Banque en ligne du Crédit Mutuel, de Monabanq à Fortuneo

Banque en ligne du Crédit Mutuel

La banque en ligue du Crédit Mutuel est Monabanq, tandis que celle du Crédit Mutuel Arkéa est Fortuneo. Comment les banques en ligne des deux cousines se démarquent de l’offre traditionnelle du Crédit Mutuel ? Quels sont leurs tarifs et avantages ? Comparaison des banques en ligne du Crédit Mutuel.

Banques en ligne : comparer les offres

Avant-propos : le Crédit Mutuel propose un service de banque en ligne sur son site et une application mobile permettant de gérer ses comptes plus simplement. Cet article parle essentiellement des banques en ligne du Crédit Mutuel et Crédit Mutuel Arkéa, à savoir Monabanq et Fortuneo.

Fortuneo et Monabanq, les banques en ligne du Crédit Mutuel

FortuneoMonabanqCrédit MutuelCrédit Mutuel Arkéa
fortuneoMonabanqcrédit mutuel logocrédit mutuel arkea
Carte classiqueGratuite
dès 1200€ de revenus
2€ / mois
sans conditions
7,67€ / mois3,47€ / mois
Carte PremiumGratuite
dès 1800€ de revenus
5€ / mois
sans conditions
10,58€ / mois
minimum
10,98€ / mois
minimum
Tenue de compteGratuitGratuit24,00€ / an34,80€ / an
► VOIR
L’OFFRE
► VOIR
L’OFFRE

Les avantages de Fortuneo et Monabanq

Détaillons les avantages des banques en ligne du Crédit Mutuel. Commençons par Fortuneo, et enchaînons avec Monabanq.

Fortuneo, la banque en ligue du Crédit Mutuel de Bretagne

Fortuneo, la banque en ligne du Crédit Mutuel Arkéa, propose une carte Mastercard gratuite dès 1200 euros de revenus. La même carte est facturée 49,65€ (en date de janvier 2020) par le Crédit Mutuel de Bretagne. Le Crédit Mutuel de Bretagne facture également à ses clients des frais de tenue de compte, à hauteur de 34,80€ par an.

Fortuneo : les cartes bancaires gratuites

FosfoGold MastercardWorld Elite Mastercard
fosfogoldworld
Tarifs
GratuiteGratuiteGratuite
Conditions de revenus
Aucunes1800€ nets mensuels4000€ nets mensuels
À verser tous les mois sur le compte
Sinon, 50€/trimestre
Conditions de dépenses
1 opération /mois
Sinon 3€/mois
1 opération par mois,
sinon 5€ le mois suivant
-
Type de débit
ImmédiatImmédiat ou différéImmédiat ou différé
Chéquier
OuiOuiOui
Découvert autorisé
Oui : 200€
Modifiable après six mois d'ancienneté
Oui : 200€
Modifiable après six mois d'ancienneté
Oui : 200€
Modifiable après six mois d'ancienneté
Débit
ImmédiatImmédiat ou différéImmédiat ou différé
Les +
Paiements et retraits sans frais
Garanties et assurances voyages MasterCard Classique
Cashback
Paiements et retraits sans frais
Garanties et assurances voyages renforcées
Plafonds plus élevés
Cashback renforcé
Paiements et retraits sans frais
Garanties et assurances voyages
Service conciergerie 24h/24
Plafonds très élevés
Cashback renforcé

► VOIR L’OFFRE

► VOIR L’OFFRE

► VOIR L’OFFRE

En changeant de banque du Crédit Mutuel de Bretagne pour sa banque en ligne Fortuneo, on peut donc économiser, pour une Mastercard classique, 84,45€ par an. Vous accédez aussi et surtout à une application de grande qualité, pensée pour gérer tous ses comptes en ligne. Il s’agit tout simplement de l’une des meilleures banques en ligne.

