Tarifs Crédit Agricole 2024 – Combien coûte la banque ?

Tarifs Crédit Agricole

Connaître les tarifs bancaires de sa banque est important pour savoir ce que l’on paie. Les tarifs varient toutes les années. Parfois ce sont seulement certains tarifs qui changent, parfois beaucoup plus. Dans cet article, nous nous intéressons aux tarifs du Crédit Agricole en 2024.

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Le Crédit Agricole est une caisse régionale. Ses tarifs sont donc différents dans les 39 caisses Crédit Agricole existantes en France.

Afin de pouvoir donner une idée des tarifs, nous prendrons l’exemple de la caisse Crédit Agricole d’Ile-de-France ainsi que celle du Nord de France.

Tarifs Crédit Agricole : les frais courants

Les frais de gestion du compte courant sont des frais prélevés périodiquement (généralement mensuellement ou annuellement) pour la gestion de votre compte. Les frais bancaires courant peuvent sembler mineurs au premier abord, mais leur accumulation au fil du temps peut avoir un impact significatif sur votre épargne et votre budget.

NordIle de France
Ouverture/fermeture du compteGratuitGratuit
Frais de tenue de compte1,60€/mois
Compte inactif :30€/an
1€/mois
Compte inactif : 30€/an
Virement SEPA
En ligne : gratuit
En agence : 4,05€/virement
En ligne : gratuit
En agence : 3,60€/virement
Alerte SMS 2,30€/mois
Donne droit à une alerte par semaine
1€/mois
Donne droit à une alerte par semaine
Assurance moyens de paiement 2,04€/mois 2€/mois

Par compte inactif, le Crédit Agricole Ile de France entend tout compte n’ayant pas effectué de mouvements depuis 13 mois. Ce délai peut toutefois changer selon la caisse.

Les frais de virement SEPA en agence concernent les virements effectués dans une banque non Crédit Agricole ou une banque qui se situe hors de la région. Si un virement en agence est fait entre deux comptes Crédit Agricole de la même région, il sera gratuit.

Enfin, les alertes SMS donne des informations sur la situation du compte toutes les semaines.

Tarifs Crédit Agricole : les cartes bancaires

Il est possible de souscrire à une carte bancaire de deux manières :

  1. Souscription individuelle, sans service supplémentaire
  2. Souscription à une offre groupée de services comprenant la carte bancaire et d’autres services

Le prix est bien entendu différent selon l’option choisie. De plus, avec une souscription à la carte seule, il est possible par la suite de prendre des services supplémentaires. Toutefois, cela revient plus cher que l’offre groupée de service.

💳 Tarifs des cartes seules

NordIle de France
Maestro/Mastercard à autorisation systématiqueDébit immédiat uniquement : 35,60€/an Débit immédiat uniquement : 37€/an
Visa Classic/MastercardDébit immédiat : 47€/an
Débit différé : 45€/an
Débit immédiat : 44,5€/an
Débit différé : 43€/an
Visa Premier/Mastercard Gold
Débit immédiat : 140€/an
Débit différé : 136€/an
Débit immédiat : 139€/an
Débit différé : 137€/an
Visa Infinite/Mastercard World EliteDébit différé uniquement : 285€/an Débit différé uniquement : 317€/an

Excepté la carte bancaire de luxe, les prix des deux régions se valent. Cela peut toutefois être différent avec les autres régions.

💳💳 Tarifs des cartes en pack

NordIle de France
EkoMastercard à autorisation systématique
2€/mois
Mastercard à autorisation systématique
2€/mois
Globe TrotterMastercard à autorisation systématique
2€/mois
Mastercard à autorisation systématique
2€/mois
EssentielMastercard ou Visa Classic
9€/mois
Mastercard ou Visa Classic
6,90€/mois
PremiumVisa Premier ou Mastercard Gold
16€/mois
Visa Premier ou Mastercard Gold
15€/mois
PrestigeVisa Infinite ou Mastercard World Elite
32€/mois
Visa Infinite ou Mastercard World Elite
29€/mois

Les packs Essentiel, Premium et Prestige sont les packs de base du Crédit Agricole. Chaque pack donne des avantages supplémentaires par rapport au dernier. Cela explique l’augmentation des tarifs des packs du Crédit Agricole.

En bref, on peut y retrouver :

  • L’assurance moyen de paiement Sécuricompte ou Sécuricompte Premium selon la formule
  • Des assurances comme les garanties d’achats, d’achats en ligne et de garantie changeant selon la formule
  • Le nombre de paiement gratuit à l’étranger
  • Frais de virement
  • Etc..

Les packs Eko et Globe Trotter sont un peu différents car ils s’adressent surtout aux jeunes.

👦 Eko Eko

Le pack Eko reprend les services bancaires minimums et ne permet pas de découvert autorisé. Il a la particularité de pouvoir permettre 25 retraits d’espèces par an dans une autre banque que le Crédit Agricole en zone euro et 10 retraits par an hors zone euro. Les paiements hors zone euro seront eux payants.

Il est parfait pour les jeunes ou les personnes à faible revenu.

🧳 Globe Trotter

Le pack Globe Trotter est destiné à une tranche d’âge spécifique : les 18-30 ans.

