Meilleure banque en ligne sans frais : quelle est la moins chère ?

Meilleure banque en ligne sans fraisQuelle est la meilleure banque en ligne sans aucuns frais ? Pour le savoir, nous avons comparé toutes les offres bancaires des banques en ligne. Meilleure banque en ligne sans frais à l’étranger, meilleure banque en ligne gratuite, meilleure banque en ligne sans frais de tenue de compte, etc. ! Découvrez quelle est la meilleure banque en ligne sans frais bancaires.

Banque en ligne : comparer les offres

Trouver la meilleure banque en ligne adaptée à ses besoins n’est pas simple. Avez-vous besoin d’une banque en ligne sans frais à l’étranger ? Désirez-vous plutôt une banque en ligne qui propose une carte bancaire gratuite et donc sans frais mensuels ? Vous souhaitez opter pour une banque sans frais de tenue de compte ? Nous vous éclairons sur la meilleure banque en ligne sans frais pour chacune des options citées !

Sommaire

Meilleure banque en ligne sans frais de tenue de compte

meilleure banque en ligne sans frais bancaires

Vous êtes client d’une banque traditionnelle et vous trouvez que les frais de tenue de compte sont élevés ? La meilleure option est alors de vous tourner vers une banque en ligne !

Un des avantages majeurs d’une banque en ligne est de proposer des frais de tenue de compte gratuits ! Hello bank!, Boursorama Banque, Fortuneo, etc., vous paierez 0€ en tenue de compte.

Ici, il ne sera donc pas possible de définir une banque en ligne comme étant la meilleure sans frais, puisqu’elles proposent toutes les frais de tenue de compte gratuits.

Banque en ligne avec une carte bancaire sans frais

La cotisation d’une carte bancaire peut rapidement chiffrer dans une banque traditionnelle. Surtout lorsque vous choisissez un compte à composer. Avec les banques en ligne, le tarif d’une carte bancaire est fixe.

Mais quelle est la meilleure banque en ligne avec une carte bancaire sans frais ? Pour cela, vous trouverez dans les tableaux ci-dessous les meilleures banques en ligne sans conditions.

En effet, les conditions sont à prendre en compte lorsque l’on cherche la meilleure banque en ligne sans frais bancaires. En effet, de nombreuses banques en ligne, comme Fortuneo ou BforBank par exemple, proposent des cartes bancaires gratuites à condition d’utiliser la carte bancaire au moins une fois par mois. Autrement, la carte bancaire sera facturée le mois suivant ou le trimestre suivant. En clair, des frais peuvent être facturés même avec une carte bancaire gratuite.

Carte bancaire gratuite sans condition d’utilisation

Grâce à notre comparatif banque en ligne, nous connaissons parfaitement toutes les offres bancaires de chaque banque digitale. Nous vous récapitulons ici, les meilleures banques en ligne proposant une carte bancaire gratuite sans condition d’utilisation.

Carte bancaire gratuite sans condition de dépenses
Nom de l'offreTarifConditions
hello bankHello One0€/moisAucunes► VOIR L’OFFRE
Essentielle0€/moisAucunes► VOIR L’OFFRE
Intégrale0€/mois1200€/mois à verser
sur le compte bancaire
Pas de condition de dépenses
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avis client N26Standard0€/moisAucunes► VOIR L’OFFRE

Avec ces 4 offres bancaires, nous constatons que 3 banques en ligne permettent d’obtenir une carte bancaire gratuite sans condition de dépenses. On remarque également qu’ING propose deux cartes bancaires gratuites sans condition d’utilisation ! C’est un vrai atout pour la banque en ligne du groupe Néerlandais.

Carte bancaire gratuite avec condition d’utilisation

Une carte bancaire gratuite avec des conditions d’utilisation n’est pas un problème s’il s’agit de votre compte bancaire principal. En effet, lorsqu’il s’agit d’un compte bancaire principal, vous allez forcément utiliser votre carte une fois par mois.

Alors, quelles sont les meilleures offres bancaires avec une carte bancaire gratuite ?

Carte bancaire gratuite avec condition de dépenses
Banque en ligneCarte bancaireCondition de dépenses
Welcome
1 paiement/mois,
sinon 5€ facturés
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Ultim1 paiement/mois,
sinon 9€ facturés
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Visa Classic1 paiement/mois,
sinon 2€ facturés
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fortuneoFosfo1 paiement/mois,
sinon 3€ facturés
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Mastercard classique
Dès 1200€/ mois
1 paiement/mois,
sinon 3€ facturés
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Gold Mastercard
Dès 1800€/ mois
1 paiement/mois,
sinon 9€ facturés
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Visa Classic
Dès 1200€/ mois
3 paiements/ trimestre,
sinon 6€ facturés par trimestre
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Visa Premier
Dès 1600€/ mois
3 paiements/ trimestre,
sinon 9€ facturés par trimestre
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Toutes ces cartes bancaires sont gratuites. Cependant, elles nécessitent d’être utilisées au moins une fois par mois, sinon des frais seront facturés. Si vous êtes certain de respecter les conditions d’utilisation, la meilleure banque en ligne sans frais de cotisation de carte bancaire peut alors se trouver dans cette liste. 