Monabanq, la banque en ligne du Crédit Mutuel

Monabanq propose une carte Visa Classic sans condition de revenus, dès 24€/an. Un tarif très acceptable, mais toujours aucune offre gratuite à l’horizon. C’est un peu dommage à l’heure où la majorité des banques en ligne concurrentes – dont Fortuneo – proposent des offres sans frais.
Monabanq assure en revanche une proximité importante avec ses clients.

Les cartes bancaires Monabanq

Visa One LineVisa ClassicVisa PremierVisa Platinum
visa on linevisa classicvisa premiervisa platinum
Tarif
GRATUITE
(dans une formule à 3€
/mois minimum)
GRATUITE
(dans une formule à 3€
/mois minimum)
3€ / mois
(en + du coût de l'offre choisie)
9€ / mois
(en + du coût de l'offre choisie)
Débit
Immédiat ou
à autorisation
systématique
Immédiat
ou différé
Immédiat
ou différé
Immédiat
ou différé
Conditions
de revenus
AucunesAucunesAucunesAucunes
Conditions
d'utilisation
AucunesAucunesAucunesAucunes
Paiement
sans contact
✔️✔️✔️
Retraits et
paiements
en zone euro
GratuitsGratuitsGratuitsGratuits
Retraits et
paiement
hors zone euro
Selon offre bancaireSelon offre bancaireSelon offre bancaire
Assistance médicale
en déplacement
✔️✔️✔️
Assurance
annulation voyage
✔️✔️
Assurance retard
d'avion / bagages
✔️✔️
Assurance véhicule
de location
✔️✔️
Garantie
neige / montagne
✔️✔️
Responsabilité
civile à l'étranger
✔️✔️
Assistant personnel
✔️
► DÉCOUVRIR MONABANQ

Son service client est réputé pour sa réactivité et sa qualité. La banque en ligne se veut accessible à tous, c’est la raison pour laquelle elle n’impose aucun revenu minimum. Reste à savoir si vous êtes prêts à débourser 2,00€ par mois pour bénéficier de ce côté rassurant d’un service client performant.

à lire aussi : notre avis sur Monabanq, la banque en ligne du Crédit Mutuel

Quelle est la meilleure banque en ligne du Crédit Mutuel ?

Fortuneo marque plus de points que Monabanq, notamment grâce à sa carte Mastercard gratuite dès 1200 euros par mois. Monabanq ne propose toujours pas d’offre gratuite, facturant 24€/an pour sa carte Visa Classic. La carte Monabanq est en revanche une carte sans conditions de revenus.

fortuneo

Fortuneo propose aussi une offre sans condition de revenus, avec sa carte Fosfo. Il s’agit d’une carte gratuite mais à autorisation de solde systématique. Cette fameuse carte Fosfo – lancée fin 2019 – permet en plus d’effectuer des paiements et retraits hors zone euro sans frais.

La banque en ligne du Crédit Mutuel Arkéa est la seule pouvant se targuer d’être rentable chaque année. Elle peut donc se permettre de lancer régulièrement de nouvelles offres compétitives. C’est par exemple le cas de Fosfo ou plus récemment Globe Trotter du Crédit Agricole.

Découvrir Fortuneo Banque

Je suis client Crédit Mutuel : comment gérer mes comptes en ligne ?

Le Crédit Mutuel est l’une des banques traditionnelles les plus connectées, notamment grâce à son application de qualité.
Ainsi, la banque en ligne du Crédit Mutuel permet de réaliser toutes les opérations courantes de la vie quotidienne :

  • Crédit Mutuel banque en ligneConsulter le solde de ses comptes et gérer ses opérations
  • Réaliser des virements de compte à compte ou externes
  • Solliciter un rendez-vous avec un conseiller dans l’agence Crédit Mutuel la plus proche
  • Recevoir des documents et en télécharger si nécessaire
  • Accéder à tous ses contrats et garanties en cas de besoin de déclarer un sinistre

L’application de banque en ligne du Crédit Mutuel est très bien notée par les clients (4,3/5 sur l’App Store et 4,1/5 sur le Play Store). Nous le soulignons car c’est assez rare dans le milieu bancaire.