La spécificité de Globe Trotter est qu’elle permet d’avoir une carte bancaire gratuite à l’étranger. Tous les retraits et paiement sont gratuits avec cette carte.

Elle est donc parfaitement adaptée aux jeunes voyageant beaucoup, notamment pour leurs études.

Tarifs Crédit Agricole : les paiements et retraits

Toutes les cartes du Crédit Agricole permettent le retrait gratuitement dans des DAB de la banque ainsi que des paiements en zone euro. Pour le reste, des frais bancaires peuvent s’appliquer. Voici les tarifs du Crédit Agricole Nord et Ile de France :

NordIle de France
Retraits en euro hors DAB Crédit Agricole Carte Visa Classic/Mastercard et Mastercard à autorisation systématique 4 retraits gratuits/mois puis 1€ par retrait
Carte Visa Premier/Mastercard Gold, World Elite et Visa Infinite : Gratuit
Carte Visa Classic/Mastercard et Mastercard à autorisation systématique 4 retraits gratuits/mois puis 1€ par retrait
Carte Visa Premier/Mastercard Gold, World Elite et Visa Infinite : Gratuit
Retraits hors zone euro 3,35€ par retrait + 2,45% du montant
Sauf offre Prestige et Globe Trotter> Illimités
3€ par retrait
Sauf Globe Trotter Visa Infinite et World Elite> Illimités
Paiements hors zone euro 0,35€ par paiement + 2,45% du montant
Sauf offre Prestige et Globe Trotter>Illimités
2,50% du montant
Sauf Globe Trotter, Visa Infinite et World Elite>Illimités

Les tarifs du Crédit Agricole ne sortent pas de l’ordinaire que ce soit pour les paiements et les retraits. Les frais à l’international ne sont pas vraiment plus élevés que dans les autres banques traditionnelles.

💡 Pour profiter de frais gratuits à l’étranger, mieux vaut opter pour une banque en ligne sans frais.

Tarifs Crédit Agricole : chéquierTarifs Crédit Agricole chéquier

Bien qu’étant de moins en moins utilisé, les chéquiers gardent quand même leur place en France. C’est pour cela que même les clients des banques en lignes préfèrent une banque en ligne avec chéquier. Voici les tarifs du Crédit Agricole pour ce qui concerne les chèques :

🍻 Nord

  • Émission d’un chèque de banque : 15,20 €
  • Envoi chéquier simple : 2,10 €
  • Envoi chéquier recommandé : 2,80 € + frais postaux
  • Opposition chèques ou chéquier : 16,40 €

🗼 Ile de France

  • Émission d’un chèque de banque : 13,60 €
  • Envoi chéquier simple : NC
  • Envoi chéquier recommandé et suivi : 3 € + frais postaux
  • Opposition chèques ou chéquier : 13 €

Frais d’incidents de paiements et irrégularités

Dernière partie des tarifs du Crédit Agricole à être observé, les frais d’incidents ne sont pas les plus communs mais peuvent tout de même arriver.

NordIle de France
Commission d'intervention 8€ plafonné à 80€ par mois 8€ plafonné à 80€ par mois
Frais de saisie attribution 100€ 95€
Frais de lettre d'information préalable pour chèques sans provision non rejeté 8,50€ 12,50€
Chèques rejetés pour défaut de provisionChèques inférieur ou égal à 50€ : 30€
Chèques supérieur à 50€ : 50€
Chèques inférieur ou égal à 50€ : 30€
Chèques supérieur à 50€ : 50€
Frais pour lettre d'information à la Banque de France pour interdiction bancaire 26,10€ 18,20€
Frais de rejet de prélèvements pour défaut de provisionPrélèvement égal ou supérieur à 20€ : 20€
Prélèvement inférieur à 20€ : montant du prélèvement
Prélèvement égal ou supérieur à 20€ : 20€
Prélèvement inférieur à 20€ : montant du prélèvement

Tous ces frais surviennent souvent quand la personne à dépassé son découvert autorisé. Il est nécessaire de régulariser sa situation au plus vite au risque de se retrouver interdit bancaire, voire d’observer la fermeture de votre compte par la banque. Il sera nécessaire de trouver une banque en ligne pour interdit bancaire après cela.

ℹ️ Pour les clients bénéficiant de l’offre client fragile, tous ces frais sont plafonnés à 25 € par mois

Que peut-on retenir des tarifs du Crédit Agricole ?Tarifs Crédit Agricole que penser

Les tarifs du Crédit Agricole sont assez difficiles à expliquer. Du fait de ces 39 caisses régionales, c’est 39 tarifs différents du Crédit Agricole qu’il faudrait déchiffrer.

Néanmoins, on peut retenir les choses suivantes :

  • L’offre Globe Trotter, excellente pour les jeunes voyageurs entre 18 et 30 ans
  • Au-delà de 30 ans, frais hors zone euro très élevés en moyenne
  • Des packs bancaires variés à des tarifs dans la moyenne des banques traditionnelles

Comme toute banque physique, les tarifs du Crédit Agricole sont plus élevés que dans les banques en ligne. C’est pourquoi si le tarif est l’élément principal pour votre choix de banque, nous vous invitons à consulter les offres des banques en ligne, bien moins chères.

Rédigé par Corentin - Mis à jour le 04/06/2024

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