Orange Bank ou N26, quelle banque en ligne choisir ?

Orange Bank ou N26Orange Bank ou N26, quelle est la meilleure banque en ligne ? Comparons les offres et déterminons les profils adaptés.

Comparer les banques en ligne

Orange Bank ou N26, en bref

Quelle est la meilleure banque en ligne : Orange Bank ou N26 ? Difficile de les départager. En effet, les deux banques en ligne ont leurs points forts. Le choix dépendra surtout de vos attentes et de votre profil bancaire.

 Orange BankN26
Avantagescheck Carte bancaire gratuitecheck Carte bancaire gratuite
check Carte bancaire haut de gamme disponiblecheck Carte bancaire haut de gamme disponible
check Pas de condition de revenuscheck Pas de condition de revenus
check Frais bancaires à l’étranger peu élevéscheck Frais bancaires à l’étranger peu élevés
check Paiement mobilecheck Paiement mobile
check Prime de bienvenue : 80€check Banque en ligne pour interdit bancaire
check Encaissement de chèquecheck Solution de crédit disponible avec Younited Crédit
check Chéquier
Inconvénientswrong Pas de découvert autoriséwrong Pas de découvert autorisé
wrong Pas de compte jointwrong Pas de compte joint
wrong Non accessible aux interdits bancaireswrong Pas de chéquier
wrong Pas d'encaissement de chèque
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Orange Bank ou N26 – L’ouverture du compte en ligne

L’ouverture d’un compte en ligne Orange Bank est aussi simple que l’ouverture d’un compte N26. En effet, il s’agit dans les deux cas de remplir un formulaire de souscription, qui recense les informations personnelles. La signature se fait en ligne, électroniquement, puis suit le téléchargement des pièces justificatives.

Voici les quelques différences entre Orange Bank et N26 :

 Orange BankN26
Prime de bienvenuecheckwrong
Interdits bancaires acceptéswrongcheck
Résidents acceptésRésident fiscal et physique françaisRésident d'Allemagne, Autriche, Danemark, Espagne, Estonie, Finlande, France, Irlande Belgique, Grèce, Islande, Liechtenstein, Luxembourg, Norvège, Pays-Bas, Pologne, Portugal, Slovaquie, Slovénie, Suède & Suisse

Orange Bank ou N26 : égalité

Orange Bank ou N26 – Les services

Qu’il s’agisse de Orange Bank ou N26, les services des deux banques en ligne sont très complets. Chez Orange Bank comme chez N26, il est possible d’accéder à une offre bancaire d’entrée de gamme gratuite, tout comme il est possible de trouver des offres payantes avec des services premiums. L’autonomie du client est complète sur l’application bancaire.

 Orange BankN26
Carte bancaire classiquecheckcheck
Carte bancaire haut de gammecheckcheck
Compte famillecheckwrong
Compte jointwrongwrong
RIBcheckcheck
Allemand
Découvert autoriséwrongwrong
Chéquiercheckwrong
Encaissement de chèquescheckwrong
Paiement mobileApple payApple pay
Créditwrongcheck
Assurance viewrongwrong
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Les différences

Ce qui va différencier Orange Bank et N26 ici, c’est le profil bancaire ciblé. En effet, bien qu’elle ne propose pas de compte joint ou de solution d’assurance vie, Orange bank va plus facilement se destiner aux familles, avec son Pack Premium Orange Bank. Pour la somme de 7,99€/mois pendant 3 mois puis 12,99€/mois, Orange Bank inclut une carte bancaire premium, ainsi que la possibilité de créer jusqu’à cinq comptes bancaires pour mineurs, entre 10 et 17 ans.

Par ailleurs, Orange Bank délivre un chéquier, de même qu’elle accepte les encaissements de chèques. Ce n’est pas le cas de N26.

Enfin, le RIB allemand de N26 peut parfois poser quelques soucis de compatibilité avec les formulaires des organismes publics français.

La pluralité des services – vainqueur : Orange bank

Ouvrir un compte Orange Bank

Orange Bank ou N26 – Les tarifs

Pour choisir entre une banque en ligne ou une banque traditionnelle, l’argument traditionnel reste le tarif. En effet, tant du côté de Orange Bank que du côté de N26, les tarifs des banques en ligne sont très accessibles.tarifs banques en ligne

Les deux banques en ligne proposent une offre en ligne gratuite, qui inclut les principales fonctionnalités, nécessaires au quotidien : les deux s’appellent « Standard ».

Ensuite, N26 propose trois autres offres bancaires. La cotisation mensuelle augmente à mesure que les plafonds et assurances grandissent. Le tarif N26 le plus élevé est pour son offre haut de gamme : l’offre N26 Metal à 16,90€/mois.

Quant à Orange Bank, elle propose une offre premium à 7,99€/mois qui est très peu chère pour une offre haut de gamme. Cette offre est qui plus est accessible en pack premium, pour créer des comptes pour toute la famille.

