Hello!, l’assurance-vie de Hello bank!

Découvrez toutes les caractéristiques de l’assurance-vie de Hello bank!, Hello! : frais, type de contrat, modalités, garanties.

📋 Caractéristiques de l’assurance-vie de Hello bank!

L’assurance-vie de Hello bank!, Hello!, c’est :

• Montant minimum du premier versement : 30€
• Aucuns frais d’entrée ou d’arbitrage
• Versements libres ou réguliers, à votre guise
• Une quarantaine d’unités de compte disponibles

👉 Il s’agit d’une assurance-vie incluant un contrat de type multisupport. Vous pouvez choisir vos placements en fonction de la thématique souhaitée, le secteur géographique ou encore en vous fiant aux performances passées de certaines thématiques.

👉 L’assurance-vie Hello bank! n’est disponible qu’en gestion libre. En d’autres termes, c’est à vous de réaliser vos investissements, Hello bank! ne propose pas de gestion pilotée par un conseiller.

👉 Pour ce qui est de l’alimentation, vous pouvez programmer des virements réguliers ou ponctuels. Vous pouvez alimenter votre assurance-vie Hello bank! en unités de compte ou en euros.

Vous avez la possibilité de déterminer vos différents placements, sous la forme d’objectifs annuels. Si vous souhaitez récupérer votre argent, vous pouvez tout à fait déterminer les axes pour lesquels vous ne souhaitez plus investir.

💸 Les frais de l’assurance-vie Hello bank!

Les frais de gestion varient selon votre choix :

• Si vous décidez d’opter pour les fonds en euros, les frais s’appliquent à hauteur de 0,70%
• Avec les unités de comptes, ils s’appliquent à hauteur de 0,75%

Concernant les autres frais, on retrouve :

• 0,30 % maximum des montants versés ou arbitrés vers des supports en unités de compte adossés à un actif comportant des frais de transaction
• 2,75 % maximum de frais prélevés sur chaque montant brut de rente versé en cas de sortie en rente

📊 Quel est le taux de rendement de l’assurance-vie Hello bank! ?

Une assurance-vie est un placement qui ne permet pas d’émettre de certitudes. En effet, les taux varient d’un mois à l’autre, d’une année à l’autre. Ils varient en fonction des investissements réalisés, mais aussi de l’évolution de la valeurs des unités de compte.

D’autant plus que si les fonds en euros vous évitent la perte de capital, les unités de compte sont plus risquées. Le risque de perte de capital existe.

Néanmoins, on peut se fier aux taux des années précédentes, bien qu’ils ne reflètent en rien l’actualité et les prédictions.

• 2022 : 2%
• 2021 : 1,10%
• 2020 : 1%
• 2019 : 0,83%

👉 Voici l’annonce de Hello bank! à ce sujet :

« Taux de rendement annuel net pour les contrats souscrits depuis le 01/01/2021 ayant des frais de gestion annuels maximum de 0,70 %.
2,10 % Taux de rendement annuel net pour les contrats souscrits avant le 01/01/2021 ayant des frais de gestion annuels maximum de 0,60 %.« 

☂️ Une garantie décès

En cas de décès de l’adhérent à l’assurance-vie Hello bank!, vos proches sont protégés des variations négatives des marchés financiers. Cette garantie court depuis la signature du contrat de l’assurance-vie Hello bank!, jusqu’au 31 décembre de votre 80e année.

⚙️ Comment adhérer à l’assurance-vie Hello bank! ?

Seuls les clients Hello bank! peuvent bénéficier des autres produits de Hello bank!, et notamment l’assurance-vie. Ainsi, dans un premier temps, prenez soin de comparer les cartes Hello bank! pour identifier sa compatibilité d’avec votre profil. Étant l’une des meilleures banques en ligne, nul doute qu’elle saura vous séduire avec sa carte bancaire gratuite Hello One ou sa carte bancaire premium Hello Prime.

Ensuite, ouvrez un compte Hello bank! en quelques minutes en remplissant le formulaire d’ouverture de compte.

Ouvrir un compte Hello bank!

Ensuite, accédez à la rubrique Assurance-vie de votre espace client. À partir de là, vous pouvez :

• 1️⃣ Déterminer vos objectifs de placement.
• 2️⃣ Consulter la proposition d’allocation censée correspondre à vos objectifs
• 3️⃣ Déterminer les caractéristiques de votre contrat.
• 4️⃣ Compléter votre clause bénéficiaire.
• 5️⃣ Consulter votre récapitulatif et enfin : signer.

🆚 Banque en ligne avec assurance-vie – Comparatif

Comparer les banques en ligne avec assurance-vie n’est pas chose aisée. En effet, les rendements d’une assurance-vie varient et ne sont pas assurés. Pour choisir votre assurance-vie, il vous faut en fait choisir votre banque en ligne en fonction de la carte bancaire adaptée à votre profil. ► Comparer les banques en ligne

Ensuite, voici différents critères à analyser pour déterminer l’assurance-vie qui vous conviendra le mieux :

• Avez-vous besoin qu’un conseiller gère vos investissements en gestion pilotée ?
• Quelle somme souhaitez-vous investir chaque mois ?
• Quels sont les frais de l’assurance-vie ?

▶️ L’assurance-vie de Hello bank! est peu chère et le montant minimal d’investissement est bas par rapport aux autres banques en ligne. L’assurance-vie de Hello bank! présente un inconvénient : elle ne propose pas la formule de la gestion pilotée. Or l’investissement est une affaire à mener avec des connaissances, pour limiter au maximum les risques de perte de capital. Elle s’adresse à des personnes assurées de pouvoir gérer tous les investissements. Si vous n’avez pas de connaissance, ce peut être risqué de débuter à vue. ► Je choisis Hello!

Découvrez les caractéristiques des différentes assurances-vie des banques en ligne. 👇

Fonds en euro, rendements 2021	Eurossima : 0,75% Euro Exclusif : 1,35% Générations Croiss@nce Durable : 2,01%	Assurance vie Hello! : 1,10%	Suravenir Rendement : 1,30% Suravenir Opportunités : 1,80%	Eurossima : 0,75% Netissima : entre 0,95% à 1,91%
Investissement min en UC*	Aucun	Aucun	Suravenir Rendement : 30% Suravenir Opportunité : 50%	30% avec Netissima
Frais de gestion fonds en euros	0,75%	0,70%	0,60% 01/04/2022 : entre 0,60% et 3% pour Suravenir Opportunités 2	0,75%
Frais de gestion UC*	0,75%	Entre 0,15% et 2,26% Selon le type d’investissement	Gestion libre : 0,75% Gestion sous mandat : 0,85%	Gestion libre : 0,75% Gestion sous mandat : 0,95%
Versement initial minimum	300€	30€	100€ gestion libre 1000€ gestion pilotée	500€ si versements programmés 1000€ sans versements programmés
Versements suivants	50€ par mois	Aucun minimum	100€ par versement Pas de fréquence minimum sauf si versements programmés	50€ min/mois avec versements programmés
Réservés aux clients	Oui	Oui	Non	Oui
	VOIR L’OFFRE	VOIR L’OFFRE	VOIR L’OFFRE	VOIR L’OFFRE
*UC = Unité de compte

💳 Les cartes Hello bank!

Puisqu’il faut être client Hello bank! pour obtenir son assurance-vie, voici un tableau récapitulant les avantages octroyés par ses deux cartes bancaires. 👇

Rédigé par Juline Martinez - Publié le 25/08/2023