les avantages de la carte gold Mastercard et de la carte Visa Premier sont différents. Au niveau du prix, il est possible de les retrouver pour 134€ par an (ou 257.04€/an avec Eurocompte) et restent donc abordables.

Comme pour les cartes précédentes, la carte bancaire Crédit Mutuel Mastercard Gold et Visa premier viennent avec des assurances, mais plus nombreuses. Parmi elles on peut retrouver :

CB gold

  • Une assurance accidents de voyage
  • Une assurance annulation de voyage
  • Une assurance sur les transport (annulation de train ou d’avion)
  • Une assurance pour la perte, vol ou détérioration des bagages jusqu’à un montant de 850€
  • Une assistance juridique à l’étranger
  • Assurance d’accident pour les sports d’hiver mais aussi une assurance sur la casse du matériel (ski) et remboursement des cours de ski non utilisés.
  • Une assurance pour les achats à distance
  • Une assurance sur les dommages fait aux véhicules de location

Son plafond est également élevé à 7500€ (8000€ pour une Visa Premier) pour les paiements et jusqu’à 1530€ (1500€ pour une Visa Premier) pour les retraits. Il sera alors difficile de voir sa carte bloquée avec ces plafonds. Il est aussi possible d’opter pour un débit immédiat, différé, pour un paiement mobile (Apple Pay, PayLib ou Lyf Pay) ou sans contact (50€ maximum).

Les cartes Crédit Mutuel Visa Premier ou MasterCard Gold sont donc plus indiquées pour des clients voyageant souvent, du fait de ces nombreuses assurances allant dans ce sens. Avec cette carte, tout est fait pour que le voyageur puisse partir sans se soucier des assurances voyages.

💳💳 Il est d’ailleurs possible d’obtenir une carte Visa Premier gratuitement dans certaines banques.

Carte bancaire Crédit Mutuel World Elite/Visa Infinite

Il s’agit des cartes bancaires de luxe du Crédit Mutuel. Il est donc normal que les obtenir soit un luxe. Avec un prix de 300€ pour la World Elite et  pour la Visa Infinite (pas d’option Eurocompte cette fois). Elle est donc destinée aux clients les plus aisés.

Ce prix ce justifie par les mêmes assurances qu’une carte Gold ou Visa Premier mais avec un montant de couverture de frais bien plus élevés (par exemple une garantie décès/invalidité 620 000€) . Cependant, ce n’est pas la seule justification. Elles apportent également un certain nombre de services uniquement disponibles avec les cartes de luxe au sein desquels on retrouve :

CB world elite

  • Un chauffeur de remplacement
  • Une prise en charge des enfants
  • Un statut privilégié dans de grandes enseignes de mode, d’hôtellerie ou de gastronomie
  • Le service de conciergerie, disponible 24h sur 24, 7 jours sur 7 et qui s’occupe par exemple de vos réservations au restaurant, d’hôtels ect. Si ce service est important pour vous, le service de conciergerie des banques en ligne du Crédit Mutuel est une option également intéressante.

Les plafonds atteignent également des sommets puisqu’il est possible de payer jusqu’à   20 000€ par mois et de retirer 5000€ par semaine à l’étranger. Un paiement sans contact ou bien mobile avec Apple Pay, Lyf Pay et PayLib est également possible.

En raison de son prix très élevé et bien que les avantages soient nombreux, ils ne bénéficieront qu’à la clientèle la plus aisée. La carte Crédit Mutuel World Elite et son équivalente Visa Infinite ne seront donc utile qu’à une très petite partie des clients du Crédit Mutuel.

Carte bancaire Crédit Mutuel : Carte On Line et carte Cirrus

CB On-Line

Ces deux cartes ont pour objectif principal la maîtrise de son budget.

Carte On Line

La carte On Line est une carte à autorisation systématique. Cela signifie qu’avant chaque paiement ou retrait, la carte vérifiera que le solde  du compte de la personne possédant la carte ne soit pas négatif. Dans ce cas, la transaction sera refusée.

Elle possède les mêmes assurances qu’une carte MasterCard ou Visa Classic.  La carte Crédit Mutuel On Line est disponible pour 33€/an. Il est possible d’effectuer des paiements jusqu’à 2300€ par mois et des retraits de 500€ par jour dans les distributeurs CIC/Crédit Mutuel ou 300€ par semaine dans les autres banques.

Il est également possible de payer en sans contact ainsi qu’avec Apple Pay, Lyf Pay et PayLib.

Carte Cirrus

CB Cirrus

De son côté, la carte bancaire Crédit Mutuel Cirrus est plus restrictive. Comme la carte On Line elle est à autorisation systématique et elle permet de retirer 500€ par jour dans les distributeurs CIC et Crédit Mutuel ou 300€ par semaine dans les autres banques.

Cependant, il est impossible de payer avec cette carte. Il s’agit donc d’une carte de retrait. Il est possible de la retrouver seule pour 23.5€ par an ou en pack à 80.28€ par an.

Ces deux cartes sont donc plutôt des cartes bancaires pour les jeunes. La Carte On Line étant une bonne carte pour les étudiants tandis que la carte bancaire Cirrus du Crédit Mutuel serait plus utile pour les mineurs afin d’apprendre à gérer leur compte.

💲Il est intéressant de noter que toutes les cartes MasterCard sont éligibles à un programme de Cashback pour vos achats à l’international. Pour cela il est juste nécessaire de payer avec votre carte bancaire Crédit Mutuel MasterCard et un pourcentage de votre achat sera alors disponible, sous forme de crédit sur votre compte bancaire. Il est également utile de noter qu’au Crédit Mutuel, la deuxième carte bancaire sur un même compte est à -50%

Comment recevoir sa carte bancaire et quelles sont les conditions d’obtention ?

Afin de bénéficier d’une carte bancaire Crédit Mutuel, il vous faut ouvrir un compte au Crédit Mutuel. Les conditions sont les suivantes :

  • Être majeur (si vous êtes mineur, il vous faudra l’accord de votre tuteur légal afin d’ouvrir un compte et d’obtenir une carte)
  • Ne pas être interdit bancaire 

Les conditions de revenus ne sont pas mentionnées pour l’obtention d’une carte bancaire Crédit Mutuel. Cependant, cela ne veut pas dire qu’il n’y en a pas. Étant une caisse régionale, les conditions peuvent donc varier de région en région et il vous faudra alors contacter un banquier pour avoir plus d’informations.

La réception de la carte bancaire peut ensuite être faite en agence, ou chez vous par courrier, simple ou recommandé.

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Rédigé par Corentin - Publié le 21/02/2024

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