La seule différence ici, c’est la condition d’utilisation de la carte bancaire. En effet, Orange Bank maintient la gratuité de sa carte bancaire uniquement à condition que vous l’utilisiez au moins une fois par mois. Sans quoi elle vous serait facturée 2€ par mois (pour l’offre Standard).

En termes de tarifs des offres des banques en ligne, il faudra déterminer votre besoin réel. En termes de frais de carte bancaires, le vainqueur est N26.

Ouvrir un compte N26

Les frais à l’étranger

L’offre Standard de Orange Bank permet les retraits et paiements en zone euro gratuitement, mais facture les retraits et paiements hors zone euro 2% du montant.

Sinon, toutes les offres de Orange Bank et de N26 garantissent la gratuité et l’aspect illimité des retraits et paiements partout dans le monde.

Orange Bank ou N26 à l’étranger : égalité

Quels sont les avis des clients ?

 Orange BankN26
Trustpilot4,2/5 - 7 625 votants3,3/5 - 21 216 votants
Custplace1.8 / 5 - 11 votants3.5 / 5 - 4 votants

Globalement, rapportées au nombre de votants, les banques en ligne sont à peu près équivalentes en termes de notes octroyées et de popularité. Il se trouve que les avis des banques en ligne les plus nombreux émanent de clients insatisfaits. Les clients s’expriment moins lorsqu’ils sont satisfaits. Ces avis sont donc à prendre avec des pincettes.

Bilan – Orange Bank ou N26, quelle banque en ligne choisir ?

Les deux banques en ligne présentent de nombreux avantages.

Nous recommandons Orange Bank pour sa formule Pack Premium famille, qui permet de bénéficier de nombreux avantages pour toute la famille. D’autant plus que Orange Bank met à disposition un RIB français, ce qui n’est pas le cas de N26.

Ouvrir un compte Orange Bank

Si vous souhaitez voyager gratuitement et que vous n’avez pas besoin de chéquier, N26 apparaît comme une très bonne banque en ligne pour voyager.

Ouvrir un compte N26

Voici, à titre indicatif, leurs offres en détails :

Les offres de Orange Bank

 Mastercard classiqueMastercard PremiumPack Premium
Tarifs
0€7,99€ / mois
(4,99€ les six premiers mois)
12,99€ / mois
(9,99€ les six premiers mois)
Comptes inclus
1 compte adulte1 compte adulte1 compte adulte
+ 5 comptes mineurs
10 - 17 ans
Conditions
de revenus
AucunesAucunesAucunes
Conditions
d'utilisation
1 opération / mois
Sinon, 2€ / mois
AucunesAucunes
Plafonds
Selon le profilSelon le profilSelon le profil
Retraits et
paiements
Gratuits en zone euro
Hors zone euro : 2% du montant
Gratuits dans le mondeGratuits dans le monde
Découvert
Selon le profilSelon le profilSelon le profil
Chéquier
OuiOuiOui
Garanties
Carte bancaireCarte bancaire haut de gamme
Garanties voyage
Carte bancaire haut de gamme
Garanties voyage
Avantage
Orange
/5% remboursés sur les achats
Orange (limite de 100€
par achat)
5% remboursés sur les achats
Orange (limite de 100€
par achat)
► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE

Les offres de N26

 N26N26 SmartN26 YouN26 Metal
Tarif
Gratuit4,90€ / mois9,90€ / mois16,90€ / mois
Carte
Virtuelle
et carte physique
MasterCard (livraison 10€)
MasterCard
à débit immédiat
MasterCard
à débit immédiat
MasterCard
à débit immédiat
Engagement
Aucun12 mois12 mois12 mois
Paiements
Gratuit dans
toutes les devises
Gratuit dans
toutes les devises
Gratuit dans
toutes les devises
Gratuit dans
toutes les devises
Retraits
3 retraits gratuits
par mois en euros

puis 2€ / retrait
5 retraits gratuits
par mois en euros

puis 2€ / retrait
5 retraits gratuits
par mois en euros

puis 2€ / retrait
8 retraits gratuits
par mois en euros

puis 2€ / retrait
Retraits en
devises étrangères
1,7%1,7%Gratuits et illimitésGratuits et illimités
Découvert
NonNonNonNon
Service client
Disponible en français
gratuit
Disponible en français
gratuit
Disponible en français
gratuit
Disponible en français
gratuit
Couverture médicale
d'urgence à l'étranger
NonNonOuiOui
Assurance retard
de vol et bagages
NonNonOuiOui
Assurance sports
d'hiver et ski
NonNonOuiOui
Assurance voiture,
vélo et trottinette
en libre service
NonNonOuiOui
Assurance location
de voiture
en voyage
NonNonNonOui
Assurance téléphone
portable (vol
et dommage)
NonNonNonOui
► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE► VOIR L’OFFRE
Rédigé par Juline Martinez
Le 28/05/2022
Modifié le 31/05/2022

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