Meilleure banque en ligne sans frais à l’étranger

La liste des banques en ligne et néobanques ne proposant aucuns frais à l’étranger est longue. En effet, les cartes bancaires haut de gamme des banques digitales proposent en général aucuns frais à l’étranger. D’ailleurs, certaines banques en ligne proposent même des frais à l’étranger gratuits avec une offre d’entrée de gamme gratuite ! Et c’est un vrai atout pour elles !

Voici les offres des banques en ligne ne proposant aucuns frais à l’étranger (paiements et retraits gratuits hors zone euro) :banque digitale gratuite

  • Ultim de Boursorama Banque
  • Ultim Metal de Boursorama Banque (carte au prix de 9,90€ par mois)
  • Hello One d’Hello bank! (retraits gratuits uniquement dans les distributeurs du groupe BNP Paribas)
  • Hello Prime d’Hello bank! (carte au prix de 5€ par mois)
  • Fosfo de Fortuneo
  • Gold Mastercard de Fortuneo
  • World Elite Mastercard de Fortuneo
  • Gold Mastercard d’Orange Bank (carte au prix de 7,99€ par mois)
  • Gold Mastercard d’ING
  • N26 You (retraits limités et carte au prix de 9,90€ par mois)
  • N26 Metal (retraits limités et carte au prix de 16,90€ par mois)
  • Pratiq+ de Monabanq (paiements et retraits limités et offre au prix de 3€ par mois)
  • Uniq de Monabanq (paiements et retraits limités et offre au prix de 6€ par mois)
  • Uniq+ de Monabanq (offre au prix de 9€ par mois)

Comme nous le constatons, de nombreuses banques en ligne proposent des offres bancaires incluant les frais à l’étranger gratuits. Mais quelle est la meilleure banque en ligne sans frais à l’étranger ?

N’allez pas voir toutes ces offres bancaires en détail ! Nous vous dévoilons les offres et les cartes bancaires gratuites sans frais à l’étranger les plus attractives ! Il s’agit de l’offre Ultim de Boursorama Banque, de la carte Gold Mastercard de Fortuneo et la carte Gold Mastercard d’ING.

Banque en ligne : accéder au classement

Bilan : quelle est la meilleure banque en ligne sans frais ?

Hello bank! et ING semblent être les deux meilleures banques en ligne sans frais ! Elles se retrouvent dans les 3 catégories évoquées ici : pas de frais de tenue de compte, pas de frais à l’étranger, et pas de frais de cotisation de carte, ni de frais en cas de carte bancaire non-utilisée dans le mois.

Mais quelle est la meilleure banque en ligne sans frais entre Hello bank! et ING ? Pour le savoir, faisons un comparatif des deux célèbres banques en ligne.

hello bank
Nom de l'offreHello OneHello PrimeING EssentielleING Intégrale
CarteVisa à autorisation systématiqueVisa PremierMastercard classiqueGold Mastercard
TarifGratuite5€/moisGratuiteGratuite
Condition de
revenus
Aucune1000€/moisAucune1200€ à verser
sur le compte chaque mois
Condition d'utilisationAucuneAucuneAucuneAucune
Frais de tenue
de compte
GratuitsGratuitsGratuitsGratuits
Paiements en zone euroGratuitsGratuitsGratuitsGratuits
Retraits en zone euroGratuits dans les distributeurs
du réseau BNP Paribas

Sinon, 1€ /opération
Gratuits5 gratuits/mois,
puis 1€/retrait
Gratuits
Paiements à l'étrangerGratuitsGratuits2% du montant/transactionGratuits
Retraits à l'étrangerGratuits dans les distributeurs
du réseau BNP Paribas

Sinon, 1,5% du montant/opération
Gratuits2% du montant/transactionGratuits
Découvert autoriséNonOuiNonOui
ChéquierOuiOuiNonOui
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Carte d’entrée de gamme : Hello bank! ou ING ?

Si l’on compare les deux offres d’entrée de gamme, la plus intéressante est Hello One. En effet, la meilleure banque en ligne sans frais est Hello bank dans ce cas de figure. Pourquoi ?

  • Les paiements à l’étranger sont gratuits avec Hello One et payants avec ING Essentielle (2% du commission/transaction).
  • Les retraits à l’étranger sont plus accessibles avec Hello One : ils sont gratuits dans les distributeurs du réseau BNP Paribas ou facturés 1,5% commission/retrait. Du côté d’ING Essentielle, les retraits sont facturés 2% de commission/retrait.

>> La liste des filiales BNP Paribas à l’étranger.

Tout savoir sur Hello bank! 

Carte haut de gamme : Hello bank! ou ING ?

Du côté des cartes haut de gamme, la Gold Mastercard d’ING est la plus attractive ! En effet, elle est gratuite et c’est parfait pour être élue meilleure banque en ligne sans frais. De son côté, Hello Prime est au tarif de 5€ par mois.

Par contre, au niveau des services, les deux banques en ligne se valent : carte bancaire gratuite, pas de condition d’utilisation, paiements et retraits gratuits partout dans le monde, pas de frais de tenue de compte, etc.

Ces deux cartes Gold gratuites sont très attractives et accessibles dès seulement 1000€ de revenus nets mensuels pour Hello Prime, et 1200€ à verser chaque mois sur le compte bancaire pour ING Intégrale.

A savoir : l’offre Intégrale peut également être souscrite sans condition de revenus. Cependant, elle sera alors au tarif de 10€ par mois.

Tout savoir sur ING 

Rédigé par Cécile

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