Pour les clients ne souhaitant pas encombrer leur smartphone avec une application supplémentaire, le site du Crédit Mutuel permet, une fois connecté, de réaliser toutes les opérations listées ci-dessus.

Je suis client Crédit Mutuel Arkéa : quels services en ligne sont proposés ?

Le Crédit Mutuel Arkéa (ou Crédit Mutuel de Bretagne) prône son indépendance depuis plusieurs années. Exerçant principalement en Bretagne et dans le Sud-Ouest, le groupe bancaire propose lui aussi un site et une application IPhone / Android.

L’application banque en ligne du Crédit Mutuel Arkéa propose – entre autres – plusieurs services de gestion essentiels :

  • crédit mutuel arkéaConsulter ses opérations et comptes en temps réel
  • Anticiper une dépense par chèque ou prélèvement en l’ajoutant dans l’onglet « opérations à venir »
  • Obtenir un numéro de carte virtuelle pour réaliser des paiements en ligne sans avoir à donner ses numéros de carte bancaire (voir Virtualis)
  • Effectuer des virements entre ses comptes ou vers de nouveaux bénéficiaires sans délai
  • Modifier les plafonds de ses cartes bancaires instantanément
  • Dialoguer avec son conseiller via la messagerie

Sécurisée par empreinte digitale, l’application de banque en ligne du Crédit Mutuel Arkéa offre tous les services d’une banque moderne et connectée. L’application est en revanche moins bien notée (3,6/5 sur Google Play et 2,4/5 sur l’App Store) que celle de sa cousine du Crédit Mutuel. Les utilisateurs trouvent l’application complète mais remontent régulièrement quelques instabilités et bugs récurrents.

Comme c’est le cas avec sa cousine du Crédit Mutuel, le Crédit Mutuel Arkéa permet à ses clients d’accéder à leur compte en ligne depuis le site cmd.fr.

Dans quels cas choisir Fortuneo ou Monabanq ?

Fortuneo, la banque en ligne du Crédit Mutuel Arkéa, est 100% gratuite. C’est le principal avantage de la banque en ligne du Crédit Mutuel.

Monabanq propose de son côté un accompagnement de grande qualité, reconnu par tous les clients. Son offre de base est en revanche payante, à partir de 2€ / mois. L’offre de bienvenue Monabanq permet cependant d’amortir ce coût pendant plusieurs années.

Les banques en ligne du Crédit Mutuel s’adressent à tous ceux qui souhaitent en finir avec les frais de tenue de compte ou autres frais bancaires évitables. Les tarifs des banques en ligne sont globalement imbattables. Celles des deux banques indépendantes du Crédit Mutuel sont en l’occurrence très réputées et conseillés à la lecture des différents avis sur les banques en ligne.

Découvrir Monabanq

Laquelle choisir ?

En clair, selon votre situation financière, vous n’allez pas opter pour la même banque en ligne du Crédit Mutuel.

Fortuneo si vous avez des revenus fixes

Si vous disposez d’au moins 1200 euros de revenus chaque mois, alors Fortuneo est la meilleure banque en ligne du Crédit Mutuel.

Il s’agit d’une banque en ligne gratuite offrant absolument tous les services essentiels. Fortuneo propose même des solutions de crédit et d’épargne performantes. Il s’agit de la seule banque en ligne rentable : ce n’est sûrement pas un hasard.

Monabanq, sans condition de revenus

Monabanq est elle plutôt destinée aux petits revenus. La banque en ligne du Crédit Mutuel est l’une des meilleures si l’on se réfère aux avis sur les banques en ligne.

Sachez que si l’absence de conditions de revenus est compensée par un petit coût mensuel (2,00€ par mois pour une Visa Classic).

 Trouver la meilleure banque en ligne

Rédigé par Simon Collie - Mis à jour le 14/09/2023

Laisser un commentaire

Votre adresse e-mail ne sera pas publiée. Les champs obligatoires sont indiqués avec *